저자: 사기꾼미상 · 외국인
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TECL(Direxion 데일리 테크놀로지 3배 ETF)이 10년간 42배 상승했다며 S&P500 대비 우월함을 강조. 나스닥 기술주 3배 레버리지 상품이 장기 복리로 큰 수익을 준다고 주장하나, 2020년 코로나 쇼크 때 72% 하락, 2019년 애플 쇼크 때 3개월 53% 하락 등 큰 변동성을 인정. 구성종목(MSFT, AAPL, NVDA, V, MA 등) 동향 관찰을 강조. 단기 전략은 종가가 50일 이동평균선을 상향 돌파하면 매수, 하락 추세에서 50일선 터치 후 이탈하면 매도하라고 제시. 고위험 고수익 복권식 투자라고 스스로 경고.
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서론과 투자 철학
감사합니다. 미국 주식 100만 엔이 4200만 엔이 됐다는 레버리지 3배 ETF TQQQ의 성적에 충격을 받으셨을 텐데요, 끝까지 시청해 주시길 부탁드립니다. 먼저 투자의 신 워런 버핏의 유명한 조언을 소개하겠습니다. 버핏은 "현금의 10%는 단기 국채에 두고, 90%는 초저비용 S&P 500 인덱스 펀드에 투자하라"고 말했습니다. 장기적으로 보면 높은 보수의 펀드매니저에게 맡기는 연금이나 기관, 개인 투자자보다 좋은 성적을 낼 수 있다는 뜻입니다.
S&P 500과 TQQQ의 비교
실제로 S&P 500은 10년간 약 2배 상승했습니다. 하지만 IT 섹터에 집중 투자하는 3배 레버리지 ETF인 TQQQ는 10년 동안 무려 42배가 올랐습니다. 차트를 보시면 빨간색 TQQQ와 파란색 S&P 500이 확연히 차이 나는 것을 알 수 있습니다. 10년 전 100만 엔이 4200만 엔이 됐다는 이야기입니다.
TQQQ란 무엇인가
TQQQ의 정식 명칭은 ProShares UltraPro QQQ가 아니라 Direxion Daily Technology Bull 3X Shares입니다. 나스닥 기술 선택 섹터 지수의 일일 변동률 3배를 목표로 운용되며, 정보기술·통신·반도체 등에 속한 종목으로 구성됩니다. 운용사는 1997년 설립된 미국의 Direxion 자산운용사로, 뉴욕·보스턴·홍콩에 거점이 있고 60여 개의 혁신적인 ETF를 뉴욕증권거래소에 상장했습니다. 레버리지 ETF를 많이 제공하는 회사입니다. 운용보수는 0.95%로 다소 높은 편입니다.
주요 구성 종목
구성 종목 상위 10개 중 몇 가지를 확인해 보겠습니다. 7위는 시스코(CSCO), 6위는 어도비(ADBE), 5위는 마스터카드(MA), 4위는 비자(V), 3위는 엔비디아(NVDA)입니다. 2위 마이크로소프트(MSFT)는 비중이 6.55%, 1위 애플(AAPL)은 비중이 8.24%입니다. 즉 마이크로소프트와 애플의 동향을 주의 깊게 지켜보는 것이 중요합니다. 엔비디아, 인텔 등 반도체 기업과 정보기술 관련 기업이 중심인 것도 특징입니다. 또한 비자처럼 순이익률이 50% 가까이 되는 장기적으로 견실한 기업도 포함돼 있습니다. 비자는 신용카드를 직접 발행하지 않고, 카드 발행사나 가맹점에서 라이선스 요금과 인프라 이용료를 받아 수익을 얻는 놀라운 비즈니스 모델입니다.
장점과 위험
5년 차트를 보면 TQQQ는 S&P 500의 약 85%보다 훨씬 높은 약 800% 상승했습니다. 5년 전 100만 엔을 투자했다면 900만 엔이 됐을 것입니다. 2년 차트에서도 S&P 500 405%, TQQQ 1707%의 상승률을 기록했습니다. 그러나 좋은 면만 있는 것은 아닙니다. 직전 차트를 보시면 코로나 쇼크 때 한 달 만에 72% 폭락했습니다. 100만 엔이 28만 엔이 된 셈입니다. 구성 종목의 비중이 높은 마이크로소프트와 애플의 영향도 큽니다. 2019년 애플 쇼크 때는 중국에서 아이폰 판매가 부진해 판매 전망이 하향 수정되면서 주가가 3개월 만에 53% 폭락했습니다. 1년 차트에서도 애플과 마이크로소프트의 주가가 TQQQ에 큰 영향을 미치고 있음을 알 수 있습니다. 따라서 하락 추세에서는 망설이지 말고 빠져나오는 것도 중요합니다.
투자 전략: 장기와 단기
장기 투자는 5~10년 이상의 기간을 보고, 10년간 40배를 노리는 복권처럼 생각하시면 됩니다. 도중에 절반이 되거나 80% 폭락할 수도 있지만, 10년 기간으로 보면 실적이 있습니다. 이를 믿고 최악의 경우 제로가 될 수 있다는 마음을 유지하면서 장기적으로 노리시는 것이 좋습니다. 단기 투자는 상승 추세에서 공격적으로 매수하고, 하락 추세가 되면 망설이지 않고 매도하는 방식입니다.
구체적인 매수·매도 포인트
구체적인 매수 포인트는 50일 이동평균선입니다. 지난 1년 차트에 50일 이동평균선을 겹쳐 보면, 가격이 50일선 아래에 있다가 위로 뚫고 올라가는 시점이 매수 타이밍입니다. 이런 기회는 1년에 두세 번 정도밖에 오지 않습니다. 매도는 하락 추세를 확인한 뒤 망설이지 않는 것이 핵심입니다. 천장에서 파는 것이 가장 좋겠지만 천장을 찾기는 매우 어렵습니다. 하락 추세로 전환되어 고점에서 50일 이동평균선을 터치하고 아래로 내려갈 때가 매도 타이밍입니다. 늦어도 이 시점에는 팔아야 합니다.
마무리
TQQQ는 고위험 고수익 상품이며 복권 같은 투자입니다. 매우 위험하다는 점을 반드시 기억해 주시기 바랍니다. 끝까지 시청해 주셔서 대단히 감사합니다. 도움이 되셨다면 좋아요와 구독 부탁드립니다.
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