TQQQ SOXL 둘 중 딱 하나만 고르라면 저는 여기에 투자합니다.

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3배 레버리지 ETF TQQQ와 SOXL 중 하나를 고른다면 TQQ가 낫다고 주장. 12년 누적수익률은 SOXL(1613%)이 TQQ(702%)보다 높지만, 연초 이후 하락폭과 5년 수익률(TQQ 96%, SOXL 14%) 등을 근거로 TQQ의 변동성이 낮다고 설명. TQQ는 애플·마이크로소프트·아마존·구글 등 블루칩 비중이 높고, SOXL은 반도체 30종목으로 구성되어 변동성과 경기 민감도가 크다고 지적. 3배 레버리지 자체의 리스크에 대한 경계도 언급.

다듬은 글

※ AI가 다듬은 글(오탈자·군말 정리)

01. 안녕하세요, 리치오빠입니다. 소아 투자자분들 사이에서 가장 인기 있는 3배 레버리지 종목은 아마 TQQQ와 SOXL일 겁니다. 통계를 보면 이 두 종목은 늘 상위 10위 안에 들고, 자주 5위 안에도 듭니다. 그만큼 둘 다 매력적이라는 뜻이죠. 그런데 정말 둘 중 하나만 골라야 한다면 어느 쪽을 선택해야 할까요?

02. 이와 관련된 질문이 올라와서 답변을 드렸습니다. 제 답은 TQQQ였어요. 아래 댓글에서도 다른 분들이 제 의견에 공감해 주셨습니다. SOXL이 나쁘다는 게 아니라, 딱 하나만 고른다면 TQQQ를 택하겠다는 뜻입니다. 왜 그렇게 생각하는지 설명드리겠습니다. 가장 먼저 봐야 할 것은 수익률입니다.

03. 두 종목은 비슷한 시기에 상장됐는데, SOXL이 조금 늦게 상장됐습니다. 그래서 SOXL을 기준으로 맞춰 누적 수익률을 봤습니다. 그 결과 TQQQ는 702%, SOXL은 1613%였습니다. 약 12년 동안의 누적 수익률을 보면 TQQQ가 앞서는 셈입니다. 그렇다면 TQQQ가 무조건 더 좋다는 뜻일까요?

04. 꼭 그렇지는 않습니다. 최근 한 달만 보면 SOXL이 62.5% 올랐고 TQQQ는 15% 올랐습니다. 이 기간만 보면 SOXL의 수익률이 압도적으로 높습니다. 이것만 보면 SOXL이 더 잘하는 것처럼 보이죠. 하지만 기간을 올해 초부터 연말로 바꿔 보면 다시 TQQQ가 앞섭니다. TQQQ는 -74%, SOXL은 -83%입니다.

05. 차이가 아주 크지는 않지만, 올해 유난히 크게 떨어진 해였다는 점을 생각하면 TQQQ가 덜 떨어졌다는 게 분명합니다. 이제 기간을 5년으로 늘려 보겠습니다. TQQQ는 96%, SOXL은 14%입니다. 여기서도 TQQQ가 여전히 앞서고 있습니다. 둘 다 같은 3배 레버리지인데 왜 이렇게 차이가 날까요?

06. 이유는 분명합니다. 먼저 TQQQ는 나스닥 100을 추종하는데, 나스닥 100은 100개 종목으로 구성돼 있습니다. 상위 10개 종목을 보면 애플이 13.3%, 마이크로소프트가 약 10%, 아마존이 5.6%이고, 구글, 테슬라, 엔비디아, 펩시코, 메타, 코스트코 등이 있습니다. 상위 10개 종목을 합치면 전체 투자금의 약 49% 정도가 배정돼 있습니다.

07. 여기서 중요한 점은, 애플·마이크로소프트·아마존·구글처럼 세계 최고의 우량주로 꼽히는 기업들이 TQQQ의 상위권을 차지하고 있다는 것입니다. 기본 포트폴리오 자체가 매우 안정적이라고 볼 수 있습니다.

08. 반면 SOXL은 총 30개 종목으로 구성된 3배 반도체 포트폴리오입니다. 상위 10개를 보면 텍사스 인스트루먼트가 약 8.6%, 브로드컴이 8.3%, 엔비디아가 7.76%입니다. 여기에 퀄컴, AMD, 마이크로칩 테크놀로지, 어플라이드 머티리얼즈, 마이크론 테크놀로지, KLA, 온세미컨덕터 등 상위 10개 종목이 합쳐서 약 57%를 차지하고, 나머지 20개 종목이 43%를 차지합니다.

09. 그런데 애플, 마이크로소프트, 구글, 아마존, 테슬라 같은 세계 최고 우량주는 모두 빠져 있습니다. 종목 수가 30개로 적을 뿐 아니라, SOXL의 가장 큰 단점은 시가총액이 가장 크고 안정적이라고 여겨지는 빅테크 기업들이 전부 빠져 있다는 점입니다.

10. 당연히 포트폴리오가 가볍기 때문에 변동성이 클 수밖에 없고, 반도체라는 업종 특성상 경기 상황에도 매우 민감합니다. 그래서 상대적으로 안정성이 떨어진다고 볼 수 있습니다. 3배 레버리지 펀드는 이미 변동성이 큰데, 변동성이 엄청난 반도체만으로 구성된 '슈퍼히어로' 펀드에 올인하는 건 지나친 위험을 감수하는 것입니다.

11. 그러므로 TQQQ든 SOXL이든 3배 레버리지에 올인하면 상당한 스트레스를 받을 수 있습니다. 둘 중 하나를 고른다면 상대적으로 변동성이 낮은 TQQQ가 더 나은 선택이라고 생각합니다. 포트폴리오 구성을 봐도 애플, 마이크로소프트, 구글, 아마존 같은 종목이 들어 있는 TQQQ가 더 우량한 선택이라고 봅니다.

12. 질문에 답이 됐기를 바랍니다. 이제 영상을 마무리하겠습니다. 감사합니다.