저자: RayDalio단독소개형영상,출연자미상 · 외국인
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레이 달리오의 성공 마인드셋과 원칙을 소개하는 동기부여 영상으로, 특정 자산에 대한 가격 예측은 없다. 영상은 달리오가 12세에 투자를 시작해 브리지워터 어소시에이츠를 세계 최대 헤지펀드로 키운 과정을 소개한다. 운용자산 약 1600억 달러, 순자산 약 187억 달러로 언급된다. 자기 인식과 현실주의가 강조된다. 명상, 의식과 잠재의식의 정렬, 자아와 맹점이라는 장벽 극복이 성공의 조건으로 제시된다. 고난은 성장의 필수 과정이며 회복력과 인내가 필요하다는 주장이 나온다. 투자의 '성배'로 분산투자가 제시된다. 같은 자산군 내 자산도 약 60% 상관관계가 있으므로 상관관계가 낮은 자산을 골라야 하며, 수익 대비 위험 비율을 5배 개선하는 것이 목표라고 설명한다. 대중이 역발상 투자에서 실패하는 이유는 낮은 성공 확률 때문이라고 경고하며, 폭락은 누구나 겪는다는 점을 짚는다. 생산적 의견 충돌의 중요성이 강조된다. 반대 의견을 이해한 뒤 판단하는 '사려 깊은 반대'가 제시되며, 역할 분담과 신뢰도 강조된다. 브리지워터의 투명성과 뉴스레터, 월간 회의 등 정보 공유 방식이 신뢰 구축 사례로 소개된다. 영상 전반에 특정 종목·지수·금리·환율에 대한 1~3개월 방향 예측은 없다.
다듬은 글
레이 달리오의 억만장자 사고방식과 성공을 위해 활용할 수 있는 핵심 원칙을 공유하려고 합니다. 레이 달리오는 자신의 회사 브리지워터 어소시에이츠를 세계 최대의 헤지펀드로 키운 매우 성공한 사업가입니다. 그는 12살 때 투자를 시작했고, 1975년에는 자기 사업을 시작할 준비가 되었습니다. 오늘날 브리지워터 어소시에이츠는 1,600억 달러의 자산을 운용하고 있으며, 달리오의 순자산은 약 187억 달러 정도입니다.
사업적 성공 외에도 달리오는 자선 활동에도 적극적입니다. 특히 그는 자신의 재단인 달리오 필란트로피를 통해 마이크로파이낸스와 도심 교육 분야에서 다른 사람들이 자신의 목표를 추구하고 각자의 미국의 꿈을 이룰 수 있도록 돕고 있습니다. 달리오가 하는 말 중에 제가 전적으로 동의하는 정말 중요한 내용이 있습니다. 인생에서 성공하고 싶다면 자신이 잘하지 못하는 일은 스스로에게 허락하지 않아야 한다는 것입니다. 그리고 이것을 이해하고 나면 가야 할 길이 훨씬 분명해집니다. 무엇보다 먼저 자기 인식을 갖추고, 자신의 강점과 약점을 돌아본 뒤 그에 맞춰 나아가는 것이 중요합니다.
꿈과 목표를 세우는 일에 대해 궁금하실 수도 있겠습니다. 달리오는 물론 야망을 가져야 한다고 믿지만, 동시에 '하이퍼 리얼리스트'가 되어야 한다고 말합니다. 어떤 목표와 야망을 좇을지 정할 때 현실에 단단히 뿌리를 두는 것이 매우 중요합니다. 현실적일수록 성공할 가능성은 커집니다. 그리고 현실을 이해하는 데 가장 큰 부분을 차지하는 것이 바로 자기 인식입니다. 달리오는 이를 위해 명상을 즐기며, 명상이야말로 자신이 누군가에게 줄 수 있는 가장 큰 선물이라고 말합니다.
뇌가 어떻게 작동하는지 심리학적으로 들여다보면, 뇌의 각 부분이 서로 다른 것을 원한다는 것을 알 수 있습니다. 합리적인 결정을 내리는 논리적인 부분은 의식이라고 부르고, 감정에 더 많이 좌우되는 잠재의식 부분이 있습니다. 잠재의식은 합리적이지는 않지만 우리와 우리의 행동에 엄청난 영향을 미칠 수 있습니다. 그런데 의식과 잠재의식이 서로 맞지 않고, 둘 사이를 가로막는 장벽이 바로 자아와 맹점입니다. 이 장벽을 넘어설 수 있다면 무엇이든 이룰 수 있습니다. 모든 것을 다 잘할 필요는 없다는 것을 이해하게 되고, 다른 사람에게서 배우는 데 더 열려 있게 되며, 자신의 강점과 약점을 알아볼 수 있기 때문입니다. 이 두 장벽을 극복하고 의식과 잠재의식을 일치시키면 미래로 이어지는 길을 열 수 있습니다. 주변 사람들을 더 잘 이해하고 더 나은 관계를 키워 나갈 수도 있습니다. 내 의견만이 옳은 의견이라고 생각하지 않게 되고, 이 모든 것이 인간으로서 성장하고 궁극적인 목표에 더 가까이 다가가도록 도와줍니다.
달리오가 든 예 중 하나는 열정을 일로 만드는 것입니다. 감정과 논리가 함께 작동할 때 이것이 훨씬 쉬워집니다. 그래야 하는 일에서 성취감을 얻으면서도 그 일을 해내는 데 필요한 훈련을 갖출 수 있습니다. 이렇게 정렬된 상태는 어려움에 맞서는 방식도 더 낫게 만들어 줍니다. 더 회복력이 강하고 끈기 있게 되며, 목표에 도달하려면 힘든 시기를 버텨 내야 한다는 것을 알게 됩니다. 달리오는 또한 고통을 겪는 것이 좋은 일이라고 말합니다. 많은 사람들이 고통을 두려워하거나 불편하게 여겨 그 반대가 옳다고 생각하지만, 고통은 우리가 성장하도록 돕고, 나아지도록 도우며, 결국 우리를 지금의 사람으로 빚어냅니다. 고통을 겪고 나면 앞으로 가지고 갈 수 있는 교훈도 아주 많아집니다.
달리오는 『원칙』이라는 책에서 아주 흥미롭지만 단순한 아이디어를 제시합니다. 그는 이것을 투자의 성배라고 부릅니다. 이 성배는 본질적으로 분산투자를 가리킵니다. 달리오는 투자에서 위험을 관리하는 데 분산이 중요하다고 강조합니다. 대부분의 사람들은 같은 범주 안에서 서로 다른 자산을 고르기만 해도 투자를 지키기에 충분하다고 생각합니다. 하지만 달리오는 그것이 사실이 아니라고 말합니다. 같은 범주의 자산들은 보통 서로 약 60퍼센트 정도 연관되어 있으므로, 서로 관련이 없는 자산을 골라야 한다는 것입니다. 그는 균형 잡히고 레버리지를 잘 활용한, 서로 상관없는 좋은 투자처를 소수 고르는 것을 추천합니다. 이렇게 하면 위험을 합리적인 수준으로 유지하면서 수익을 극대화할 수 있습니다. 달리오는 또한 수익 대비 위험 비율을 다섯 배 줄이는 것의 중요성도 강조합니다. 위험은 그대로 두고 수익을 늘리는 것을 뜻하는데, 이는 단기와 장기 모두에서 잘 작동하는 견고한 포트폴리오를 만드는 핵심입니다. 달리오는 이 투자의 성배의 중요성을 깨달은 것이 자신에게 일종의 깨달음이었으며, 모든 것을 하는 방식을 바꿔 놓았다고 말합니다.
달리오는 평범한 사람들이 쏟아지는 정보에 압도되기 쉽다고 말합니다. 그러고는 합의된 의견에 반대로 베팅해서 맞힐 수 있다고 생각하며, 까다로운 제로섬 게임에 뛰어든다는 것입니다. 우리는 모두 무리를 따르지 말고 다른 사람들과 반대로 가라는 조언을 듣습니다. 하지만 평범한 사람들이 결국 하는 일은 자신들이 약자일 수도 있다고 믿는 회사를 고르는 것입니다. 실제로 그럴 수도 있지만, 그럴 가능성이 너무 낮아서 사람들은 결국 크게 실패하고 돈을 잃게 됩니다. 진실은 누구나 폭락을 겪는다는 것입니다. 그때 깨달음의 순간을 맞을 수도 있고, 아니면 경기장에서 걸어 나와 완전히 포기해 버릴 수도 있습니다. 다시 일어서려면 올바른 사람들, 그리고 내 말에 동의하지 않는 똑똑한 사람들을 곁에 두는 것이 중요합니다. 서로 다른 의견을 통해 배우고 더 열린 마음을 가질 수 있기 때문입니다. 주변 사람들로부터 끊임없이 지식을 흡수하며 열린 마음을 가질 때에만 합의에 반대하는 베팅이 성공할 가장 좋은 기회를 얻을 수 있습니다.
달리오는 사려 깊은 반대라는 흥미로운 개념도 이야기합니다. 이 생각의 핵심은, 다른 사람과 동의하지 않더라도 그들의 생각을 내 생각 속에 받아들이고, 본능적으로 반대하는 대신 왜 내가 동의하지 않는지를 의식적으로 이해하는 것입니다. 자신의 의견을 세우기 전에 서로 다른 관점을 진정으로 경청하고 이해하는 것이 핵심입니다. 논쟁과 토론은 이론의 문제점을 찾아내고, 애초에 문제가 생기는 것을 막으며, 새로운 아이디어로 이어질 수 있기 때문에 유용합니다. 레이 달리오는 생산적인 갈등과 해로운 갈등을 구분할 줄 압니다. 집단이 공동의 목표를 향해 함께 일할 때, 의견이 다르더라도 그것은 생산적일 수 있습니다. 이것은 성공을 이루는 데 중요합니다. 달리오는 또한 집단 안에서 각 사람이 자신에게 맡겨진 역할이나 영역을 가질 수 있다고 지적합니다. 이는 누가 무엇에 책임이 있는지 분명히 이해하고 있는 사업과 인간관계에서 특히 유용하게 실천할 수 있으며, 더 명확해지고 불필요한 의견 충돌은 줄고 서로에 대한 신뢰는 높아질 수 있습니다.
이러한 원칙들이 달리오를 지금의 성공한 사업가로 만들었습니다. 하지만 그의 성장에 기여한 마케팅과 관련된 몇몇 원칙도 있으며, 이 역시 배울 점이 있습니다. 레이 달리오는 젊은 시절부터 투자를 시작했고, 컨설턴트로도 일했습니다. 컨설턴트에게는 언제나 새로운 아이디어를 내고, 다른 사람의 필요를 이해하며, 최선의 선택지를 설명하고 고르는 일이 중요합니다. 달리오는 고객들이 지속적인 조언을 원한다는 것을 알게 되었고, 그래서 더 많은 사람들과 통찰을 나누기 위해 뉴스레터를 시작했습니다. 지금 그의 뉴스레터는 투자자와 의사결정자들 사이에서 매우 인기가 많습니다. 사람들에게 공감하고 그들의 필요를 늘 염두에 두면서 새롭고 창의적인 해법을 찾는 것은, 다른 사람들과 신뢰를 쌓고 업계에서 신뢰받는 권위자로 인정받는 데 매우 중요합니다. 달리오와 브리지워터가 두각을 나타내기 위해 한 일 중 하나는 정보와 지식을 다른 사람들과 나눈 것입니다. 이는 매우 비밀스러운 다른 투자회사들과 다른 방식입니다. 브리지워터에게 투명성은 회사를 더 개방적이고 교육적인 곳으로 만들어 주기 때문에 중요합니다. 달리오는 매우 똑똑하며 자신의 지식으로 다른 사람들을 돕습니다. 투자자들은 브리지워터의 웹사이트에서 시장 동향에 관한 짧은 보고서와 긴 연구 논문을 읽을 수 있습니다. 회사는 또한 매달 회의를 열어 자신들의 성과와 기대한 것과 비교해 어떠했는지를 이야기합니다. 여기서 얻을 핵심 교훈은 투명성입니다. 그것이 사업 동료든, 고객이든, 잠재 고객이든 마찬가지입니다. 더 투명할수록 다른 사람들이 당신을 신뢰할 가능성이 커집니다.
지금까지 레이 달리오의 성공 뒤에 있는 사고방식과 그가 이룬 것들을 살펴보았습니다. 이 억만장자의 사고방식은 사업가나 투자자로서만이 아니라 개인으로서도 성장하는 데 도움이 될 수 있습니다. 사람으로서 성장할 때 우리는 자기 인식이 뚜렷하고, 창의적이며, 독립적이고, 공감할 줄 알면서도, 크고 달성 가능한 목표를 가진 하이퍼 리얼리스트가 됩니다. 그렇게 된다면 성공에 도달하리라는 것은 의심할 여지가 없습니다. 이 영상에서 여러분이 얻은 가장 중요한 교훈이 무엇인지 아래 댓글로 알려 주세요. 그럼 다음 영상에서 만나요.
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