저자: Valuetainment발췌영상의출연자 · 외국인
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이 영상은 찰리 멍거의 가상자산 비판 발언을 소개하며, 가상자산 대부분은 쓸모없고 투기 목적이며 중국의 규제가 옳았다고 주장한다. 멍거 인용: 중국의 가상자산 금지는 올바른 결정이었고, 비트코인은 납치·갈취에 유용한 통화일 뿐이라며 강하게 비판했다. 자신은 가상자산 거래자와 가족이 결혼하길 원치 않는다고도 했다. 가상자산 구조 주장: 약 1만 개 코인 중 대다수는 쓸모없고, 투자 아닌 투기이며, 블록체인 기술 자체와 특정 화폐 가치는 별개라고 설명한다. 그나마 가치가 있다면 이더리움 정도를 권하고 나머지는 배제하라는 취지다. 규제·통제 전망: 스테이블코인은 결국 붕괴하고 연준 디지털화폐(FedCoin)로 대체되며, 이는 과세·감시 등 정부 통제를 강화하는 수단이 된다고 주장한다. 이에 따라 명령경제(command economy)로 이행한다는 시각이다. 금융 전망: 금리는 세기 전환기부터 하락해 현재 마이너스이며 계속 하락할 것이라 보고, 정부 재정 조달 어려움 우려는 맞지 않는다고 한다. 달러 체제는 법정화폐 기반이며 이를 '리드 스탠다드'라 부른다. 언급 종목·자산: 비트코인(부정적), 이더리움(상대적 긍정), 도지코인(부정적 언급), 스테이블코인·테더(붕괴 가능성 언급). 주식·지수 가격에 대한 구체적 목표가나 기간 예측은 없다.
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찰리 멍거는 암호화폐에 대해 그리 좋은 인상을 갖고 있지 않습니다. 제가 그가 이 주제에 대해 한 말을 읽어드리겠습니다. 처음으로 중국의 조치에 동의하며, 워런 버핏의 동업자이자 억만장자인 찰리 멍거는 암호화폐에 대해 이렇게 말합니다. "중국이 그것들을 금지한 것은 옳은 결정이었습니다." 이것은 최근 암호화폐 투자를 둘러싼 열풍에 대한 포춘지 기사입니다.
찰리 멍거는 그런 것을 전혀 믿지 않습니다. 그리고 암호화폐 거래자가 자기 가족과 결혼하는 것도 원치 않습니다. 믿으세요, 암호화폐에 뛰어드는 사람들은 고객을 생각하지 않고 자기 자신만 생각합니다. 그들을 보세요. 저는 그들 중 누구도 우리 가족과 결혼하기를 원하지 않습니다.
그는 또한 중국의 암호화폐에 대한 강경한 단속을 지지하고, 미국이 암호화폐에 깊이 관여하는 것을 못마땅하게 여긴다고 말했습니다. 중국이 내린 결정, 즉 단순히 금지하는 것이 옳았다는 겁니다. 그는 특히 비트코인을 비판했습니다. 물론 저도 비트코인의 성공이 싫습니다. 납치범이나 공갈범 등에게 그토록 유용한 화폐는 마음에 들지 않습니다.
저는 누군가가 허공에서 새로운 금융상품을 만들어냈다고 해서 제 여윳돈 수십억 달러를 그냥 건네주고 싶지 않습니다. 당연히 여러분도 찰리의 말에 동의하시겠지만, 그의 말을 조금 더 깊이 들여다보고 싶다면… 노인이 하늘을 향해 소리치는 셈이죠. 제가 그에게 동의한다고 말하는 것은 공정하지만, 그의 발언이 중요하다고 생각합니다. 제 책에는 암호화폐가 어떻게 생겨났는지 다루는 섹션 전체가 있거든요.
그러니 사람들이 이것을 꼭 알아야 합니다. 비트코인이 1달러였을 때 저는 이미 알고 있었습니다. 그래서 여러분이 이해해야 할 점은, 화폐의 가치와 플랫폼은 서로 배타적이라는 것입니다. 즉, 플랫폼을 이해하는 것이 매우 중요하다는 뜻입니다. 블록체인 기술은 앞으로 모든 상업 거래가 이루어지는 방식이 될 것입니다. 지금 부동산을 살 때를 생각해보세요. 권원 중개인이 있고, 증서 인지가 있고, 카운티에서 뭔가를 처리하는 젊은 여성이 있습니다. 매우 전통적인 방식이죠. 원래 투기성 화폐로 만들어진 것이 아닙니다.
맞습니다. 그러니 사람들이 암호화폐에 투자한다고 말할 때, 사실 그들은 투자하는 게 아니죠? 화폐 가치가 오를 것이라고 추측하고, 그 화폐를 원하는 다른 누군가에게 팔아 넘기려는 것입니다. 약 1만 개의 코인이 있습니다. 코인게코나 그 비슷한 사이트에 들어가 보면 1만 개의 코인이 나옵니다. 그런데 그중 대부분은 쓸모가 없습니다. 완전히 쓸모없죠. 그러면 쓸모없는 것의 비율은 얼마일까요? 아주, 아주 높은 비율입니다. 높다고는 하지만 몇 퍼센트일까요? 90% 이상일까요?
저는 정말 암호화폐를 소유하고 싶다면 먼저 이더리움을 사야 한다고 말하고 싶습니다. 비트코인을 조금 가지고 나머지는 그냥 두세요. 그런 건 다 필요 없습니다. 제가 지난주에 이더리움 얘기를 안 했었나요? 왜 그런 말을 하는지 듣고 싶습니다. 사실 지금 정말 궁금하네요. 왜냐하면 스마트 계약을 얻게 되니까요. 예를 들어 집을 살 때 권원보험이 있죠. 권원보험이 무엇인가요? 나중에 권리에 문제가 생기면 실제로 그 권리를 샀다는 것 등을 보장해주는 것입니다. 이 모든 것을 블록체인이 해결합니다.
그러니까 스마트 계약 얘기를 하시는 거군요. 맞습니다. 10년 뒤에는 권원보험도 쓸모없어집니다. 화폐도 계약입니다. 팻이 집을 살 때 계약서에 서명하는 데 3일이 걸렸던 것처럼요. 이제는 그냥 화폐만 있으면 됩니다. 맞아요. 그렇다면 제라드는 도지코인을 어떻게 해야 할까요? 글쎄요, 그게 다입니다. 그리고 그게 다입니다. 어떤 화폐가 성공할까요? 누가 알겠습니까? 머스크가 나타나서 도지코인을 특별한 것으로 만들었던 것을 기억하시죠? 그런데 지금은 더 이상 아무것도 아닙니다. 더 이상 무엇도 아니죠. 그는 끝났습니다. 쿠데타는 아니었지만… 그럼 그가 SNL에서 뭐라고 말했더라요?
하지만 이건 주식 홍보와 같습니다. 그게 이상하다고 생각하는 사람이 있다고 상상해보세요. 여러분이 나타나서 "내 회사 메탈라가 MTA 로고를 달면 어떨까?"라고 생각한다고 해보세요. 제가 "메탈라는 말이죠…"라고 말하기 시작하면, 그게 달까지 간다는 식으로 말하면 SEC가 저를 막아설 겁니다. 저는 위원회에 속할 수도 없고, 아무 말도 할 수 없어요. 의회에 있는 사람이라면 모든 게 괜찮겠지만요. 네, 정말 복잡하죠. 여기서 아주 좋은 지적입니다. 여러분은 주식이나 투자가 달까지 갈 것이라고 주장할 수는 없지만, 암호화폐에 대해서는 할 수 있습니다. 네. 그리고 많은 사람이 실제로 그렇게 합니다.
내일 더 록(드웨인 존슨)이 나타나서 "시바, 달까지 간다"고 말한다고 생각해보세요. 그가 백만 마리의 시바를 가지고 있는데 그 가치가 소수점 한 자리 올라간다면, 그는 데카빌리어네어가 될 겁니다. 이것은 조셉 케네디의 모델로 거슬러 올라갑니다. 그가 주식시장 붕괴를 일으켰고, 루스벨트가 그를 데려왔는데, 그는 주식시장을 조작하는 모든 방법을 알고 있었고, 그 뒤 규제가 추가되었죠.
그래서 암호화폐 커뮤니티의 과제는 정부가 이것을 건드릴 수 없다고 말하는 것입니다. 이미 건드리려고 하고 있는데 말이죠. 그리고 사모펀드의 몇몇 사람들이 이렇게 말합니다. "지금 사모펀드에서 암호화폐 세법 때문에 사람들이 무엇을 하고 있는지 말씀드리죠. 손실을 실현하고 다시 사고, 이중 세금 공제를 반복해서 받을 수 있습니다." 이런 상황이 오래가지는 않을 겁니다. 하지만 왜일까요? 그것이 시장의 아름다움 아닌가요? 학교에는 돈이 들죠, 친구. 펌프 앤 덤프에 한 번 걸리는 건 괜찮아요, 일어날 수 있는 일이니까요. 두 번 걸리면 그건 여러분 잘못입니다.
저는 반대하는 게 아니라, 제가 말하고 싶은 것은 여러분이 정말로 엘리자베스 워런, AOC, 버니 샌더스, 낸시 펠로시를 믿는다는 것입니다. 그들이 이것을 허용할까요? 암호화폐 커뮤니티에서 이런 일이 계속 일어나도록 놔둘 것 같나요? 이 사람들이 암호화폐 커뮤니티를 과도하게 규제하려 하지 않을 거라고 생각하세요? 물론 그럴 겁니다. 그들은 지금 이미 시도하고 있어요. 그렇게 익숙해지고 있는 거죠.
그래서 모두가 지갑을 가질 수 있고, 디지털 머니를 가질 수 있으며, 모든 돈이 네트워크 위에 있을 수 있다는 사실을 받아들였습니다. 암호화폐가 오프라인이라고 말하는 사람들은 완전히 틀렸습니다. 올랜도에서 사람들의 트위터 계정을 해킹해 비트코인을 받아 챙긴 그 아이 기억나시죠? 그들은 그를 잡았습니다. 그의 집을 찾아갔죠. 어떻게 잡았을까요? 아주 빨리 찾아냈습니다. 아주 빠르게요. 그리고 그는 비트코인을 전 세계로 보내 나누고 세탁하려 했습니다. 이것은 인터넷상에 있습니다. 오프라인이라고 생각하는 사람은 조사만 좀 해보면 됩니다. 왜 그럴까요? 왜 사람들은 코인베이스나 제미니 같은 플랫폼에 있을까요? 블록체인은 무한히 추적 가능하고 통제 가능합니다.
이 모든 것이 끝나는 곳은 블록체인 지점입니다. 맞습니다. 이 모든 것이 끝나는 곳은 페드코인입니다. 제가 약 6년 전에 만든 용어인데, 제 책에 나와 있습니다. 페드코인은 모든 것의 결제에 쓰일 것이고, 사람들이 이를 받아들이게 하는 것은 쉬울 겁니다. 그리고 제 생각에는, 이건 다소 논란이 될 수 있지만, 결국 모든 스테이블코인이 무너지고, 그다음에 페드코인이 그 잿더미에서 불사조처럼 떠오를 것이라고 생각합니다. 테더, USD 화폐처럼요. 그것들이 무너지고 나서 모든 것이 페드코인으로 대체될 거라고 생각하시나요?
그것은 사전에 계획된 붕괴일 수 있습니다. 기본적으로 그들은 "좋아요, 이제 모두 여기에 들어와 있죠? 그런데 보시다시피 사적 시장에서 투기적 문제들이 좀 있었습니다. 그러니 연준이 이를 통제할 겁니다"라고 말하는 것이죠. 그런데 잠깐만요. 어떤 그림자 같은 국제 정부나 준정부 세력이 통제력을 키우기 위해 종말론적인 사건을 기획할 거라고 생각하세요? 하지만 우리가 엘리트라고 상상해보세요. 우리는 이제 사람들을 자유롭게 놔두겠다고 말할 수 있겠죠. 하지만 그건 말도 안 됩니다. 그 수준에 이르면 항상 권력을 집중시키려 하게 되고, 위협을 걱정하게 되니까요. 그리고 페드코인을 보세요. 여러분이 하는 모든 것을 제가 통제할 수 있습니다.
과세도 있습니다. 모든 돈이 블록 안에 있기 때문에 이제 세금을 피할 수 없게 됩니다. 그러니까 정부가 암호화폐를 국유화하려 한다는 말씀이신가요? 그들은 암호화폐의 승자를 고를 것이고, 블록체인은 분산 원장이라는 기술입니다. 하지만 페드코인을 가지게 되면 그것은 통제된 원장이 됩니다. MIT가 양자 컴퓨터에서 페드코인 생태계 전체를 통제하는 서버를 만들고, 모든 페드코인이 기록되며, 여러분은 아주 나쁜 짓을 한 것이 됩니다. 그러니 여가 활동은 이제 그만이죠. 네, 사회적 측면, 사회 공학이죠. 사회적 지위도요.
그러면 하나 물어보겠습니다. 우리가 그 방향으로 간다면, 누가 이기고 누가 질까요? 글쎄요, 제가 보기엔 권력과 가까운 사람들이 이기겠죠. 좋습니다, 우리는 명령경제로 전환하고 있는 것이죠. 중국이 그런 체제인데, 중국의 통제가 워낙 강력해서 미국이 중국을 부러워한다고 생각합니다. 명령경제요? 네, 명령경제입니다. 그럼 명령경제에서 여러분은 어디에 있고 싶으신가요? 시장경제요? 그게 발상인가요? 그건 아주 오래전에 있었던 일입니다. 시장경제에서는 가격 발견이 일어납니다. 그리고 가격 발견이 모든 것의 가치를 만들어내고, 시장은 여러 문제를 해결하기 위한 다양한 해법을 만들어냅니다. 우리는 그것을 오래전에 버렸습니다. 현재 명령경제는 법령으로 통제됩니다. 위원회에 의해 통제되죠. 그리고 미국에서 일이 돌아가는 모습을 보면, 뉴스 내러티브가 퍼지고, 정책이 정해지고, 그다음 우리 같은 사람들이 이런 것들을 토론한다고 말하지만 그건 무의미합니다.
이것이 공산주의를 새로 포장한 것일까요? 명령경제요? 바로 그렇습니다. 여러분은 공산주의를 자유시장 원칙이라는 발상을 가진 공산주의 시도라고 묘사했습니다. 미국을 보면 모두가 "오, 이건 자유시장이야"라고 생각하죠. 정말 자유시장인가요? 우리는 여기서 투표할 수 있다고 생각합니다. 정말 훌륭하죠, 우리가 선출된 지도자를 고를 수 있으니까요. 우리가 정말 선출된 지도자를 고르는 걸까요? 사람들이 하는 말들을 정말로 캐물어보면, 제가 이렇게 묻고 싶습니다. 그것들은 무너지고 있습니다. 여기서 피터 쉬프와 비슷한 위협을 느낍니다.
그러니까 여러분은 우리가 금본위제에 기반했을 때는 나가서 원하는 것을 무엇이든 할 수 있었던 자유기업의 시장경제에서, 법정화폐에 기반하는 지금은 명령경제로 넘어왔다고 말씀하시는 거죠? 1972년으로 돌아가는 건가요? 대략 그런 방향인가요? 그리고 피터는 친구입니다. 그는 우리 회사의 최대 주주이기도 해요. 함께 있기 아주 좋은 사람이죠, 이 문제에 대해 저와 다른 관점을 가지고 있으니까요. 저는 금본위제가 그렇게 중요하다고 생각하지 않습니다. 정부는 핵추진 항공모함 전단을 가지고 있고, 그것이 달러라고 말하면 그건 달러인 거죠. 저는 이것을 '납 본위제'라고 부릅니다. 우리는 지금 납 본위제에 있는 거죠. 맞습니다. 그것이 우리가 페드코인으로 하려는 일입니다. 똑같은 일을 할 겁니다. 여러분은 페드코인을 쓰거나 굶주리게 되는 겁니다. 그게 거래 조건입니다.
그렇다면 이 페드코인이 등장하면 진짜 미국 달러는 어떻게 될까요? 저는 그게 중요하다고 생각하지 않습니다. 제 생각엔 세기가 바뀔 무렵부터 금리가 떨어지기 시작했고, 지금은 마이너스이며, 계속 떨어질 것이라고 봅니다. 모두가 "오, 금리가 오를 거야. 정부가 자금 조달에 어려움을 겪을 거야"라고 생각하죠. 아니요, 그런 일은 일어나지 않을 겁니다. 일어나지 않을 겁니다. 합의된 바는 여러분이 이것을 통제할 수 있다는 것입니다. 이것은 통제된 해체입니다.
자, 여러분이 저희가 만든 이 짧은 팟캐스트 구간을 즐겨 들으셨다면, 여기 시청하실 또 다른 짧은 구간이 있습니다. 또는 팟캐스트 전체를 듣고 싶다면 여기를 클릭하세요. 모두 건강하세요. 안녕히 계세요.
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