저자: 웅덩이매매법 · 한국인
요약 보기
2008년 이후 양적완화로 달러 가치가 하락하며 금융자산이 상승했다고 주장. 2024년 AI 혁명이 스마트폰 혁명처럼 경제를 급성장시킬 것이며 나스닥·S&P500·반도체 레버리지(QLD, SSO, USD 등)와 AI 관련 기업에 투자 중이라 밝힘. 비트코인은 1억 원 이하에서만 매수하고 달러 약세 헤지 자산으로 봄. 본인 수익은 총 약 2억 2천만 원이라고 언급.
다듬은 글
투자 결정의 확신과 보유 자산 현황
여러분은 현재 어떤 종목, 어떤 자산에 투자하고 계신가요? 저는 올해 이 두 가지에 집중하고 있으며, 올해 투자로 자산의 퀀텀 점프가 일어날 것이라는 확신을 가지고 투자하고 있습니다. 이 두 가지는 바로 미국 주식과 비트코인입니다. 미국 주식으로 나누면 올해 나스닥과 S&P 500, 그리고 반도체 매수에 집중하고 있습니다.
실제로 2008년 금융 위기 때 돈을 풀고 경제가 겨우 위기를 넘긴 반면 나스닥은 일곱 배나 상승했습니다. 현재 저는 두 번째 연금 계좌와 환차익, 그리고 비트코인 1,900만 원 수익까지 합쳐 총 2억 2천만 원의 수익을 보고 있는 상황입니다. 국내 계좌는 71% 수익률에 830만 원의 수익을, 미국 계좌는 1억 3,900만 원의 수익을 기록 중입니다.
비트코인 매수 원칙
비트코인은 1억 원 이하 가격일 때만 매수하고 있습니다. 1억 원을 넘어가면 보유자의 영역이라고 보고 있으며, 그때부터는 오즐 구간에 돌입하게 됩니다.
올해의 핫 키워드: 비트코인과 AI
올해 2024년 가장 핫한 키워드는 비트코인이고, 두 번째는 바로 AI입니다. 현재 미국 주식의 강세장은 AI 혁신 기대감이 이끌고 있습니다. 작년부터 AI 관련 기업들과 비트코인이 가장 높은 수익률을 기록했습니다. 2023년 강세장에서 엔비디아와 비트코인에 투자했다면, 엔비디아는 약 아홉 배, 비트코인은 약 네 배의 수익이 났습니다.
가치 판단의 어려움과 인식의 변화
투자로 돈을 벌려면 지금보다 가치가 높아질 자산, 혹은 평소 가치보다 저렴해진 자산, 즉 앞으로 가격이 더 오를 곳에 돈을 넣어두어야 합니다. 이것이 재테크입니다. 말로는 쉽지만 미래 가치를 알 수 없고 현재 가치도 확실하지 않아, 지금 싼 것인지 미래에 더 비싸질 것인지 판단하는 것이 가장 어렵습니다. 가치는 주관적이기 때문입니다. 사람들의 생각에 따라 달라집니다.
AI를 예로 들면, 2020년에는 AI가 4차 산업 혁명 중 하나이고 엔비디아가 AI 반도체 기업이라는 것을 알고 있었지만, 대부분의 투자자는 전기차를 더 혁신적으로 보았고 심지어 메타버스를 중요하게 여겼습니다. 당시 AI는 머나먼 미래 이야기였기에 가치를 높게 보지 않았습니다. 그러나 오픈AI의 챗GPT가 공개된 후 사람들의 인식과 가치관이 달라졌습니다. AI가 생각보다 가까이 있고, 가장 핫한 4차 산업이라는 인식이 생기면서 AI의 가치는 급등했습니다. 그래서 우리는 사람들이 무엇에 열광하는지, 시대가 어떻게 바뀌고 세상이 어디로 흘러가는지 계속 공부해야 합니다. 이 공부가 투자 성공으로 연결되기 때문입니다.
AI가 중요한 이유: 경제 성장의 두 요소
그렇다면 AI로 어떻게 돈을 번다는 것일까요? 경제 성장의 요소는 두 가지입니다. 첫째, 사람들이 거래를 많이 하는 것입니다. 밥을 두세 끼만 먹는 것이 아니라 간식과 야식까지 챙겨 먹고, 여행도 1년에 한 번이 아니라 분기별로 가는 식으로 거래와 결제가 많아지면 경제는 기본적으로 성장합니다. 둘째, 새로운 결제가 생겨나는 것입니다. 거래가 많아지는 것은 완만한 성장으로 이어지지만, 새로운 거래가 생겨나는 것은 엄청난 경제 성장을 불러옵니다. 이것이 혁명이라고 불리는 이유입니다.
15년 전 스마트폰 혁명이 좋은 예입니다. 애플이 아이폰을 내놓자 사람들은 휴대폰을 스마트폰으로 바꾸었고, 앱스토어에서 앱 결제를 하기 시작했으며, 앱 안에서 또 새로운 결제가 일어났습니다. 2000년에는 아무도 이를 생각하지 못했습니다. 당시는 아이폰의 시대가 아니라 애니콜의 시대였습니다. 아무도 결제하지 않던 거래가 스마트폰 혁명으로 새롭게 생겨난 것입니다.
리먼 브라더스 위기는 양적 완화로 해결되었지만, 사실 진정한 해결사는 스마트폰 혁명이었습니다. 스마트폰을 통해 엄청난 거래와 결제가 일어났고, 경제가 급성장하면서 주가도 살아날 수 있었습니다.
지금 AI의 가장 핫한 아이템은 챗GPT이고, 전문가들은 벌써 의료 전문 GPT, 세무 전문 GPT, 법률 전문 GPT 등의 등장을 전망합니다. 많은 소비자가 이런 전문 GPT로 새롭게 결제와 거래를 하게 될 것입니다. 15년 전 스마트폰 혁명과 마찬가지로 이번에는 AI 혁명이 올 것이고, 경제가 급성장할 수 있다는 것입니다. 이것이 AI에 관심을 가져야 하는 주된 이유입니다.
투자 종목 선택: 나스닥, S&P 500, 반도체 레버리지
제가 투자하는 종목은 나스닥과 S&P 500의 두 배 레버리지 QLD, SSO, 그리고 반도체 두 배 레버리지 USD입니다. AI 주가가 상승하면 통찰력이 없더라도 엄청난 수익을 안겨줄 종목들입니다. AI 관련 우량 기업들이 모두 담겨 있기 때문입니다. 그래서 누구나 장기 전략이 가능하고, 전기차에 관심이 몰려도 AI에 관심이 몰려도 마음 편하게 투자할 수 있습니다.
비트코인이 헤지 자산이 될 수 있는 이유
화폐의 가치는 지속적으로 변하며, 장기적으로는 우하향하는 자산입니다. 그래서 현금을 쓰레기라고 부르기도 합니다. 화폐 가치가 하락하는 이유를 알아야 합니다. 2008년 리먼 브라더스 사태로 금융 위기가 터지자 미국 연준은 돈을 찍어 뿌렸습니다. 이것이 양적 완화입니다. 여기서 중요한 점은, 연준이 탄생한 것이 110년 전인 1914년이라는 사실입니다. 2008년 금융 위기 전까지 약 100년 동안 연준은 조금씩 돈을 찍어 1조 달러를 풀었습니다. 그런데 2008년 위기를 막기 위해 한꺼번에 4조 달러를 풀었습니다. 이후 코로나 바이러스로 전 세계가 셧다운되며 경제가 다시 무너지자, 다시 3조 달러를 풀었습니다.
돈을 풀면 경제 위기는 막을 수 있지만, 물가 상승과 자산 가격 상승, 즉 인플레이션이 발생합니다. 경제가 성장하는 속도보다 금융 자산이 상승하는 속도가 훨씬 빠른 것입니다. 실제로 2008년 금융 위기 때 돈을 풀어 경제는 겨우 위기를 넘겼지만, 나스닥은 일곱 배나 상승했습니다. 미국 경제는 본래 경기 침체에 빠졌어야 했지만, 제대로 된 침체를 겪지 않았습니다.
미국 정부와 연준이 돈을 마음대로 찍고 마음대로 쓰니 미국이라는 국가의 신용은 점점 떨어질 수밖에 없습니다. 과거 사우디는 석유를 미국에 팔고 대가로 달러를 받아 미국채를 샀습니다. 중국도 물건을 미국에 팔고 달러를 받아 미국채를 샀습니다. 세계에서 가장 안전한 자산이 바로 미국채였습니다. 그러나 엄청난 돈 풀기로 부채가 늘고 신용이 떨어지고 관계까지 악화되면서, 지금은 미국채를 사기는커녕 점점 팔고 있습니다.
이처럼 달러 가치 하락, 즉 현금 가치 하락에 대한 헤지로서 비트코인은 변동성은 크지만 어느 정도 헤지 역할을 할 수 있다고 생각합니다. 최근 아르헨티나는 엄청난 인플레이션으로 화폐 가치가 급락했는데, 아르헨티나 페소로 환산한 비트코인 수익률을 보면 전고점 돌파는 물론 그 이상으로 로켓처럼 치솟은 모습을 볼 수 있습니다. 모든 화폐 가치가 하락하는 상황에서 비트코인은 그 화폐 가치 하락에 대한 헤지가 되는 투자 자산이라고 볼 수 있습니다. 여기에 비트코인 현물 ETF가 출시되었고, 곧 4월에는 반감기 이벤트도 있으며, 올해 금리 인하 이벤트까지 예정되어 있습니다.
정리: 미국 주식은 필수, 비트코인은 선택
정리하면, 현재 미국 주식은 선택이 아닌 필수입니다. 내 소중한 돈을 불릴 수 있는 세계 최고의 투자 자산이라는 확신을 가지고 투자하고 있습니다. 반대로 비트코인은 필수는 아니고 선택입니다. 변동성이 매우 크지만 시대가 변하고 있기 때문에, 내 상황과 가치관에 따라 선택하면 됩니다.
참고 도서 안내
오늘 영상의 내용은 『2024 대한민국 재테크 트렌드』라는 책에서 얻은 인사이트를 제 나름대로 정리해 공유드린 것입니다. 이 책은 현직 최고 전문가 13인이 알려주는 올해 재테크 인사이트를 담고 있으며, 구독자 22만 명을 보유한 HS아카데미 이호석 대표님의 인사이트도 포함되어 있습니다. 거시 투자 전략은 김영익, 홍춘욱, 오건영 님, 부동산 투자 전략은 이상우, 김재경 님, 금융 투자 전략은 남석관, 이호석, 신영기 님의 인사이트가 담겨 있습니다. 노후 준비 전략까지 있으니 관심 있으신 분들은 고정 댓글에 구매 링크를 남겨 두겠습니다. 매해 꼭 한 번 읽어보시길 추천드립니다.
Comments 0