저자: AnumDwivedi · 외국인
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BlackRock CEO Larry Fink의 경력과 성공 스토리를 소개하는 영상. BlackRock은 약 9.43조 달러 운용 규모의 세계 최대 자산운용사로 소개되며, 2008년 금융위기 자문, 인도 Reliance·Adani 등 투자 사례를 언급. 종목 가격 전망 발언은 없음.
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Have you ever wondered how a person makes a fortune of 1.3 billion? How does an ordinary person become the kingmaker of Wall Street? 비즈탁 성공 스토리에서 오늘은 월가의 워런 버핏이라고 불리는 사람, 가장 큰 게임 체인저로 꼽히는 인물에 대해 이야기하려고 합니다. 블랙록의 CEO 래리 핑크의 이야기입니다.
안녕하세요, 비즈탁을 시청하고 계십니다. 저는 아눔 드위비디입니다. 블랙록은 세계 최대의 자산운용사로, 운용 자산이 수조 달러를 넘습니다. 그리고 이 거대한 제국의 중심에 래리 핑크가 있습니다. 40년 넘게 이어진 그의 경력은 금융 세계에 뚜렷한 족적을 남겼고, 역사는 돈을 이해하는 것만이 아니라 선견지명과 전략으로도 쓰인다는 것을 증명했습니다.
이것은 자기 이름을 하나의 브랜드로 만든 한 남자의 이야기입니다. 오늘날 세계 경제에 영향을 미치는 이름이기도 하죠. 래리 핑크는 혁신과 힘, 성공의 다른 이름입니다. 이야기는 1952년 11월 2일에 시작됩니다. 캘리포니아 밴누이스에서 로런스 더글러스 핑크라는 이름으로 태어났고, 중산층 유대인 가정 출신입니다.
아버지는 신발 가게를 운영했고 어머니는 영어 교수였습니다. 어린 시절 신문을 배달하고 아버지의 가게에서 일하는 것이 그의 생활이었습니다. 그럼에도 래리는 공부에서 두각을 나타냈습니다. UCLA에 입학한 것은 그에게 꿈이 이루어진 순간과 같았습니다. 그는 물리학을 공부하고 싶었지만 상황 때문에 정치학을 선택했고, 바로 이때 금융에 대한 사랑이 시작되었습니다. 도서관에 앉아 책을 읽고 주식시장을 이해하는 것이 그의 새로운 열정이 되었습니다.
하지만 UCLA에서의 시간이 순탄하지만은 않았습니다. 2학년 때 심각한 사고가 일어났습니다. 그의 보리(bar)가 부러졌다고 하는데, 그 결과 뇌 손상을 입었습니다. 그럼에도 래리 핑크는 포기하지 않았습니다. 그리고 그가 더 이상 멈출 수 없다고 결심한 순간이 찾아왔습니다. MBA 학위와 굳은 의지, 그리고 비전을 갖고 그는 세계 최대 자산운용사의 왕이 되는 길에 올랐습니다. 그때는 생각하지 못했지만, 그런 일이 실제로 일어났습니다. 이후 벌어진 일은 금융 세계를 영원히 바꿔 놓았습니다.
래리 핑크에 대해 더 알기 전에 그의 회사를 조금 자세히 살펴보겠습니다. 래리는 1976년 뉴욕의 퍼스트 보스턴 은행에서 첫 직장을 얻었습니다. 그곳에서 채권을 사고파는 일을 했습니다. 점차 승진해 은행의 선임 임원이 되었습니다. 그러나 1988년 래리는 퍼스트 보스턴을 떠났습니다. 그의 팀이 금리에 대해 잘못된 베팅을 했고, 한 분기에 1억 달러의 손실을 냈기 때문입니다. 시장 붕괴가 회사의 상황을 더욱 악화시켰고, 이후 회사는 사실상 래리를 해고했다고 분명히 했습니다.
어떤 면에서 블랙록은 세계 최대의 그림자 은행(shadow bank)이라고도 불립니다. 블랙록 본사는 미국에 있지만 투자는 전 세계에 걸쳐 있습니다. 세계의 거의 모든 주요 기업에 지분을 갖고 있습니다. 이 자산운용사는 최근 몇 년 사이 빠르게 성장했습니다. 세계의 3대 펀드 운용사로는 블랙록, 뱅가드, 스테이트 스트리트가 있습니다. 이 세 회사가 함께 미국 GDP의 70%에 해당하는 자산을 운용하고 있다고 알려져 있습니다. 그중에서도 블랙록이 가장 높은 지위를 차지하고 있습니다. 회사는 가장 영향력 있는 금융기관상도 받았습니다. 한 보고서에 따르면 블랙록은 마이크로소프트, 애플, 아마존, 엔비디아, 구글, 메타 같은 기업에도 지분을 갖고 있습니다. 회사는 1988년 래리 핑크가 설립했고, 지금은 세계 많은 나라의 경제 규모보다 더 많은 금액을 운용하고 있습니다. 이 금액이 여러 나라 경제보다 크다는 점을 이해하셔야 합니다.
그럼에도 일부 투자자들은 블랙록에 불만을 갖고 있습니다. 기후 변화와 관련해 투자에서 올바른 결정을 내리지 못했고, 석유·가스 같은 기업들과 제대로 대화하지 않아 많은 투자자가 손실을 입었다는 것이 투자자들의 주장입니다. 회사는 ESG와 다양성 같은 이슈에 대한 입장도 바꿨고, 이는 추가적인 비판으로 이어졌습니다.
1989년 블랙록은 문을 닫을 위기에 놓였습니다. 래리 핑크는 일자리를 달라고 거듭 요청했지만 번번이 거절당했습니다. 결국 래리는 GE에 자신의 실수에 대한 진실을 털어놓았습니다. 어떻게 1억 달러를 잃었고, 그 경험에서 어떤 교훈을 얻었는지 말입니다. GE는 설득되었고, 블랙록은 큰 기회를 얻었습니다.
미국의 다국적 투자회사 블랙록은 세계 최대의 자산운용사입니다. 6월 분기 운용자산은 9조 4,300억 루피에 달했습니다. 작년 대비 11% 증가한 수치이고, 전 분기 대비로는 4% 늘었습니다. 이는 인도 GDP의 약 3배, 미국 GDP의 절반 정도에 해당합니다. 이 회사가 전 세계 주식과 채권 총량의 10%를 다룬다는 사실만 봐도 블랙록의 위상을 짐작할 수 있습니다. 세계 최대의 그림자 은행입니다. 세계 모든 주요 산업의 모든 주요 기업에 지분을 갖고 있으니, 전 세계가 이 회사의 통제 아래 있다고 말해도 과장은 아닐 것입니다.
2008년 금융위기 때 핑크의 역할은 결정적이었습니다. 미국 경제가 붕괴 직전에 이르렀을 때, JP모건체이스의 제이미 다이먼, 모건스탠리의 존 맥, AIG의 로버트 윌스테드 같은 월가 거물들이 핑크에게 도움과 조언을 구했습니다. 미 재무부와 뉴욕 연방준비은행도 그의 도움을 찾았습니다. 핑크는 여러 대형 금융 거래에서도 핵심적인 역할을 해 왔습니다. 블랙록의 가장 가치 있는 투자처는 애플로, 6.5% 지분을 갖고 있습니다. 버라이즌과 포드에는 7.25%, 페이스북(메타)에는 6.5%, 웰고에는 7%, JP모건에는 6.5%, DeFi 은행에는 4.8%의 지분을 보유하고 있습니다. 블랙록은 구글의 모회사 알파벳에도 4.48%의 지분을 갖고 있고, 인도의 많은 대기업에도 지분을 갖고 있습니다. 이를 보면 블랙록이 얼마나 강력한 회사인지 짐작할 수 있습니다. 래리 핑크의 회사가 미국 GDP의 절반에 해당하는 자금을 운용하기 때문에 그는 미국의 절반을 소유한 사람이라고도 불립니다.
최근 래리 핑크는 릴라이언스 인더스트리스 회장 무케시 암바니가 아들의 결혼식에 그를 초대하면서 인도 언론에 오르내렸습니다. 래리와 무케시 암바니는 좋은 친구 사이입니다. 래리는 잠나가르에서 열린 아난트 암바니와 라다카 머천트의 결혼 전 행사에도 초대받았습니다. 작년 10월 래리가 인도를 방문했을 때는 나렌드라 모디 총리와 무케시 암바니를 만났습니다. 핑크는 뭄바이에 있는 릴라이언스의 소매 거점도 방문해 릴라이언스의 고위 지도부와 만났습니다. 앞서 7월에는 지오 파이낸셜 서비스와 블랙록이 합작법인을 설립한다고 발표하기도 했습니다. 래리 핑크의 회사는 인도에도 막대한 투자를 해 왔습니다. 어떤 기업에 투자했는지 함께 살펴보겠습니다.
블랙록은 아다니 그룹에 첫 대규모 투자를 했습니다. 5천만 달러 규모의 민간 채권을 매입했습니다. 이는 블랙록이 인도 인프라 분야에 처음으로 크게 투자한 사례였고, 블랙록이 인도 인프라 부문에 관심을 갖고 있다는 것을 분명히 보여 주었습니다. 블랙록은 인도 주식시장에서 약 1.3%의 지분을 보유하고 있으며, 총 가치는 약 4조 1천억 루피에 이릅니다. 현재 인도 주식시장은 시가총액 기준 세계 4위 시장입니다. 이 밖에 시가총액 기준 인도 상위 10개 기업도 살펴보겠습니다. 블랙록은 이 기업들에 평균 6% 정도의 지분을 보유하고 있습니다. 2024년 8월 30일까지 블랙록 글로벌 펀드(BGF) 인도 펀드 A2가 한 투자 내역을 보면, 인포시스에 5.06%, 마힌드라 앤드 마힌드라에 4.75%, 릴라이언스 인더스트리스에 4.71%, 울트라텍 시멘트에 4.14%, REC에 4.13%를 보유하고 있습니다.
세계 최고 부자를 떠올리면 일론 머스크, 빌 게이츠, 제프 베이조스 같은 이름이 곧바로 떠오릅니다. 그들은 모두 세계 최고 부자라는 왕관을 가졌던 사람들입니다. 그런데 이들보다 더 부유한 래리 핑크의 이름은 어떤 억만장자 목록에도 나오지 않습니다. 왜 그럴까요? 이유는 회사가 보유한 돈에 있습니다. 블랙록이 보유한 돈은 블랙록이 단순히 관리하는 공공 자본입니다. 래리 핑크는 개인적으로 억만장자 목록에 포함되지 않습니다. 래리 핑크의 개인 순자산은 1억 2천만 달러입니다. 이것이 래리 핑크의 이야기입니다. 그의 회사 블랙록은 금융 세계에서 막강한 지배력을 갖고 있어, 그의 한마디 의견에 전 세계 주식시장이 방향을 바꿔야 할 정도입니다.
래리 핑크와 관련된 이 이야기를 어떻게 보셨나요? 댓글로 알려 주세요. 이와 같은 성공 스토리와 주식시장의 새로운 인물들에 대한 최신 소식을 더 보시려면 비즈탁을 계속 시청해 주세요.
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