글로벌 통화 리셋 시작한다..?? 美 국채 금리 폭등이 이제 시작인 이유

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여러분, 글로벌 통화 리셋이란 말 들어보셨나요? 전 세계 기축 통화인 달러의 갑어치가 다시 매겨지는 걸 뜻합니다. 실제로 미국은 80여년 전에 이걸 한번 겪었고 그때 달러 가치는 10년 만에 거의 반토막이 났는데요. 그런데 지금 월가에서이 통화리센 얘기가 다시 나오고 있습니다. 이유는 바로 미국 국채 금리입니다. 지금 미국 국채 금리가 24년 만에 가장 높은 곳까지 올라왔는데요.이 속도면 6% 대도 금방 닿을 것 같습니다. 실제로 바클레이스는 장기 금리 6% 대를 얘기했고 BM는 30년물 6%는 피할 수 없다고까지 했습니다. 문제는 미국 정부가 1년에내는 이자가 이미 국방비보다 많다는 겁니다.

여기서 6%가 뚫리면 미국이 빚을 감당할 방법은 사실상 하나만 남습니다. 돈을 찍어서 달러 가치를 떨어뜨리는 거죠. 그래서이 6%가 통화 리셋의 방화세가 될 수 있습니다. 그리고이 충격을 가장 먼저 맞는 나라가 바로 우리나라입니다. 그래서 오늘은 미국 국채 6%가 뚫림해서 통화 리셋이 오면 전 세계 경제에 어떤 일이 생기는지 그리고 그때 우리는 뭘 하고 있어야 안전하게 내 자산을 지킬 수 있는지 아주 쉽고 재밌게 알아보도록 하죠. 가보죠. 통화 리셋 같은 일은 절대 예고하고 오지 않습니다. 우리나라도 겪어 봤거든요. 1993년 8월 어느 날 저녁 대통령 긴급 명령 하나로 그날 밤부터 돈의 규칙이 바뀌었습니다.

남의 이름으로 숨겨둔 돈은 더 이상 못 쓰게 됐고 장동 속에 있던 돈, 참명 계좌에 있던 돈이 하루 아침에 다 드러났죠. 미리 준비한 사람은 아무 일 없었고 준비 안는 한 사람만 당했습니다. 근데 이번엔 그게 한나라 규칙이 아니라 전 세계가 쓰는 달러에서 일어날 수 있다는 겁니다. 그리고 미국은 이미 한번 해봤어요. 2차 세계 재전 때 전쟁 비용으로 나라비지 감당이 안 되자 1942년에 미국 연준이 이렇게 선언합니다. 장기 금리는 2.5% 위로 절대 못 올라가게 하겠다. 방법은 간단했어요. 금리가 오를 것 같으면 연준이 돈을 찍어서 국채를 무조건 사드린 겁니다.

그렇게 빚은 막았는데 대신 돈이 너무 많이 풀리면서 달러 가치가 10년 만에 거의 반토막이 났죠.데 데 지금 미국이 딱 극대랑 닮아가고 있습니다. 미국나라 빚은 올해 8월 처음으로 40도 달러를 넘었고 경제 규모 대비로 보면 2차 세계대전이 끝났을 때 수준까지 올라왔어요. 거기다 이번엔 돈 빌리는 큰 손이 하나 더 생겼습니다. AI 데이터 센터 짓겠다고 회사를 쏟아내는 빅테크예요. 미국 정부와 빅테크가 같은 돈을 놓고 서로 빌려가려고 싸우니까 금리가 24년 만에 가장 높은 곳까지 밀려 올라간 거죠. 보통엔 나라비지이 터질 지경이 되면 주식부터 무너진다고 생각하죠.

근데 1942년 미국은 빚을 못 감당해서 돈을 찍었는데 주식은 그 뒤 4년 만에 두 배 넘게 올랐습니다. 그럼 돈값이 녹아내리는데 주식은 왜 도대체 올랐을까요? 자, 여기서 잠깐 오늘 구독자분들을 위해서 깜짝 퀴즈 하나 준비했습니다. 1993년 8월 대통령 긴급 명령으로 하루 아침에 시행돼서 남의 이름으로 된 계좌를 못 쓰게 만든 이체도 무엇일까요? 1번 부동산 실명제, 2번 통화수화프, 3번 금융실 4번 화폐 개혁. 힌트 드릴게요. 김영산 대통령이 저녁에 TV에 직접 나와서 발표했고 은행에서 통장 만들 때 신문증 내미는게 이때부터 당연해졌1라고 생각하고 다시 본론으로 돌아가서 돈 값이 녹는데 주식은 왜 올랐는지 보겠습니다.

답은 간단합니다. 현금을 들고 있는게 제일 손해였기 때문이에요. 돈을 계속 찍어내니까 은행에 넣어둔 돈은 숫자만 그대로고 살 수 있는 물건은 매년 줄어들었죠. 그러니까 돈 가진 사람들이 현금을 들고 있지 않고 주식이든 집이든 뭐라도 사서 옮겨 겁니다. 주식이 좋아서 오른게 아니라 주식을 재는 돈의 값이 내려가서 숫자가 커진 거예요. 그리고 그 대가는 통장과 월급 만들고 있던 사람들이 고스난이 치렀습니다. 그럼 지금 미국도 벌써 돈을 찍고 있느냐? 아닙니다. 지금은 그 직전 단계예요. 미국 연주는 오히려 지난달 3년 2개월 만에 금리를 다시 올렸고 배센트 재무장관은 채권 시장을 인위적으로 통제할 수는 없다고 선을 그었습니다.

그러니까 지금은 돈을 찍어서 금리를 누르기 전에 금리가 먼저 끝까지 올라가는 구간인 거죠. 그리고이 구간에서 먼저 맞는 곳이 따로 있습니다. 금리가 오르면 청구서가 날아옵니다. 근데 모두한테 한꺼번에 날아오진 않아요. 예전에 싼 금리로 길게 빌려 놓은 사람은 금리가 아무리 올라도 당장은 이자가 그대로예요. 반대로 짧게 빌린 사람은 만기가 돌아오자마자 옳은 금리로 다시 빌려야죠. 그래서 금리 청구선은 항상 만기가 짧은 쪽부터 날아옵니다. 네. 미국이랑 우리나라는이 만기가 완전히 달라요. 미국 사람들은 집 살 때 대부분 30년 고정 금리로 빌립니다.

코로나 때 0%대 금리에 30년을 묶어 둔 사람들은 지금 금리가 아무리 뛰어도 이자가 안 늘어요. 네. 우리나라는 올해 5월 기준으로 새로 대출받은 사람네 명 중 세 명이 변동 금리입니다. 금리가 오르면 몇 달 안에 바로 내 이자가 따라오르는 구조인 거죠. 회사도 똑같습니다. 미국 기업들은 5년, 7년, 10년짜리로 길게 빌러놨는데 우리나라 회사체는 대부분 3년 이하예요. 그래서 높은 금리가 1년만 버텨도 우리 기업들은 비제 상당 부분을 비싼 이자로 다시 빌려야 합니다. 가게는이자 때문에 지갑을 닫고 기업은이자 때문에 투자를 줄이고 같은 금리인데 우리가 훨씬 빨리 훨씬 세게 맞는 거예요.

그리고 이걸 제일 잘 아는게 외국인입니다. 고급리가 오래 가면 한국인이 먼저 다친다는 걸 아니까 일단 한국에서 돈부터 빼고 보는 거죠. 올해 6월 19일 코스피가 9,385까지 올라갔다가 3주 만에 2,000 포인트 넘게 빠졌죠. 그 3주 동안 외국인은 13일 연속으로 41조원을 팔았습니다. 미국 주식 지은 사상 최고치 근처에 있는데 우리만 이렇게 크게 흔들린 이유가 바로이 만기 차이에 있는 거예요. 그럼 금리가 계속 올라서 6%가 뚫리면 그다음엔 어떻게 될까요? 빚이 많은 나라가 고를 수 있는 길은 딱네 가지입니다. 돈을 덜 쓰거나 세금을 더 걷거나 빚을 안 갚거나 돈을 찍거나데 다음 달 중간 선거를 앞두고 돈은 덜 쓰겠다.

세금을 더 걷겠다는 정치는 없어요. 빚을 안 갖겠다는 건 전 세계 금융이 통째로 멈춘다는 뜻이다. 미국은 절대 못 합니다. 그럼 남는 건 하나 1942년처럼 돈을 찍어서 금리를 누르는 거죠. 그리고 그 순간은 생각보다 빨리 올 수 있어요. 금리가 오르면 이자가 늘고 이자를 내리고 또 빌리고 또 빌리니까 사람들이 미국 국채를 불안하게 보면서 금리가 또 오릅니다.이 고리가 한 번 돌기 시작하면 금리를 끝까지 올리면서 버틸 수 있는 나라는 없어요. 실제로 트럼프 대통령은 벌써 대추 금리가 뛰자 연준을 향해 금리를 내리라고 계속 압박하고 있습니다.

네. 이번엔 1942년이랑 다른게 하나 있습니다. 그때는 미국 혼자 돈을 찍으면 끝났는데 지금은 전 세계가 달러로 엮겨 있어요. 일본 장기 금리가 30년 만에 가장 높은 곳까지 오르면서 애나로 싸게 빌려서 미국 국채를 사 놨던 돈이 거꾸로 빠져나갈 수 있다는 경고가 나오고 있습니다. 오죽하면 미국이 올해 7월 말 일본이랑 같이 28년 만에 엔화를 사드리는 공동 개입까지 했죠. 달러를 지키려고 미국이 남의 나라돈까지 떠바치고 있는 겁니다. 두 번째 신호는 중동에서 나왔어요. 1974년 미국과 사우디가 약속을 하나 합니다. 사우디는 석유를 달러로만 팔고 그 돈을 미국 국채에 넣는다.

대신 미국은 사우디를 지켜준다.이 약속 때문에 지금 전 세계가 석유를 사려면 먼저 달러부터 구해야 하는 거예요. 4월 전 사우디 수도 리아드 공양이 미사일에 맞아 미국인을 포함해 12명이 숨졌습니다. 트럼프 대통령의 답은 검토해 보겠다였어요. 지켜준다는 약속이 흔들리면 달러로만 석유를 팔겠다는 약속도 같이 흔들릴 수밖에 없죠. 그리고 세 번째 신호가 제일 확실합니다. 금값은 올해 1월 사상 최고치를 찍고 지금 1/4일 넘게 빠져 있어요. 그래서 개인 투자자들은 금은 끝났다고 앞다 팔았죠. 네. 같은 기간에 전 세계 중앙은행들은 최근 석달 동안 매달 91톤씩 금을 사드렸습니다.

2022년 전보다 다섯 배 넘게 많은 양이에요. 달러를 제일 많이 들고 있는 사람들이 달러 대신 금을 줍고 있는 겁니다. 그래서 결론은 이겁니다. 지금 사야 되는 건 금이에요. 이유는 간단합니다. 미국이 돈은 얼마든지 찍을 수 있어도 금은 못 찍거든요. 통화 리셋은 돈의 값이 다시 매겨지는 거고 그때 값이 안 깎이는 건 찍어낼 수 없는 것뿐입니다. 1942년에 현금 들고 있던 사람이 녹았듯이 이번에 녹는 건 달러로 원화로만 들고 있는 돈이에요. 그럼 금은 왜 지금 빠져 있느냐? 금리가 오르는 구간이라서입니다. 미국 국채만 사도 5% 넘는 이자를 주는데이자 한 푼 없는 금을 굳이 들고 있을 이유가 없는 거죠.

근데 6%가 뚫려서 미국이 돈을 찍어 금리를 누르기 시작하는 순간 금을 누르던 그 이유가 통째로 사라집니다. 지금은 금리가 금을 누르고 있는 구간이고 그 뚜껑이 열리는 날이 통화 리셋이 시작되는 날인 거예요. 사실 우리는 이걸 이미 몸으로 겪어 봤어요. 1997년 외한 위기 때 원화가 무너지고 달러가 바닥나자 국민들이 장동 속 돌반지 결혼반지까지 꺼내서 나라 빚을 갚았죠. 그때 나라 또는 휴지 조각이 됐는데 장록송 금은 오히려 값이 올라 있었습니다. 돈이 무너질 때 마지막까지 값을 지키는게 금이라는 걸 우리는 이미 알고 있는 겁니다.

그리고 지금 계좌가 빠져 있는 분들 이건 여러분이 종목을 잘못 골라서가 아닙니다. 같은 금리를 맞아도 우리나라가 만기가 짧아서 먼저 맞는 거고 외국인이 그걸 알고 먼저 판 거예요. 미국이 금리를 누르는 쪽으로 돌아서면 먼저 맞은 시장에 돈이 다시 돌아오는 것도 순서입니다. 그러니까 지금은 겁 먹고 던질 때가 아니라 내 돈 일부를 찍어낼 수 없는 쪽으로 옮겨둘 때예요. 오늘 영상을 정리해 보자면요. 미국 국채 금리가 오르는 건 미국 정부와 빅테크가 같은 돈을 놓고 싸우고 있기 때문이고이 금리 청구는 만기가 짧은 우리나라부터 날아옵니다.

그리고 6%가 뚫리면 미국에 남는 길은 돈을 찍는 것뿐이고 그때 달러판 전체의 값이 다시 매겨지는게 통화 리셋이에요. 앤와 사우디 중앙은행의 금메입까지 그 신호는 이미 켜져 있습니다. 그래서 그때 우리가 들고 있어야 하는 건 금이에요. 돈엔 찍을 수 있어도 금은 못 찍고 지금 금을 누르는 금리라는 뚜껑은 6%에서 열리기 때문입니다. 그럼 금만에서도 어떤 종목을 봐1월 대장조 줄을 을 본시 .