💥 지금 탐욕, 과열에 매수하는 흑우없제?

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나스닥·S&P500이 4월 관세 폭락 저점 대비 각각 약 40%, 30% 반등했고 공포탐욕지수 78(극단적 탐욕), 일봉 RSI 70 이상으로 과매수 구간이라고 주장. 과거 V자 반등 후 웅덩이(조정) 조정이 왔었다며 얕든 깊든 -3~-10% 웅덩이를 기다리라고 함. 본인은 ISA(나스닥 2배 레버리지)·비트코인 등으로 약 4억 수익 중이라 밝힘. 장기적으로는 유동성 장세를 전망하나 지금은 신규 매수 구간이 아니라고 함. 과거 TMF 등 장기채 레버리지 매수 실패 사례를 언급.

다듬은 글

※ AI가 다듬은 글(오탈자·군말 정리)

01. 지금 5,400만 원을 넣은 계좌가 1,200만 원 수익 중이고, 두 번째 계좌는 1,500만 원 수익, 비트코인은 7,200만 원 수익입니다. 환차익까지 합치면 현재 기준 총 4억 원 정도 수익을 보고 있고, 드디어 다시 총 수익이 4억 원에 도달했습니다.

02. 어제 증시는 강력한 고용 보고서가 나오면서 골디락스에 대한 기대감으로 3대 지수가 모두 강세를 보였습니다. 여기에 트럼프의 감세안까지 통과되면서 본격적인 유동성 장세로 들어가지 않을까 생각하고 있습니다. 물론 이는 중장기 관점이고, 단기적으로는 오름과 내림을 반복하겠죠.

03. 어제는 미국 독립기념일로 증시가 일찍 마감했고, 오늘 밤 미국 주식은 독립기념일로 완전 휴장입니다. 오늘은 제 영상 하나만 보시고 가족, 친구분들과 행복한 시간을 보내시거나 혼자만의 여유 있는 시간을 보내시면 좋을 것 같습니다.

04. 나스닥 일봉 차트를 보면 4월 관세 폭락 저점 대비 약 40% 상승한 상태입니다. S&P 500 일봉 차트도 4월 저점 대비 약 30% 상승했습니다. 단기간에 역대급 반등이 나온 것이죠.

05. 미국 주식 투자에 대해 "지금 환율이 높아서, 혹은 환율이 더 떨어질 것 같아서 고민된다"는 분들이 많아서 이 부분부터 짚고 넘어가겠습니다.

06. 제 ISA 계좌는 올해 새로 투자를 시작한 계좌입니다. 수익률은 +21%이고, 5,500만 원을 투자해 1,200만 원 수익을 보고 있습니다. 여기서 투자한 종목은 타이거 미국 나스닥 레버리지(합성)으로, 나스닥 두 배 레버리지이며 환노출에도 두 배가 적용되는 상품입니다.

07. 환율이 1,470원에서 현재 1,360원까지 약 7.8% 하락했으니, 환노출 두 배가 적용되면 약 800만 원의 환차손이 났어야 합니다. 그런데 실제 계좌는 플러스 21%, 1,200만 원 수익입니다. 4월 관세 폭락 때 남들보다 싸게, 많이 매수했기 때문입니다. 환차손이 없었다면 약 2천만 원 정도 수익이었을 겁니다.

08. 최근 환노출 투자로 바꾼 이유는, 아무리 생각해도 현재 우리나라 상황이 역대급으로 안 좋다고 보기 때문입니다. 장기적으로 원화를 들고 있는 것보다 달러를 들고 있는 게 훨씬 낫다고 판단했고, 단기 환차손은 장기 투자자로서 무시하기로 관점을 바꿨습니다.

09. 오늘 썸네일의 메시지는 "미국 주식이 극단적 탐욕 구간에 진입했고, 지금 매수하면 호구"라는 것입니다. 공포탐욕지수는 갑자기 78로 급등해 극단적 탐욕 구간에 들어갔고, 일봉 RSI도 70 이상으로 올라 단기 과매수 구간에 진입했습니다.

10. 이 극단적 탐욕 구간과 RSI 과매수 구간에서 주가가 어디에 위치하는지 나스닥 차트에 표시해 보면, 얕든 깊든 웅덩이가 찾아올 가능성이 높은 자리입니다.

11. 얕은 웅덩이가 온다면 20일 이동평균선 터치로 웅덩이 매매법 1차 매수 타이밍만 나오고, 깊은 웅덩이로 연결되면 2차, 3차 매수 타이밍까지 올 수 있습니다. 단기적으로 조금 더 오를 수 있어도, 결국 기다리면 얕은 웅덩이라도 온다는 뜻입니다.

12. RSI 과매수 영역에 들어선 이유는 짧은 구간에서 역대급 V자 반등이 나왔기 때문입니다. 2019년과 2020년대 V자 반등을 봐도, 짧은 V자 반등 뒤에는 과열을 식히는 구간이 찾아왔습니다. 이번에도 얕든 깊든 기다리면 그 구간이 올 가능성이 높다고 봅니다. 지금 저는 계좌 상승을 즐기는 '오(O) 구간'에 들어와 있다고 보시면 됩니다.

13. 정리하면, 지금은 주가가 더 오르더라도 신규 진입하는 자리가 아니고, 이미 싸게 매수해 둔 사람들의 영역, 즉 보유자의 영역입니다. 몇 년 동안 "보유자의 영역이다"라고 말씀드리면 "지금 들어가도 되냐", "나는 적립식이 잘 맞는다"며 합리화하는 댓글을 정말 많이 봤습니다.

14. 보통 개미들이 합류하면서 매수 버튼을 누르기 시작할 때는 사지 않는 것이 더 좋은 결과를 보였습니다. 그렇다면 언제, 어떻게 사야 하느냐가 궁금하실 겁니다.

15. 극단적 탐욕과 RSI 과매수가 찾아오면, 기다리다 보면 결국 과열이 끝나고 과열을 식히는 구간이 옵니다. 보통 1~2개월 정도 지속되고, 보통 -3%에서 -10% 정도까지 웅덩이가 찾아오는 편입니다. 물론 100%는 없으니 그냥 쭉 상승할 수도 있습니다. 그래도 저는 이럴 때 항상 기다려 왔습니다. 대다수 개인 투자자가 매수 버튼을 누를 때 저는 싸게 사 놓고 계좌 상승을 즐기며 다음 웅덩이를 기다렸고, 파란색 구간에서 매수 버튼을 눌렀습니다.

16. 그렇게 만든 계좌가 지금 약 4억 원 수익이고, 예전에 실현한 수익까지 합하면 5억 원 조금 안 되는 수익입니다. 그렇게 지금 8억 원의 금융 자산을 만들었습니다. 뒤늦게 대다수가 매수 버튼을 눌러 제 계좌를 올려 줄 때, 저는 반대로 매수하지 않고 기다리고 있습니다.

17. 냉정하게 생각해 보시면 답이 나옵니다. 지금 매수하는 사람은 상위 1%일까요, 하위 80%일까요? 상위 1% 투자자는 하위 80%보다 이미 싸게, 더 많이 사 놓았고, 더 오래 보유하면서 자산을 불려 가는 사람들입니다. 하위 80% 개미들은 아무 때나 합류해서 사고, 소중한 돈을 상위 1%에게 빼앗기죠. 여러분은 지금 어떤 선택을 하실 건가요? 선택이 정말 중요합니다.

18. 비관론자 중 가장 성공한 사람인 마이클 버리를 아실 겁니다. 그는 2023년 1월 31일에 'Sell'이라는 글자만 적었습니다. 2022년 하락장이 이어지다 잠깐 반등했을 때였는데, 그는 이를 일시적 반등으로 보고 하락이 더 이어질 거라 본 것입니다. 그런데 2년이 지나 돌아보면, 그 신호는 인생에 한 번 올까 말까 한 몰빵 매수 타이밍이었습니다. 저는 2021년부터 웅덩이에서 계속 매수해 왔고, 우상향이 가장 확실한 자산을 남들보다 싸게, 많이 사려고 노력했습니다. 지금도 그 자산을 보유하고 있고, 과거 선택의 결과는 계좌로 확인할 수 있습니다.

19. 그렇다면 우리나라 서학 개미들은 그 시기에 어떤 선택을 했을까요? 2023년 서학 개미 순매수 순위를 보면, 1위는 장기채 3배 레버리지 TMF였습니다. 2위는 장기채 ETF TLT였고, 4위는 나스닥 3배 숏 SQQ, 5위는 반도체 3배 숏 SOXS였습니다. 하위 80%의 대다수 서학 개미들은 "더 떨어질 것"이라 보고 나스닥과 반도체 3배 숏에 배팅했고, 금리 인하로 장기채가 오를 거라는 유튜버들의 말에 장기채 3배 레버리지 TMF에 몰빵했습니다.

20. 모두가 TMF를 사는 것을 보고 걱정되어서, 2023년 3월 24일에 "TMF와 BNKU 투자하지 마라. 장기채에 투자할 거면 TLT를, 반도체 숏을 할 거면 레버리지 말고 1배 ETF로 하라"는 영상을 올렸습니다. 그런데 대다수는 경기 침체를 예상하면서, "이 양반아, 지금은 달라. 더 빠질 거야"라고 했습니다. 또 "장기 투자가 성공하려면 부모를 잘 만나야 한다"는 식으로, 내가 통제할 수 없는 핑계에 집중했습니다. 미국 주식이 깊고 긴 하락을 하고 있었기 때문에 더 떨어질 거라는 생각이 많았고, 제 우상향 외침은 당시엔 확증 편향으로 보였을 겁니다.

21. 결과적으로 TMF는 그때부터 지금까지 반등 없이 -62% 하락 중입니다. 이게 일부가 아니라 우리나라 서학 개미들의 압도적인 순매수 1위였다는 사실이 중요합니다. 제가 왜 '대다수'를 외치고 왜 '극소수'를 외치는지 이해되실 겁니다. 반면 극소수는 그 구간에서 나스닥이나 S&P 500을 매수했습니다. 같은 기간 TMF가 -62% 빠지는 동안 제가 투자한 나스닥 QLD는 플러스 225% 상승했습니다. 약 3배 상승한 것이죠. 나중에 TMF가 폭등하더라도 기회비용 측면에서 이미 너무 큰 손실이고, 나스닥의 폭등 기회는 지나가 버렸습니다.

22. 주식 시장은 항상 반복됩니다. 극단적 탐욕 구간은 반복적으로 찾아왔고, 미국 주식 RSI 과매수 구간도 반복적으로 찾아왔습니다. 저는 그때마다 "지금 매수하면 호구다, 지금은 보유자의 영역이고 오(O) 구간이다"라고 영상을 올려 왔습니다. 그런데 많은 투자자분들은 대부분 합리화를 하셨습니다.

23. TMF 투자로 돈을 잃은 것도 선택이었던 것처럼, 지금 극단적 탐욕 구간과 과매수 구간에서 매수 버튼을 누르는 것도 모두 여러분의 선택입니다. 스스로 선택했다면 어떤 결과가 오든 받아들이면 됩니다. 여러분 돈이고, 여러분이 선택하는 거니까요.

24. 저는 소중한 돈이 걸려 있기 때문에, 장기적으로 강세가 전망되더라도 지금 같은 구간에서는 절대 매수하지 않습니다. 극단적 탐욕과 과매수 이후 과열을 식히는 파란색 구간에서 매수해 왔습니다. 이번에 소중한 자산을 지키면서 곧 찾아올 웅덩이 기회를 잡고 싶으신 분은 고정 댓글을 확인하시기 바랍니다.

25. 저도 1차 목표인 금융 자산 10억 원이 눈앞이라, 남들보다 더 싸게, 더 많이 사기 위해 다음 웅덩이 매수 타이밍을 기다리고 있습니다. 기다리면 기회는 분명히 옵니다. 중요한 건 왔을 때 언제, 얼마나 매수하느냐입니다.

26. 여러분도 인생을 더 멋지게 바꾸고 싶으셔서 투자를 결정하셨을 겁니다. 지금 여러분의 삶은 10년 전 여러분의 선택이 만든 삶입니다. 변화하고 발전하고 우상향하고 싶으시다면, 지금의 선택이 10년 뒤 여러분의 삶을 결정합니다. 제 삶도 5년 전 투자를 시작한 선택에 의해 만들어졌습니다. 만약 5년 전에 투자하지 않았거나, 선택의 갈림길에서 잘못된 선택을 했다면 지금의 삶은 완전히 달라져 있을 겁니다. 그래서 계속 지겨우시겠지만, 선택의 중요성을 강조하는 겁니다. 항상 확률적으로 가장 나은 선택을 하시면, 분명히 여러분의 인생도 점점 우상향할 겁니다.