저자: JimTheProducer · 외국인
요약 보기
VOO, SCHD, QQQ 세 ETF를 비교. 비용비율·배당률 확인 후 포트폴리오 시각화 도구로 2011~2022년 백테스트하여 QQQ가 최고 성과(10년 CAGR 약 17%)임을 보여줌. 과거 성과 기반 복리 계산으로 월 투자금 변화에 따른 10년 후 자산을 제시. 다만 QQQ는 변동성이 커 고점 매수 후 공황매도 위험이 있어 장기 보유와 분산을 권고.
다듬은 글
안녕하세요 여러분, 잘 지내시나요? 다시 제임스, 그리고 오늘의 영상— 이것이 바로 답입니다. 댓글 중 하나에 댓글을 남겨주세요 내 최신 영상들 TJ가 질문했습니다. 제가 할 수 있을까요? 가장 빠른 리뷰 100만 명을 향해 가는 중 VOO, SCHD, QQQ를 포함한 달러. 그럼 시작하겠습니다. 우리 이 세 가지를 비교해 봅시다. 개별 ETF의 경우, 그리고 만약 좀 더 구체적으로 말하자면 VOO는 ETF입니다. S&P 500 지수를 추적합니다. . SCHD는 지수를 추적합니다. 미국 배당주 100은 나스닥 100 지수를 나타냅니다.
먼저 우리는 진행할 것입니다. 역사적 비교 또는 백테스팅 제가 정말 좋아하는 사이트 예를 들면, 아래에 포트폴리오 시각화 도구라고 합니다. 우리 이 중 어느 것인지 알아봅시다. 세 개의 개별 ETF 다른 두 가지를 능가합니다. 그리고 나서 다음으로 넘어가겠습니다. 내 계산기 복합체의 비교 퍼센트. 여기 우리가 있습니다 두 가지 최고의 제품을 소개하겠습니다. ETF들을 나란히 비교해 봅시다. -오-나란히, 저들의 것을 가져가자 피제수 생산하다, 비용 비율, 그리고 그럼 우리는 함께 놀 거예요 기여도 지표 그리고 성장. 우리 금액을 바꿔봅시다 월간 간행물 보충을 위해 우리는 진입할 것입니다.
연평균 성장률(CAGR) 지표, 재투자 배당금과 우리는 설립할 것입니다 계약금 성인의 경우 약 30년. 그리고 그럼 우리는 돈을 쓸 겁니다 속도 테스트. 우리 같이 놀자 월간 간행물 채움, 그렇게 하도록 늘려봅시다 얼마나 빠른지 보세요 우리는 달성할 수 있을 것입니다 백만 포트폴리오 약 달러 10년. 마지막으로 나는 제가 몇 가지 조언을 드리겠습니다. 투자하기 때문에, 왜냐하면 무언가를 볼 때 비슷하게, 그중 하나가 이 세 가지 ETF는 상당히 다른 사람들을 능가한다, 확실히 복용할 가치가 있습니다. 예방 조치. 그럼 시작해 봅시다 자, 그럼 시작해 볼까요?
VOO에 대해 좀 더 자세히 살펴보겠습니다. Seeking Alpha에서 SCHD와 QQQ를 검색하세요. 부에노스아이레스 현재 378명입니다. 이것은 뱅가드에서 나온 ETF입니다. S&P 500 지수. 우리 몇 가지를 사용해 봅시다 이러한 지표들 바로 여기요. 우리 계수를 살펴보겠습니다. 비용은 0.03%입니다. 우리 지표를 살펴보겠습니다. 피제수 수익성 지난 12개월 동안 1.51%에 해당합니다. 바라보다 이것에 대해서. 그리고 나서 우리는 SCHD를 비교해 봅시다. 슈왑입니다. 전략적 신탁 또는 ETF 미국 배당주 슈왑에서 100달러를 받았습니다.
그것은 비용 비율 0.06%입니다. 수확량—대략 3.29%, 그리고 마지막으로 우리는 퀴퀴. 이것은 나스닥 지수를 추종하는 ETF입니다. 인베스코에서 100을 받았습니다. 그 나스닥 지수를 추적합니다 100. 비용 비율 0.2%입니다. 피제수 12에 대한 수확량 개월—0.60%. 그래서 우리는 이것들을 사용해 봅시다 영상 후반부에 나오는 숫자들 . 이제 우리는 이 세 가지 ETF를 확인했습니다. 이제 포트폴리오로 넘어가겠습니다. 시각화 도구 및 비교 이 세 가지 각각 지난 10년간 다양한 ETF 연령. 우리가 하겠습니다 비교월 월.
우리는 다음으로 시작하겠습니다. 1985년이지만 데이터는 그렇지 않습니다. 1985년으로 돌아갈 것입니다. 그들은 단지 도달할 것이다 생성 날짜 가장 최근에 나온 펀드, 이것은 대략 2011년에서 2012년 사이. 우리는 거기에 도달할 것입니다 이번 달과 연도—2022년 7월. 우리는 일단 10,000부터 시작해 봅시다. 불화. 이것은 사실 상관없어요, 우리는 공통점을 찾고 있습니다 CAGR 지표 또는 전반적인 성장 이 세 가지 ETF. 우리는 가지고 있지 않습니다 돈이 없을 겁니다 흐름. 이거...이거 사실 가지고 있지 않다 값.
재균형 조정, 왜냐하면 우리는 우리는 100%를 씁니다 VOO vs. 비교 SCHD 대 QQQ 3연전 개별 포트폴리오. 우리 우리는 그러지 않을 것이다 사용 신용 없음 어깨. 두고 보면 알죠. 그것은 어떤 모습일까요? 재투자 배당금, 그리고 나서 우리는 수입을 표시할 것입니다 아랫부분 페이지. 그러므로, 이 모든 것을 계산기, 어서! 어느 쪽인지 봅시다 세 가지 중요한 다른 두 개를 능가했습니다. 그리고 만약 당신이 노크한다면 결과는 다음과 같습니다. 약 10년 전 우리는 우리는 QQQ를 볼 수 있습니다 VOO와 SCHD를 능가했습니다.
자세히 살펴보면 QQQ, 바로 여기 아래에, 너 당신은 그것을 알게 될 것입니다 누적 연간 비율 성장은 연간 약 17% 평균 지난 10년 동안. 몇 년 동안 그는 17보다 훨씬 높음, 그리고 일부는 훨씬 낮습니다. 17번의 경우. 그리고 나서 SCHD와 VOO가 있습니다. 서로 아주 가까이 하나: SCHD의 경우 13.53 및 VOO의 경우 13.11입니다. 우리 잠깐 살펴보겠습니다. 최고 성적: 48% QQQ는 VOO와 SCHD에 대해 32%입니다. 그리고 그러면 -30이 표시됩니다. 약 -20%와 -10%의 경우 그들의 최악의 연령.
하지만 만약 당신이 10,000을 투자했습니다 달러, 시작 2011년 10월경 올해, 당신이 할 수 있는 일은 다음과 같습니다. 받을 것으로 예상됩니다 거의 10~11년 동안 QQQ가 밝혀진 몇 년 동안 지도자. 자, 이것이 저희입니다. 역사적인 비교 백테스트 . 우리는 QQQ를 볼 수 있습니다. 완전히 뛰어넘었다 다른 사람들. 그럼 시작해 봅시다 어떻게 될지 한번 보자 다음과 같이 보일 것입니다 미래에, 만약 두 개가 최고의 펀드, SCHD 및 QQQ도 똑같이 표시될 것입니다. 결과는 다음과 같습니다. 과거, ~을 위해 우리의 도움으로 계산자 복리.
소개하겠습니다 티커. 나는 이것을 알고 있다 계산기는 상당히 복잡합니다. 그를 보게 된다면 처음으로. 요약하자면, 노란색으로 표시됨 입력 데이터, 그리고 녹색—주말. 너 다운로드할 수 있습니다 이 계산기는 제 Patreon 페이지에 가입하세요. 만약 당신이 원하세요? 실험하기 위해 이 숫자들 동안 이것을 보고 있습니다 계산기, 그리고 당신은 흥미롭네요, 여러분도 소개해주시면 좋겠습니다. 티커를 결정하고, 당신의 것은 어떤 모습일까요? 10인치 서류 가방 몇 년 동안, 당신의 소득은 얼마입니까? 받을 수 있습니다. 어떤 모습일까요? 10, 20, 30 또는 40 안에 당신을 위한 몇 년 첫 번째와 두 번째 자금?
그리고 나서, 당신은 어떤 배당금을 받으시나요? ~할 수 있었다 계산하려면 포트폴리오의 규모는 기타 증권. 그리고 아래 섹션에서 월별 배당금 그리고 우리가 참가했다면 그 해는 정확한 값 피제수 내가 말하는 수익성 지금 바로 하겠습니다: QQQ를 위해 이는 대략 0.6이며, SCHD—3.29. 만약 당신이 이 숫자들 기억하시나요? 우리는 Seeking Alpha에서 가져왔습니다. 배당금은 몇 개입니까? 월별 또는 연간 우리는 예상할 수 있습니다. 만약 그들에게 하나가 있었다면 주식 수 첫 번째와 두 번째 자금. 하지만 이것은 그렇지 않습니다 이것의 주된 목적은 동영상.
다시 돌아가자 우리의 입력 데이터와 계수를 도입해 봅시다. QQQ와 SCHD의 비용. 우리 QQQ의 경우 0.2%, 나머지는 0.06%를 보입니다. SCHD의 경우. 한번 해봅시다. 그들의 것을 결정하다 누적 연평균 요금 성장. 만약에 포트폴리오에서 기억하세요 시각화 도구 집계 연평균 요금 QQQ의 성장은 약 15, 16, 17%, 그리고 SCHD - 약 13%. 나는 가지고 있다 그들만의 계산법이 있다 1년, 2년, 3년, 5년 및 10년 동안의 연평균 성장률(CAGR) 그리고 될 수 있습니다 작은 차이 내 숫자들 사이에 포트폴리오 시각화 도구 데이터.
포트폴리오 시각화 도구 업데이트 데이터 끝까지 이전의 달력 월, 즉, 6월이고, 지금은 우리는 끝에 다다랐습니다 칠월. 그러므로 나의 약간의 지표 ~와 다르다 그들의 것. 우리 어떤 것들을 비교해 볼까요? 10개의 지표가 있을 것입니다. 연간 CAGR 미래. QQQ라고 가정해 봅시다 같은 방식으로 작동할 것입니다. 과거와 마찬가지로. 그러므로, QQQ에 17.15를 입력하세요. SCHD의 경우 10.10입니다. 우리 고려해 봅시다 재투자 배당금. 안에 평균 연령 30세 그 사람은 40세 정도입니다. 당신의 000달러 연금 포트폴리오.
그럼 40을 기준으로 시작해 봅시다. 000달러. 평균 포트폴리오 기여도 0에서 500 사이입니다. 월 달러. 자, 그럼 소개하겠습니다. 한 달에 500달러, 그렇다면 그것은 우리에게 무엇을 줄까요? 너 그것을 다음으로부터 확인할 수 있습니다. 500을 추가하세요 월 달러 및 초기 기여 4만 달러, QQQ가 줄 것입니다 10년 동안 352,000달러 그리고 SCHD는 우리에게 263,000을 줄 것입니다. 10년 안에. 그리고 지금 우리가 살펴보면 우리의 장기적인 20일, 30일 일정 40년, 그게 우리가 가진 전부입니다. 우리는 ~로부터 기대할 수 있습니다 재투자됨 이 배당금 열과 열 없이 이것에 대한 재투자.
자, 이제 재미를 위해 두 번째는 SCHD, 바로 그 방법입니다. 이것은 이렇게 보일 것입니다. 10년, 20년, 30년, 40년 숙박하세요 주식 시장과 함께 귀하의 500 기부금으로 월 달러 및 초기 금액은 40,000입니다. 달러로, 당신은 할 수 있습니다 그 정도 금액을 기대하는 것은 재투자 및 투자되지 않은 배당금. 만약 당신이 목표 지표 연간 배당금. 너 1,000을 받고 싶습니다 연간 달러 배당금, 10,000 연간 달러 또는 50 연간 000달러. 여기 QQQ를 얼마나 가지고 계세요? 필요할 것이며, 여기 있습니다. SCHD를 얼마나 가지고 계신가요?
필요할 것입니다. 그래서, 다음 부분 저희 영상 얼마나 빠른지 한번 봅시다 닿을 수 있나요? 백만 달러, 또는 우리는 얼마나 빨리 할 수 있을까요? 서류 가방을 받으세요 10개에 백만 달러 QQQ 및 SCHD와 함께한 세월. 그래서 우리가 할 일은 이것뿐입니다 크기를 바꿔보자 매월 납부액. 곱해 봅시다 저희 월간 세 번 리필하세요. 만약 우리가 더한다면 각각 1,500달러 이번 달에는 이런 것 같습니다. 우리를 허락하지 않을 것이다 그 숫자에 도달하기 위해 10개에 백만 달러 연령. 우리는 그렇게 해야 할 것이다 금액을 더 늘리다 더.
우리 어떻게 될지 한번 보자 우리가 만약 ~한다면 어떤 모습일까요? 우리는 3,000을 추가할 것입니다. 월 달러. 그리고 QQQ의 경우 우리는 이를 달성할 수 있습니다 숫자 3개 정도 월 000달러 10년 안에. 그리고 SCHD는 다음과 같을 것입니다. 조금 뒤쳐져 있어요. 이것이 바로 그 유형입니다 당신의 소득은 셀 수 있어요 QQQ와 SCHD에서. 지금 QQQ에는 다음과 같은 것이 있다는 것을 기억하세요. 배당률은 단 0.60%입니다. 수익성 측면에서 SCHD는 다음과 같은 이점을 가지고 있습니다. 3.29% 배당금 수익성. 그래서, 당신은 더 많은 것을 기대했을 텐데 SCHD로부터의 배당금.
그리고, 드디어 QQQ가 뭔지 알겠어요. 매우 좋아 보인다 매력적인. 만약 당신이 이것 좀 봐봐 역사적 비교 "라고 생각하실 수도 있습니다. 내가 그냥 하면 안 될까? 투자하지 말고 가져가세요. "QQQ에 모든 게 다 있나요?" 왜냐하면 QQQ S&P 500 지수를 능가하는 성과를 보였습니다. 배당지수 미국 주식 100주. 왜 그래야 하죠? QQQ에 모든 걸 투자하지 않으시겠어요? 무엇 자, 기억하시겠지만, 그들의 것을 보세요 최고의 한 해와 그들의 최악의 해였다. 그러므로, 문제는 당신이 언제인지 모르겠어 QQQ 증가할 때와 감소할 때.
요약하자면, 최고 투자 자문, 제가 드릴 수 있는 것은— 잡고 있다 장기적으로 그리고 다양화하세요. 나 나는 많은 사람들을 알고 있다 저는 사고 싶습니다 싸게 팔아요 비싸긴 하지만 어쩔 수 없죠. QQQ에 문제가 있습니다. 우리 어디 보자. 만약 당신이 본다면 QQQ가 상당히 발전하기 시작했다는 것입니다. 다른 두 사람을 능가하기 위해 지수. 문제는 구매하시기 때문에, QQQ가 최고조에 달했을 때, 그러자 그는 갑자기 당신보다 더 빨리 떨어집니다 여기에서 보세요 최악의 시나리오 그리고 올해 최고의 것들. 시장이 하락할 때 QQQ 가격이 크게 하락합니다.
다른 사람들보다 더 빠르게 지수. 그래서 문제는... 그 안에서 당신은 당신은 공황 상태에 빠지기 시작합니다. 공황 상태에 빠져 팔아버리다 사상 최대 손실. 그리고 그러면 QQQ가 보입니다. 다시 시작합니다 자라다. 그럼 당신은 QQQ를 구매할 때 비싸고, 그 다음엔 공황 상태에 빠지는 이유는 다음과 같습니다. 2022년의 예에서 볼 수 있듯이 올해 QQQ는 크게 하락했습니다. 다른 두 개보다 더 빠릅니다 지수. 그리고 만약 당신이 당신은 당황하고 당신이 파는 것 당신은 거의 모든 것을 잃게 됩니다 이익 그 순간부터 받았습니다 첫 번째 투자 퀴퀴.
그래서 가장 좋은 두 가지 제가 드릴 수 있는 팁 주고—사고 잡고 있다 장기적으로, 그리고 또한 다양화하십시오 귀하의 투자. 만약에 얻고 싶은 게 있어요 이것에 대한 접근 계산자 복리, Patreon으로 이동하세요. 너 다운로드할 수 있습니다 이것과 다른 것들 계산기, 구독함으로써 Patreon에서. 당신은 받게 될 것입니다 내 테이블 추적 피제수 평가가 포함된 포트폴리오 개인 소지품 논문, 모델 할인된 현금 흐름, 할인 모델 배당금과 모델 그레이엄. 그리고 또한 간단한 추적기 예산, 그래서 이것을 결정하세요 값: 몇 개인지 돈 좀 있어요?
남은 것 모든 것을 고려하여 지출과 수입. 와 함께 이러한 점을 고려할 때, 가다 댓글. 주다 당신의 생각을 알고 싶어요. 시청해 주셔서 감사합니다.
Comments 0