저자: 미상 · 외국인
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결론: 비트코인 가격 급락은 JP모건 CEO 제이미 다이먼의 '비트코인은 사기' 발언과 중국 관련 가짜뉴스가 겹친 결과이며, 발표자는 이를 시장 조정으로 보고 반등 시 기회가 있다고 본다. 비트코인 급락 배경: 약 2주간 하락세가 이어졌고, 다이먼이 비트코인을 튤립 버블에 비유한 발언이 하락을 촉발했다. 발표자는 이런 버블 붕괴와 조정은 건전한 과정이라고 설명한다. 다이먼 발언 평가: 발표자는 다이먼 발언이 영향력 때문에 시장을 움직인다고 보며, 일부 투자자가 고점에서 매도해 하락을 유발한다는 주장을 펼친다. 반면 맥스 카이저, 존 매카피 등은 다이먼을 비판했다고 언급한다. 다이먼 및 JP모건 평가: 발표자는 JP모건이 2008년 금융위기 관련 130억 달러 규모의 모기지 합의금을 지불했고, 엔론 사기 연루 등 과거 문제가 있다고 지적한다. 다이먼은 재무적으로 성공했지만 윤리성은 의문이라는 입장이다. 미국 부채 관련: 트럼프 행정부의 부채 감축 성과를 언급하나, 부채가 여전히 19조 달러 이상이라 정책이 효과가 없다고 주장한다. 비트코인이 미래라는 견해를 밝힌다. 화폐 창출 논리: 은행이 대출을 통해 화폐를 창출하며, 화폐는 사실상 부채와 같다는 설명을 한다. 2000년 이후 은행이 역대 최대 규모로 화폐를 만들었고 대부분 모기지 부채 형태라고 주장한다. 종목·자산 언급: 비트코인이 주요 대상이며, 금도 버블이 없는 자산으로 언급된다. 다른 한국·미국 종목에 대한 구체적 언급은 없다. 출연자 전망: 발표자는 비트코인 약세장 이후 재매수 의향을 밝히며, 약세장에서 수익을 내는 방법에 대한 영상을 계획한다고 언급한다. 리스크: 발표자 본인도 큰 손실을 입은 상태라고 밝혔다. 주의: 영상은 2017년 9월 기준이며 현재 시점의 가격 예측으로 사용하기 어렵다.
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이런 것들이 참 놀라운 점입니다. 우리가 얘기했던 모기지, 파생상품 같은 것들은 전부 다 알려져 있던 사실이었고 비밀도 아니었습니다. 그런데 아무도 그걸 하나로 묶어서 보지 않았어요. 어떤 금융 시스템 전체를 감시하는 규제 기관도 없었죠. 머니마켓펀드에 문제가 생기면 그게 어디에 어떤 문제를 일으킬지 미리 살펴보는 곳이 없었던 겁니다. 위기가 5년이나 10년마다 찾아온다는 건 이미 다 아는 사실이에요. 그러니 놀랄 일도 아니고 신비로울 것도 없습니다. 언젠가 학교에 있던 딸아이가 전화를 해서 "아빠, 금융위기가 뭐예요?"라고 묻더군요. 농담이 아니라 제가 "그런 일은 5년에서 7년마다 일어나는 거란다"라고 답했더니, 딸이 "그런데 왜 다들 그렇게 놀라는 거예요?"라고 하더라고요. 우리가 놀랄 필요는 없었어야 했는데, 어쨌든 놀랐죠.
자, 비트코인 가격이 약 2주 동안 계속 떨어지고 있습니다. 회복될 줄 알았는데 악재가 계속 나왔어요. 중국에 대한 상당 부분 가짜 뉴스와 비트코인 거래소에 관한 소식이 겹쳤습니다. 솔직히 중국에서 무슨 일이 벌어지는지 우리는 잘 모릅니다. 공산주의 정부니까요, 뭘 어떻게 할지 누가 알겠어요. 저도 이번 주에 손실이 컸습니다. 그래도 지난번 가격 조정 이후에는 큰 이익도 봤어요. 그러니 지금은 좋지 않은 위치에 있지만, 휴가를 떠나기 전에 약세장에서 어떻게 수익을 낼 수 있는지 영상을 하나 만들 수 있었으면 합니다.
지난 주말에 가격을 떨어뜨린 가장 큰 악재 중 하나는 JP모건의 경영자 제이미 다이먼의 발언이었습니다. 그 사람이 나서서 비트코인은 사기라고 했고, 튤립 버블에 빗대어 말했어요. 역사상 유명한 시장 버블들 말입니다. 누군가 비트코인을 그런 버블들에 비교한다면, 그건 공정한 비교라고 생각합니다. 비트코인으로 돈을 벌고 싶다면 버블을 이해해야 해요. 그리고 맞습니다, 비트코인 가격이 부풀려진 시기가 있고 폭락하는 때도 올 겁니다. 시장 조정은 어차피 건강한 과정이에요. 그런데 이번 폭락은 JP모건 CEO의 발언 때문에 생긴 겁니다. 그는 꽤 영향력 있는 인물이라 세계에서 가장 영향력 있는 사람들 중 하나로 자주 언급되죠. 그러니 그 사람이 비트코인을 비판하고 나서면 가격은 떨어질 수밖에 없고, 시장이 받아들이기 전까지 우리는 이런 일을 계속 감수해야 할 겁니다.
만약 제가 이 사람이었다면, 누군가 비트코인을 비판하기 전에 사 두었다가 가격이 오르면 팔았을 겁니다. 그리고 발언은 하지 않았겠죠. 이런 식으로 사람들이 여기저기서 움직여 왔다는 건 우리가 알고 있습니다. 어떤 사람들은 가격이 오르면 사서 떨어뜨릴 준비를 하는 식이죠. 이건 음모론이 아니라 잘 알려진 사실입니다.
오늘 러시아의 맥스 카이저는 이렇게 반응했습니다. 미국 달러, 채권 시장, 많은 부동산 시장이 다 버블이고, 비트코인과 금은 버블이 아닌 유일한 금융자산이라고요. 비트코인이 사기라고 말하는 건 금이 사기라고 말하는 것과 같다고 했죠. 저도 그렇게 생각하지만, 합리적인 사람이라면 누구도 동의하지 않을 겁니다. 제가 가장 좋아하는 사람 중 하나인 존 맥아피는 제이미 다이먼을 자기 은행이 쓸모없어질까 봐 겁내는 울보라고 불렀습니다. 그러니 제이미 다이먼의 사업 조언을 받아들이는 것도 꽤 합리적이라고 생각할 수 있는데, 그건 그가 성공한 사업가이기 때문이죠. 여기서 성공이란 돈을 벌었다는 뜻으로 쓰겠습니다.
그렇다면 이 사람이 정확히 누구이고 사기꾼인가, 그리고 믿어도 되는가? 앞서 말했듯이 그는 미국 4대 대형은행 중 하나인 JP모건 체이스의 CEO입니다. 억만장자이고 매년 수천만 달러를 법니다. 금융 조언을 받고 싶은 사람처럼 들리죠. 그런데 JP모건 체이스가 정확히 어떤 곳일까요? 여러분 중에 JP모건 체이스와 거래하는 분이 있나요? 대부분은 없을 겁니다. 왜 안 하느냐면, 그곳은 메가뱅크라서 일반인을 상대하지 않거든요. 초부유층을 위한 메가뱅크입니다. 그게 그들이 나쁘다는 뜻은 아닙니다. 그들의 역사를 한번 보죠.
JP모건은 130억 달러 규모의 모기지 채무 합의금을 지불해야 했습니다. 2007년 금융위기에 연루된 일 때문인데, 이런 종류로는 역사상 가장 큰 규모입니다. 그때 모두가 시스템에 대해 우울해하고, 엄청난 손실을 본 사람들이 많았던 걸 기억하시나요? 이 사람들이 한 일은 음모론이 아니라 실제로 기소된 내용입니다. 그들은 사람들에게 나쁜 금융 조언을 했고, 집을 살 여유가 없는 사람들을 상대로 막대한 이익을 냈습니다. 가난한 사람들이 모기지를 받을 수 있도록 정부 프로그램이 있었는데, 그 사람들은 결국 피해를 봤죠. 그리고 대규모 구제금융도 있었습니다. 법원 판결에 따르면 JP모건은 자기들이 무엇을 하는지 알았고, 의도적으로 사람들에게 나쁜 금융 조언을 해서 수십억 달러를 벌었습니다. 그러니까 이 사람들은 의도적으로 나쁜 금융 조언을 했고, 우리도 그걸 알고 있으며, 그 때문에 기소도 됐습니다. 그런데도 여전히 수천만 달러를 벌고 있죠. 그 사람 본인도 매년 수천만 달러를 법니다.
이건 단발성 사건도 아닙니다. 그들은 엔론 사기에도 관여했고, 바니 포프 사건 같은 일도 있었어요. 그러니 JP모건 경영진은 그게 사기라는 걸 알고 있었고, 자기가 연루된 사건에서 아버지 같은 사람들을 막으려고 했지만 결국 막지 않기로 선택했습니다. 네, 제이미 다이먼은 돈 측면에서는 성공한 사업가입니다. 하지만 그는 피커링 혁명의 한 트레이더처럼 윤리적으로 돈을 벌지는 않았습니다. 그래서 저는 조사를 더 해봐야 한다고 생각하고, 여러분은 중앙은행 시스템과 피커링 혁명 중 어느 쪽을 더 믿나요?
그리고 도널드 트럼프에게 축하를 보냅니다. 역사상 가장 큰 폭으로 미국 부채를 줄였다고 하죠. 제 의견으로는 대단한 성과처럼 들립니다. 그런데 지금 부채는 역사적 수준인 20조 달러를 넘어섰습니다. 20조에서 2000억 달러를 뺀 것도 여전히 19조 달러 넘게 남아 있다는 거예요. 그러니 이건 작동하지 않고 있고, 비트코인이 미래라고 생각합니다. 현금이 있다면 다시 비트코인 매수를 고려할 겁니다. 주말 동안에도 그럴 거예요. 이 하락은 일시적이고, 말했듯이 언젠가 약세장에서 수익을 내는 방법을 영상으로 만들어 보겠습니다. 앞서 가격 조정과 폭락의 차이에 대해 영상을 만든 적이 있으니 그것도 보시면 좋겠어요. 저는 지금 이 하락을 '크런치'라고 부르고 있고, 업데이트를 가능한 빨리 받고 싶으시면 트위터 계정, 페이스북 계정, 페이스북 페이지를 찾아보세요. 스팀에도 더 많은 정보를 올리고 있습니다. 이 영상이 유용했다면 기부를 부탁드리고, 또 다른 좋은 대안이 없으니 클릭과 좋아요도 눌러 주세요.
은행에 저축을 하면 은행이 그 돈을 기업에 대출해 준다고 생각하기 쉽습니다. 하지만 그렇게 되면 돈은 그냥 손을 바꿔 가기만 할 뿐 늘어나지 않습니다. 그런데 실제로는 네덜란드에서만 이 금액이 매년 300억 유로씩 늘어나고 있습니다. 돈은 어떻게 만들어질까요? 예를 들어, 좋은 계획은 있지만 돈이 없는 기업가가 있다고 해봅시다. 그가 은행에서 10만 유로를 빌리고 싶어 합니다. 그러면 은행은 고객이 뒷문으로 와서 돈 가방을 건네주기를 기다리지 않습니다. 대신 은행은 그의 이름으로 10만 유로짜리 새로운 신용을 기록합니다. 전에는 없던 돈이 생기는 거죠. 동시에 10만 유로의 부채도 기록합니다. 컴퓨터에 숫자 몇 개를 입력하는 것만으로 새로운 돈이 만들어지는 겁니다.
그럼 그건 진짜 돈일까요? 은행 컴퓨터에 찍힌 숫자 몇 개일 뿐이지 않나요? 아닙니다, 그것도 돈이 맞습니다. 우리가 가진 돈의 대부분은 은행 컴퓨터 안에만 존재하는 숫자 몇 개에 불과합니다. 지갑 속에 들어 있는 돈은 일부고, 대부분의 돈은 전자 형태로 있어요. 대출받은 돈으로 공과금을 낼 수도 있고, 슈퍼마켓에서 쓸 수도 있습니다. 그 돈은 물건을 사고파는 데 쓰이고 경제 안에서 돌아다닙니다. 이 돈은 매우 실제적인 돈이에요. 은행은 이렇게 대출을 내주면서 돈을 만들어 냅니다. 어떤 의미에서 돈과 부채는 같은 것입니다. 만약 모든 부채를 갚는다면 남는 돈은 거의 없을 겁니다.
2000년 이후 은행은 그 어느 때보다 많은 돈을 만들어 냈습니다. 그중 대부분은 모기지 부채의 형태였습니다. 이것이 돈의 창출과 부채 위기가 연결되는 지점입니다. 모기지 부채에 관해서라면 네덜란드는 세계 1위입니다. 그게 바로 그렇게 많은 새로운 돈이 만들어진 이유 중 하나입니다. 1982년에는 약 1000억 유로가 유통되었지만, 오늘날에는 8000억 유로가 유통되고 있습니다.
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