저자: 이효석 · 한국인
요약 보기
주가가 떨어지는 세 가지 유형으로 악덕 기업(주주를 무시하고 현금을 비효율적으로 운용하는 기업), 게으른 기업(번 돈을 예금에 묵히는 기업), 실적 변동성이 큰 기업을 제시한다. 금리와 주가의 관계, 거버넌스의 중요성을 강조한다. 과거 사례로 현대차의 한전 부지 10조원 매입 후 주가 하락, 애플의 아이폰 이후 생태계 형성, 테슬라의 자율주행·전기차 플랫폼 가능성을 언급하며 테슬라가 글로벌 경제 회복에 중요하다고 본다. 테슬라 자율주행은 차량 내 연산 대신 서버 연산 구조를 꿈꾸지만 실현 여부는 불확실하며 기존 자동차 업체와의 격차 우려도 있다고 설명한다. 마지막으로 주식투자는 의사결정의 연속이므로 가급적 의사결정을 줄이는 장치(장기 보유 원칙, 포트폴리오 비중 점검)를 만들고 충분히 공부할 것을 권고한다.
다듬은 글
정신차리고 좀 난리가 났어요. 1대 싸지 테슬라가 잘 되는 것이 되게 죄와 다르게 돈의 주인 바로 주식의 시대 편입니다. 예 주가가 떨어진 또 기업의 세 가지 유형이 있다 면서 어떤 기업들이 건가요 어 주가가 떨어지는 세 가지 위험 4 어제가 아까 주식이 적용되는 금리 날 개념으로 좀 연결해서 설명을 드릴게요 4 자 이게 아까 채권금리 에서 주지 꿈 위로 넘어올 때 높으면 높을수록 시 오이가 높다 라고 하니까 그 주식에 적용되는 금리가 높다 그러면 주식에 적용되는 금리가 높으면 주가가 낫겠죠. 4 그럼 주가가 높은 기업가 이걸 금리가 높은 기업을 안 사면 되요 4 이걸 한번 생각을 해 보시면 됩니다.
채권 에서 주식 인가 예금 에서 넘어올 때 어떤 기억 안 되는 내가 더 많이 요구 할까 음 제가 이제 악덕 기업이 라고 하는 말을 하는데 어떤 기업인 이런 기업이 있어요. 저울이 찍고 있는 이 지역 근처에 있는 회사인데 큰 이 회사는 되게 특징 특징 2 그 골프장 을 하나 가지고 있는데 근데 왜 그거 너무 인질 너무 12세가 하지 마시고 호핑을 하는 가지고 있는데 이 외에 그 골프장이 매년 적자가 많이 나요. 4 되게 좋은 골프장 인데 4 왜 그런가 해서 봤더니 청 수기 때 문을 닫아 버린 거예요. 왜 언어들 만 차기를 끼리 최적화 아 아 어 자기돈 아니면서 회사 돌리면서 자이브 얘기 들으면 좀 어떠신가요 그런 회사에 투자하는 2 icon 에 다운 10% 더 도나 안에 그냥 예금 하고 마진 그런 회사에는 안 투자안의 이렇게 되는 거거든요.
그래서 이 높은 기업 이란 건 악독 기업이란 얘기는 뭐냐면 이 회사 특징 이 뭔가요 내가 온 헌데 4 주주를 알기를 무섭게 하는거죠. 우습게 아는 거죠. 주주의 대해서 귀여운 줄 알고 내가 사업을 해야 하면 주 저한테 잘 얘기도 해주고 내가 이런 비전이 있는데 이렇게 되면 이렇게 됩니다. 잘 얘기도 해주고 그쵸 그리고 뭔가 돈을 벌면 또 나눠주기도 배당도 증축 5 그렇게 소통도 하고 이런 회사들이 좋은 회사들이 거든요. 누가 이제 이런 회사를 흔히 어 집의 구조가 좋은 회상 거버넌스 가 좋은 회사 이렇게 말을 하거든요. 그런 회사일 수록 이 못 겠어요.
나 케슬 낫겠죠. 4 그리고 금리가 낮으니까 주가 도 높은 관련 받을 수 있는거구요 근데 악덕 기업이 는 높겠죠. 음 어 그래서 이렇게 회사 높을수록 이게 아니다. 라는걸 하나 말씀 드리고요 수사 g 두번째는 게으른 기업은 되게 높습니다. 게으름 기업이라는 게 무슨 얘긴지 좀 부연설명을 드리면 자 회사도 마찬가지 에요. 우리가 개인 노 마찬가지고 회사도 마찬가지 인 게 똑같은 개인데 a 란 사람이라는 b 란 사람이 있어 이 사람은 고향도 같고 학교도 갖고 회사도 갖고 승진도 똑같이 했어 결혼도 똑같이 따져요 근데 이사람은 재테크를 엄청 열심히 해 가지고 돈을 많이 뭐 이 사람은 재테크는 열심히 안하고 그냥 일만 열심히 해서 예 지금 이 얘기가 되게 많이 요즘 아니잖아요.
신문에 나오고 벼락 거지 뭐 이런얘기 나오면서 근데 이걸 똑같이 기업에도 적용할 수 있습니다. 4 이 회사도 이 회사도 똑같이 사업을 잘하고 돈도 많이 벌고 회사도 잘 경영하고 해요. 네 근데 이 회사는 번 돈을 잘 운용을 하는 거예요. 4 근데 이 회사는 번 돈을 그냥 예금 하는 거죠. 음 그러면 이 회사 의 co2 가 높이가 이 회사의 시험기간 오프가 생각함 이 회사의 co2 가던 5 8 그 이 회사의 적용되는 금리가 더 높다는 얘기는 무슨 말이냐면 이것도 제가 이제 너 투자했던 그런 기업을 소개를 해드린 야 면 이 기업은 시가총액 그니까 이 기업의 어 전체의 가치를 시장에서 평가할 때 한 3천억 정도 된다 라고 평가를 하는 기업이 있었어 네 이 기업을 보니까 어제가 리그 분석을 해 보니까 이 회사의 현금이 1500억 이나 있는거예요.
4 되게 많잖아요. 그리고 정도 많이 벌어요. 4 속속 놈 싸다 그리고 찾죠. 근데 안 오는 겁니다. 제가 굉장히 회사를 찾아가 가지고 cio 를 만났어요. 좀 어두운 어떻게 하실 겁니까 2500 어기고 그랬더니 아 저희가 이거를 말이죠. 매니저님 mmd 라는게 있는데요. 예 지금 어 mmd 이라는 겠네요. 게 예금 보단 0.0% 정도 더 받는 거에요. 그래서 예금을 비트 하고 있습니다. 이렇게 얘기하시는 거죠. 제가 이제 그 생각 그 얘기를 듣고 무슨 애가 더라면 예 아니 그럴 거면 내가 요기도 너 친구 얘기해서 조직을 사냐 이런 생각이 드는 거죠.
안 하고 말겠다 이런 거죠. 왜냐하면 이 회사가 가진 돈을 그렇게 쓰면 안 되는 거예요. 내가 예금의 늦지 않고 이 회사에는 보상을 해줄 정도 니가 고민을 해서 2500억 일한 돈을 니가 잘 연결해 가지고 투자를 하고 시너지를 낼 수 있는데다 회사를 사든지 그쵸 이런걸 해야지 이게 가치가 있는 거 아니라는 거죠. 어 대기업 인간이 말씀드리면 현대차가 돼 그랬어요. 현대차가 2014년에 한전 무지를 10조 원을 두고 사탄은 거 가지고 주가가 하한가로 봤거든요. 그저 거잖아요. 그때의 이제 좀 드는 생각은 사람들은 이런 생각하는 거죠.
현대차 니만 할 수 있는데 더 돈을 써야지 나도 할 수 있는데 다 돈 있으면 어떻하냐 부동산은 나도 살 수 있다 부동산 살 거면 내가 왜 이 회사의 주식 주인이 되냐 안 한다 그러면 그러니까 주식을 팔아 버린 거죠. 네 근데 지금 현대차는 어떻게 하고 있냐면 현대차 만 할 수 있는 것들을 에돔 써요 그러니까 현대차 과 시너지를 낼 수 있는 회사를 사고 4 그리고 미래 미래 산업에 투자를 하고 이런거는 우주 주로서 봤을 때는 5 조건 은 나아가 내가 저도 니 수도 적은건 보탠 이런 식으로 생각을 하게 된다는 거죠. 4 이걸 우리가 얘기하자면 재테크를 잘 안 회상 거야 음 자본 정책을 잘 쓰는 사항이 거구요 4 이걸 자란 회사들이 주가가 좋고 이걸 5탄 회사는 주가가 안좋다 라고 말씀드릴 수가 있는 겁니다.
4 이것도 판단은 해보실 필요가 있는 거죠. 그리고 세번째는 간단한데 실적에 반 동성이 큰 애들은 4 1 실험 외 어떻게 될지 모르잖아요. 실적이 안정적인 애들은 어시 오이가 인가 주 이게 적용되는 금리가 다 됐죠. 가 실적이 안정적인 회사일 수록 주가가 베개 준 높고 그 자녀 에서는 주가 밸류 전이 낫다 누구를 좀 말씀을 들어봤습니다. 그 시간에 있지만 이지 낳게 될 죽을 수 있는건데 그 당시에 절대 현대차가 그 삼성동의 4억 을 짓는 부질 4짜 나요. 그건 지금의 관점에서 봤을 때는 자란 상태였는데 그리고 지금의 주가의 는 어제 그 당신 하한가 맡고 있지만 어떤 영향을 미쳤다 고 보세요.
예 자 이게 저는 제가 이제 현대차의 주식을 산다는 것은 현대차의 아주 일부지만 주인이 된다는 걸 좋아하잖아요. 항상 엄 아는 분들이 얘기 하잖아요. 근데 현대차 라는 회사가 땅을 산거 는 나에게 다시 돌아올 가능성이 매우 낮아요. 이게 이 땅을 통해서 뭔가 여기서 부가가치가 창출되는 뭔가 굉장히 됐든 지 아니면 뭘 해서라도 나한테 돌아온 돌아오려면 이걸 통해서 돈을 벌고 그 돈이 나한테 배당으로 떨어지는 아니면 뭘로 되 그 이외 서 성장하는데 사용하던지 이렇게 돼야 되는데 지금 보면 사실 이 땅은 물론 나중에 어떻게 될지 모르겠습니다만 지금 보기에는 그렇게 까지 현대차가 성장하는 데 큰 도움이 될까 그 생각은 조금 통일 주제에 관점에서 주주가 쫌 개발 곡에는 이게 돌아 올까 라는 한 점에서 생각을 해보면서 또 요즘에 다시 태세가 주가가 굉장히 많이 빠졌다가 또 마니또 반 등도 하긴 했죠.
내내 음향을 좀 어떻게 보시는지 어 저는 이제 테슬라가 사실 저는 이번 위기를 극복하는 어 주인공이다 어 라고 말씀 드리고 있습니다. 금융위기를 극복한 회사는 어떠한 누구였을까요. 흠 저는 애플이 라고 생각하거든요. 4 거기에 그렇게 생각하냐 면 버냉키가 양적 완화 해서 금융위가 극복 된 것도 맞지만 실제로 사람들이 뭔가 새로운 것을 만들어내고 새로운 것을 소비할 수 있고 그런 환경을 만들어 주지 않았더라면 이렇게 까지 소비가 늘어나 지는 않았을 거야 자세가 그곳에 2008년 2009년에 아이폰 없었어요. 스마트폰 없었습니다. 예 근데 아이폰 스마트폰 그리고 ios 안드로이드 이런 생태가 생겨남 으로서 얻어진 부가가치가 얼마나 큽니까 생각해보시면 유튜브 도 마찬가지고 사실 네이버 쇼핑 도 가수 아울러 다르고 뭐 모든 뭐 게임 회사들도 마찬가지 정말 많은 회사들이 어이 안드로이드라는 생태 게 ios 라는 생 태 기 때문에 생겨난 거거든요.
그래서 저는 애플이 만든 거다 라고 말씀 드려요 그니까 유효한 추요 를 만들어 낸 거죠. 테슬라 도 그런 관점에서 는 좀 의미가 있다고 생각해요. 자율주행 그리고 전기차 미사는 새로운 시대로 가기 위해서 꼭 필요한 플랫폼을 만들고 있는 거거든요. 예 그래서 테슬라가 성공하는 것이 글로벌 경제가 회복되는 데 매우 중요해요. 예 두 가지 관점이 인데 첫 번째는 애플이 그렇게 엄 애기 오갈 하면서 기존에 있던 스마트폰 생태계를 다 흔들어 버렸잖아 요 그러면서 뭐가 일어난 냐 면 기존에 있는 회사들이 엄한 하기 직전까지 엄청나게 투자합니다.
mnl 하든 어떻게 되냐 이거 어떡하냐 애플이 주고 다 먹겠다 어떻게 아냐 그런거 투자로 되게 많이 했어요. 4 지금도 똑같은 사람 같아요. 테슬라가 저렇게 2만 5천 불 짜리 먹 전기차를 만든다고 선언을 해 버리니까 어떤 일이 생기면 자 동창회 다들 끼리 이합집산 일어납니다. 가만히 그냥 r 구단은 뱄다 섞어 오고 뭐 이렇 은 회사들이 정신차리고 지금 난리가 났어요. 현대시 자지 뭐 엄청나게 투자 한 거죠. 어 전기차의 투자하고 잘 중에 투자합니다. 이렇게 투자를 할 수 있게 만들어 준 것은 사실인 연준 도 있지만 테슬라 메서드는 다는 거예요.
그 테슬라가 잘 되는 것이 되게 중요하다고 올 거예요. 테슬라 주가가 잘되는지 이 것도 중요하지만 태 신라가 결과적으로는 이 생태를 꽤 를 만들어 내서 좀 더 많은 사람들이 이 생태 기 안에서 돈도 벌고 야 어 그렇게 할 수 있는 생태계를 만들어 주는게 어쩌 걸 보면 굉장히 중요할 수 있겠다 1 그 경제위기 이후로 경제 유기의 를 애플 주가는 그 때보다 지금 엄청 놓은 거잖아요. 말씀 개 다른 중 4 테슬라 도 약간 말 말아요. 성공한 다음에 한거 않나요. 성공한다면 더 올 수도 있다 라고 생각하고 있고 4 테슬라가 이제 꿈꾸는 세상 에 대해서 뭐 그 현실화될 지는 모르겠습니다.
그거는 개인투자자 분들이 공부를 하실 수록 거에는 각자의 판단에 영향을 맞은 거야 되지만 이런걸 꿈꾸고 있거든요. 잘 주행을 만들어요. 4 조만간 gfs d 라고 해서 휼 쉐프 드라이빙 이라는 그 서비스를 출시한다고 하는데 그게 잘 될지 안 될지 논란이 많습니다. 그래서 저도 그부분이 잘 될 거다 안 될 거다 라는 말씀 못 드리겠지만 이게 나중엔 어떻게 되냐면 요 4 자율 주행을 하는데 이정 기차에서 테슬라 라는 점이 차에서 스스로 연산의 가지고 계산 하지 않아요. 무슨 말이냐면 잘 주행을 하기 위해선 이 자동차 안에 있는 컴퓨터가 있을 거 아니에요.
그렇죠. 컴퓨터가 계산 해야 될 거 아냐 162 보니까 야이 잘 전해라 아니 무게 잔 해라 뭐 여기 안에서 계산 해야 되거나 여기 안에 있는 컴퓨터가 있을 거 아니에요. 이 컴퓨터가 있단 얘기는 뭐냐면 때 털을 엄청 많이 잡아먹는 얘기 그렇죠. 그러면 이게 주행거리가 줄어들 거 아니에요. 4 여기서 개선을 많이 하면 많이 할수록 그 이제 테슬라가 꿈꾸는 세상은 어떤 세상이 면 이 계산을 이 자동차의 가 아란 세상을 꿈꾸는 거죠. 아 어딘가 서버에서 위성 해요. 아 테슬라가 계속 이성은 쏘는 이유는 그 거에요. 여기서 위선과 통신 하기 위함입니다.
그래서 자의 이 자동차가 돌아다니면서 여기 위성 에다가 또는 거야 이런 데이터가 오는데 어떻게 할까요. 그럼 내가 계산 빨리 합니다. 쏴 주는 거죠. 자외선에 이렇게 이거를 생각하고 있는 거거든요. 이게 지금 가요 난 가능할까 그건 모르겠습니다. 그건 솔직히 근데 테슬라가 얘기하고 있기로는 그걸 가능하게 만드는 세상을 지금 꿈꾸고 있다 근데 이렇게 되면 사실 기존의 전히 차들이 자기 꼴을 앞서기 가 되게 만만치가 않아요. 그쵸 4 위소 격차는 수밖에 없습니다. 그러나 여기서 계산 해야 되잖아 그럼 여기서 계산하려면 은 컴퓨터가 있어야 되잖아요.
왜요 그런 배터리가 아무리 좋은 배터리를 해도 이게 쉽지 않단 말이에요. 아까 거기까지 금 생각을 하고 있는 거거든요. 그래서 뭐 테슬라 어떻게 될것 같다 여기까지 마 주가 전망을 제가 말씀 드리지 못하고 있지만 못하겠지만 테슬라가 생각하고 있는 것은 요런 생각을 하고 있는 여닫이 위 성을 가진자 동시에 사는 태세를 밖에 없네 그쵸 예 그렇습니다. 이거 좀 많이 모아 앞서 간다 라고 하면 앞서 가는 건데 너무 앞서 가다 보면 또 이제 넘어질 수도 있잖아요. 그래서 이게 잘 듣자 지치는 계속해서 강조 말씀 등을 잘 모르겠습니다. 저도 솔직히 사회 미래의 계신 같네요.
대학 바깥의 자 핵심 현재는 3월 중순이 줘 내내 아 김작가 뒤 처음 줄 하셨는데 아마 다음에 또 뵐 날이 있을 것 같은데 그 전까지 좀 시청자 분들 한테 주식투자 뭐 마지막 하시고 싶은 말씀이 있다면요 4 저는 어 주식 투자 라는 것이 사실은 뭐 되게 힘든 과정입니다. 왜냐하면 주식투자가 왜 힘들어요. 왜 블루 소득이 아니에요. 라고 말씀하신다면 저는 이렇게 말씀 드려요 그 의사결정을 해야 되기 때문입니다. 더운 피곤해요. 마지막 의사결정을 한다는 것은 왜 의사들 중 피곤 하냐면 이걸로 설명될 수 있어요. 왜 사장님이 연봉이 높을까 의사 결정할 아 그렇죠.
책을 뒤 이니까 문책이 맞은 사람이 나쁜 사람은 위치가 대부분의 사장님들은 잘못된 의사결정을 하면 잘 자나요. 예 그런 어 굉장히 리스크를 안고 의사결정을 하기 때문에 높은 연봉을 봐 줘서 거든요. 근데 그렇게 생각하면 주식 투자를 한다는 것은 매번 의사결정을 해야 돼요 아우디에 뭐 주식시장의 뭐가 있다는데요. 어떻게 하는지 그래서 저는 가급적이면 의사결정을 하지 않는 투자를 하시는게 좋다 그래서 아까 말씀드렸죠. 그렇게 할 수 있는 장치들을 여러개 만들어야 되는데 그 장치 중에 하나 하나가 어 저장 공간 이라는 개념으로 생각하시는 거 그래 내가 이거 지금 사서 우리는 팔아야지 이런것 보다는 아 지금 안 오르면 어때 그쵸 만약에 내가 충분히 공부해서 나만의 생각이 있고 나만의 의사 결정에 의해서 한번 해보면 이것은 내가 일단 저장이 놓은건 이다 나중에 언젠가는 잘 되지 않을까 이런 생각을 갖은 회사를 찾기 위해서 진짜 모르고 많이 하셔야 되요 정말 그리고 보 꼭 하나 말씀드리고 싶은 건 뭐냐면 여러분의 생각과 여러분이 가지고 있는 주식이 둘이 얘기를 해 봤을 때 같은 얘기를 하고 있는지 생각을 많이 해 보셔야 됩니다.
어 나는 이렇게 생각을 하고 있어요. 4 근데 어떨때 보면 주식을 내가 되고 있는것 보면 은 왔다니 이렇게 생각하는데 영어 되게 많거든요. 저도 운용을 지식 운영을 할 때도 많다 그랬어요. 그러니까 생각이 바뀌고 사람 막 바뀌는데 그 생각을 내가 반영을 못하고 있는 얹어 그 생각을 반영하고 있는 지에 대해서 정말 고민을 많이 해야 되느냐 그래서 어 포트폴리오를 보면서 내가 이걸 왜 들고 있지 언 애가 이렇게 많은 비중을 그리고 있는게 많은 만나 이런 생각 계속 많이 해 보시는게 그런 연습을 많이 해 보시고 시 복도에 보시고 이런게 되게 중요한 것 같아 특히나 지금처럼 주 시장의 변동성이 커지고 개별종목의 변동성이 커질 때는 더 그렇습니다.
왜냐하면 내가 원래는 이 정도 아니었는데 주가가 빠지면 서빙이 낮아져 뜬 지 아니 주가가 올라 가지고 비중 올라 같은데 이럴 수가 있어 그러면 내가 한 10% 를 가지고 있으려고 했는데 죽어 빠져서 7% 가 됐다 흠 10% 채워 놓으시고 이런식으로 해서 밸런스도 맞추고 이런 과정들은 연습을 많이 해 보시면 좀 해야 라는것을 알수 있어서 는 팀의 말씀 누군가는 게 제가 이제 주식투자를 작년부터 개인 치고는 그냥 제자 산하에서 좀 색이 한 것 같은데 야 이에 도 니트 감퇴 갈수록 계속 의사결정을 더 많이 해야 되잖아요. 맞아요. 그 돈이 들어 있으니까 의사결정의 그 에너지도 도 필요하고 맞아 그러다 보니까 저도 요즘에는 악 위한 어느걸 투자할 때 이게 뭐 다음달 그 다음에 붕괴 도 모르겠고 하 일 년 뒤 한 5년 뒤에 회사 지금보다 떨어져 있을까 지금부터 올라서 있으니까 그걸 고민하면서 좀 해역이 나도 자 여기 저장해 드 자 그럼 장 카피할 생각 아니라 줘 내게 뭔가 돈을 좀 나두면 지금보다는 더 커져 있지 않을까 생각하고 있으니까 조금 마음도 편하고 뭔가 mts hts 도 좀 덜 보게 되는거 악 그렇죠.
그의 중요합니다. 근데 이제 여기서 자꾸 민제 5 일을 하시게 되면 어떻게 하면 아예 공부도 안하고 대충 묻어놓고 이런 개념 회 이긴다 1 그게 아니에요. 뭐냐면은 그렇게 하기 위해서 노력을 하려면 또 공부를 많이 하셔야 되요 그저 잘 10화 되겠어 업 을 거쳐 하나의 자기만의 생각을 갖기 위해서 공부를 많이 하셔야 되는 겁니다. 어려운 얘기죠. 그렇지만 어려운 거니까 가치가 있는 거 기도합니다. 그래서 4 그 자기만의 공부를 하실 때요 이어 수업 등장 님이 쓰신 채 리스트 마케 이용해 함께 보신다면 좀 도움이 되지 않을까라고 생각합니다.
마지막 인사드리겠습니다. 오늘 만남에서 님은 sk 증권의 이어서 팀장님이 얻습니다. 신갈 여러분 소중한 시간 한 개 주셔서 정말 어차 거 너 더 큰 자가 있습니다. 고생하셨습니다. 네 감사합니다. 가시기 전에 잠시 하냐 마이크 다시 또 2시고요 자 아마 이거는 지금 차례 끝난 버전으로 해서 1 카메라 돌아가보죠. 나와 찍히고 있을텐데요 팀에도 유튜브 아내 하고 계시죠. nn 현재 구독자 6 점 참 하며 3 화면에 제 올해 10만 위너 1부터 붙드는 10 11 기 측정하는데 10만 밑에 부신 전단이 말이오 예 4 극 하나도 소식방 그 알죠.
쪽은 그런 시절이 있어 맞아요. 맞아 혹시 팀전 유튜브 찬 어떻게 찾아갈 때 있을 거야 아 아 아 이렇게 말씀 드립니다. 저는 그 네이버에서 이효석 을 치시면 4 어 이호석 작가가 나옵니다. 레미 커피 무료 그런데요 유투브에서 이유석 어쩌면 제가 나옵니다. 그래서 유튜브에서 굉장히 5 더블 치즈 면제가 나오니까 들어오셔서 저는 어 그런 내용을 을 많이 올려 드려요 2 가 주식투자 하시기 위해서 저는 데 근육 일단 해줘야 된다 이런 말씀 아이들인데 그러려면 공부를 많이 하셔야 되는데 뭐 부터 봐야 될지 모르겠다 그럼 제가 지금 쌓았던 그 영상들이 있거든요.
그거 부터 하나씩 하나씩 보시면서 아 이런거였구나 이런거였구나 하면서 공부하시는 채널로 활용해 주시면 좋을 것 같습니다. 4 그 유튜브에서 이어서 아카데미 검색하시면 나오죠. 4 그 팀장님의 영상의 썸네일이 좀 어우러 별로 없어서 세트 클리 안 하고 싶으실 수 있지만 에 내용들도 좋은데 이건 아마 는 내내 들이 보신다면 투자 좀 도움이 되지 않을까 라고 생각을 합니다. 네 감사합니다. 그래서요 깔깔깔 으 으
Comments 0