저자: 마피디 · 한국인
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나스닥이 주봉상 과열권(CCI·RSI 과열)이라 신규 매수는 부적절하고 보유 영역으로 판단. 수익 계좌는 약 20% 비중 축소(양도세 250만원 공제 범위 내 실현), 손실 계좌도 현금 10% 확보 권장. 주식 50%는 7:3 비중 유지 및 추세선 하단 분할매수 권장. 전량·50% 매도 후 재매수 전략은 타이밍이 어려워 비권장. 평단이 낮은 장기 보유자는 10년 보유 권장, 평단이 높은 계좌는 추세선 하단 분할매수 필요.
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오늘은 구독자분들이 보내주신 여러 고민, 즉 지금 어떤 심리 상태인지, 수익 중인 분들은 팔아야 하는지, 비중이 적은 분들은 어떻게 해야 하는지에 대해 자세히 이야기해 보겠습니다.
먼저 기회를 놓쳤다고 안타까워하시는 분이 계십니다. 장기투자라고 생각하고 우물쭈물하다가 하락장을 맞고 나서야 차트의 중요성을 알게 되셨다고 하시네요. 차트는 정말 중요합니다. 매수할 때도 추세선 하단에서 매수하셔야 하고, 지금 시장이 30% 수익권이라 일부 매도를 고민하시는 분도 계십니다.
지금 나스닥은 보조지표상 과열권입니다. CCI도, RSI도 과열권에 있고, 주봉상으로 봐도 상당히 올라와 있는 상태입니다. 이런 상황에서 지금 매수하시는 분들은 용감하신 분들이라고 말씀드릴 수 있습니다. 지금은 신규로 매수할 자리가 아니라 보유의 영역입니다.
개인적인 생각으로는, 현금 없이 주식만 100% 보유하고 계신 분들은 수익이 나신 경우 비중을 20% 정도 줄이시는 것을 권장드립니다. 양도세 250만 원까지는 비과세이므로, 그 범위 안에서 수익을 실현하시는 것도 좋은 방법입니다.
손실 중이시더라도 최소 10% 정도는 손절해서 현금을 확보하시기를 권해드립니다. 주식이 많이 올랐기 때문에 다시 내려갈 수 있고, 그때를 대비하셔야 하기 때문입니다.
- **수익 중이지만 평단가가 높은 경우**: 하락이 와도 현금이 없어 그저 바라볼 수밖에 없고, 추가 매수 기회도 놓치게 됩니다. - **손실 중이고 평단가도 높은 경우**: 회복이 쉽지 않습니다. 현금 10% 확보가 절실합니다.
주식만 보유하고 무조건 장기 보유하겠다고 하셔도 괜찮지만, 상당히 힘든 하락을 버텨야 하기 때문에 권장드리지는 않습니다.
주식 50%, 현금 50% 정도로 계신 분들은 하락 시 추세선 하단에서 분할 매수하시면 됩니다. 현재는 상승장 개념이므로 주식 7 : 현금 3 정도를 유지하시는 것이 좋아 보입니다.
하락이 올 것 같아 전량 또는 50%를 매도하고 조정 시 소액으로 재매수하겠다는 계획을 세우신 분들이 계십니다. 하지만 이것은 권장 사항이 아닙니다. 단타에 아주 능하신 분이라면 가능할 수 있지만, 매도 후 가격이 다시 내려오지 않고 그대로 오르는 경우가 너무나 많습니다. 결국 지붕만 쳐다보는 격이 될 수 있습니다.
예를 들어 20달러 이하에서 매수하신 TSLA나 15달러 수준에서 매수하신 계좌처럼 평단가가 낮으신 분들은 장기투자에 가장 이상적인 모델입니다. 10년 이상 보유가 가능하시고, 절대 매도하지 않으시는 것이 좋습니다. 앱을 지우고 장롱 속에 묻어두고 쳐다보지 않는 것, 이것이 장기투자의 방법입니다. 10년 후에는 엄청난 수익으로 돌아올 것입니다.
가장 어려운 상황은 평단가가 높은 계좌입니다. 추가 하락 때 분할 매수를 하지 못하신 경우가 많습니다. 추세선 하단까지 조정을 받을 때는 반드시 현금을 가지고 분할 매수를 하셔야 합니다. 손실이 커서 쳐다보지도 않고 방치하다가 지금은 수습이 불가능한 상태에 놓인 분들도 꽤 많이 계십니다. 추세선 하단에 도달할 때마다 계속 분할 매수를 하셔서 평단가를 낮추셔야 합니다.
- 위에서는 일부 매도로 비중을 줄이고, 현금이 없으신 분들은 현금을 확보하셔야 합니다. - 지금 구간은 많이 오른 구간이므로 신규 매수는 신중하셔야 합니다. - 공포와 탐욕의 지수, 추세선 하단을 기준으로 분할 매수와 분할 매도를 원칙대로 실행하시는 것을 적극 권장드립니다.
이상, 마피디였습니다. 감사합니다.
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