저자: 미상 · 외국인
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레버리지 ETF(3배 미국 테크, TECL 등)를 장기 보유하면 큰 수익을 낼 수 있다고 주장. 2008년 이후 리턴이 크다는 과거 실적을 근거로 제시하며 AI 혁명을 확신. 다만 2022년 최대 78% 폭락 등 위험을 언급하고, 분할·트레일링 스톱 등 리스크 관리와 심리 안정을 강조.
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네, 아무래도 학년 차 스핀입니다. 잘 부탁드립니다. 지난주 프로편을 놀고, 지금 시라 쨩으로 돌아왔습니다. 그럼 유튜브를 업데이트하겠습니다.
제 자산도 점점 증가해서, 지금 종이 자산으로 4.5억 엔을 돌파했습니다. 적어도 내년에는 반드시 5억 엔을 돌파할 것이라고 생각합니다. 이렇게 점점 자산이 늘어나는 과정에서, 역시 자본주의에서 주식을 가지고 있다는 것이 가장 중요한 일이 아닐까 생각합니다.
그래서 오늘은 젊은 사람이 손쉽게 부자가 되려면 어떻게 하면 좋을지 이야기해 보겠습니다. 그것은 레버리지를 쓰는 것입니다.
저도 부동산으로 은행에서 돈을 빌려서 레버리지를 일으켰기 때문에, 지금 자산 금액이 있습니다. 레버리지는 무섭지만, 그래서 레버리지를 걸지 마라고 말하는 것은 아닙니다. 다만 손실이 날 가능성도 있다는 것을 기억해야 합니다.
예를 들어 저는 몇 년 전에 UBS 은행에서 계좌 설명을 들었습니다. 스위스 시스템의 프라이빗 뱅크로, 최소 2억 엔부터 시작이었습니다. UBS 제안은 자신의 포트폴리오 전체에서 레버리지를 거는 것, 즉 주식을 담보로 돈을 빌려주는 것이었습니다. 그 빌린 돈으로 다시 운용하는, 이른바 포트폴리오 레버리지를 자주 제안받습니다.
레버리지를 올바르게 쓰는 것은 매우 중요합니다. 프라이빗 은행을 쓰지 않아도, 일반 ETF로 레버리지를 걸 수 있습니다. 오늘은 이 방법에 대한 이야기를 하고 싶습니다.
이 상품은 한마디로 미국 테크의 3배입니다. 핸드 클라우드, AI, 지금의 마이 AI 시세에 3배로 올라타는 느낌입니다. AI의 시대는 이미 오고 있습니다. 확실히 AI 혁명은 올 것이라고 생각합니다. 5년 전만 해도 AI 혁명이 정말 올지 논쟁이 있었지만, 지금은 AI 혁명으로 얼마나 많은 이익을 얻을 수 있을지가 관건입니다.
그 부분이 초점이라고 생각합니다. 이제 AI는 확실하다고 말할 수 있고, 점점 더 늘어나고 있습니다. 이미 확신이 있습니다. 예를 들어 투자 천재인 손자 정의 씨가 사채를 발행해서 AI에 투자한다고 합니다. 9% 정도의 금리로 돈을 빌려도, 그 이상의 이익을 낼 수 있다면 괜찮다고 생각합니다. 빚을 권하지는 않지만, 레버리지를 걸어 자산을 늘리는 것은 좋은 생각이 아닐까 생각합니다.
그러면 왜 리턴이 매력적일까요? AI 기술의 3배이기 때문입니다. 하지만 리턴만 보고 투자해서는 안 됩니다. 나중에 조금 더 말씀드리겠습니다.
이 상품은 소프트웨어와 반도체 등에 폭넓게 투자합니다. 구체적으로는 마이크로소프트, 엔비디아, 애플, 브로드컴, 오라클, 시스코 같은 기업입니다. AI 데이터센터의 반도체에서 소프트웨어, AI 클라우드까지 폭넓게 투자할 수 있는 상품입니다. 3배라고 해도 주가가 3배가 되는 것이 아니라, 매일 리셋된 것의 3배로 늘어나는 구조입니다.
이 상품은 2008년 하반기에 출시되었고, 883배가 되었습니다. 1억 엔을 걸었다면 883억 엔이 되었다는 뜻입니다. 2008년은 리먼 충격이 있던 해입니다. 주가가 폭락했을 때 나온 상품인데, 그때 1억 엔을 건 사람은 지금 883억 엔의 자산을 가지고 있습니다. 굉장합니다. 리먼 충격으로 분위기가 아주 어두웠던 때에 1억 엔을 투자할 수 있었는가가 관건입니다.
이것도 마지막으로 말씀드리지만, 결국 그 밖에도 자산이 있고, 사업이 있거나 정신적으로 안정할 장치가 있을 때는 정신이 그렇게 영향을 받지 않습니다.
예를 들어 자산이 100억 엔이 있는 사람이라면, 1억 엔 정도는 크지 않습니다. 저로 말하면 1000만 엔 정도라면 없어져도 괜찮을 것 같습니다. 1000만 엔에서 2000만 엔 정도를 이 상품에 넣을 수 있다고 생각합니다. 이런 느낌으로 정신적으로 안정되어 있다면 레버리지를 적용해도 괜찮습니다. 그러므로 부자는 더 부자가 될지도 모릅니다.
이 상품은 조금 전에 말씀드린 대로 2008년 12월에 설정되었습니다. 17년의 운용 실적이 있습니다. 17년이면 충분하지 않을까요? 결국 883배라는 결과가 나온 것입니다.
물론 때로는 대폭락도 있습니다. 이것은 매우 중요합니다. 2009년부터 2026년 지금까지 리턴을 그래프로 보면 좋지 않을까요? 마이너스인 해는 3번밖에 없었습니다. 더 괜찮습니다. 그러니까 결국 가장 중요한 것은 계속 보유할 수 있는지 여부입니다. 이것은 정말 매우 중요합니다. 주식을 계속 유지할 수 있을지 여부가 매우 중요합니다.
보통은 주식이나 주식형 상품을 일반적으로 말하면, 매우 위험하다고 합니다. 하지만 주식 중에서도 S&P500은 안전 자산이라고 말합니다. S&P500은 이미 좋은 성적을 거두고 있습니다. 그럼 변동성이 조금 더 큰 999 같은 상품은 좋지 않을까요? 그보다 변동성이 높은 999나 이 상품에 대해서도 좋지 않다고 말하는 사람들이 나타났습니다. 주식은 역시 위험하다는 것이 세상의 일반적인 생각입니다. 그러나 이제 주식이 위험하다는 것은 당연하지 않습니다. 위험은 이미 잡히고 있습니다. 하지만 역시 그 위험도 제가 하는 것이 더 낫다고 생각합니다.
이야기를 더 이어가겠습니다. 이 상품의 변동성은, 전 기간으로 말하면 62%입니다. 이런 통계상으로는 62%가 따로 올라가기도 하지만, 폭락하는 일도 있겠지요. 정신이 매우 침착하고 안심하고 투자할 수 있는 것은 변동성이 낮은 상품입니다. 천천히 점점 올라가는 상품이 좋습니다. 그래서 S&P500 정도가 딱 좋습니다.
그런데 사실은 다릅니다. S&P500조차도 위험 자산입니다. 전혀 안정된 자산이 아닙니다. 주가가 이상하게 움직이는 일도 있습니다. S&P500은 이미 매우 부드러운 흐름을 보이고 있습니다. 좋은 느낌이 있습니다. 하지만 사실은 다릅니다.
따라서 변동성이 심하기 때문에 이 상품을 사려고 하면 매우 어렵다는 것입니다. 2022년에는 최대 78% 폭락했다는 사실도 잊어서는 안 됩니다. 성장하는 힘도 훌륭하지만, 70% 이상 폭락할 수도 있다는 것을 확실히 염두에 두는 것이 중요합니다.
2022년의 연간 리턴은 어땠을까요? 이 그래프를 보면 안심하게 되지만, 2022년은 역시 어려운 해였습니다. 연간 최대 낙폭으로 보면 74% 마이너스였습니다. 그래서 이것이 가장 중요합니다.
이기기 쉬운 사용법은 자신의 정신이 영향을 받지 않는 것입니다. 그냥 사서 보유하는 것, 즉 사고 홀드하는 것이 가장 어렵습니다. 여러 번 말씀드렸지만, 인덱스를 사서 방치하는 것은 초보자에게 추천한다고 말합니다. 하지만 이 상품은 전혀 다릅니다. 완전히 다릅니다. 주식을 계속 보유하는 것은 상급자의 고급 기술이기 때문에, 계속 보유하는 것은 매우 어렵습니다. 그래서 이 상품은 초보자에게 추천하지 않습니다. 계속 보유하는 것이 매우 어렵다는 것을 먼저 이해한 뒤에, 자신의 정신과 마주해야 합니다.
리턴만 보지 마십시오. 폭락할 때는 폭락합니다. 젊은 사람들은 경험이 부족해서 폭락을 잘 모릅니다. 그렇지만 그런 경험이 없는 사람이 얼마나 무서운지 알지 못하는 것입니다. 저도 2022년에 정말 무서웠습니다. 정신이 안정된 상태로 매일을 즐겁고 부드럽게 보내는 것이 매우 중요합니다. 그래서 사용할 금액을 줄이는 것이 매우 중요합니다. 정신이 무너지지 않을 정도의 금액이어야 합니다. 그것은 사람에 따라 위험 감수 능력이 다르기 때문에, 쉽게 말할 수는 없습니다.
하지만 그렇게 간단하게 끝나지는 않습니다. 이것이 가장 중요합니다. 주식 투자에서 가장 중요한 것은 정신입니다. 이 부분은 정말 분명히 말씀드리고 싶습니다.
이 자료는 AI로 만들었습니다. AI는 정말 편리합니다. 하지만 합리적으로 생각하면 상승 추세만 사용하면 된다고 AI는 말하지만, 확실히 합리적인 말입니다. 그러나 AI는 사람의 마음을 전혀 이해하지 못합니다. 상승 추세만 있다면 좋겠지만, 언제부터 언제까지가 상승 추세인지 알 수 없기 때문입니다.
그래서 어쨌든 사고 나서는, 정신을 흔들리지 않을 정도의 금액으로 계속 유지하는 것이 좋다고 생각합니다. 분할 매수로 접근하는 것도 좋습니다. 맞습니다. 예를 들어 1억 엔으로 테크를 사서 2억이 되면 1억어치를 빼놓고, 그 1억어치를 500에 어쨌든 다른 곳에 둔다는 식입니다. 하락 시에는 기계적으로 철수하는 것도 좋습니다. 그래서 트레일링 스톱을 쓰는 것이 좋습니다. 일본에서는 마넥스 증권으로 트레일링 스톱이 가능합니다. 주가가 한번 올라가면 매도 금액도 점점 올라갑니다. 고점에서 10% 내리면 판다는 식으로 매도 방법을 정할 수 있습니다.
트레일링 스톱도 괜찮다고 생각합니다. 다만 8%나 10%라면 금방 철수되어 버리니까, 30% 정도가 더 좋을까요? 사람마다 사회적 입장이나 배경, 자산학이 다르기 때문에, 정답은 각자에게 달려 있습니다. 사람의 마음은 제각각이라, 그 부분은 저도 잘 모르겠지만, 여러 가지를 스스로 경험해서 자신의 정신과 어떻게 사귀는지가 매우 중요하다고 생각합니다.
저도 두려워하면서 마침내 자신의 정신을 이해하게 되었습니다. 씹는 말로 하면 비비는 것이죠. 그래서 정신을 부드럽게 보낼 수 있는 것이 매우 중요합니다. 자신의 정신이 어떤 상태일 때 편안하게 보낼 수 있는지 의식하는 것이 필요합니다.
그렇다면 왜 저는 부동산 투자로 버틸 수 있었을까요? 생각해 보면 결국 토지와 건물이라는 현물이 눈에 보였기 때문이라고 생각합니다. 토지와 건물의 가격은 매일 매일 바뀌지 않습니다. 오늘은 이 가격, 내일은 이 가격인 주식 가격과는 다릅니다. 물론 말로 하지는 않지만, 궁극적으로 토지와 건물을 팔면 빚은 돌려줄 수 있다는, 최악의 사태는 피할 수 있다는 안심감이 있었던 것 같습니다.
오늘은 이 상품을 소개했습니다. 여러분도 각자 1억 엔, 5억 엔, 10억 엔 등 자신이 목표하는 금액을 정해 보면 좋지 않을까 생각합니다. 저도 종이 자산만으로 이제 5억 엔을 돌파할 것 같습니다. 다음은 10억 엔을 향해 노력해 가고 싶습니다. 그럼 바이바이.
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