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안녕하세요. 서대리입니다. 누구나 쉽게 투자성과를 관리할 수 있고 무엇보다 있어보이는 서대리의 스프레드 시트를 공유 하고자 합니다. 정말 감사하게도 많은 구독자님들 께서 제 영상 중간중간에 나오는 다양한 표나 차트 양식을 받을 수 있는지 댓글로 문의해주셨는데요. 그래서 제가 실제로 자주 보고 구독자님들께서 많이 찾는 기능 들 중심으로 스프레드 시트를 새로 만들었고 이번에도 무료로 배포하고자 합니다. 원래는 조금 더 일찍 배포할 계획 이었지만 구독자님들께서 최대한 쉽게 이용 하실 수 있도록 간단하게 만들려고 고민하다보니 생각보다 일정이 늦어졌습니다.
이 시트를 이용한다면 월별 계좌추세현황과 주요 시장지수와의 수익률 비교 를 자동으로 할 수 있습니다. 특히 기간 누적수익률 뿐만 아니라 해당월 수익률과 올해 수익률 연평균 수익률도 이런 식으로 쉽게 확인할 수 있기때문에 나의 투자방법이 시장 대비 효과가 있었는지 판단하는 확실한 지표로 사용할 수 있습니다. 이 뿐만 아니라 종목별 비중을 한눈에 볼 수 있는 트리맵 차트 와 월별 배당금 차트도 몇가지 정보들만 입력하면 자동으로 완성되기 때문에 이번 기회에 포트폴리오를 제대로 관리하고 싶은 분들에게 딱 맞는 자료라 생각합니다. 서대리 역시 이런 식으로 관리하다 보니 보완할 부분을 알게 되었고 결과적으로 투자수익률도 더 높아 졌습니다.
자세한 시트 이용방법을 소개하기 에 앞서 구독자님들이 이 시트를 자유롭게 이용하려면 한가지 절차를 반드시 거처야하는데 요 바로 사본 만들기 입니다. 파일 - 사본 만들기 - 사본 생성 을 눌러주시면 본인의 구글 드라이브에 해당 시트 가 저장되고 그 다음부터는 자유롭게 수정할 수 있습니다. 대신 이후에 좀 더 자세히 설명 하겠지만 파랑색 음영표시된 부분 말고 다른 부분을 건드리면 차트가 제대로 나오지 않을 수 있으니 가능하면 그대로 두는 것을 추천 합니다. 그럼 본격적으로 시트 이용방법을 소개하겠습니다. 우선 파랑색 음영 부분만 입력하면 되는데 요 기본적으로 일자에는 계좌에 입금 한 날짜를 입금에는 실제 입금한 금액을 입력하면 됩니다.
참고로 계좌에서 돈을 뺀 경우라면 마이너스로 입력합니다. 입금계좌와 목적 비고는 구독자님들께서 여러개의 계좌 를 가지고 있거나 투자한 이유를 자유롭게 기록하기 위해 만들어둔 칸입니다. 그래서 굳이 입력할 필요는 없지만 서대리는 증권사나 계좌가 다양 하다보니 구분용으로 기록하고 있습니다. 예를 들어 2023년 1월 5일과 1월 25일 에 각각 20만원씩 입금했고 1월 27일에 10만원을 출금했다면 이런 식으로 입력하면 됩니다. 입력하는 모습 보여주기 이렇게 입력하고 나면 계좌내역 누적 시트에서 월별로 입출금액이 자동으로 합산 되는 것을 확인할 수 있습니다.
그럼 자연스럽게 계좌내역누적 시트로 넘어가서 여기에 입력해야할 내용들을 살펴 보겠습니다. 여기는 심플합니다. f열 계좌총액만 월마감일 기준으로 입력하면 끝입니다. 이미 지나간 달들은 증권앱에서 계좌총액을 찾아서 입력하고 현재 시점 총자산은 해당 날짜에 맞춰서 입력하면 됩니다. 예를 들어 2월 현재 계좌총액이 820만원이라면 f51셀에 820만원을 입력하는 것이 죠. 이렇게 투자시작 시점부터 현재까지 월별로 계좌총액을 전부 입력했다면 월수익률과 누적수익률 수익금 등을 바로 확인할 수 있습니다. 서대리가 예시로 입력한 데이터 로는 2023년 2월 수익률이 3%고 누적으로는 26% 수익 중입니다.
그리고 조금 더 오른쪽으로 가면 해당 기간의 코스피 s&p500 나스닥 의 실적도 살펴볼 수 있습니다. 이 데이터들은 구글 파이낸스 함수를 통해 자동으로 출력되는 데이터인데 구글 함수가 가끔 먹통이 될 때가 있어 숫자가 나오지 않을때가 있습니다. 그럴 때는 시트를 껏다가 다시 키 거나 10분 정도 기다려보는 것을 추천 합니다. 이렇게 입금액과 계좌총액을 전부 입력했다면 계좌현황 시트가 자동으로 완성 됩니다. 그럼 정말 쉽게 내 계좌 현황을 파악할 수 있게 됩니다. 2020년 1월부터 2023년 2월까지 계좌에 넣은 돈은 총 730만원이고 현재 총자산은 820만원입니다.
수익은 90만원이며 단순 수익률은 12%입니다. 투자를 통해 돈을 벌긴 했지만 두번째 차트를 보면 주요 시장지수들과의 수익률 비교 를 통해 나의 투자효율을 판단할 수 있습니다. 차트상으로 보면 초반에는 수익률 이 저조했지만 2022년 4월부터 비슷해졌고 현재도 유사한 흐름입니다. 하지만 선들이 겹쳐있다보니 정확하게 비교하기 어려울 수 있는데 요 그래서 3번째 표와 차트를 통해 나의 기간별 수익률을 주요 시장 지수들과 쉽게 비교할 수 있습니다. 누적 수익률 뿐만 아니라 당월 수익률과 올해 수익률도 확인할 수 있고 무엇보다 연평균 수익률도 비교 가능한 것이 이 차트의 핵심입니다.
특히 투자기간이 길어질수록 연평균 수익률이 중요한 지표가 될텐데요 내 계좌 연평균 수익률이 s&p500보다 낮다면 심플하게 s&p500 etf만 사는게 더 효율적인 투자라는 뜻이기 때문 이죠. 구독자님들께서 투자기록시트를 이용해보시고 본인의 투자방식을 유지하거나 보완할 수 있는 기회가 되면 좋을 것 같습니다. 그나저나 2023년 한정으로 코스피 상승률이 정말 엄청나네요. 다음은 종목현황 시트입니다. 많은 구독자님들께서 원하셨던 기능으로 포트폴리오 종목비중을 한눈에 볼 수 있는 차트입니다. 이 역시 이용방법은 정말 간단합니다. 파랑색 부분만 채우면 되기 때문 이죠.
예를 들어 미국주식인 코카콜라 200주와 한국주식인 sk하이닉스 150주를 가지고 있다고 가정해보겠습니다. 그럼 종목코드에 ko 종목명은 코카콜라 수량은 200를 입력하고 증권앱으로 평단가를 확인해서 달러 부분에 입력하면 됩니다. 예시로 $60를 넣어보겠습니다. 마찬가지로 sk하이닉스는 종목코드에 000660 종목명에 sk하이닉스 수량은 150을 입력합니다. 그리고 한국주식이니 평단가는 원화부분에 채우면 됩니다. 예시로 90000을 입력해보겠습니다. 이런 식으로 구독자님들의 종목 을 하나씩 입력하면 됩니다. 참고로 서대리는 현금도 하나의 종목으로 보기 때문에 현금도 입력할 수 있게 만들었습니다.
만약 가지고 있는 현금이 5백만원과 $300라면 19행에 각각 입력하면 됩니다. 그러면 아래 트리맵 차트에 내 종목들이 비중 순서대로 이쁘게 들어가있는 것을 확인할 수 있습니다. 현재 예시 포트폴리오는 voo 비중이 가장 높고 현금 비중이 가장 낮다는 것을 바로 확인할 수 있습니다. 마지막으로 소개할 기능은 배당금 차트입니다. 이 차트를 보면 누구나 손쉽게 내 포트폴리오 배당금 현황을 파악 할 수 있습니다. 월별로 언제 배당금이 많이 들어 왔는지 월평균 배당금은 얼마나 되는지 작년보다 이번 달 배당금은 얼마나 늘었는지 등등 확인할 수 있습니다.
그리고 늘어나는 배당금 그래프 를 보고 있으면 더 열심히 모아야겠다는 열정도 생기는만큼 긴호흡으로 배당투자를 계획하시는 분들이라면 이 차트를 꼭 이용해보시기 바랍니다. 이 차트를 만드는 방법도 역시 쉽 습니다. 배당내역 시트에서 파랑색 부분만 입력하면 됩니다. 일자에는 배당금이 들어온 날짜 종목코드는 미국주식이면 알파벳 티커 한국주식이면 6자리 숫자를 입력하면 됩니다. 종목명은 해당 주식이름을 쓰면 됩니다. 마지막으로 받은 배당금을 입력하면 끝입니다. 한국주식 배당금은 원화배당금 에 미국주식 배당금은 외화 배당금 에 각각 기록하면 되는데요.
예를 들어 서대리가 1월 16일 코카콜라 배당금으로 $50를 받았 고 1월 30일 삼성전자우 배당금으로 7만원을 받았다고 가정해보겠습니다. 그럼 이렇게 입력하면 됩니다. 이런 식으로 구독자님들이 받은 배당금을 하나씩 입력하면 끝입니다. 그럼 배당현황 시트로 돌아가 나의 배당투자현황을 차트로 확인할 수 있습니다. 참고로 서대리는 배당금 알람 카 톡이 오면 무조건 그날 바로 구글 시트에 기록 합니다. 한두번 미루다보면 관리가 안되고 그러다보면 아예 안하게 되기 때문 이죠. 앞에서 이야기했던 것처럼 배당금 차트를 꾸준히 관리하면 나도 모르게 어느샌가 배당금 모으기에 빠져들게 되는 만큼 배당금을 통한 현금흐름을 만들고 싶은 분들이라면 귀찮더라도 꼭 이용해보시기 바랍니다.
요즘은 내가 투자한 종목들의 배당금 을 알아서 월별로 계산해주는 앱도 많지만 이렇게 직접 적어야 한번이라도 더 보게 되고 이게 장기투자로 이어지는 만큼 서대리는 이 방법을 추천합니다. 공유하는 시트는 시작월을 2019년 12월로 했지만 실제 투자시작시점은 구독자님들마다 다를 것입니다. 그래서 이 부분도 각자 세팅할 수 있게 만들어뒀습니다. 시트에서 g13셀을 구독자님들이 원하는 시작 시점 으로 입력하면 끝입니다. 예를 들어 2020년 3월부터 투자를 시작했다면 g13셀에는 한달 전인 20.02을 입력하면 끝입니다. 참고로 이때 2월이라고 해도 앞에 꼭 넣어 적어야합니다.
그러면 밑에 날짜들은 알아서 한달씩 업데이트됩니다. 만약 올해 1월부터 투자를 기록 하고 싶다면 g13셀에 22.12를 입력해야겠죠. 이렇게 투자시작 시점과 입금내역 그리고 월별 계좌 마감액을 입력 하고나면 시트는 이에 맞게 알아서 업데이트됩니다. 앞에서 2019년 12월이 시작이었는데 지금은 2020년 2월로 바뀐 것을 알 수 있죠. 지금까지 서대리가 주로 이용하는 투자기록시트 이용방법을 소개 했습니다. 시트에도 이용방법을 자세히 적 어둔만큼 이용하시면서 참고하시면 좋을 것 같습니다. 영상 초반에 이야기했듯이 이런 식으로 본인의 투자역사를 기록해두면 정말 많은 도움이 될 것이라 확신 합니다.
그렇기 때문에 초반에 세팅하는데 시간이 좀 걸릴 수 있지만 꼭 기록해보시기 바랍니다. 이 구글 시트가 구독자님들에게 많은 도움이 되었으면 좋겠습니다. 이용하시면서 문의사항이나 추가되면 좋을만한 기능들이 있다면 댓글로 남겨주시기 바랍
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