진짜 돈 버는 투자자들은 '이것' 절대 안 합니다 with 차영주 소장 | 주식투자 필독서 2부 | 투자영감 이효석

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투자로 돈을 벌 수 있는 방법은 두 가지 조건을 만족시켜야 되는 거 같아요. 첫 번째는 두 번째로는 자, 그 소장님 그 투자 관련 도서가 여러 개 있어요. 근데 이제 여기에서 고전이나 필독서의 반열에 오를 수 있다라는 책은 어떤 책인가요? 우리가 이제 고전이다라는 것은 시대를 뛰어넘는 그런 부분이 있다는 부분들이 있는 거 같아요. 저는 어 어떻게 고전을 한 것과 필독서를 고르냐면 고전 같은 경우는 어 몇 년도에 만들어졌든지간에 우리 손에 지금 남아 있다라는 것은 그것은 차영주가 검증한 것이 아니라 많은 분들이 검증한 것이다. 아하이

검증이라는 것은 벤저민 그레이엄 그다음에 워앤 버핏 그다음에 피터린치 뭐 우리가 뭐 소로스 뭐 이런 많은 분들이 얘기하는게 단순히 그분들이 돈을 벌어서라기보다는 그분들의 투자 방식들을 지금 우리가 유형 활용할 수 있기 때문에 그 그 부분이 저는 고정이다라고 생각을 하거든요. 그래서 투자하시는 분들은 가급적 초반에는 아무래도 실용서 위주로 좀 볼 필요는 있긴 하겠습니다만 어느 정도 중급 이상 되신 분들은 고전을 읽음으로써이 흐름을 아는 것도 굉장히 중요하다. 최근에 논란이 된 PBR 문제 같은 경우도 벤저민 그레염이 PBR이라는 개념을 도입했을 때는 청상 가치를 도입했거든요.

저는 그렇게 알고 있는데 지금 PBR 1를 얘기하는 건 아니에요. 그런 부분들을 이해하고 난다라면 PBR을 내가 어떻게 활용해야 되는지에 대한 부분들을 충분히 활용할 수 있겠다라고 그다음에 이제 벤저민 그레엄 이후에 수많은 제자들이 있죠. 그 제자들이 어떻게 어 그 개념들을 진화시켜 왔는지를 아는 것도 투자라는 것도 저는 뭐 유행이 어느 정도 있는 부분들이 있다라고 보거든요. 어 그래서 그런 부분들을 좀 볼 필요가 있고 필독서라고 저는 생각하는 것은 제가 필독서를 고르는 기준은 제가 검색을 해서 이분이 과연 꾸준하게 수익을 낸 적이 있느냐이 이러한 것이 저는 하나의 이제 팁이고요.

두 번째는 자신만의 독창적인 아이디어가 있느냐? 요거가 이제 두 번째다라고 말씀을 좀 드릴 수가 있겠습니다. 우리가 이제 이건 선생님이 이제 번역가로 굉장히 유명하시죠. 네가 생님 지금 마가지 선생님이 번역한 책은지마 산 적이 있습니다. 지금도지 지금은 이제 워낙 책이 많아져 가지고 좀 이제 고르고 있는데 이건 선생님이 하신 말씀이 있어요. 뭔 얘기냐면 나는 돈을 번 사람 책만 번역한다. 음 어 투자 수익이 나지 않은 사람 책은 번역하지 않는다. 그렇기 때문에 이건 선생님이 번역을 하신 책은 정말 주소 샀어요. 했슨 정식라든지 이런 것처럼 자신만의 독창적인 아이디어가 있으면 그걸 보고 배울 수 있는 부분들은 저는 있다라고 생각을 하거든요.

그렇기 때문에 그러한 자신만의 어떤 기준으로 그러니까 우리가 처음에 책을 어떤 인플루언서분이나 유명한 분들의 책을 먼저 손이 가는 건 뭐 인지상정에 대한 부분들은 있긴 하겠습니다만 나름대로 여러분들이 이러한 기준으로라도 한번 책을 보시는 것도 좋은 팁이 되겠다 말씀드릴 수 있겠습니다. 그 고전 얘기해 주시면서 이제 그 필독서도 마찬가지고요. 결국은 이제 어 돈을 벌어봤냐 이제 이제 거칠게 이제 직설적으로 표현하면 계좌 까봤냐 이런 얘기인 거예요. 그러니까 나는 이게 유튜브에서 보면은 막 댓글이 뭐 저도 막 계좌 갔냐 어 돈 벌어 봤냐 이런 거거든요.

근데 이제 여기서 이제 중요한 포인트는 장기적으로 하루 위틀을 뭐 1년 2년이 아니라 뭐 20년 30년 동안 계속 돈을 번 사람은 그죠 분명히 뭔가 다른게 있을 가능성이 높다 어라는 거죠. 그래서 이제 그런 분들이 가지고 있는 특징이라고 할까요? 그런게 있을 것 같아요. 그까 다시 말하면은 그 변하지 않은 무엇인가 있는 거죠.이 세상이 변화무쌍하고 많은 것들이 바뀌고 유행이 지나가고 뭐 새로운 것들이 나오고 하지만 변하지 않는 무엇인가를 잡고 있는 건 아닐까? 근데 그분들이 가지고 있는 그분들이 잡고 있는 변하지 않는 거는 뭘까요?

투자에서. 어 저는 그 부분에 대해서는 이게 딱 그 자신만의 매매지. 음. 그 자신만의 외법칙이 저는 변하지 않는 기준이다라고. 우리 이해석 대표님도 우리 주식 투자계에서 명확한 자기 기준이 있으신 분으로 또 유명한 분 아니겠습니까? 그 저도 마찬가지고요. 이거는 물론 다를 수는 있어요. 하지만 내가이 방식으로 어 투자를 한다라는 것들 자기만의 원칙 있는 것이 매우 중요한데요. 저는 이렇게 표현드리고 싶어요. 저도 이제 증권회사 그다음에 이제 뭐 프리랜서 생활도 여러 가지 하고 이제 경제 연구소 활동도 하고 있는 상태인데 제주에 돈 버신 분들 꽤 계세요.

근데 어 단기간에 또 돈을 버셨던 분들도 또 있어요. 근데이 이분들의 이제 차이점이 뭐냐면 꾸준히 돈을 버신 분 치고 자기 원칙이 없는 분이 없어요. 아하. 근데 단기간에 로또처럼 돈을 버셨던 분들은 원칙이 없는 경우에 대부분 그 돈을 다 이루셨어요. 심지어 이것도 원칙이에요. 어떤 분은 제주에 계속 실패만 하다가 한 종목 잘 잡아서 엄청나게 성공을 했어요. 돈을 벌었어요. 한 번에 돈을 제대로 벌었어요. 그러고 나서 그분이 뭐 했냐? 주식을 접었어요. 음. 나는 이은 아니라 운이다. 그래서 나는 부동산 투자를 하겠다라고 해서 부동산으로 가신 분이 계세요.

저는 그분이 그것도 그분의 나름대로 원칙이다라고 봐요. 내가 돈을 번 실적이 실력인지 아니면 운인지를 알았다라는 자체가 굉장히 현명한 거 아니겠습니까? 엄청난 거죠. 그분은 어 타워페리스 동어 회장까지 하시면서 신문이 한번 난 적이 있어요. 이름 검색하면 나옵니다. 그래서 제가 그렇기 때문에 이제 그분을 말씀 좀 드리는 건데 이런 것처럼 자신만의 원칙을 여러분들이 만들어 가는 과정이 저는 필요하다라고 봐요. 물론 처음부터 원칙을 완벽하게 만들 수 있는 사람은 없습니다. 그런데 투자에서 원칙을 어떻게 만드느냐라고 한다라면 일단 여러분들이들을 쓴 얘기, 본 얘기, 책에서 본 얘기, 유튜브에서 본 얘기, 이요 대표님 강의에서들은 얘기 중에서 나한테 마음에 맞는 얘기들 내가 따라해야겠다는 얘기를 적으세요.

백제다가. 음. 음중방 겁니다. 그러면서 매매를 내가하고실적으로 더 공부를 하다 보면 이게 어느 정도 정리가 될 거예요. 정리가 되는데 여기서 중요한 것은 내가 실천 불가능한 거는 버려야 됩니다. 아무리 정말 금과조 같은 얘기고 좋은 얘기라 하더라도 이런 경우도 있어요. 단기 투자로 나름대로 좀 수익을 좀 내시는 분들이 좀 있어요. 그런 분들은 장기 투자가 안 맞는 거예요. 그리고 단 또 나는 뭐 빠르게 돈을 벌고 싶지만 성격상 주식을 샀는데 주가가 빨간 불이 됐는데 심장이 벌렁벌렁거린다 이거는 단기 투자하시면 안 돼요. 이런 부분들 심장병 걸려요.

그렇기 때문에 그런 것들을 나만의 원칙들을 하나씩 하나씩 시간이 가면서 만들어야 되는데 그다음에 이제 해야 될 것은 뭐냐? 내가 만든 원칙은 주가계라도 지킨다. 아, 자꾸 여러분들 그 원칙을 만들어 갈 때는 자꾸 시행을 겪는 거예요. 시행을 겪는 건데 우리가 어 뭐 뭐 드라마에서 나왔죠? 초밥 바알발이 몇 개라고요? 뭐 저는 그 드라마를 보지 않았습니다만 근데 그런 걸 가르킬 때 예를 들어서 제가 초바방이에요. 근데 이요 대표님한테 가르키면 자 요렇게 잡아서 이렇게 하면 돼요라고 얘기를 하는 거죠. 저는 이미 익숙한 거니까. 그럼 이요 대표님도 요렇게 안 나오는 거죠.

어 그 노하우까지 가는 과정에 있어서 나만의 원칙을 시행착으로 만들어서 내가 바이 뭐 예를 들어서 34개인데 이석 대표님이 36개면 어때요? 뭐 한 개만 어떻고 나만의 어 차영주만의 초밥이 나오고 이요성만의 초밥이 나오면 되는 거니까 그런 원칙들을 여러분들이 만들어 가신다라면 저는 그 그 원칙들을 잇는 분들이 대가의 반야에 올라가는 부분들이다라고 말씀드릴 수가 있겠죠. 제 40권에도 40분의 저자가 나옵니다. 40분의 저자가 나오는데 이분들이 다 주식 얘기를 해요. 근데 보면 하나같이 다 달라요. 심지어 찰리거하고 어렌법핏도 다르잖아요.

어 그렇게 어 우회가 깊으셨던 분이데 어 월렌 버핏이 그런 말을 했나요? 찰림거와 나는 매매 방식이 다르다라고 얘기를 했기 때문에 그렇지만 찰림거 방식이 있고 월앤 버핏의 방식이 있기 때문에 그 원칙을 만들려는 노력들을 여러분들이 하게 되신다라면 어느 순간 어 대가의 반열에 올라갈 수 있게 된다. 이렇게 설명드리겠습니다. 자 고전이나 필독서가 되기 위한 조건 어에 대해서 여쭤봤는데 이제 어떻게 활용해야 되는지까지 이제 설명을 해 주신 거 같습니다. 어, 사실 이제 투자로 돈을 벌 수 있는 방법은 이제 두 가지 조건을 만족시켜야 되는 거 같아요.

첫 번째는 다른 사람은 틀리고 내가 맞아야 되는 거요. 두 번째로는 내가 맞았다는게 증명될 때까지 버텨야 되는 거 같아요. 근데 아까 말씀하신 대로 내가 원칙을 정했는데 자꾸 흔들리거든요. 근데 맞아도 돈을 못 벌어. 그것만큼 억울한게 어디어? 내가 맞췄는데. 내가 맞췄는데 돈을 못 보는 경우가 허다합니다. 근데 그래서 원칙을 지키는게 너무 중요하다. 그래서 진짜 그 성공하신 많은 분들이 어떻게 해서 이렇게 성공하셨어요? 그러면은 아유 저 운이 좋았어요라고 얘기하거든요. 근데 가만히 보면은 그 운이 좋았던 이유는 그 사람이 운이 올 때까지 계속했기 때문인 거 같아요.

그러니까 포기하지 않고 계속하기 때문에 운이 온 거지. 중간에 포기한 수많은 사람들은 운을 경험하지 못하고 내가 맞았는데도 불구하고 이제 끝나는 경우 많거든요. 그 투자에서도 그리고 이제이 책을 통해서 투자의 지혜를 얻는 것도 마찬가지가 아닐까 그런 생각이 좀 드리 좀 덧붙이면이 원칙이라고 해서 이제 조금 그 성공한 원칙만 있는게 아니라 원칙이라는 것은 손절매도 실패했을 때 나의 이제 심리 관리 계좌 관리도 굉장히 중요합니다. 만약에 내가 A라 주식을 만 원에 샀는데 9,000원까지 빠지면 손절이 할 거야라고 원칙을 정했다라면 많은 분들이 9,000원이 오면 그 원칙을 지키려고 생각하지 않아요.

음. 소소위 말해서 휩소라는 속임수가 나타나면서 9,000원 살짝 팔했다 올라가지 않을까? 요런 생각 때문에 안 팔시거든요. 근데 원칙을 내가 9,000원에 팔았다라고 하면 9,000원에 팔는게 맞죠. 그리고 정말 휩수가 나타나서 8,970원까지 떨어졌다가 다시 뭐 2만 원, 3만 원 올라가면 야, 내가 원칙을 잘못 세운 거 아니야? 내가 뭐 잘못한 거 아니야? 아닙니다. 잘한 겁니다. 여러분들이 만 원에 사서 9,000원에 팔겠다라면 그 9,000원에 대해서 팔고 다시 만 원, 2만 원 올라갔을 때 살 수 있는 그런 원칙을 또 만들면 되는 것이고 그리고 여러분들이 내가 혹시이 원칙이 잘못된 거 아니야?

너무요 손절매 원칙을 좀 짧게 잡은 거 아니야? 그리고 내가 뭐 놓치고 있는 거 아니야? 요런 부분들을 여러분들이 원칙으로 만들어내야지 내가 만 원에 사서 9,000원에 판 것을 결과론적으로 잘못됐다. 그래서 내 원칙이 잘못됐다 이렇게 보셔서 안 돼요. 무조건 지키고 나서 그것을 어 발전시켜 가는 과정이 매우 중요하다. 이분까지 정 그 덧붙이도록 하겠습니다. 알겠습니다.이 원칙이라는 이야기가 참 쉬운 일은 아니에요. 어 특히나 이제 말씀하신 대로 저는 그 원칙이라는 것이 변하지 않으면 또 안 된다. 왜냐면 하다 보면 계속 이제 바뀌니까 그죠.

어 수정하고 수정하고 수정하고 하다 보면 어 더 좋은 나에게 맞는 다른 사람에게 맞는지 모르겠어. 근데 나에게 맞는 원칙들을 만들어 나갈 수 있지 않을까 이런 생각이 듭니다. 그 어 선생님이 책에서 이제 그 한 문장을 뽑는다면 우리 이제 한 문장 이번엔 이제 지금 오늘 그러니까 어 다른 거 다 빼고 어 딱 이제 정수만 뽑는 거예요. 그래서 이제 40권을 뽑아 주셨는데 그 중에 세 권 뽑아 달라고 부탁드렸고 어 그런데 이번에는 어이 책 전체에서 딱 한 문장을 좀 골라 달라 이런 요청을 좀 드려보고 싶어요. 어, 제 얘기보다는 앙드레토 코스톨라니의 말을 대신하도록 하겠습니다.

어, 책에 제가 정리한 내용을 보면 장기적으로 성공한 단기 투자자는 본 적이 없다. 코스라니가 얘기를 했는데요. 이게 꼭 장기 투자가 옳다. 단기 투자가 옳다라는 말로 저는 해석하지 않습니다. 단기 투자도 오를 수는 있어요. 장기 투자도 오를 수가 있고요. 네가 어떠한 원칙과 어 목적을 갖고 투자하는 것이 중요하지 내가 어 장기와 단기를 왔다 갔다 하면서 매매하는 것은 오히려 혼란만 가정시 지킬 수 있다.요 부분으로 어 조금 어 대의적으로 좋게 해석한 부분들도 있고요. 어 그다음에 이제 또 미시적으로 해석하게 된다라면 자꾸 우리가 바로요 앞에만 보고 가다 보면 지쳐요.

먼걸음을 못 가요. 그분들이 단기를 한면 된 말씀드리고 싶어요. 1년에 몇차례 안 하는게 단기 투자 보일 때만 하는 것이지 매일 단기 투자하다 보면 몸도 마음도 계좌도 녹아 버립니다. 그렇기 때문에 그런 부분들을 조금 구분하실 수 있는 정말 많은 내용들을 갖고 있어요. 어떻게 보면 불교계에서 화두라는 말을 쓰잖아요. 그면 있이 부분들에 중요한 의미를고 있지 않을까 저는 그렇게 설명드릴 수 있겠습니다. 자, 오늘 주식투자 필독서 40 어이라는 책의 저자이신 차영주 소장님과 함께 이야기를 나눠봤는데요. 어 아까 이제 사석에서 이야기를 하다 보니까 요즘에 또 유튜브를 또 시작하셨던 얘기예요.

어 예. 리더스 인덱스 TV라는 유튜브를 시작을 했습니다. 리더스 인덱스. 네. 리더스 인덱스 TV. 뭐 주식과 관련된 내용이지만 기업과 관련된 내용들을 주로 다루고 있거든요. 어 그렇기 때문에 뭐 주식이 주식 올라요, 빠져요. 지금 시점이 타점이 좋아요, 안좋 이런 내용은 하나도 없고요. 기업을 어떻게 봐야 되고 기업을 어떻게 분석해야 되는지 또 다른 분과 같이 어, 제 리더스 인덱스 TV를 좀 시작을 했으니까요. 많은 분들이 좀 찾아와 주셨으면 좋겠습니다. 알겠습니다. 어, 오늘 정말 그 투자 영감을 많이 쏟아내 주신 거 같은데요. 오늘의 투자 영감이 큰 수익으로 돌아오는 그날까지 투자 영감 이요석이 함께하겠습니다. 다음 시간에 만나요. 안녕.