저자: MyMoneyUniverse · 외국인
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결론: 영상은 라케시 준준왈라 포트폴리오 추종 및 소형주 관찰을 소개하나, 본인은 캐너라은행과 에델바이스에 대해 현 가격 부담으로 추가 매수는 하지 않는다고 밝힘. [포트폴리오 현황] 전체 평가액 4,083,876루피, 누적 수익률 59.31%. 직전 업데이트 대비 67,317루피(1.62%) 감소. [캐너라은행] 보유 205주, 평단 185.58루피, 현재가 323.20루피, 수익률 74.16%. 준준왈라가 2021년 9월부터 보유, 최근 분기 지분 0.6%p 확대(2.1%). 매수 이유: 공기업 은행의 성장성, 부실채권(NPA) 감소, 재무구조 개선, 신용성장, 카드사업 성장. 본인 판단: 현 가격은 다소 비싸 추가 매수 안 함. [에델바이스 파이낸셜] 보유 6,365주, 평단 71.38루피, 현재가 72.75루피(+1.92%), 3번째 큰 보유 종목. 준준왈라 지분 보유 및 추가 매수 확인. 지분 증가 추정 이유: 준준왈라 계열 계좌 통합 가능성, 자산관리(Nuvama Wealth) 분할상장 기대, 도매 신용을 줄이고 리테일 비중 확대로 안정성 개선. [관찰 종목: Affordable Robotic & Automation] 주차·물류 자동화 기업. 작년 12월 대비 약 135% 상승(153→384루피), 시총 약 391.71억 루피. 소형주라 현 시점 매수는 부적합하다고 판단, 관찰만 유지. [기타] 영상 후반은 은퇴 농장 프로젝트를 위한 현금 확보 계획과 개인적 일상 이야기가 중심이며 투자 판단과 직접 관련 없음. [준준왈라 발언 요지] 공기업·소형 민간은행 수익성과 밸류에이션 개선이 대형 민간은행보다 클 것, 신용성장 과정에서 예금 확보 은행의 가격 결정력 강화, 공기업은행 선호 및 강한 낙관 표명.
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이런 썸네일을 제 영상에 달 수 있는 날은 많지 않습니다. 상대가 바로 전설적인 투자자 라케시 준준왈라니까요. 네, 그가 제 포트폴리오에 있는 회사 주식을 사고 있습니다. 그것도 하나가 아니라 두 종목이요. 그래서 오늘 43화에서는 준준왈라가 제 어떤 주식을 사고 있는지, 그 종목이 왜 특별한지 보겠습니다. 그리고 댓글부터 달기 전에 말씀드리면, "준준왈라는 죽었는데 무슨 소리냐"고 쓰실 분들이 있을 텐데요. 네, 그분이 안타깝게 세상을 떠나신 건 잘 압니다. 제가 그렇게 취한 상태는 아닙니다. 적어도 지금은요… 아무튼 영상 보시고, 제가 뭘 마시고 있는지는 생각하지 마세요.
조금만 참고 기다려 주세요. 설명을 다 드리겠습니다. 그리고 기다려 주시는 김에 약 3년 전부터 지켜보고 있는 종목도 소개하겠습니다. 시가총액이 아주 작은 종목이고, 인류의 미래가 될 섹터에 속해 있습니다. 물론 현재 포트폴리오가 어떤지, 앞으로 무엇을 할 계획인지도 함께 보겠습니다.
먼저 자랑 하나 드리겠습니다. 이 채널이 뉴욕타임스의 워런 버핏 인터뷰에 등장했습니다. 그분은 세계 최고 부자가 된 비결이 이 채널의 좋아요 버튼을 누르는 것이라고 말했습니다. 믿기지 않으시나요? 직접 확인해 보세요. 제가 그렇게까지 거짓말을 하지는 않습니다. 그러니 꼭 좋아요 누르세요.
오늘 제 포트폴리오는 4,083,876루피로, 전체 기준 59.31% 상승 상태입니다. 지난 포트폴리오 업데이트 대비로는 67,317루피, 1.62% 하락했습니다. 작년 8월 14일, 우리는 전설 라케시 준준왈라를 잃었습니다.
그는 수많은 사람들에게 영감을 주었고, 주식시장이 큰 부를 이루는 길이 될 수 있다는 것을 보여주었습니다. 타이타N 주식을 어려운 시기에도 계속 보유하고 매수했던 모습은 대형 투자자들도 부러워할 만한 업적이었습니다. 그에게는 늘 그의 투자 스타일을 뒷받침하고 발전시켜 준 훌륭한 팀이 있었습니다. 그 팀이 지금도 그 여정을 이어가고 있고, 이제 제 포트폴리오에 있는 주식 두 개를 사고 있습니다.
준준왈라의 투자는 원래 그와 아내 레카 준준왈라의 계좌 두 개로 나뉘어 있었습니다. 하지만 이제 명의가 레카로 넘어갔습니다. 그래서 제가 레카의 계좌나 그녀의 이름을 말하면, 라케시 준준왈라가 보유했던 종목이 이제 그녀 명의라는 뜻으로 이해해 주세요.
그럼 어떤 종목을 사고 있는지 보겠습니다. 첫 번째 종목은 캐너라 은행입니다. 포트폴리오 상단을 보시면 이 공기업 은행 주식을 205주 보유하고 있고, 매수 단가는 185.58루피입니다. 현재 주가는 323.20루피이고, 제 수익률은 74.16%입니다. 제가 이 은행을 왜 샀는지 보여드렸던 영상의 썸네일이 여기 있습니다. 2022년 3월 7일에 올린 영상이고, 포트폴리오 업데이트 37화입니다. 관심 있으시면 그 영상도 보세요.
매수한 지 9개월밖에 안 됐는데 이미 75% 가까이 올랐습니다. 꽤 괜찮죠. 여기 준준왈라의 보유 현황이 있습니다. 캐너라 은행은 현재 그의 포트폴리오에서 여섯 번째로 큰 종목이며, 규모는 약 1,200크로르입니다. 그는 2021년 9월부터 이 은행의 주주였고, 최근 분기에는 지분을 0.6%포인트 늘려 2.1%로 만들었습니다.
제가 이 은행을 산 이유는 긴 얘기를 줄이기 위해 글머리 기호로 정리해 보겠습니다. 지루하게 만들지는 않겠습니다. 9개월 전 캐너라 은행을 산 이유는 다음과 같습니다.
1. 잘 관리되는 공기업 은행들이 인도의 향후 10년 성장에서 든든한 축이 될 것으로 봅니다. 2. 부실채권(NPA)이 줄어들고 있습니다. 3. 재무상태표가 점점 탄탄해지고 있습니다. 4. 인도의 신용 성장이 살아나고 있습니다. 5. 마지막으로 카드 사업이 늘고 있습니다.
다른 요인도 있지만, 너무 많은 세부 내용으로 지치게 하지는 않겠습니다. 그러면 다음번에는 썸네일만 보고도 도망가실 테니까요.
그렇다면 준준왈라는 왜 이 주식을 샀고, 그의 팀은 왜 지금도 사고 있을까요? 확실히는 말할 수 없습니다. 하지만 지난 2년 동안 그는 공기업, 특히 은행의 강점에 대해 계속 얘기했습니다. 그는 공기업의 미래에 매우 낙관적이었고, 그에 맞춰 투자했습니다. 방금 제가 말씀드린 요인들과 비슷한 이야기도 했습니다. 그리고 그 가격대에서 여러 은행 중 캐너라 은행이 가장 좋은 선택이라고 판단했을 수도 있습니다. 다만 이건 추측일 뿐입니다.
인터뷰어: 은행 업계 전체에서 큰 변화가 있었습니다. 정부가 더 많은 은행을 민영화하겠다고 말하고 있고, 대형 은행들은 더 커졌습니다. 이제 은행 업계의 역학관계가 어떻게 바뀐다고 보십니까?
준준왈라: 우선 공기업 은행과 중소형 은행의 수익성과 밸류에이션 개선이, 선호받는 은행들보다 훨씬 클 것이라고 봅니다. 그것이 바뀔 한 가지 역학입니다. 둘째로, 인도의 초과 유동성은 6~7 라크 크로르 정도에 불과한데, 총 대출 잔액은 그 15~20배입니다. 내년에 11% 성장하려면 신용 성장이 15%는 되어야 합니다. 그래서 시간이 지나면, 예금을 모을 수 있는 은행이 아주 강력해지고 대출 능력도 갖추게 될 겁니다. 반면 그 은행들의 예대 마진은 줄어들겠죠. 또 공기업 은행들은 효율성이 최고 수준에 이르기 어렵습니다. 하지만 이 은행들의 비용 대비 수익 비율, 즉 마진은 가장 낮습니다. 그래서 제가 투자자라면 공기업 은행과 중소형 민간은행을 고르겠습니다.
인터뷰어: 전략적 관점에서 어떤 섹터에 관심이 있으십니까?
준준왈라: 공기업 은행, 공기업 은행, 그리고 공기업 은행입니다. 저는 여기에 매우 강세입니다.
인터뷰어: 공기업 은행에 그렇게 크게 베팅하는 근거는 무엇입니까? 그 확신을 뒷받침하는 가설이 있습니까?
준준왈라: 신용 수요가 늘어나면 은행의 가격 결정력도 커지기 때문입니다. 그리고 두 번째로, 이 은행들은 충당금을 아주 잘 쌓아 두었습니다. 앞으로는 충당금을 쌓는 대신 환입하게 될 것이라고 봅니다. 제가 매우 강세인 이유는 두 가지입니다. 신용 성장이 가격 결정력을 주고, 충당금도 이미 충분히 쌓여 있기 때문입니다.
이 부분에서 한 가지 당부드립니다. 준준왈라가 돈을 넣었다는 이유만으로 이 주식을 사시면 안 됩니다. 저를 보고 투자하셔도 안 됩니다.
와! 제 이름을 준준왈라 옆에 같이 넣었네요, 하하, 아주 웃기네요. 진지하게 말씀드리면, 현재 캐너라 은행의 주가는 그렇게 좋아 보이지 않습니다. 조금 비싸요. 오른다는 뜻이 아니라, 제 편하게 느끼는 수준을 넘어섰다는 뜻입니다. 그래서 저는 더 사지 않을 겁니다. 이 회사는 제가 큰 현금을 넣을 만한 회사가 아니라고 생각합니다. 제가 잘 모르거나 뭔가를 놓치고 있을 수도 있습니다. 어쨌든 지금 보유 상태에는 만족합니다.
이제 준준왈라가 제 포트폴리오에서 사고 있는 두 번째 종목을 보겠습니다. 에델와이스 파이낸셜 서비스입니다. 이 종목은 제 세 번째로 큰 보유 종목입니다. 이 회사 주식을 6,365주 가지고 있고, 매수 단가는 71.38루피입니다. 현재 주가는 72.75루피로, 1.92% 올랐습니다. 제가 에델와이스를 왜 샀는지 자세히 알고 싶으시면, 2021년 5월 17일에 올린 17화 영상을 보세요.
준준왈라는 오래전부터 이 회사의 주주였습니다. 그는 에델와이스의 라시시 샤가 회사를 설립하는 데 영감을 준 사람 중 하나였습니다. 그것만이 준준왈라가 투자한 이유라고 하지는 않겠지만, 분명 중요한 이유 중 하나일 겁니다. 지난 분기에 그의 팀이 이 주식을 조금 더 샀는데, 왜 샀는지는 모르겠습니다. 그래도 어쨌든 지분을 늘렸습니다.
매수 이유를 추측해 본다면, 긴 영상이 되지 않도록 다시 글머리 기호로 정리하겠습니다.
1. 보이는 바로는, 준준왈라 측이 따로 나뉘어 있던 포트폴리오를 통합하고 있는 것 같습니다. 그래서 레카 명의로 있던 일부 주식이 합쳐지면서 보유 수량이 늘어 보이는 것일 수 있습니다. 제 생각을 말씀드리는 것이고, 이에 대해 조사해 본 것은 아닙니다. 2. 에델와이스는 기업 분할이 예정되어 있어 큰 가치 해소가 일어날 예정입니다. 자산관리 사업은 이미 누바마 웰스로 이름이 바뀌었고, 제 생각에 올해 3월까지 분할 상장될 준비를 하고 있습니다. 3. 도매 부문을 줄이고 리테일 부문을 늘리면서 여신 포트폴리오가 좋아지고 있습니다. 그러면 최근 우리가 보았던 큰 사기 사건들로부터 더 안전하고 안정적으로 보호받을 수 있습니다.
지금 전설 준준왈라의 포트폴리오가 쓸어 담고 있는 종목은 이 두 개입니다. 그가 떠난 지금도 그의 포트폴리오를 보면서, 우리가 상상했던 것보다 더 큰 사람이 되겠다는 영감을 얻을 수 있을지도 모릅니다. 스승은 살아 있든 세상을 떠났든 늘 우리의 마음과 영혼에 남아 있습니다.
벌써 영감을 받으셨나요? 그렇다면 제가 꽤 오랫동안 지켜봐 온 종목으로 넘어가겠습니다. 투자하기 전에 투자자는 그 종목을 추적해야 합니다. 때로는 몇 년씩 지켜봐야 하죠. 주가가 너무 높거나, 나와 맞지 않는 무언가가 있거나, 특정 종목을 사지 못하게 막는 이유가 있을 수 있으니까요.
그럼 살 수 없을 때는 어떻게 할까요? 그냥 계속 지켜보면 됩니다. 이 종목은 어포더블 로보틱 앤 오토메이션 리미티드입니다. 주차 공간, 컨테이너 포장, 물류창고 자동화 등의 사업을 합니다. 지난 12월부터 일종의 순풍을 타면서 많이 올랐습니다. 12월 이후에만 135% 올랐고, 153루피에서 384루피가 되었습니다. 꽤 좋은 수익률이죠.
현재 주가는 384.80루피이고, 시가총액은 391.71크로르입니다. 아직 한 걸음씩 자산을 쌓아 가는 단계라면 이 종목에 들어가기에는 너무 이릅니다. 이 주식은 이미 부유하거나, 이렇게 작은 시가총액 회사를 다룰 특별한 역량이 있는 사람들을 위한 것입니다. 우리 대부분은 그럴 수 없으니, 옆에서 지켜보고 배우는 편이 낫습니다. 저도 아직 이 주식을 갖고 있지 않고, 이 가격이라면 확실히 사지 않을 겁니다. 그렇다고 500루피나 1,000루피까지 가지 않는다는 뜻은 아닙니다. 다만 이 가격에서는 제가 편하지 않을 뿐입니다. 새로운 것을 배우고 싶고 미래가 무엇인지 알고 싶다면, 이 회사에 대해 읽어 보시기를 추천합니다. 저는 수년째 옆에서 지켜보며 같은 일을 하고 있습니다.
(좋아요 버튼 누르기) 지금 그냥 앉아서 보고 계신다면, 좋아요 버튼이라도 누르세요. 그러면 그냥 앉아 있는 게 아니게 됩니다. 보세요… 저는 무엇이든 좋아요를 구걸하는 일로 바꿀 수 있습니다. 대단하죠!
사업들은 신의 은총 덕분에 잘 돌아가고 있고, 요즘 제 현금 흐름도 꽤 강합니다. 앞서 말씀드렸듯이 저는 현금을 아끼고 있습니다. 리트리트 프로젝트를 위해 준비 중인 새로운 거래를 성사시키기 위해서입니다. 몇 년이 걸릴 수도 있습니다. 저는 그저 준비를 해 두는 중입니다. 앞으로 몇 년 동안은 이 현금을 쓸 필요가 없을지도 모르지만, 이미 많은 마을 주민들과 다른 이들과 이야기를 나누고 있기 때문에 필요할 때를 대비해 준비되어 있고 싶습니다.
지난 15일에는 아주 훌륭한 분들을 저녁 식사에 초대했습니다. 직장을 그만두고 현대식 농업을 시작한 분들입니다. 그들은 IIT 출신이고, 정말 좋은 직장을 그만두고 인도로 돌아와 이 일을 시작했습니다. 저는 요즘 시골에 나가 있는데, 그들이 연구를 위해 근처에 시설을 마련했다는 얘기를 들었습니다. 공통 지인이 있어서 전화를 걸어 저녁 식사에 초대했습니다. 그들은 흔쾌히 응했고, 우리는 정말 즐거운 시간을 보냈습니다. 그들은 자신들이 연구한 멋진 내용들, 스타트업을 어떻게 계획하고 있는지, 농부와 작물과 토양을 어떻게 도울 것인지 등 많은 이야기를 해 주었습니다. 저는 그 대가로 유치한 질문을 던지고, 금융과 주식 이야기를 해서 몇 분 동안 그들을 지루하게 만들었습니다.
훌륭한 사람들이 늘 그렇듯, 그들 중 누구도 제가 바보라고 말하지 않았습니다. 단 한 번도요. 제 인생에서 정말 훌륭한 사람들을 만나 봤습니다. 대단한 일을 하는 사람, 깊은 지식을 가진 사람, 인간으로서 너무나 훌륭해서 그들을 알게 된 것만으로 눈물이 날 뻔한 사람도 있었습니다. 그런데 그런 사람들에게서 가장 공통적으로 발견한 것이 무엇인지 아세요? 바로 지식의 흐름입니다. 저는 이 IIT 출신들에게 스타트업에 관한 모든 것을 물었습니다. 자금 조달에 대해, 사용하는 기술과 모든 세부 사항까지요. 그들은 늘 한 걸음 더 나아가 설명해 주었고, 자신들의 발견을 더 많이 공개해 주었습니다. 단 1초도 정보를 주저하지 않았고, 단 한 가지 세부 사항도 빼거나 비밀 공식을 숨기지 않았습니다.
그들은 정말 훌륭했고, 저는 분명 이들에게서 배우고 제 삶에 받아들일 것입니다.
오늘 에피소드는 여기까지입니다. 영상이 마음에 드셨다면 좋아요 버튼을 눌러 채널을 응원해 주세요. 채널에 큰 도움이 되고, 유튜브도 제 영상을 더 많은 사람에게 보여줍니다. 꼭 눌러 주세요! 다음에 또 만나요. 마이 머니 유니버스였습니다.
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