저자: JimRogers · 외국인
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로저스는 정부 부채 누적과 무제한 통화 발행으로 미국·세계가 금융위기에 가까워지고 있다고 주장한다. 위기는 예고 없이 갑작스럽게 오므로 미리 금과 은을 보유해야 하며, 금·은은 투기 수익이 아니라 위기 대비 보험이라고 강조한다. 근거로 1971년 이후 은 가격 상승(약 1.29달러→현재 30달러대), 영국의 1976년 IMF 구제와 북해 유전 발견을 든다. 미국은 세계 최대 채무국이며 이를 구할 유전 같은 해법은 없다고 말한다.
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역사를 원하는 만큼 더 찾아서 읽어 보십시오. 우리는 늘 금융위기를 겪어 왔습니다. 매주, 매달 있는 일은 아니지만 세계는 언제나 금융위기를 겪어 왔습니다. 위기는 되풀이되고, 어디에서든 되풀이되어 왔습니다. 그러면 워싱턴에서는 이렇게 말하죠. "걱정하지 마십시오. 우리는 지금 무엇을 해야 할지 압니다. 문제는 해결했습니다."
저는 그들이 그렇기를 바랍니다. 하지만 이 문제가 닥치면 그때는 이미 늦습니다. 이미 늦었을 때는 살 수 있다 해도 가격이 이미 치솟아 있습니다. 네, 살 수 있다면 가격은 아주 아주 높습니다.
수년간 전설적인 투자자 짐 로저스는 경종을 울려 왔습니다. 거대한 금융위기가 다가오고 있다는 것입니다. 그의 평생에서 가장 심각한 약세장이 될 수도 있다고 합니다.
역사가 우리에게 무엇인가를 가르쳐 준다면, 금융위기는 그냥 사라지지 않는다는 것입니다. 쌓이는 데는 몇 년이 걸릴 수 있지만, 마침내 터질 때는 대개 갑작스럽고 파괴적이며 피해 없이 빠져나가기가 거의 불가능합니다. 문제의 뿌리는 무엇일까요? 부채입니다. 거대하고 지속 불가능한 정부 부채입니다. 미국도 다른 많은 나라들처럼 자신의 능력을 훨씬 넘어 돈을 빌려 왔고, 로저스는 그 결과로 생긴 경제적 거품이 반드시 터진다고 경고합니다.
그런데도 정치인들은 모든 것을 통제하고 있다고 대중을 계속 안심시킵니다. 새 행정부는 부채를 줄이고 재앙을 피하기 위해 도지(DOGE) 같은 계획을 내놓았습니다. 하지만 로저스는 설득되지 않습니다. 그는 정부는 언제나 해결책이 있다고 믿는다고 주장합니다. 로저스에 따르면 금융 붕괴는 새로울 것이 없습니다. 역사 속에서, 서로 다른 나라와 서로 다른 경제 체제, 서로 다른 시대에 걸쳐 일어나 왔습니다. 그리고 그때마다 사람들은 그것을 막을 방법을 찾았다고 믿었습니다. 그러나 탐욕, 인간의 실수, 경제 운영의 실패가 언제나 이 순환을 다시 불러왔습니다.
그렇다면 다음 위기가 마침내 찾아오면 무슨 일이 벌어질까요? 경고가 있을까요? 대응할 시간이 있을까요? 아니면 너무 늦을까요? 은 같은 자산의 가치가 손이 닿지 않을 만큼 치솟고 있는 지금 말입니다.
최근 실버 불리언 TV와의 인터뷰에서 로저스는 금융위기가 왜 피할 수 없는지, 정치인들이 다음 위기를 막을 수 있다고 생각하는 것이 왜 틀렸는지, 그리고 시장이 마침내 무너질 때 은이 왜 궁극의 헤지 수단일 수 있는지를 설명합니다.
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수백 년 동안 은과 금은 세계 대부분의 지역에서 가치 저장 수단으로 여겨져 왔습니다. 세계 대부분은 은화를 화폐로 써 왔습니다. 미국이 건국되었을 때도 은본위제였습니다. 최초의 통화는 100년 동안 은으로 뒷받침되었습니다. 예수 그리스도도 금이 아니라 은 30냥에 팔렸습니다. 그 지역에서는 은이 주로 화폐였기 때문입니다. 그러니 은과 금은 우리가 좋아하든 싫어하든 언제나 세계에서 가치 있게 여겨져 왔고, 아마 앞으로도 그럴 것입니다. 제가 은과 금을 가진 이유 중 하나가 그것이고, 더 살 만큼 똑똑하기를 바라는 이유도 그것입니다.
세상에는 금본위제나 은본위제로 돌아가야 한다고 말하는 사람들이 있습니다. 하지만 무슨 일이 일어나든 은과 금은 쓸모가 있을 것입니다. 상황이 나쁠 때는 침대 밑에 금을 좀 두고, 옷장에 은을 좀 두어야 합니다. 그것이 여러분을 살려 줄 테니까요.
저는 오랫동안 이 일을 해 왔는데, 우리 모두를 구해 줄 것이라는 아이디어와 이론과 구원책을 얼마나 많이 들어 왔는지 셀 수도 없습니다. 누가 알겠습니까? 하지만 저는 지난 수백 년 동안 은을 가지고 있었다면 아마 더 나았을 것이라는 건 알고 있습니다. 금을 가지고 있었다면 역시 더 나았을 것입니다. 우리가 좋아하든 말든 말입니다.
오늘날 은으로 식료품점에 가서 빵 한 덩어리를 살 수는 없습니다. 하지만 은을 가지고 있다면 쓸모가 있을 것입니다. 빵이 필요할 때, 그것도 쓸모가 있을 것이라고 장담합니다. 같은 말을 자꾸 반복하는 것은 싫지만, 저는 50년 넘게 은을 사 왔고 50년 넘게 금도 사 왔습니다. 그리고 제 금을 팔 생각은 결코 없습니다. 며칠 전 아내가 언제 금을 팔아도 되냐고 물었습니다. 제가 말했죠. "안 됩니다. 은과 금은 영원히 우리 것입니다. 위기가 오면 우리에게는 은과 금이 있습니다. 제가 죽고 나면 그때 팔지도 모르죠."
하지만 제가 읽은 역사는 아주 아주 분명합니다. 위기가 오면 은이 필요하고, 금이 필요합니다. 옷장에 가서 은을 꺼내고 싶고, 침대 밑을 기어들어 가 금을 찾고 싶어집니다. 이것은 언제나 일어나 온 일입니다. 물론 아무 일도 일어나지 않는 아주 긴 시기도 있지만, 괜찮습니다. 무슨 일이 생겼을 때 은을 가지고 있으면 되니까요. 저도 제 은과 금을 가지고 있고 싶습니다.
흥미로운 지적입니다. 제가 이해하기로는 은과 금에 관해서는 가격보다 목적이 더 중요하다는 말씀인 것 같습니다. 네, 맞습니다. 물론 아주 뛰어난 트레이더이자 투기꾼이라면 적절한 가격에 은과 금을 사서 큰돈을 벌 수 있습니다. 여기서 사고, 저기서 팔아서 아주 부자가 되는 것이죠. 하지만 은과 금에 대한 제 접근법은 그렇지 않습니다. 네, 저도 부자가 되고 싶습니다. 우리 모두 부자가 되고 싶죠. 그러나 제 은과 금은 거기 있습니다. 언제, 혹시 그때가 되었을 때를 위해서요. 은을 사기에는 이미 너무 늦습니다. 길거리에 위기가 닥쳤을 때는 금을 사기에도, 은을 사기에도 너무 늦습니다. 이미 가지고 있어야 합니다.
네, 그건 한동안 옷장에 가만히 놓여 있는 것 말고는 아무 일도 하지 않을 수 있는 자산을 가지고 있다는 뜻입니다. 걱정 마십시오. 그건 좋은 문제입니다. 적어도 저는 그것을 좋은 문제라고 생각합니다.
중앙은행들이 금을 사고 있는데, 당신 생각에는 무엇이 금 가격을 밀어 올리고 있나요? 창밖을 보십시오. 혼돈이 다가오고 있습니다. 세계 많은 곳에 거대한 부채 문제가 있고, 어디에서나 부채 문제는 더 나빠지고 있습니다. 그리고 세계 거의 어디에서나 돈을 찍어 내고 있으며, 그 돈 찍기는 점점 쉬워지고 있습니다. 정치인들은 돈 찍기를 좋아합니다. 아주 쉽거든요. 쉬운 답을 좋아하죠. 그래서 돈을 찍어 냅니다. 무슨 질문이 있든 답은 돈을 찍는 것이고, 더 많이 찍는 것입니다. 그리고 그건 언제나 그럴 겁니다. 모든 나라가 반드시 그렇지는 않겠지만, 여기서 돈을 찍으면 그것은 모두에게 영향을 줍니다. 세계에 돌아다니는 돈이 훨씬 많아지기 때문입니다.
저는 금을 가지고 있습니다. 은도 가지고 있습니다. 늘 그랬습니다. 아내에게 말했죠. 나는 팔지 않을 거라고. 그냥 더 살 거라고요. 아내는 팔고 싶어 합니다. 그녀는 좋은 트레이더이고 팔고 싶어 합니다. 가격이 오른 것을 보고 있으니까요.
짐 로저스는 수십 년 동안 시장과 역사, 경제 주기를 연구해 왔습니다. 위기가 닥치면 은과 금을 가진 사람들이 그렇지 않은 사람들보다 훨씬 강한 위치에 서게 됩니다. 수 세기 동안 귀금속은 가치 저장 수단으로 신뢰받아 왔습니다. 제국이 흥하고 망했고, 통화가 붕괴했지만 금과 은은 남아 있었습니다. 가장 초기의 문명에서 미국 건국에 이르기까지, 은은 진짜 돈이었습니다. 단순한 투기 자산이 아니라 교환의 매개이자 불안정에 맞서는 안전장치였습니다. 오늘날에도 불확실한 시기가 오면 투자자들은 혼돈에 대비한 헤지로 금과 은을 찾습니다. 로저스는 이번에도 다르지 않을 것이라고 믿습니다.
경고 신호는 우리 주변 곳곳에 있습니다. 치솟는 정부 부채, 끈질긴 돈 찍기, 그리고 진짜 해법보다 단기 땜질을 택하는 정치 지도자들입니다. 금과 은의 가격은 오르내릴 수 있지만, 그 진짜 목적은 단기 수익이 아닙니다. 시스템이 흔들릴 때 쓸 수 있는 금융상의 생명줄을 갖는 데 있습니다. 위기가 닥치면 그때는 사기 시작하기에 너무 늦기 때문입니다. 가격은 치솟고, 공급은 말라붙고, 준비하지 못한 사람들은 허둥지둥하게 될 것입니다.
다음 부분에서 짐 로저스는 왜 금과 은이 매매 대상이 아니라 다가오는 금융위기에 대비한 보험으로서 필수적이라고 믿는지 정확히 설명합니다. 주의 깊게 들으십시오. 역사는 몇 번이고 보여 주었습니다. 모든 것이 무너질 때 금과 은을 가진 사람들이 끝까지 버틴다는 것을요.
이렇게 될 것입니다. 어느 날 밤 TV를 켜면 종이 울리고 이렇게 말할 겁니다. "이제 시작입니다. 준비하십시오. 가서 은을 사십시오." 아닙니다. 그들은 종을 울리지 않습니다. 미리 알려 주는 법도 없습니다. 하지만 그때가 오면 이미 늦습니다. 말은 아주 간단하게 할 수 있습니다. 왜냐하면 이미 아주 아주 많이 일어났기 때문이죠. 역사를 통틀어, 전 세계에서요. 싱가포르만이 아니고, 미국과 독일, 일본만도 아니고, 어디에서나요. 이미 늦었을 때는 살 수 있다 해도 가격이 이미 치솟아 있습니다. 네, 살 수 있다면 가격은 아주 아주 높습니다. 그러니 지금 은을 사는 편이 낫습니다. 적어도 저는 지금 은을 사고 있습니다. 은과 금을 가지고 있고, 수십 년째 가지고 있습니다. 한 번도 팔지 않았습니다. 네, 가끔 친구나 가족에게 주기도 하지만, 투기를 하려고 은을 사는 것은 아닙니다. 그것이 저를 살려 줄 것이라는 걸 알기 때문에 가지고 있으려고 삽니다. 제가 처음 사기 시작한 뒤로 은은 여러 해 동안 많이 올랐습니다. 제가 처음 은을 샀을 때는 1온스에 129달러 센트였습니다. 믿기지 않을 만큼 낮은 가격이었죠. 지금은 물론 30달러가 넘습니다. 그리고 제 생각에는 더 오를 겁니다. 하지만 저는 투자 조언을 하는 것이 아닙니다. 물론 인생에 관한 조언을 하는 것입니다. 은을 가지고 있어야 하고, 금을 가지고 있어야 합니다.
처음 은 1온스를 사도록 방아쇠를 당긴 것이 무엇이었는지 기억하시나요? 1971년이었습니다. 그때까지 미국에서, 제가 살던 미국에서는 금과 은 가격을 정부가 고정하고 있었습니다. 금을 사는 것이 불법이었죠. 한때는 실제로 미국인이 금을 사는 것이 불법이었습니다. 지금은 합법이지만요. 은도 마찬가지였습니다. 모든 것이 미국 정부에 의해 통제되고 고정되어 있었는데, 저는 미국인이니 아무도 신경 쓰지 않았죠. 그리고 이유가 무엇이든, 제가 그 이유를 압니다만, 정부는 1930년대에 여러 가지 이유로 금과 은 가격을 고정해 놓았습니다. 은 가격이 고정되어 있으면 은을 생산할 유인이 거의 없습니다. 돈을 벌 수 없으니까요. 예를 들어 은광을 가지고 있어서 은을 캐서 팔려고 한다고 해 봅시다. 그런데 가격은 정부가 정한 터무니없는 가격으로 고정되어 있습니다.
지금도 기억나는 것이 있습니다. 미국 정부가 은 가격의 고정을 풀고 가격을 시장에 맡기기 시작했을 때입니다. 그들은 "은 가격은 시장이 결정하도록 하겠다"고 말했습니다. 그때가 기억나지만, 아무도 신경 쓰지 않았죠. 그런데 어떤 나이 든 사람이 저에게 은 가격이 오를 수밖에 없다고 말했습니다. 제가 그걸 알아냈기 때문입니다. 아무도 은을 생산하지 않고 있었습니다. 은을 생산해서 이익을 낼 수 없다면 왜 은을 생산하겠습니까? 그리고 어떤 이유에서인지, 아마 그 사람이 말해 줘서였겠지만, 저는 은 가격을 지켜보기 시작했습니다. 그 시절 은은 온스당 129달러 센트였습니다. 아시다시피 지금은 34달러입니다. 1달러가 아니라 34달러입니다. 은 가격이 올랐기 때문입니다. 그리고 그 일은 가격이 인위적으로 정해져 있을 때 은이 너무 싸서 아무도 생산하지 않았기 때문에 일어났습니다. 그러다 사람들이 통화와 돈을 걱정하면서 수요가 몰려들었고 가격이 올랐습니다. 금도 같은 일을 겪었습니다. 이것은 사람들이 수백 년 동안 해 온 기본적인 경제학입니다. 금과 은의 가격은 여전히 인위적으로 낮게 묶여 있기 때문에 앞으로 훨씬 더 오를 것이며, 대부분의 사람들에게는 금과 은을 생산하는 것이 수익성이 없습니다. 지금은 더 나아졌습니다. 지금은 바나나 농장을 하는 것보다 은광부가 되는 편이 낫습니다.
미국을 다시 예로 들겠습니다. 미국은 거대한 채무국입니다. 50년 전만 해도 미국은 채권국이었습니다. 지금도 채권국이라고 할 수 있지만, 이제는 세계 역사상 가장 큰 채무국입니다. 그리고 부채는 날마다 점점 불어나고 있습니다. 그런데도 아무도 이 문제에 대해 아무것도 하지 않습니다. 저는 여기 앉아서 이야기하고 있지만, 누가 신경이나 쓰겠습니까?
1925년에 영국은 세계 제1위 국가였고, 거대한 채권국이었습니다. 50년 뒤 1976년에 영국은 파산했습니다. IMF가 런던 공항까지 날아가 계산을 치러야 했습니다. 영국은 세계에서 가장 부유한 나라, 가장 강력한 나라에서 완전히 파산한 나라가 되었습니다. 마거릿 대처를 기억하십니까? 마거릿 대처는 영국의 위기 덕분에 총리로 선출되었습니다. 영국은 파산했고, 다행히 마거릿 대처가 영국을 구했습니다. 그녀는 아주 좋은 일을 여럿 했고, 똑똑한 사람이었습니다. 하지만 마거릿 대처가 영국을 구할 수 있었던 주된 이유는 1979년에 북해 석유가 쏟아져 나오기 시작했기 때문입니다. 영국은 북해에서 석유를 발견했는데, 그것이 세계 최대 유전이었고, 그것이 영국을 살렸습니다. 마거릿 대처는 "보십시오, 제가 해냈습니다. 제가 구했습니다. 세계 최대 유전을 주신다면 아주 좋은 시절을 보여 드리겠습니다. 우리는 멋진 시간을 보낼 겁니다"라고 말할 수 있었습니다. 실제로 그런 일이 일어났습니다. 하지만 지금 저는 그런 것이 보이지 않습니다. 영국을 구할 수 있는 것은 그 무엇도 없습니다. 미국을 구할 수 있는 것도 없습니다. 세계 어디에서나 부채가 쌓여 있기 때문입니다.
수 세기 동안 역사는 예측 가능한 패턴을 따라 왔습니다. 위대한 나라들이 흥하고, 거대한 부채를 쌓고, 결국 자신의 금융적 무게에 짓눌려 무너집니다. 경고 신호는 언제나 있었지만, 너무 늦기 전까지 그것을 보려는 사람은 거의 없었습니다. 짐 로저스는 이런 주기를 수십 년 동안 연구해 왔고, 그의 메시지는 분명합니다. 미국도 앞서 있었던 많은 강대한 제국들처럼 거대한 금융적 심판의 길에 들어서 있다는 것입니다. 로저스는 영국이 세계 경제의 지배적 강국이었을 때, 통제되지 않은 부채가 IMF가 개입해야 할 위기로 이어졌다고 상기시킵니다. 영국이 완전한 파멸에서 벗어날 수 있었던 유일한 이유는 북해에서 석유가 갑자기 발견되었기 때문이었습니다.
지금 미국이나 세계 경제를 구해 줄 숨은 보물 같은 건 없습니다. 부채는 계속 늘고 있고, 돈 찍어내기도 계속되고 있으니 그 결과는 피할 수 없을 겁니다. 다음 금융위기가 오면 천천히 오지 않을 겁니다. 갑작스럽고 잔인하게 닥칠 것이고, 준비가 안 된 사람에게는 치명적일 겁니다.
그래서 로저스는 50년 넘게 은과 금을 사 모아 왔습니다. 시스템이 제 무게를 못 이기고 무너지면 법정화폐는 바스러지고, 실물 자산만이 안전한 피난처가 될 거라고 보기 때문입니다. 그는 단기 차익을 노리고 금속을 사고파는 게 아닙니다. 자기 미래를 지키고 있는 겁니다. 그럼 여러분은 준비하고 계십니까?
지금이 행동할 때입니다. 역사가 우리에게 가르쳐 준 게 있다면, 금융위기는 경고음을 울리며 오지 않는다는 겁니다. 사람들이 가장 예상하지 못할 때 찾아옵니다. 그때가 되면 금과 은 가격은 치솟을 것이고, 그나마 살 수 있다면 다행일 겁니다. 폭풍이 닥친 뒤에 준비를 시작하지 마십시오.
지금 바로 공부를 시작하고, 조금씩 모으고, 오늘부터 여러분의 재정적 미래를 지키기 시작하십시오. 여러분 생각은 어떻습니까? 경제 붕괴로 가고 있는 걸까요, 아니면 그저 또 한 번의 공포 사이클일까요? 아래 댓글로 알려 주십시오. 좋아요와 구독, 알림 설정도 잊지 마시고, 이런 중요한 통찰을 놓치지 않으시길 바랍니다.
다음에 또 뵙겠습니다. 계속 정보를 파악하고, 준비하고, 남들보다 앞서 가십시오. 시청해 주셔서 감사합니다.
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