저자: 웅덩이매매법 · 한국인
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나스닥 일봉에서 DB증권 웅 신호와 상승추세 하단 반등을 근거로 삼각수렴 상방돌파 여부를 관찰 중이며, 매크로 악재(전쟁·유가·인플레·금리)가 남아 현금 비중을 유지하며 인내할 것을 권함. S&P500은 전고점 돌파를 확인해야 하고, 미국 10년물 금리 하락은 긍정적으로 보나 매크로 악재 시 주가 하락 가능. 환율 1385원 부근에서 분할 환전을 권하고 미국 금리인상 가능성·SK하이닉스 ADR 분할 환전 등을 근거로 제시. 투자 순서는 ISA 계좌 우선이며 레버리지 상품(TQQQ 계열 타이거 나스닥 레버리지) 보유 중.
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면서 영상 시작하겠습니다. 요즘 투자 순서에 대한 질문이 꽤 많이 들어오는데요. 일단 1순위로, 3년 이상 장기 투자가 가능하시다면 ISA 계좌를 1순위로 두시면 됩니다. 향후 수익을 냈을 때 내는 세금이 훨씬 적습니다. 그래서 저도 1순위로 ISA 계좌에 투자하고 있고, 화면 오른쪽에 보이는 ISA 계좌에서는 환율도 두 배, 나스닥도 두 배를 적용하는 타이거 미국나스닥100 레버리지에 투자하고 있습니다. 코덱스 환헤지와 비교해 보면 위기에서 달러 상승, 환율 상승으로 방어율이 더 좋고 장기적인 수익률 또한 더 좋습니다. 그래서 저 역시 코덱스에서 타이거로 갈아탔으니 참고 부탁드립니다.
그리고 어제 미국 증시가 정말 오랜만에 시원하게 상승했습니다. 그동안 수많은 불확실성에 지지부진한 모습이었는데요. 유가도 둔화되고 있고 국채 금리도 둔화되면서, 기막히게 주요 지지선에서 나스닥이 반등이 나온 상황입니다. 이를 차트로도 봐야겠죠. 나스닥 일봉 차트를 보면, 3월 말 미국-이란 전쟁 최저점에서 DB증권 웅덩이 차트 웅호가 나왔고, 지금 횡보장 최저점인 7월 말에서도 DB증권 웅 신호가 나왔다는 것을 볼 수 있습니다. 이 두 최저점을 이은 상승 추세 하단선을 만들면, 지난번 FOMC에서 기막히게 그 선을 터치했었는데요.
개인적으로 전쟁과 유가, 금리 인상 악재를 보면 하방 이탈 가능성이 조금 더 높다고 봤습니다. 그런데 일단 기막히게 터치 이후 반등이 나오고 있습니다. 그래서 우리는 이제 삼각수렴 상방 돌파를 해 주는지, 아니면 결국 다시 저항에 부딪히고 전쟁과 유가, 인플레이션, 금리 인상 우려로 하락 전환을 하는지, 지루하지만 인내하면서 기다려야 하는 상황입니다. 그리고 S&P500은 이 상승 추세선을 하방 이탈했고, 주요 전고점 저항·지지선도 하방 이탈했었는데요. 다행히 어제 상승으로 주요 전고점 저항선을 다시 뚫고 올라가 줬습니다.
그런데 돌파가 나올 때를 보면 돌파-눌림-지지-반등 패턴 아시죠? 거꾸로 하방 이탈이 나오면 일시적인 반등이 나오는 경향이 있습니다. 결국 과거의 지지선을 저항선으로 리테스트하는데, 여기서 저항을 받게 되면 하락 추세로 전환될 가능성이 올라갑니다. 따라서 지금 우리는 주요 저항선들을 다시 뚫고 올라가 주는지, 아니면 저항을 받고 떨어지는지 S&P500의 이 부분을 살펴봐야 합니다. 그러려면 매크로가 받쳐 줘야겠죠.
유가가 소폭 둔화되긴 했으나, 냉정하게 현재 전쟁이 해결된 것은 아닙니다. 어제 사우디가 중국에 도움을 요청했고, 중국이 이란에 연락해 중재에 나섰다는 소식이 나왔죠. 트럼프도 이란과 직접 연락하고 있고, 이란은 합의를 원하고 있다고 말하긴 했지만, 이는 아주 잠깐 유가가 둔화되는 요소일 뿐입니다. 여전히 인플레이션 압박을 주는 구간으로 보고 있기에, 호재와 함께 유가의 급락을 지켜봐야 합니다.
다행히 미국 10년물 국채 금리가 5% 밑으로 하락했는데요. 개인적으로 이 부분은 긍정적으로 보고 있습니다. 미국 10년물 국채 금리가 4.75% 위에 있다가 피크아웃을 찍고 두 달을 보일 때가 매우 좋은 웅줍 분할 매수 타이밍이기 때문입니다. 23년 3분기 웅덩이에서도, 그리고 24년 2월 웅덩이에서도 그랬죠. 다만 25년 관세 폭락 때를 보면, 10년물 국채 금리는 크게 둔화되었지만 관세 쇼크라는 매크로 악재가 함께 있었습니다. 그래서 매크로 악재가 있는 상황이라면, 10년물 국채 금리가 둔화되더라도 주가는 하락할 수 있다고 생각해 주시면 됩니다. 현재 상황의 매크로 악재는 전쟁과 유가, 인플레이션, 금리 인상이죠. 지겹도록 강조드리고 있지만, 지금은 매크로 호재가 필요한 상황입니다. 개인적으로 지금 10년물 국채 금리가 하락하고 있는 이유는 연준의 독립성과 신뢰가 회복되고 있기 때문이라고 보고 있습니다.
자, 그리고 이제 곧 웅줍을 해야 할 수도 있습니다. 그 이유가 뭐냐? 현재 개인 투자자들의 약세 전망 비율이 급증하고 있습니다. 금리 인상 우려 때문인지, 아니면 인플레와 유가 때문인지, 개인 투자자들의 약세 전망 비율이 급증하고 있는데요. 이 급증은 역발상 인간 지표로도 활용할 수 있습니다. 현재 시장은 이미 5개월 동안 사실상 횡보하고 있고, 그 과정에서 기간 조정을 충분히 거쳤습니다. 개별 종목들은 심지어 꽤 큰 웅덩이를 파 줬었고요. 충분히 조정을 거쳤기 때문에, 이제는 불확실성을 없애 주는 호재만 나와 주면 되는 상황입니다. 여기에 맥클레런 오실레이터도 과매도에 진입했는데요. 이것이 진짜 반등이나 최저점을 의미하진 않지만, 언제든 반등이 시작될 수 있는 과매도 구간이라는 것을 볼 수 있습니다.
지금 당장 또 매수해 버리고 싶지만, 이미 7월 말 최저점에서 DB증권 웅 신호가 나왔을 때 충분히 매수를 해 놨고, 지금은 매크로 불확실성이 계속되고 있기 때문에 충분한 현금 비중을 유지한 상태로 인내하면서 상방 돌파냐 하방 이탈이냐를 보고 대응할 생각입니다. 조급해할 필요가 하나도 없고, 이걸 보고 대응해도 전혀 늦지 않습니다.
정리해 드리자면, 시장은 이미 과열을 다 식혔고 상승할 준비를 마친 상황입니다. 다만 전쟁으로 유가가 치솟고 있고, 그로 인해 국채 금리 상승과 인플레이션 재반등 우려, 여기에 금리 인상 불확실성도 아직 남아 있습니다. 그래서 몇 달 전부터 계속 강조드리고, 지겹도록 같은 말과 화면을 보여 드리고 있죠. 시원하게 상승해 주려면 미국과 이란의 합의가 필요하다고요. 이 관점을 아직도 유지하고 있습니다.
트럼프가 이란을 전멸시킬 공격을 할지 말지 중대한 기로에 서 있다고 발언했는데요. 22일에 뉴욕에서 중동 여섯 개 국가들과 회동합니다. 여기서 중동 국가들의 의견을 듣고 결정할 수 있다는 건데요. 현재 트럼프 입장에서는 굉장히 껄끄러운 상황입니다. 두 달 뒤 중간선거가 열리는데, 그전에 이란을 굴복시켜 핵 폐기 합의를 이끌어 내면 중간선거에서 더 좋은 결과를 가져올 수 있을 것 같습니다. 문제는 이 사실을 이란도 알고 있기 때문에, 이란은 트럼프가 원하는 것을 주고 싶지 않겠죠. 어떻게든 중간선거 때까지 불확실성을 키우고 싶을 겁니다. 그래야 민주당이 상원과 하원을 모두 차지할 가능성이 올라가기 때문이죠. 그래서 우리는 그냥 예측하지 말고 기다리면 됩니다. 미국과 이란 합의 찌라시가 나오기를 말이죠.
그리고 FOMC 이후 환율이 상승하고 있습니다. 어느새 환율이 1385원까지 올라왔는데요. 우리는 FOMC 전인 9월 15일에, 미국의 금리 인상 가능성과 SK하이닉스 ADR 분할 환전 막바지 가능성, 그리고 국민연금의 환헤지 종료라는 공통된 데이터들을 보고 분할 환전을 해야 한다고 멤버십 텔레그램에서 실시간으로 공유드렸습니다. 저는 말만 하지 않고 제가 가지고 있는 원화를 1360원대에서 분할했습니다. 이렇게 우리는 확률 높은 구간에서 분할 환전과 분할 웅들을 하고 있다고 생각해 주시면 됩니다.
이런 기회는 우리 모두에게 찾아옵니다. 다만 대다수는 더 떨어질까 봐 기회를 포착하지 못하죠. 그렇게 장기적으로 격차를 점점 벌려 나가게 되는 겁니다. 이미 극소수 웅주러들은 분할 환전을 끝냈습니다. 저는 아직 환전 기회가 남아 있다고 보고 있고, 삼각수렴 끝자락이라 곧 웅줍 기회도 찾아올 것으로 봅니다. 이번에 디벨롭과 함께 환전하고 웅해서 장기적으로 자산을 모아 나가고 싶은 분들은, 고정 댓글을 확인하셔서 9월 텔레그램에 얼른 들어와 주시기 바랍니다.
개인적으로 굉장히 공감되는 댓글이 있었는데요. 머피의 법칙 다들 아시죠? 월급을 받고 환전하려고 다짐하면, 기막히게 그전에 환율이 올라 버려서 짜증이 나는데, 이 부분 굉장히 공감이 갑니다. 그렇다고 월급을 더 빨리 받을 수도 없고, 반대로 월급 받고 환전했는데 환율이 더 내려갈 때도 있겠죠. 그러니 최저점을 못 잡아서 후회하기보다는, 내가 할 수 있는 최선에만 집중하시면 됩니다.
요즘 30~40대 자산가들은 부동산보다 금융 자산 비중이 더 높다고 합니다. 시대가 바뀌어 가고 있다는 생각이 드는데요. 그만큼 다양하게 투자할 수 있는 환경이 열렸다고도 볼 수 있습니다. 여러분 모두 부자가 되고 싶고 경제적인 여유에 도달하고 싶어서 투자하고 계실 겁니다. 이제는 부동산에만 목매면 안 된다는 겁니다. 예전에는 주식 정보도 지금처럼 없었고, 핸드폰으로 쉽게 주식 투자를 할 수도 없었습니다. 그래서 과거엔 부동산 부자가 훨씬 많았다고 할 수 있는데요. 그러나 부동산은 매수·매도가 쉽지 않고 껄끄럽습니다. 환금성까지 떨어지죠.
따라서 제가 생각하는 현시점 최고의 경제적 여유 루트는, 일단 열심히 돈 벌고 모으고 투자해서 불리는 것입니다. 그리고 부동산 하락장이 오거나 대출 규제가 완화될 때, 부동산이 없는 사람들은 이때 레버리지를 일으켜서 실거주 부동산 한 채를 가지시면 됩니다. 단, 레버리지를 일으킬 때 주의할 부분이 있습니다. 나중에 금리가 지금처럼 오를 수 있겠죠. 그때 이자가 감당되는지 체크해야 합니다. 감당되지 않을 만큼 오른다면 레버리지를 줄여야겠죠. 최악의 경우에도 내가 이자를 감당할 수 있는지 체크하면서 레버리지를 적절히 일으켜야 한다고 봅니다. 그리고 다시 열심히 일하고 돈 벌고 투자해서 금융 자산을 계속 불려 나가면 됩니다.
몇 년 살다 보면 또 부동산 하락장이 오거나 대출 규제가 완화될 수 있습니다. 그때 갈아타고 싶다면 갈아타면 되고, 아니면 실거주 단지를 미리 잘 구매해 놨다면 그냥 계속 금융 자산을 불리며 살아가면 됩니다. 제가 이 방법으로 지금 자산을 만들었고, 저도 부동산에 너무 목매고 있지는 않습니다. 나중에 부동산 하락장이나 대출 규제 완화로 지금보다 더 나은 환경에서 레버리지를 일으킬 수 있다면 그때 갈아타기를 생각하고 있을 뿐입니다. 하락장이 안 오거나, 부동산 하락장이 왔는데 그때 주식 시장도 하락장이라면, 그땐 여러분이 선택하시는 겁니다. 부동산으로 자산을 옮길지, 주식을 더 매수할지 선택하는 것이죠. 저는 그런 상황이 온다면 당연히 마음 편히 금융 자산으로 가지고 있을 겁니다. 부동산에 너무 목매서 큰 비중이 들어가면, 나중에 돈을 쓰고 싶어도 쓰지 못하고 평생 이자만 갚다가 인생이 흘러갈 수 있기 때문이죠.
저는 경제적 자유까지는 아니지만 경제적 여유 구간에는 진입해 있다고 생각합니다. 제가 생각하는 경제적 여유 구간은 금융 자산 10억입니다. 그러면 내가 일을 그만두거나 하고 싶은 일을 할 수 있는 선택지가 열리게 됩니다. 제가 생각하는 경제적 자유는 바로 원하는 선택지를 갖는 것이 아닐까 싶습니다. 하고 싶은 일을 하는 선택지, 만나고 싶은 사람들만 만나는 선택지, 가고 싶은 곳을 원하는 시간에 갈 수 있는 선택지. 이것이 진정한 경제적 자유가 아닐까 싶습니다. 좋은 사람들과 돈 걱정 없이 만나는 것, 내 가족과 가고 싶은 곳을 원하는 시간에 가는 것. 요즘 저는 이 부분을 경험하면서, 이게 어쩌면 진정한 경제적 자유가 아닐까 생각합니다. 그리고 저에게 그 심리적 안정을 주는 것이 금융 자산 10억인 것 같고, 개인적으로는 금융 자산 30억에 도달하면 완벽한 경제적 여유 구간에 진입하지 않을까 하는 희망을 품고 있습니다.
여러분도 경제적 여유 구간에 진입하기를 바라신다면, 긴 시간을 투자하셔야 합니다. 저도 현재 6년째 지속하고 있습니다. 그 구간에 더 빨리 도달하고 싶으시다면, 다른 사람보다 더 열심히 일하고 더 절약해야 합니다. 그러면 도달 시기를 몇 년 앞당길 수 있습니다. 이는 여러분이 백테스트를 계속 해 보시면 깨닫게 되실 겁니다. 저도 10억에 도달할 때까지는 아침부터 밤까지 일만 했고, 이 부분으로 아내와 가끔 다투기도 했는데요. 그러나 10억을 달성하고 나니, 열심히 일하고 아꼈던 것에 정말 후회가 없습니다. 10억 달성까지 8년 동안 차를 바꾸지 않았고, 심지어 아내는 경차를 끌고 다녔습니다. 그때 조금 더 넓은 전셋집에 살았거나, 차를 바꿨거나, 투잡·쓰리잡을 뛰지 않았다면 지금의 자산은 달성하지 못했을 겁니다.
다들 경제적 여유 구간에 진입하기를 바라며, 오늘 영상 마무리하겠습니다.
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