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안녕하세요. 미국 주식의 럭키 여행입니다. 이번 영상은 초보자에게는 정말 무섭고 어려운 미국 지수 레버리지 투자 그중에서 나스닥 세배 레버리지 TQQ 두 배 레버리지 QAD를 감정적으로 접근하지 않고 기계적으로 투자함으로써 성공 확률을 높일 수 있는 저의 매수 기준을 알려 드리겠습니다.이 기준은 제가 실제로 사용하는 방법이고 과거 TQQ 투자를 성공했었던 이유입니다. 영상을 끝까지 시청하시면 정말 큰 도움이 됩니다. 우선 본격적으로 기준을 설명드리기 전에 제가 사용하는 레버리지 지수 투자 방식은 감정을 최대한 배제하고 매수 구간에 도달하면 사전에 정해둔 금액이나 현금 비중을 활용해서 기계적으로 투자하는 방법입니다.
그래서 사람마다 투자 기준은 매우 다를 수는 있습니다. 어떤 분들은 월 현이 넉넉해서 더 큰 하락이 오더라도 버텨내면서 평단가를 낮추면서 투자가 가능하지만 제한돼 목돈으로 투자하시는 분들도 있습니다. 계획 없이 조급하게 투자하다가 실패하는 경우가 많을 수 있습니다. 그래서 이번에 알려 드릴 기준은 특히 제한된 자본으로 투자하시는 분들에게 굉장히 도움이 될 수 있는 전략입니다. 다음은 주의 상황입니다. 꼭 기억하시기 바랍니다. 이건 기계적인 투자입니다. 절대 욕심을 부리지 않습니다. 현금 비중, 현금 흐름 꼭 확인하고 무리하게 투자하지 않습니다.
정해둔 계획대로 시장이 내려올 때마다 저렴하게 조금씩 모아갑니다. 시장이 기회를 주는만큼만 모아갑니다. 자, 우선 제가 기본적으로 사용하는 매수 기준은 절대적으로 사용하지만 때에 따라 차트 분석, 추세를 보고 추가 매수할 수도 있습니다.이 기준만 사용하셔도 실패하지는 않습니다. 먼저 TQQ 매수 기준입니다. 기본적으로 QQQ 가격 기준 고점에서 -20%부터 분할 매수 시작합니다. 그 이후에 -10%마다 추가 매수를 합니다. - 30%, 40%, 50% 그리고 선택 사항이지만 추가적으로 반등 이후에 전고점에서 - 10% 떨어질 때마다 추가 매수합니다.
QAD 매수 기준입니다. QQQ 가격 기준 고점에서 -10%부터 분할 매수 시작. 그 이후 -5%마다 추가 매수입니다. 선택 사항입니다. 반등 이후에 전고점에서 8% 떨어질 때마다 추가 매수입니다. 선택 사항을 추가하게 된다면 더 잦은 분할 매수하기 때문에 제한된 옥돈으로 투자하시는 분들은 다소 힘들 수 있습니다. 제가 이런 기준은 매수하고 있다는 점을 이해하시면 되겠습니다. 먼저 차트를 보겠습니다. QQ 기준으로 고점 대비 -10% 하락했을 때 주가가 어느 수준인지 우선 감으로 체감해 보시는 것이 좋습니다. 지금 보시는 차트는 2025년 4월 7일 장이 열리기 전 기준입니다.
차트상으로 -50% 구간까지 미리 체크해 둔 상태입니다. 물론 나스닥이 고점 대비 얼마나 더 하락할지는 아무도 알 수 없습니다. 하지만 과거의 주역 하락 사례들을 참고해 보면 지금 하락의 규모가 어느 정도인지는 감을 잡는데 도움이 됩니다. 22년 금리 인상 -37% 기간 1년, 20년 코로나 - 30% 기간 한 달, 2018년 미중 관세 전쟁 -24% 90일 2008년 리원 사태 -53% 기간은 약 1년 3개월입니다. 그리고 현재 25년 4월 7일 기준으로 고점 대비 -25% 하락. 하락 기간은 48일입니다. 자, 오늘 준비한 매수 기준은 QQQ 가격 기준과 TQQ 가격 기준 두 가지입니다.
두 기준은 모두 유용하게 활용할 수 있으니 자료를 함께 보면서 설명드리겠습니다. TQQ 가격 기준으로 분할 매수를 진행한다면 1차 매수는 고점 대비 -60% 하락부터 매수를 시작합니다. 이후에는 추가로 -5% 더 하락할 때마다 순차적으로 추가 매수합니다. 예를 들어 -60% 1차, 65% 2차, 70% 3차, 75% 4차 이런 식으로 점진적으로 분할 매수 전략으로 진행하는 구조입니다. 왜 이렇게 설정했느냐 하면 단순히 고점 대비 -5% 떨어진다 해도 특히 -70% 이후부터는 하락폭이 점점 더 커져야 다음 -5% 구간이 나오기 때문입니다.
숫자상 -5% 차이지만 실제 주가 하락은 훨씬 더 큰 폭으로 움직여야 됩니다.이 부분은 표를 보면서 더 자세히 설명드리겠습니다. 자,이 표에는 핵심적으로 보셔야 한 포인트는 이전 주가 대비 하락률입니다. 옆에 QQQ 기준도 같이 보시면 되겠습니다. 하락률이 누적될수록 같은 -5% 하락을 만들기 위해서는 훨씬 더 큰 나스닥 하락이 필요합니다. 표를 보시다시피 TQQ가 -70%에서 75% 떨어지려면 -17% 그리고 나스닥 기준에는 -5.6%가 떨어져야 됩니다. 최근 시장에서 -4에서 5% 하락이 얼마나 큰 공포를 주는지는 다들 체금하셨을 겁니다.
그러면 TQQ -80%에서 -85% 가려면 -70%대보다 무려 나스닥이 -8.3%가 3%가 하락해야 됩니다.이 정도는 거의 시장 전체가 무너지는 수준의 큰 하락입니다. 참고로 2022년 하락장에는 TQQ가 -85%까지 하락했었습니다. 나스닥은 고점 대비 -37%입니다. 단순 계산시 -37%가 떨어지면 세배 레버리지 가격은 0이 되어야 하지만 하락이 하루 아침에 급락한 것이 아니라 점진적으로 이루어졌기 때문에 이런 전심적인 하락에서는 레버리지 비율이 일정 수준 이하부터는 점차 낮아지게 됩니다. 초반 하락 구간에는 실제로 세배에 가까운 비율로 움직이지만 하락이 누적될수록 2.7배 2.4배 이처럼 레버리지 효과가 점점 줄어들게 됩니다.
반대로 상승할 때는 세배가 아닌 3.2배 3.5배까지 500까지 상승합니다. 예를 들어서 QQQ가 2003년 1월부터 2024년 최고점까지는 약 100% 상승했지만 TQQ는 450% 상승했습니다. TQQQ 가격 기준 분할 매수 시뮬레이션입니다. 최악의 경우 -95%까지 하락한다고 가정하고 분할 매수 계획입니다. 그리고 분할 매수 금액은 일정하게 정립시 매수입니다. 필요하신 분은 여기서 스크린샷 찍어서 참고하시면 되겠습니다. 보셔야 할 점은 분할 매수마다 예상 편가 그리고 수익률입니다. -90% 구간에는 투자 원금이 - 50% 구간이 됩니다.
그리고 내편단과 기준에서 분전이 오려면 나스다 평균 상승률 15% 기준으로 약 13개월이 걸립니다. 그리고 최악의 -95%까지 분할 매수를 했다면 회복 기간은 17개월이 걸립니다. 그런데 나스닥이 저점을 찍고 상승할 때는 연평균 수익률 15%보다 더 빠른 기간 그리고 더 높은 수익률을 달성한다는 것을 아실 겁니다. 다음은 일정 금액이 아니라 매수할 때마다 투자 금액은 점진적으로 늘렸을 경우입니다. 시작은 6,000달러, 분할 매수할 때마다 2,000달러씩 추가적으로 늘립니다.이 방법은 저렴할 때 더 많은 수령을 모아가는 전략입니다.
최악의 시나리오인 TQQ -95% 하락 이후에 증시가 반등한다고 가정했을 때 원금까지 회복 기간은 15개월이 걸립니다. 앞전 정리십 매수 방식과 비교해 보면 원금 회복까지 걸리는 기간은 비슷하지만 편단가 차이가 있습니다. 예를 들어 일정 금액으로 정립시 매수는 TQQ 가격이 38달러까지 회복하면 100% 수익률 점진적으로 늘린 경우에는 33불에 100% 수익률입니다. 앞서 설명드렸듯이 일정 하락 수준 이상에서는 레버리지 하락률이 점점 완만해지기 때문에 현금 흐름이 충분하다면 하락 구간마다 매수 금액을 점진적으로 늘리는 방식이 유리합니다.
반면 제한적인 목돈으로 투자하시는 분들은 일정 금액으로 투자하는 방식이 더 안정적일 수 있습니다. 다만 단점도 있습니다. 점진적 매수는 얕은 하락장에는 수량을 많이 확보하기는 어렵다는 점입니다. 결국 각 방식마다 장단점이 있으니 자신의 투자 스타일과 자금 요유에 맞는 전략을 선택하는 것이 중요합니다. 다음은 QQQ 가격 기준으로 분할 매수 전략입니다. 이미 나스닥이 -20% 하락했기 때문에 -20% 기준부터 보겠습니다. 표는 -5% 단위로 정리되어 있지만 여러분들의 투자 성향에 따라서 -10% 단위로 매수 기준을 설정하셔도 괜찮습니다.
또한 표는 각 구간별로 TQQ, QD 예상 가격도 함께 포함되어 있기 때문에 예약 매수를 고려하시는 분들께 참고용으로 활용하시기에 유용할 것입니다. 나스닥이 고점 대비 -40% 하락했을 경우에 기준을 보면 TQQ 예상 최저 가격은 9달러, QD 예상 가격은 37.3달러입니다.이 3달러입니다.이 가격대에는 제가 생각하는 이번 하락창 최저점 근처로 보고 있는 구간입니다.이 가격대로 시뮬레이션을 한번 해 보겠습니다. 먼저 TQQQ입니다. 매수 기준을 도달했을 때 일정 금액은 정립시 분할 매수입니다. -40%까지 분할 매수한다고 가정했을 때 평단가 19.4달러, 수익률 -53%, 예상 회복 기간 14.2개월입니다.
2개월입니다. 다음은 점진적으로 매수 금액은 늘렸을 때 -40% 기준으로 편단가 16.8달러 수익률 -46% 예상 회복 기간은 12개월입니다. Qad입니다. 매수 기준을 도달했을 때 일정 금액 정립시 분할 매수입니다. 나스닥 -40% 하락시, Q&대 편단가 51달러, 수익률 -27.5% 예상 회복 기간은 11개월입니다. 점진적으로 매수 금액을 늘렸을 경우에는 평단가 48.1달러, 1달러 수익률 -22% 예상 회복 기간은 9개월입니다. QD 역시 -40% 하락 기준으로 원금 회복 기간은 1년입니다. -40% 기준으로 1년이지만 -35% 하락으로 끝난다면 회복 기간은 더 빨라질 것입니다.
자,이 결과를 보시면 이제 조금 감히 오시지 않나요? 제가 2022년 하락장에 계좌가 크게 깨졌을 때 그 상황 속에서도 인덱스와 레버리지의 상관 관계를 분석해서 TQQ를 꾸준히 모아갔던 이유. 그리고 그 선택 덕분에 2023년 24년에 수익을 낼 확률이 높아졌던 이유. 그래서 지금 다시 한번이 투자를 하려고 결심하게 된 이유. 이제는 어느 정도 이해되시지 않을까 싶습니다.QQ 기준으로 -40%에서 -60% 수익률을 유지하면서 수량을 모아간다면 이후에 상승장이 왔을 때 빠르면 6개월 늦어도 1년 안에 원금 회복이 가능하고 그 이후에는 편하게 수익을 누릴 수 있는 구간에 진입하게 됩니다.
QD 기준으로 -20%에서 -30% 수익률을 유지하면서 수량을 모아간다면 대체적으로 1년 안에는 원금 회복하고 수익 구간을 진입할 수 있습니다. 자, 지금 가격이 이미 3년 반전 수준으로 돌아갔습니다.이 하락이 얼마나 더 이어질지 아무도 모르지만 그럼 앞으로 3년 뒤 나스닥 종합 지수 가격은 어느 위치에 있을까요? 5년 뒤에는요. 제 생각에는 최소 3년 뒤에는 지금보다 훨씬 위에 있을 가능성이 큽니다. 그런데 만약에 횡보가 더 이어진다면 저는 더 좋습니다. 횡보 기간이 길수록 그만큼 상승 에너지가 누족되기 때문이죠.이 이 투자 방식은 1년만 보고하는 것이 아닙니다.
최소 2년, 3년입니다. 그런데 자료에 확인하시는 것처럼 투자 실패 확률이 생각보다 낮습니다. 실패하는 가장 큰 이유는 감정적인 흔들림 때문입니다. 예를 들어 현금 비중과 현금 흐름을 고려하지 않고 무턱되고 투자하거나 1년 2년 안에 써야 할 돈으로 투자했기 때문에 그 현금은 감정 개입이 되면서 실패 확률을 높이는 지름길을 맞는 것뿐입니다. 분할 매수도 기다림이 필요하고 내가 수익을 얻기 위해서도 기다림이 필요합니다. 그리고 수익을 내가 잘해서 얻기보다는 시장이 수익을 줄 때 얻는 것입니다. 이제 시장 수익을 얻기 위해서는 미리 준비해 놓은 사람들에게 그 기회를 주게 됩니다.
이번 영상에서는 제가 TQQ 투자 성공을 할 수 있었던 실제 매수 기준을 공유해 드렸습니다. 자, 저와 함께이 투자 방식을 꾸준히 참여하고 싶으시다면 멤버십 가입도 추천드립니다. 멤버십 계좌를 활용한 커브들코 플러스 나스닥 레버리지 장기 투자 에드 매스플러스 QD 모기 프로젝트 진행하고 있습니다. 개인적인 전략은 멤버십 통해만 전달드리고 있다는 점을 참고 부탁드립니다. 이번 영상도 도움이 되셨다면 구독과 좋아요 부탁드립니다. 모두 미국 주식으로 럭키 여행이 되시기 바랍니다. 감사합니다.
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