저자: 미국주식의럭키여행 · 한국인
요약 보기
2025.4월 나스닥 고점 대비 -25% 하락 상황에서, TQQ·QLD(QAD로 표기된 것으로 보임)를 기계적으로 분할 매수하는 기준을 제시. TQQ는 고점 대비 -20%부터 -10%마다, QLD는 -10%부터 -5%마다 매수하는 방식. 과거 하락장(2008, 2018, 2020, 2022) 사례와 가격 시뮬레이션으로 원금 회복 기간(약 1년 내외)을 설명. 나스닥은 최소 3년 내 상승 가능성이 크다고 주장하며, 멤버십 유료 전략 판매로 연결.
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레버리지 투자, 감정을 빼고 기계적으로 접근하는 법
안녕하세요, 미국주식의 럭키 여행입니다. 이번 영상은 초보자에게는 무섭고 어려운 미국 지수 레버리지 투자, 그중에서 나스닥 3배 레버리지 TQQQ와 2배 레버리지 QLD를 감정에 휘둘리지 않고 기계적으로 투자해서 성공 확률을 높이는 제 매수 기준을 알려드리려고 합니다. 이 기준은 제가 실제로 사용하는 방법이고, 과거 TQQQ 투자를 성공으로 이끈 방식입니다. 끝까지 시청하시면 분명 도움이 되실 겁니다.
기계적 투자의 기본 원칙
먼저 제가 쓰는 레버리지 투자 방식을 설명드리겠습니다. 감정을 최대한 배제하고, 매수 구간에 도달하면 미리 정해둔 금액이나 현금 비중을 활용해 기계적으로 투자하는 방법입니다. 그래서 사람마다 투자 기준은 많이 다를 수 있습니다. 월 현금흐름이 넉넉해서 더 큰 하락이 와도 버티면서 평단가를 낮출 수 있는 분이 있는가 하면, 목돈으로 투자하는 분도 계실 겁니다. 계획 없이 조급하게 투자하다 실패하는 경우가 많기 때문에, 이번에 알려드릴 기준은 특히 제한된 자본으로 투자하는 분들에게 도움이 될 전략입니다.
주의하실 점은 이겁니다. 이것은 기계적인 투자이며 절대 욕심을 부리지 않습니다. 현금 비중과 현금 흐름을 꼭 확인하고, 무리하게 투자하지 않습니다. 정해둔 계획대로 시장이 내려올 때마다 저렴하게 조금씩 모아갑니다. 시장이 기회를 주는 만큼만 모으는 것입니다.
TQQQ와 QLD 매수 기준
제가 기본으로 쓰는 매수 기준은 다음과 같습니다. 차트 분석이나 추세를 보고 추가 매수하기도 하지만, 이 기준만 사용하셔도 실패하지는 않습니다.
**TQQQ 매수 기준** - QQQ 기준 고점 대비 -20%부터 분할 매수 시작 - 이후 -10%마다 추가 매수 (-30%, -40%, -50%) - (선택) 반등 후 전고점 대비 -10%마다 추가 매수
**QLD 매수 기준** - QQQ 기준 고점 대비 -10%부터 분할 매수 시작 - 이후 -5%마다 추가 매수 - (선택) 반등 후 전고점 대비 -8%마다 추가 매수
선택 사항을 추가하면 더 잦은 분할 매수가 이뤄지므로, 제한된 옥돈으로 투자하는 분들에게는 다소 힘들 수 있습니다.
과거 하락장 사례로 체감하기
차트를 보시면서 QQQ 기준 고점 대비 -10% 하락했을 때 주가가 어느 수준인지 감으로 체감해 보시는 게 좋습니다. 지금 보시는 차트는 2025년 4월 7일 장이 열리기 전 기준이고, -50% 구간까지 미리 체크해 둔 상태입니다.
나스닥이 고점 대비 얼마나 더 빠질지는 아무도 알 수 없습니다. 하지만 과거 주요 하락 사례를 참고하면 지금 하락의 규모를 가늠하는 데 도움이 됩니다. - 2022년 금리 인상: -37%, 기간 약 1년 - 2020년 코로나: -30%, 기간 약 한 달 - 2018년 미중 관세 전쟁: -24%, 기간 약 90일 - 2008년 리먼 사태: -53%, 기간 약 1년 3개월 - 2025년 4월 7일 기준: 고점 대비 -25%, 하락 기간 48일
TQQQ 가격 기준 분할 매수
TQQQ 가격 기준으로 분할 매수를 진행한다면, 1차 매수는 고점 대비 -60% 하락부터 시작합니다. 이후에는 -5%씩 더 하락할 때마다 순차적으로 추가 매수합니다. 예를 들어 -60%(1차), -65%(2차), -70%(3차), -75%(4차)처럼 점진적으로 분할하는 구조입니다.
이렇게 설정한 이유는, -70% 이후부터는 같은 -5% 구간을 만들기 위해 하락폭이 점점 더 커져야 하기 때문입니다. 숫자상으로는 -5% 차이지만 실제 주가는 훨씬 더 크게 움직여야 합니다.
표에서 핵심은 이전 주가 대비 하락률입니다. TQQQ가 -70%에서 -75%로 떨어지려면 나스닥 기준 약 -5.6%가 더 빠져야 합니다. 최근 시장에서 4~5% 하락이 얼마나 큰 공포를 주는지 다들 체감하셨을 겁니다. 그런데 TQQQ가 -80%에서 -85%로 가려면 나스닥이 약 -8.3% 더 하락해야 합니다. 거의 시장 전체가 무너지는 수준입니다.
참고로 2022년 하락장에서 TQQQ는 -85%까지 떨어졌습니다. 나스닥은 고점 대비 -37%였죠. 단순 계산하면 3배 레버리지로 -37%가 떨어지면 가격은 0이 되어야 하지만, 하락이 하루아침에 이뤄진 게 아니라 점진적으로 진행되면서 레버리지 비율이 일정 수준 이하에서는 점차 낮아집니다. 초반에는 3배에 가깝게 움직이지만, 하락이 누적될수록 2.7배, 2.4배로 레버리지 효과가 줄어듭니다. 반대로 상승할 때는 3.2배, 3.5배까지 늘어나기도 합니다. 예를 들어 QQQ는 2003년 1월부터 2024년 최고점까지 약 100% 상승했지만, TQQQ는 약 450% 상승했습니다.
**TQQQ 분할 매수 시뮬레이션 (최악 -95% 하락 가정)** 분할 매수 금액을 일정하게 정해 매수하는 경우, 각 구간별 예상 평단가와 수익률을 보시면 됩니다. -90% 구간에서는 투자 원금이 -50% 수준이 됩니다. 나스닥 평균 상승률 15%를 기준으로 하면 원금 회복까지 약 13개월이 걸리고, 최악의 -95%까지 분할 매수했다면 회복까지 약 17개월이 걸립니다. 다만 나스닥이 저점을 찍고 상승할 때는 연평균 15%보다 빠르고 높은 수익률을 기록하는 경우가 많습니다.
**매수할 때마다 투자 금액을 점진적으로 늘린 경우** 시작은 6,000달러, 분할 매수할 때마다 2,000달러씩 늘리는 방식입니다. 저렴할 때 더 많은 수량을 모으는 전략입니다. 최악의 시나리오인 -95% 하락 후 반등을 가정하면, 원금 회복까지 약 15개월이 걸립니다. 원금 회복 기간은 일정 금액 방식과 비슷하지만 평단가에 차이가 있습니다. 예를 들어 일정 금액 방식은 TQQQ가 38달러까지 회복하면 100% 수익률이고, 점진적으로 늘린 경우는 33달러에서 100% 수익률이 됩니다.
정리하면, 일정 하락 수준 이상에서는 레버리지 하락률이 완만해지므로 현금흐름이 충분하다면 하락 구간마다 매수 금액을 점진적으로 늘리는 방식이 유리합니다. 반면 제한된 목돈으로 투자하신다면 일정 금액으로 투자하는 방식이 더 안정적일 수 있습니다. 다만 점진적 매수는 얕은 하락장에서는 수량을 많이 확보하기 어렵다는 단점이 있습니다. 결국 각 방식마다 장단점이 있으니 자신의 투자 스타일과 자금 여유에 맞는 전략을 고르는 게 중요합니다.
QQQ 가격 기준 분할 매수
이제 QQQ 가격 기준입니다. 나스닥이 이미 -20% 하락했으니 -20% 기준부터 보겠습니다. 표는 -5% 단위로 정리되어 있지만, 투자 성향에 따라 -10% 단위로 설정하셔도 괜찮습니다. 각 구간별 TQQQ, QLD 예상 가격도 함께 있어서 예약 매수를 고려하는 분들께 참고가 될 겁니다.
나스닥이 고점 대비 -40% 하락했을 때를 예로 들면, TQQQ 예상 최저 가격은 약 9달러, QLD 예상 가격은 약 37.3달러입니다. 제가 생각하는 이번 하락장의 최저점 근처로 보는 구간입니다.
- **TQQQ 일정 금액 분할 매수:** 평단가 19.4달러, 수익률 -53%, 예상 회복 기간 약 14.2개월 - **TQQQ 점진적 증액 매수:** 평단가 16.8달러, 수익률 -46%, 예상 회복 기간 약 12개월 - **QLD 일정 금액 분할 매수:** 평단가 51달러, 수익률 -27.5%, 예상 회복 기간 약 11개월 - **QLD 점진적 증액 매수:** 평단가 48.1달러, 수익률 -22%, 예상 회복 기간 약 9개월
QLD도 -40% 하락 기준 원금 회복 기간은 약 1년입니다. 실제 하락이 -35%에서 끝난다면 회복은 더 빨라질 겁니다.
제가 TQQQ를 모은 이유
이 결과를 보시면 조금 마음이 편해지지 않으신가요? 2022년 하락장에 계좌가 크게 깨졌을 때도, 인덱스와 레버리지의 상관관계를 분석해서 TQQQ를 꾸준히 모아갔습니다. 그 선택 덕분에 2023년, 2024년에 수익을 낼 확률이 높아졌고, 지금 다시 이 투자를 하기로 결심하게 된 것입니다.
QQQ 기준으로 -40%에서 -60% 구간에서 수량을 모아간다면, 이후 상승장이 왔을 때 빠르면 6개월, 늦어도 1년 안에 원금 회복이 가능하고, 그 이후에는 편하게 수익을 누릴 수 있는 구간에 들어갑니다. QLD 기준으로 -20%에서 -30% 구간에서 수량을 모아간다면, 대체로 1년 안에 원금을 회복하고 수익 구간에 진입할 수 있습니다.
지금 가격은 이미 3년 반 전 수준으로 돌아갔습니다. 이 하락이 얼마나 더 이어질지 아무도 모르지만, 3년 뒤 나스닥 종합지수는 어디에 있을까요? 5년 뒤는요? 제 생각에는 최소 3년 뒤에는 지금보다 훨씬 위에 있을 가능성이 큽니다. 만약 횡보가 더 이어진다면 저는 오히려 좋다고 봅니다. 횡보 기간이 길수록 상승 에너지가 그만큼 누적되기 때문입니다. 이 투자 방식은 1년만 보고 하는 게 아니라, 최소 2~3년을 보고 하는 것입니다.
자료에서 보시듯 투자 실패 확률은 생각보다 낮습니다. 실패하는 가장 큰 이유는 감정적 흔들림입니다. 현금 비중과 현금 흐름을 고려하지 않고 무턱대고 투자하거나, 1~2년 안에 써야 할 돈으로 투자하면 감정이 개입되어 실패 확률이 높아집니다. 분할 매수에도, 수익을 얻는 데도 기다림이 필요합니다. 그리고 수익은 내가 잘해서 얻기보다 시장이 수익을 줄 때 얻는 것입니다. 미리 준비해 둔 사람에게 그 기회가 돌아갑니다.
이번 영상에서는 제가 TQQQ 투자에 성공할 수 있었던 실제 매수 기준을 공유해 드렸습니다. 저와 함께 이 투자 방식을 꾸준히 이어가고 싶으시다면 멤버십 가입도 추천드립니다. 멤버십 계좌를 활용한 커브드코 플러스 나스닥 레버리지 장기 투자, 에드 매스 플러스 QLD 모기 프로젝트를 진행하고 있습니다. 개인적인 전략은 멤버십을 통해서만 전달드리고 있다는 점 참고 부탁드립니다. 이번 영상이 도움이 되셨다면 구독과 좋아요 부탁드립니다. 모두 미국 주식으로 럭키한 여행이 되시기를 바랍니다. 감사합니다.
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