Larry Fink ชายผู้คุมเงินกว่า 1 ใน 10 ของ GDP โลกรวมกัน! [Investory with mozart]

요약 보기

래리 핑크(블랙록 CEO)의 생애와 블랙록의 성장 과정을 소개하는 영상. 1986년 1억 달러 손실 등 초기 실패, 1988년 블랙록 설립, 2009년 바클레이즈 글로벌 인베스터스 인수로 세계 최대 자산운용사가 된 경위를 설명. 운용자산 약 9조 달러(세계 자산의 약 1/10 주장)와 주요 기업 대주주 역할 강조. 투자 원칙으로 장기투자, 데이터·AI 활용, 지속가능성을 제시. 특정 종목이나 시장 방향에 대한 예측 발언은 없음.

다듬은 글

※ AI가 다듬은 글(오탈자·군말 정리)

01. เมื่อคุณคิดว่าธนาคารใหญ่บนวอลล์สตรีทควบคุมโลกอยู่ อาจต้องคิดใหม่อีกครั้ง เพราะบริษัทการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลกไม่ใช่ Goldman Sachs หรือ JP Morgan แต่คือ BlackRock และชายคนที่อยู่เบื้องหลังชื่อนี้คือ Larry Fink ผู้บริหารสินทรัพย์มูลค่ากว่า 9 ล้านล้านดอลลาร์

02. เขาเป็นใคร และอะไรที่ทำให้เขาสร้างอาณาจักรนี้ขึ้นมา มาดูกันว่าใครคือผู้มีอิทธิพลต่อเงินในโลกมากที่สุด

ชีวิตช่วงต้นและการเริ่มต้นอาชีพ

03. Larry Fink เกิดในปี 1952 ที่ลอสแองเจลิส รัฐแคลิฟอร์เนีย เขาไม่ได้เกิดในครอบครัวนักการเงิน แต่มีความหลงใหลในเศรษฐศาสตร์และการเงินตั้งแต่ยังเด็ก เขาเรียนที่ University of California, Los Angeles หรือ UCLA ซึ่งทำให้เขาตัดสินใจเข้าสู่โลกของวอลล์สตรีททันทีหลังเรียนจบ หลังจากนั้นเขาเริ่มงานที่ First Boston และสร้างธุรกิจ Mortgage-Backed Securities (MBS) จนประสบความสำเร็จ ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ที่เขาช่วยสร้างทำกำไรมหาศาลให้บริษัท

จุดเปลี่ยนในชีวิต

04. จุดเปลี่ยนสำคัญมาถึงในปี 1986 เมื่อเขาทำผิดพลาดครั้งใหญ่ จัดการความเสี่ยงผิดพลาดจนขาดทุนกว่า 100 ล้านดอลลาร์ บทเรียนครั้งนั้นเปลี่ยนชีวิตเขาไปตลอดกาล หลังความล้มเหลวครั้งใหญ่ เขาใช้เวลาสองปีในการตัดสินใจ และในปี 1988 เขาพร้อมกับทีมงานก่อตั้ง BlackRock ขึ้นมา โดยมีเป้าหมายเดียวคือ การสร้างแพลตฟอร์มการลงทุนที่โปร่งใสและเชื่อถือได้ พร้อมประสิทธิภาพในการจัดการความเสี่ยง

ความสำเร็จของ BlackRock

05. จุดแข็งหลักของ BlackRock คือการดึงดูดนักลงทุน รายย่อยสามารถเข้าถึงการลงทุนแบบดัชนีได้ในต้นทุนต่ำและค่าธรรมเนียมที่สมเหตุสมผล BlackRock ยังพัฒนาระบบจัดการข้อมูลชื่อ Aladdin ซึ่งกลายเป็นซอฟต์แวร์บริหารจัดการที่ทรงพลังที่สุดในโลก ทำให้ BlackRock กลายเป็นผู้เล่นสำคัญในตลาดการลงทุน

06. Larry Fink เป็นนักลงทุนที่มีทักษะสูง งานของเขาจำนวนมากเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างหนี้ และในปี 2008 ระหว่างวิกฤตซับไพรม์ของรัฐบาลสหรัฐฯ บริษัทก็ได้รับการปรึกษาให้ปรับโครงสร้างสถาบันการเงินทั้งระบบ ในปี 2009 BlackRock เข้าซื้อ Barclays Global Investors ซึ่งทำให้บริษัทกลายเป็นบริษัทจัดการสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก

หลักการลงทุนของ Larry Fink

07. หลักการลงทุนของเขามีสามประการหลัก ประการแรกคือ การลงทุนระยะยาว ในฐานะผู้นำในวงการการเงินโลก Fink มองว่าการลงทุนระยะยาวคือการลงทุนที่แท้จริง ควรมองข้ามความผันผวนระยะสั้นและมุ่งสร้างมูลค่าในระยะยาว ประการที่สองคือ เทคโนโลยีและข้อมูล BlackRock ใช้ข้อมูลจำนวนมหาศาลและ AI ผ่านระบบ Aladdin เพื่อช่วยตัดสินใจลงทุนอย่างแม่นยำ ประการที่สามคือ ความยั่งยืน Fink เน้นเรื่องธรรมาภิบาลและการเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างยั่งยืน และทุกปีเขาจะส่งจดหมายถึง CEO ของบริษัทต่างๆ เพื่อกระตุ้นให้ธุรกิจปรับตัว

08. แนวคิดเรื่องความยั่งยืนนี้เปลี่ยนให้ BlackRock กลายเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดรายหนึ่งของบริษัททั่วโลก และเป็นบริษัทที่มีอิทธิพลสูงในโลก เศรษฐกิจโลกมีขนาดมหาศาล และ BlackRock มีพลังในการขับเคลื่อนมัน

09. ลองดูบริษัทยักษ์ใหญ่เหล่านี้ ทั้ง Apple, Microsoft, Visa, Goldman Sachs และแม้แต่ Bank of America BlackRock เป็นหนึ่งในผู้ถือหุ้นห้าอันดับแรกของบริษัทเหล่านี้ นั่นคือเหตุผลที่ BlackRock มีอำนาจตัดสินใจอย่างมาก และผลักดันให้บริษัทเหล่านั้นเดินหน้าไปได้ แม้ว่า Larry Fink จะไม่ได้เป็นเจ้าของหุ้นของบริษัทเองโดยตรงก็ตาม แต่ผู้คนที่ลงทุนใน BlackRock ต่างหากที่มอบอำนาจการตัดสินใจให้เขา

บทบาทในวิกฤตการเงิน

10. ในวิกฤตซับไพรม์ปี 2008 BlackRock มีบทบาทช่วยเหลือธนาคารกลางสหรัฐ (Federal Reserve) หรือช่วยบริหารจัดการสินทรัพย์เสี่ยง ซึ่งทำให้ BlackRock ได้รับความไว้วางใจ การสนับสนุนมาจากรัฐบาลและองค์กรระดับโลก ในช่วงการระบาดของ COVID-19 BlackRock ยังคงเป็นศูนย์กลางของกระบวนการบริหารความเสี่ยง และช่วยพยุงตลาดผ่านการบริหารสินทรัพย์และการลงทุน

11. ในโลกการเงิน มีคนจำนวนมากที่สร้างความมั่งคั่ง แต่มีเพียงไม่กี่คนที่ได้รับประโยชน์มากที่สุด Larry Fink เป็นหนึ่งในนั้น เขาไม่ได้เป็นแค่นักลงทุน แต่เป็นสถาปนิกผู้สร้างอาณาจักรที่เขาควบคุมอยู่ เมื่อเทียบกับ GDP โลก สินทรัพย์ที่ BlackRock บริหารอยู่กว่า 9 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ คิดเป็นราวหนึ่งในสิบของสินทรัพย์ทั้งหมดในโลก

12. เรื่องราวของ Larry Fink พิสูจน์ให้เราเห็นว่า เกมการเงินไม่ได้ขึ้นอยู่กับโชคเพียงอย่างเดียว แต่ต้องอาศัยวิสัยทัศน์เชิงกลยุทธ์และการมองการณ์ไกล การเห็นอนาคตในวันที่คนอื่นยังสงสัย คือสิ่งที่ทำให้เขาประสบความสำเร็จ อนาคตของการลงทุนภายใต้แนวคิดของเขายังคงชัดเจน การลงทุนไม่ใช่แค่การตามเทรนด์ แต่คือการสร้างอนาคต และนี่คือเรื่องราวอันยิ่งใหญ่ของ Larry Fink ชายที่แม้แต่รัฐบาลสหรัฐฯ ยังต้องขอคำปรึกษาในการปรับโครงสร้างหนี้มหาศาลของประเทศ

13. สำหรับผู้ที่สนใจเรื่องราวหรือประวัติของนักลงทุนคนนี้ ชื่อเสียงระดับโลกของเขาเป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การศึกษา ขอบคุณทุกคน แล้วพบกันใหม่!