저자: Q타로 · 외국인
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레버리지 나스닥 ETF(라쿠텐 레버리지 나스닥 계열)로 원본 보장 실증 실험을 진행. 100만엔 중 10만엔은 현금, 90만엔을 레버리지 상품에 투입. 1월 4일 하락률 -0.85%로 임계값 설정 필요성 논의. 일일 변동 9% 수준도 있어 10% 기준으로 추가 투자 여부를 정하기로 함. 실험 결과 자체는 아직 미확정이며 예측 발언은 없음.
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안녕하세요, Q타로입니다. 이 채널은 배당금으로 일상생활을 꾸리고 싶은 분들을 위한 고배당 투자 전문 채널입니다. 편하게 보시면서 투자 아이디어를 얻으실 수 있도록 만들고 있습니다. 제 프로필은 채널 설명란에 있습니다.
지난번에는 예고했던 4% 규칙 실증 실험을 진행했습니다. 자세한 내용은 이전 영상을 참고해 주세요. 설명란에 링크를 남겨 두었습니다. 이번에는 작년부터 예고했던 실험을 시작합니다. 100만 엔을 가지고 원금 보장형 레버리지 투자로 '둥지 달걀'을 만들 수 있는지 확인해 보는 실증 실험입니다. 사용할 상품은 나스닥 100 지수를 2배로 추종하는 레버리지 ETF입니다.
레버리지 ETF는 지수의 변동폭을 배수로 곱해서 움직이기 때문에 가격 변동이 심합니다. 그래서 단기간에 큰 수익을 노리는 투자자들에게 인기가 많습니다. 다만 변동성이 큰 만큼 위험도 함께 커집니다.
이번 실험에서는 최대한 안전하게 운용하는 방법을 써 볼 생각입니다. 저는 기본적으로 고배당 투자를 하고 있기 때문에 레버리지 투자는 원래 하지 않습니다. 이번에는 어디까지나 실험을 위한 것입니다. 실험 자금은 10만 엔으로 정했습니다.
그 대신 현금 포지션을 준비해 두었습니다. 레버리지 ETF 포지션 금액은 90만 엔이고, 현금 포지션도 90만 엔을 따로 둡니다. 레버리지 ETF의 가격이 10만 엔 이하로 떨어지면 현금에서 보충하고, 10만 엔 이상으로 오르면 그대로 둡니다. 투자 금액을 넘어서 불어난 부분을 회수하면 원금 보장 상태가 되고, 남은 금액은 무료 자금이 됩니다. 이 무료 자금으로 계속 방치하는 것이 이번 실험의 목표입니다. 자세한 내용은 이 영상의 설명란을 참고해 주세요.
이번 실험에 사용하는 증권사는 라쿠텐증권이고, 원금 보장형으로 운용하는 상품은 레버리지 ETF입니다.
1월 4일 라쿠텐증권에서 레버리지 ETF 가격을 확인했습니다. 전일 종가는 99,000원이 아니라 '99,000 엔'대였고, 당일 가격은 149엔이 올라 있었습니다. 이 가격에서 포지션을 계산하면 가격은 -8,501엔이 됩니다. 이 851엔을 현금 포지션에서 보충하게 됩니다.
하락률은 -0.85%였습니다. 1%도 안 되는 변동이라 레버리지 상품으로서는 오차 수준입니다. 그런데 이 상태에서 그대로 매수하면 다음 날 반등했을 때 10만 엔 이상이 되어 버립니다. 이 부분에서 문제를 깨달았습니다. 임계값을 설정하지 않으면 이런 작은 변동에도 추가 매수가 계속 일어나 불필요한 거래가 늘어날 것입니다.
오차로 볼 수 있는 범위 안에서는 추가 투자를 하지 않도록 임계값을 두어야 합니다. 나스닥 100 레버리지 ETF는 하루에 9% 가까이 움직이는 날도 있습니다. 그래서 무시해도 좋은 변동 폭을 10%로 설정하는 것이 좋을지 생각해 보았습니다.
10만 엔을 기준으로 하면 9만 엔 이하로 떨어졌을 때 추가 투자하는 방식입니다. 10% 이내의 변동은 매일 일어나는 오차 수준이므로 추가 매수를 하지 않는 것으로 정리했습니다. 다만 이 기준은 계산이 조금 까다롭고, 상황에 따라 판단이 필요해 보입니다. 이번에는 10% 기준을 유지하면서 10만 엔 수준을 유지하는 방식으로 진행하겠습니다. 다음 달에도 레버리지 ETF 가격이 9만 엔 미만이 되면 현금 포지션에서 보충하기로 했습니다.
정리하면 이번 달 상태는 레버리지 ETF 포지션 90만 엔, 현금 포지션 90만 엔으로 유지하는 것입니다.
이 실험은 예고한 대로 원금을 회수하고 무료 자금이 생길 때까지 계속 지켜볼 예정입니다. 앞선 4% 규칙 실증 실험과 함께 지켜봐 주시면 감사하겠습니다. 이런 세세한 부분을 어떻게 조정하는지 이해하는 것도 중요하다고 생각합니다.
이번 영상은 여기까지입니다. 이 영상이 도움이 되셨다면 구독, 좋아요 부탁드립니다. 영상을 만드는 데 큰 힘이 됩니다. 다음 영상에서 또 만나요. Q타로였습니다.
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