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어젯밤 와 정말 엄청난 변동성이었죠. 2020년 8월 19일 오늘 아침 눈 뜨자마자 주식에부터 켜보신 분들 아마 심장이 철렁하셨을 겁니다. 밤새 계좌가 파랗게 질려 있는 걸 보고 안절부절 못하며 하루를 시작하셨을지도 모르겠네요. 하지만 여러분 너무 걱정하지 마세요. 오늘이 분석 자료를 통해서 우리는 지금 시장에서 도같이 무슨 일이 벌어지고 있는지 아주 침착하게 짚어 볼 거고요. 특히 이재막 투자를 시작하신 초보 투자자분들이이 거친 파도 속에서 살아남을 수 있는 3단계 생존 가이드를 확실하게 세워 드릴 겁니다. 자, 준비되셨죠? 바로 시작시 보겠습니다.
-4.98% 8% 네. 여러분이 잘못 보신게 아닙니다. 필라델피아 반도체 지수가 하룻밤새 무려 5% 가까이 증발해 버렸어요. 이제 막 주식 시장에 발을 드린 분들이라면 진짜이 숫자 하나에 눈앞이 캄캄해 주셨을 겁니다. 도대체 간밤에 무슨 엄청난 악재가 터졌길래 이렇게 무섭게 곤두박치를 친 걸까요? 아이고, 진짜 시장 끝난 거 아니야? 하고 패닉 버튼을 누르기 전에 우리가 숫자를 통해 팩트 체크부터 제대로 해 볼 필요가 있습니다. 자,이 상황부터 좀 깊이 파헤쳐 볼까요? 도대다체 출혈이 어디서 나고 있는 건지 비교해 놓은 데이터를 한번 보시죠.
미국의 전체적인 상황을 보여주는 S&P 500 지수는 -0.69% 떨어지는데 그쳤어요. 생각보다 꽤 선방했죠. 기술주 중심의 나스닥도 -1.33%로 33%로 나름 잘 버텼습니다. 그런데 유도 정말 유도 필라델피아 반도체 지수만 -4.98%로 푹 주저 앉았어요. 이게 우리한테 말해 주는게 뭘까요? 맞습니다. 지금 시장 전체가 붕괴하고 있는게 아니라 하락의 아픔이 오직 기술주와 반도체 섹터 딱 그곳에만 심하게 집중되 있다는 뜻입니다. 그렇다면 잘 나가던 기술주가 왜 갑자기 이렇게 미끄러지고 있는 걸까요? 이걸 제대로 이해하려면 잠깐 심호흡을 크게 한번 하고 시장의 뼈대인 거시 경제를 들여다봐야 합니다.
숲을 봐여 나무가 왜 흔들리는지 알 수 있거든요. 경제의 두 가지 핵심 엔진이라고 할 수 있는 금리와 인플레이션 상황을 체크해 보면서 지금 우리 경제의 기초 침력이 진짜로 흔들려서 이런 충격이 온 건지 냉정하게 확인해 보겠습니다. 자, 가장 따끈따끈한 미노동 통계국의 7월 소비자 물가 지수 즉 CPI 성적표입니다. 헤드라인 CPI는 전년 동기 대비 3.4% 올랐고 식욕품이나 에너지 가치 널뛰게 하는 항목들을 뺀 근데 그쳤습니다. 여러분 이거 엄청 중요한 포인트예요. 인플레이션이 우리가 원했던 그림대로 아주 부드럽고 완만하게 식어가고 있다는 확실한 증거든요.
경제가 당장이라도 문화져 내릴 것 같은 공포스러운 분위기랑은 전혀 안 맞죠. 오히려 아주 건강하고 긍정적인 신호라고 볼 수 있습니다. 고용이란 금리 데이터를 보면 그림이 훨씬 더 선명해집니다. 실업률은 4.1%로 아주 탄탄하게 버텨주고 있어요. 일자리 시장이 갑자기 꽁꽁 얼어붙은게 아니라는 거죠. 연준의 기준 금리도 3.50에서 3.75%로 얌전이 동결됐고요. 10년물 국채 금리도 4.71%를 가리키고 있습니다.이 모든 지표가 외치고 있는 건 딱 하나입니다. 지금 경제 침체가 온게 아니다. 그동안 미래에 대한 엄청난 기대를 먹고 몸집을 잔뜩 불렸던 기술주들이 높은 금리 환경 속에서 그냥 잠깐 소화량에 걸려 숨을 고르고 있는 아주 자연스러운 과정일 뿐이라는 거죠.
그렇다면 우리 스스로에게 진짜 뼈때리는 질문을 한번 해 볼까요? 정말 지금 시장의 하늘이 무너져 내리고 있나요? 뉴스나 유튜브 썸네일만 보면 다들 극도의 공포에 질려서 주식을 내다버리고 있는 것 같은데 진짜 그럴까요? 이제 팩트를 기반으로 실제 돈이 어디로 움직이고 있는지 진짜 투자자들의 분위기가 어떤지 그 민낯을 확인해 보겠습니다. 여기서 정말 흥미로운 반전이 하나 나옵니다.이 표에서 이른바 공포 지수라고 불리는 BX 지수를 한번 보세요. 나스닥이나 반도체 같은 위원 자산들이 뚝뚝 떨어지고 있는데 시장의 공포를 나타내는 BX 지수는 15.86으로 오히려 급등은 그냥 너무나도 평온합니다.
반면에 안전 자상의 대명사인 금값은 온스당 4,415달러를 돌파하며 껑충 띄었고 달러 인덱스도 99.39로 딱 안정적인 모습이죠. 이거 무슨 뜻인지 감히 오시나요? 시장의 패닉에 빠져서 도망치는게 아닙니다. 똑똑한 스마트 머니들이 아주 질서 정연하게 위험 자산 비중을 줄이고 안전 자산으로 이사를 가고 있는 거예요. 철저한 리스크 관리 그 이상도 이하도 아닙니다. 자, 그럼 정리가 되네요. 거시 경제 튼튼하고 이건 단순한 자산 이동의 시기다. 그럼 가장 중요한 질문. 당장 내 계좌가 파랗게 멍들고 있는데 우리 초보 투자자 여러분은 도대체 지금 당장 뭘 어떻게 해야 할까요?
그냥 계속 스마트폰만 들여다 보면서 한 숨 푹 쉬고 있어야 할까요? 절대 아닙니다. 이제부터 흔들리는 시장 속에서 여러분의 멘탈과 소중한 계좌를 아주 단단하게 지켜줄 구체적인 실전 전략을 꺼내 보겠습니다. 이름하여 시장이 미친듯이 요동칠 때 여러분의 북극성이 되어줄 초보 투자자를 위한 3대 생존 원칙입니다. 여러분, 주식 시장은 원래 바다의 파도처럼 오르락 내리락 하는게 당연한 생리예요. 하지만 오늘 말씀드릴이 세 가지 원칙만 마음속에 딱 새겨 두신다면 지금 같은 단기적인 하락장은 공포의 대상이 아니라 오히려 내 자산을 불릴 엄청난 기회가 될 겁니다.
그 첫 번째 원칙. 뇌동 매매 즉 감정적인 대응을 절대 멈추십시오. 내 주식이 떨어지면 덜컥 겁이 나서 원칙도 없이 그냥 다 팔아치우거나 아니면 남들 다 돈 번다고 잠깐 급등하는 종목에 포모를 느껴서 불라방처럼 뛰어드는 거 초보자들이 가장 많이 아는 치명적인 실수죠. 아까 거시 지표에서 보셨잖아요. 지금의 기술주 하락은 경제가 망해서가 아니라 많이 먹고 잠깐 쉬어가는 거라고요. 그럴 때 감정에 휘둘려 버튼을 누르면 안 됩니다. 시장을 길게 긴 호흡으로 바라보자야 해요. 그래서 여기서 가장 핵심적인 포인트가 바로 두 번째 원칙 정립식 분할 접근입니다.
영어로는 달러코스트 에버리징 DCA라고도 하죠. 한 번에 내 전재산을 몰빵하는 투자는 이런 장에서 멘탈을 가루로 만들어 버립니다. 자, 방법은 간단해요. 먼저 믿을 수 있는 우량 자선이나 대표 지수 ETF를 딱 하나 고르세요. 그리고 정해진 날짜 일정한 금여를 룰로 정해서 주가가 내릴 때마다 마치 기계처럼 꾸준히 사모으는 겁니다. 이렇게 하면 어떻게 될까요? 네. 어제처럼 끔찍해 보이던 폭락장이 오히려 내 주식의 평균 단가를 팍팍 낮춰주는 세상에서 제일 스트레스 없는 블랙프라이데이 세일 기간으로 마법처럼 변하게 됩니다. 그리고 대망의 세 번째 원칙입니다.
이게 여러분을 정말 든든하게 지켜줄 방패인데요. 바로 자산 배분입니다.이 원형 그래프 보이시죠? 내 자산을 두 조각으로 딱 나눠서 일정 부분은 반드시 현금으로 주고 있어야 한다는 겁니다. 초보절분들 중에는 계좌에 현금이 남아 있으면 왠지 돈을 놀리는 것 같아서 불안해 하시는 분들 많거든요. 그런데 절대 그렇지 않아요.이 현금이야말로 폭락장이 왔을 때 나를 안심시켜 주는 최고의 심리적 안정제이자 남들이 공포에 질려 던진 훌륭한 주식들을 바닥에서 주어담을 수 있는 엄청난 무기입니다. 자료에 나와 있는이 문장 오늘 자기 전에 꼭 세 번씩 속으로 읽어 보셨으면 좋겠습니다.
주식 시장이 항상 오를 순 없으므로 포트폴리오 내에 일정한 현금 비중을 유지하는 것이 중요하다. 정말 100번 천번 맞는 말이죠. 하루 아침에 대박을 노리고 위험한 시세 차익을 쫓는 것보다 여러분의 멘탈과 자산의 안전을 지키는게 무조건 일순위가 되어야 합니다. 살아남는 자가 강한 거고 살아남아야 그다음 상승장이라는 엄청난 기회를 내 것으로 만들 수 있으니까요. 자, 오늘 분석을 마무리하면서 여러분께 마지막으로 아주 중요한 어쩌면 뼈 아픈 질문 하나를 던지겠습니다. 여러분은 지금 달콤해 보이는 단기 수익을 줬기 전에 여러분 계좌의 안전 벨트 즉 적절한 현금 비중을 꽉 매고 계신가요?
오늘 방송 끝나면 당장 주식 앱을 켜서 여러분의 포트폴리오 밸런스를 한번 점검해 보시길 강력히 권해드립니다. 시장이 하락한다고 무작정 두려워하기보다는 오늘 우리가 함께 본 팩트와이 세 가지 생존 원칙을 무기삼아 현명하게 대응하시길 바랄게요. 여러분의 성공적인 투자를 진심으로 응원합니다. 오늘 단단하게 정비한 여러분의 계좌가 다음 상승장에서 어떤 놀라운 결과를 만들어 낼지 다음 분석 시간에이어서 재미있게 파헤쳐 보겠습니다. 감사합니다.
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