저자: 미상 · 외국인
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워런 버핏과 찰리 멍거의 합리성·역발상 사고법과 '현명함(worldly wisdom)' 구축을 소개하는 영상. 투자는 최고 기회에만 집중하고, 여러 분야의 모델로 실수를 피하며, 실패 요인을 거꾸로 생각해 제거하는 것이 핵심이라는 주장. 구체적 종목 가격 전망 없음.
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여러분 안녕하세요. 이번 리뷰에 오신 것을 환영합니다. 만약 버크셔 해서웨이의 성공이 운 덕분이라고 생각하신다면 틀렸습니다. 사실은 찰리 멍거와 워런 버핏이 가진 사고 엔진의 정밀함 덕분입니다. 그럼 그것이 무엇인지 함께 살펴보겠습니다. 워런 버핏 본인도 자신의 큰 성공 비결을 한마디로 설명한 적이 있습니다.
그것은 바로 합리성입니다. 이는 타고난 천재성의 문제가 아니라, 모든 상황에서 올바른 결정을 내리도록 스스로를 훈련해 온 실천입니다. 이제 이성을 준비하고 독립을 위해 싸우는 주제로 넘어가 보겠습니다. 한 사람이 왜 그토록 이성에 집착했는지 살펴보죠.
흥미로운 사실은, 멍거에게 부(富)가 인생의 전부가 아니었다는 점입니다. 그는 멘토였던 벤저민 프랭클린처럼 누구의 눈치도 볼 필요 없는 완전한 자유를 원했습니다. 그래서 그는 돈을 그곳에 도달하기 위한 무기로 사용했습니다. 돈이 생존의 열쇠라는 것을 깨달은 것이죠. 여기서 기억해야 할 점은, 멍거의 사고방식이 방 안에서 가장 똑똑한 사람이 되는 것이 아니라는 사실입니다. 진짜 어리석은 실수를 피하는 것이 핵심입니다. 그것이 강력한 무기입니다.
두 번째 파트로 넘어가겠습니다. 흔한 실수나 잘못을 피하는 방법이 그의 투자 결정에서 어떻게 드러나는지 보면 흥미롭습니다. 멍거에게는 '7'이라는 숫자가 큰 의미가 있습니다. 그는 공이 올 때마다 슛을 하지 않는 유명한 축구 선수의 예를 좋아합니다. 확실한 찬스에서만 슛을 하면 된다는 뜻이죠. 그는 이른바 '최선의 시나리오'를 활용했습니다. 즉, 좋은 위치에 있을 때만 투자한다는 것입니다. 이것은 투자에서도 똑같이 적용됩니다.
일반 투자자와 멍거의 접근법은 얼마나 다를까요? 일반 사람들은 거의 모든 것을 사고팝니다. 여기서 조금, 저기서 조금씩 투자하며 매우 불안정하게 움직이죠. 멍거는 완전히 반대입니다. 그는 매우 인내심이 강합니다. 앉아서 적절한 기회가 오기를 기다립니다. 가능성을 살펴보고, 가능성이 매우 확실해졌을 때에만 그 영역에 집중해서 크게 투자합니다. 인내의 열매가 얼마나 큰 돈을 가져다주는지 보여주는 대목입니다.
또 하나 독특한 점은, 그가 교과서에 나오는 '가격은 언제나 옳다'는 이론을 받아들이지 않았다는 것입니다. 그는 기본적으로 시장을 경마 베팅 시스템처럼 다뤘습니다. 대부분의 사람들은 탐욕스럽게 늘 크게 베팅하지만, 그는 자신의 합리적 사고로 가격이 매우 잘못 매겨진 곳을 찾아냈습니다. 대부분이 탐욕에 휩쓸려 베팅할 때, 그는 논리를 이용해 잘못 책정된 드문 기회를 과감히 붙잡았습니다.
이제 '망치 하나만 든 사람'과 모든 분야의 지혜에 관한 부분입니다. 이 대목은 멍거가 잘못된 판단의 유혹에 어떻게 맞서 싸우는지를 보여줍니다. 유명한 말이 있습니다. 망치 하나만 가진 사람에게는 온 세상이 못으로 보인다는 것입니다. 사람들은 자신이 아는 한 가지 도구로 모든 문제를 해결하려 합니다. 한 가지만 알고 있다면, 모든 문제를 막대기로 풀려고 할 것입니다. 복잡한 비즈니스 세계를 다루기에는 아주 어리석은 방식입니다.
그래서 멍거는 그런 잘못된 관점을 없애기 위해 거대한 무기고를 쌓았습니다. 그는 역사, 심리학, 수학, 공학, 생물학, 물리학, 화학 등 여러 분야에서 가장 중요한 약 1,000개의 핵심 개념을 뽑아 수학적 모델을 만드는 데 활용했습니다. 그는 이른바 '두뇌'라고 부를 만한, 서로 연결된 강력한 지식 네트워크를 만들었습니다. 그는 정말 천재였습니다. 이 핵심 개념들을 숙달해 그가 '세상의 지혜'라고 부른 것을 쌓아 올렸습니다. 이렇게 연결된 지식은 극단적 합리성의 가장 큰 장점입니다. 평범한 전문가들이 보지 못하는 숨은 약점과 위험을 쉽게 알아볼 수 있게 해 주기 때문입니다.
이어서 '항상 거꾸로 생각하라'는 주제입니다. 이는 역으로 생각하는 것의 중요성을 보여줍니다. 멍거는 문제를 거꾸로 생각하는 것을 정말 좋아했습니다. 그는 자신이 어디서 죽을지를 알고 싶어 했고, 아이러니하게도 그곳에는 절대 가지 않겠다고 말한 적이 있습니다. 성공하고 싶다면 먼저 목표를 세우고, 거꾸로 생각해서 무엇이 나를 실패하게 만들지 찾아내십시오. 마지막 단계는 나를 실패하게 만들 그 요소들을 철저히 피하는 것입니다. 단순하지만 효과적인 방법입니다. 이렇게 거꾸로 생각하는 방식을 통해 그는 심리적 실수를 피하는 데 집중했습니다.
그는 사람들의 잠재의식이 선물에 과도하게 돈을 쓰거나, 가진 것을 잃는 것에 대한 두려움 같은 이유로 종종 합리성을 압도한다는 것을 이해했습니다. 그래서 그는 이런 함정을 미리 피할 수 있었습니다. 그가 남긴 기억할 만한 말이 있습니다. 우리 같은 사람들이 어리석은 일을 피하려고 노력함으로써 장기적으로 얼마나 큰 이득을 봤는지 놀랍다는 것입니다. 검증된 심리적 사실을 활용해 지나치게 비합리적인 상황을 체계적으로 제거함으로써, 그는 처음부터 잠재적 함정의 경로를 피할 수 있었습니다.
이제 마지막 파트, 다섯 번째입니다. 인간 효과와 사고의 결합에 대해 이야기해 봅시다. 이 모든 것이 한곳에서 결합될 때 무슨 일이 일어나는지 생각해 보세요. 멍거의 성과는 단지 큰 것이 아니라 폭발적입니다. 그는 이것을 '롤라 플루 파티'라고 불렀습니다. 그의 모든 전략이 집약된 결과입니다. 하지만 이런 놀라운 효과는 하루아침에 일어나지 않았습니다. 그의 성공은 근면, 준비, 인내, 정직, 그리고 결단이라는 탄탄한 토대 위에 세워졌습니다. 이것들이 합리성을 가장 강력한 무기로 만드는 요소입니다.
이것으로 멍거의 삶에 대한 리뷰를 마치겠습니다. 마무리하면서 한 가지 중요한 질문이 남습니다. 우리는 배우는 사람으로서 흔한 실수를 어떻게 피할 수 있을까요? 그리고 진정한 자유를 얻기 위해 정신적 연결망을 쌓는 힘든 작업을 할 준비가 되어 있을까요? 합리성은 태어날 때부터 갖고 태어나는 것이 아니라, 자유에 이르기 위해 반드시 키워야 할 비밀 무기라는 것을 우리 모두 이해하고 계실 겁니다.
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