저자: 미상 · 외국인
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채널 진행자가 피터 린치의 투자 책 『Peter Lynch Way of Investing』을 소개하며 매수 전 활용할 간단한 체크리스트를 설명하는 교육 영상이다. 책 소개: 린치는 연평균 약 30%의 수익률로 알려진 미국 펀드매니저이며, 책은 투자 준비, 주식 시장과 주식의 작동 원리, 우량 종목 선정 및 장기 전략의 세 부분으로 구성된다. 체크리스트 1 - PE 비율: 같은 업종 내 PE가 낮은 기업을 고르면 안전마진을 더 확보할 수 있다는 설명이다. 체크리스트 2 - 경영진 지분: 최고경영진과 대주주가 자사주를 매수하고 있는지 확인하면 회사에 대한 책임 의지를 가늠할 수 있다. 체크리스트 3 - 수익성: 단기 실적이 아니라 최소 5년간 이익과 배당이 지속적·성장적인지 평가해야 한다. 체크리스트 4 - 현금흐름과 부채: 견고한 현금흐름은 잉여자금과 시장 변동성 완충 역할을 하고, 은행 차입 등 부채 구조를 함께 점검해야 한다. 결론적으로 이 네 가지 기준을 모든 업종에 공통 적용하면 투자 안정성이 높아지며, 업종별 세부 분류 기준은 책에서 추가로 다룬다. 진행자는 책 읽기를 권장하고 관련 영상을 소개한다.
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Olá, meus amigos. Para quem já investe na bolsa, esse sentimento é conhecido: o momento em que você escolhe quais ações vai comprar. Ao longo do mês você faz pesquisas, estudos e análises, coloca o dinheiro suado na corretora e se prepara para dar as ordens de compra. Vai lá!
Mas quem nunca passou por isso? No dia em que você vai comprar suas ações, ou até alguns dias antes, uma notícia do mercado, um tuíte de alguém que você segue, um vídeo de um influenciador mudam a sua cabeça. Você então compra em outras proporções, compra outro ativo, deixa de diversificar, e o investimento correto que você estudou por tanto tempo vai para o espaço.
Você sabia que, na hora de fazer os seus investimentos, poderia seguir um checklist bem rápido para verificar certas ações e certos critérios? Por que você selecionou aquelas ações? Isso vai ajudar no longo prazo. Existe um livro que trata disso, é o livro de Peter Lynch, "Investindo como Peter Lynch". Você sabia que existe um checklist rápido que pode conferir antes de dar as ordens na corretora?
Esse checklist rápido está no livro "O Jeito Peter Lynch de Investir". Se você não conhece o checklist e não conhece a internet, deve ficar até o fim deste vídeo. Saudações, meus amigos da Recarga, criador do blog Negócios Frenéticos. Hoje vou trazer um conteúdo mais digerível.
Vou mostrar aqui a pilha de livros sobre investimentos que estamos lendo e fazendo residências. Fantástico para vocês! Um dos livros de hoje é "O Jeito Peter Lynch de Investir", que já li várias vezes. Já fiz um vídeo, que vou deixar na descrição abaixo, sobre os seis tipos de empresas de que o autor fala nesse livro.
Seria muito interessante: você pode assistir a esse vídeo primeiro ou aquele primeiro, tanto faz, os dois se complementam. Se é a sua primeira vez aqui no canal, inscreva-se e ative o sininho. Você está recebendo a sua Diana, o grande investidor, o pequeno investidor, o iniciante, o investidor de longo prazo.
Livros sempre vão ajudar você. Estou aqui para ajudar na escolha dos livros, dar dicas de leitura e mostrar como aplico esse conhecimento nos meus investimentos. Então vamos direto ao vídeo, em que vou falar de duas coisas: quem é o responsável pela Elite e algo sobre esse livro. E, claro, vou mostrar um checklist rápido que você deve ler antes de dar suas ordens na corretora.
Ele explica por que você deve pensar nas ações que te interessam, e vale muito a pena ler sobre elas. Você vai entender um pouco mais da história de Peter Lynch lendo este livro de que estamos falando, "O Jeito Peter Lynch de Investir". É um livro muito simples e ótimo. Assim como mencionei em outro vídeo meu, que vou deixar na descrição abaixo, sobre "A Fórmula Mágica", são dois livros simples que eu li.
São livros muito bons quando você os coloca em prática. E se você está começando seus investimentos este ano, não se preocupe: vai ler este livro e vai gostar muito. E se você não está acostumado a ler, também não se preocupe: leia devagar, cinco páginas por dia já vão ajudar muito. Mas vamos focar em Peter Lynch.
Muitas pessoas o conheciam como um famoso gestor de fundos nos Estados Unidos que alcançou um retorno médio anual de 30% em seus investimentos. Quando falamos em retorno médio anual, estamos falando de 15 a 20 anos consecutivos. Somando as médias e dividindo pelo número de anos, a média deu trinta por cento ao ano.
Hoje, se você fizer um investimento de renda fixa e um investimento mais conservador, consegue alcançar seis, sete, oito por cento, o que já é muito. E no longo prazo, se a soma dos anos continuar apresentando esse percentual alto, os juros compostos, o efeito bola de neve do tempo de Buffett, vão gerar resultados significativos.
Então é preciso respeitar isso. Se esse cara escreve um livro, ele está falando da sua abordagem para investir, da forma como seleciona esses ativos. O livro é dividido em três partes: o que ele faz para preparar você para investir, entendendo a bolsa de valores e como as ações funcionam, o que são ações, como você investe em empresas como um todo (vários capítulos muito bons); e outra parte voltada para selecionar vencedores.
Essa fala sobre índices fundamentalistas e o que ele fazia como gestor para selecionar ativos, empresas que ele achava que, se aprovadas, dariam retornos muito maiores. E, claro, a terceira parte mostra por que e como ele monta sua estratégia de longo prazo. Agora, se você quer economizar mais tempo com seus estudos, aproveite este vídeo e siga esta dica: leia o livro inteiro, que tem muita informação.
E se você não quiser ler o livro, tudo bem, está tudo certo: vá até o final do vídeo, onde está a Kristy, e abaixo há uma descrição dos melhores vídeos do canal Glitter, com ótimas dicas e análises fantásticas para você começar ou melhorar seus investimentos. Fantástico, meus amigos! Então vamos lá.
Na primeira parte deste checklist rápido, vou comentar quatro pontos muito importantes para todos.
**Primeiro, o P/L (índice preço/lucro).** Esse indicador é alto para empresas do mesmo setor, então você consegue direcionar seu investimento com uma margem de segurança maior. É tão importante que esse P/L é extremamente usado na literatura. Se você pegar o livro "O Investidor Inteligente" (aquele que o Jornal e Eu Sigo), há capítulos dedicados a essa relação de maior segurança com o P/L. Se você pegar um EP com o investidor inteligente Benjamin Graham, também bate muito nessa tecla de valores descontados e mais segurança. Você também pode pegar uma Fórmula Mágica, como o livro "Vencendo o Mercado de Ações", de Diogo Índigo: ele também fala de dois aspectos, um financeiro e um de sobrepreço, e usa o P/L em sua análise.
**Segundo, uma informação superimportante que você pode usar para direcionar seus investimentos é sentir tranquilidade quando compra suas ações.** Em relação às ações, é preciso avaliar o que a alta gestão, os donos da empresa, estão fazendo com as próprias ações da companhia. Você está comprando ações de uma empresa em que vê que você e os diretores também investem? Isso demonstra comprometimento com a empresa, e é provável que essa companhia não seja deixada à própria sorte. A sensação é muito mais de garantir que, claro, para finalizar o checklist, temos que falar de dinheiro.
**Terceiro, os lucros.** Você precisa olhar para as empresas em que investe, as ações que compra, para ver se são lucrativas, produtivas e rentáveis. Mas não deve focar no curto prazo. Não adianta olhar o último resultado trimestral do ano passado e pensar: "Uau, essa receita bateu esse resultado trimestral, vou entrar agora". Não, é preciso olhar com mais cuidado e ver se os lucros e os dividendos são recorrentes, persistentes e crescentes. Uma boa dica do livro é fazer avaliações em pelo menos cinco anos.
**Quarto, caixa e dívida.** Quando falamos de dinheiro, esse também é o quarto ponto. Desse checklist fazem parte o fluxo de caixa e a dívida. Você precisa entender quanto caixa aquela empresa tem. Um fluxo de caixa robusto pode mostrar que a empresa tem muito dinheiro sobrando e está ganhando bastante, e um fluxo de caixa robusto também ajuda a prevenir certas oscilações de mercado naquela empresa, porque às vezes alguns especuladores acham que, quando uma companhia tem muito dinheiro parado, ela pode priorizar investimentos que não vão dar muito certo, e aí podem vender parte das ações. É só uma questão de estar atento, porque isso pode acontecer historicamente.
E, claro, a dívida: quanto aquela empresa deve? Ela deve muito aos bancos em financiamentos de longo prazo? Quando deve aos bancos de certa forma, ela está totalmente comprometida com bancos e instituições financeiras? Isso é complicado, e você também precisa fazer essas avaliações: caixa, lucro, prejuízo, fluxo de caixa, dívida, dividendos. Tudo isso é muito importante.
A partir do momento em que você faz este checklist com essas quatro informações de forma geral para todos os setores, vai se sentir muito mais seguro e, provavelmente, se algo der errado, vai estar um pouco mais protegido do que outras pessoas. Então, meus amigos, este é o checklist rápido e relevante. Se quiser mais conteúdo, recomendo muito que leia o livro que, além dessas dicas gerais para vários setores de negócios, traz ainda mais dicas direcionadas a cada setor que ele mesmo classifica. Se você não conhece essa classificação, deixei um vídeo abaixo, e também deixei outros vídeos sobre os livros que comentei neste vídeo, que também resenhei.
Se é a sua primeira vez aqui no canal, muito obrigado por assistir até o fim. Comente abaixo que chegou até o final e diga se já leu este livro ou se tem interesse. Eu estou lendo este livro agora. Espero que o checklist ajude muito os seus investimentos. Tenha um ótimo investimento e nos vemos aqui na próxima semana, no nosso próximo vídeo. Um grande abraço do Jean, aqui do canal Negócios Frenéticos.
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