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지난 금요일이었죠. 나스닥도 그리고 국내 주식도 폭락했습니다. 그러다 보니까 어 내가 최고가에 들어간 거 아닐까? 끝물에 들어간 거 아닐까? 앞으로 폭락 나오는 거 아닐까? 우려하시는 분들이 많이 있습니다. 저 역시도 QLD를 투자하고 있기 때문에이 흐름에 대해서 당연히 관심이 있는데요. 특히나 금리가 올라가고 있기 때문에 2022년에 있었던 금리로 인한 폭락이 올까 봐 저도 주의깊게 보고 있습니다. 이에 대해서는 제가 나중에 조금 더 분석을 해 보도록 하고요. 오늘은 계속해서 물어보셨던 SOL 반도체 세배 레버리지를 최고가에 매수하면 어떻게 될까?
여기에 대한 이야기를 해 보도록 하겠습니다. 내가 저번 주에 SOSL을 들어갔는데 혹시나 최고가에 들어간 거 아니야? 우려되시는 분들 있잖아요. 결론부터 바로 알려 드릴게요. 걱정 안 하셔도 될 것 같습니다. 제가 10년 동안 투자했었을 때 어떻게 되는지 알려 드릴게요. 물론 마이너스가 나는 구간도 있습니다. 왜 그런지도 알려 드릴게요. 안녕하세요. 돈제입니다. 많은 분들께서 지금 주가가 최고점에 온 거 아니야? 이렇게 우려하시죠. 왜냐면 정말 많이 올랐거든요. 그랬는데 내가 하필이면 또 세 배 레버리지로 반도체를 들어갔네. 이거 나중에 큰 폭락 오면 나 망하는 거 아니야?
역시 걱정되실 겁니다. 그래서 정리해 드릴게요. 최고가에 매수하면 어떻게 될까? 거치식으로 했을 경우 그리고 정립식으로 했을 경우 다 알려 드릴 거고 과거 백데이터 기준으로 알려 드릴 거고 10년 단위 롤링 수익률을 사용할 겁니다. 다만 SL 같은 경우에는 상장이 2010년이기 때문에 그 전 기간은 기존에 있던 데이터를 바탕으로 해서 추정치로 계산한 거 양해 부탁드리겠습니다. 자, 그리고 SO뿐만 아니라 TQQQ랑 같이 비교해서 알려 드릴게요. 바로가 볼까요? 자, 만약 내가 지금 최고가에 물렸다 10년 후에 어떻게 될까? 2007년부터 2017년 2016년부터 2026년까지 요렇게 알아봤고요.
2026년은 아직 말일이 안 됐잖아요. 5월 6일 기준입니다. 이렇게 열 개 구간을 보면이 중에서 마이너스가 나는 구간. 그러니까 들어갔다가 10년이 지나는데 마이너스가 나는 구간은 딱 한 구간입니다. 바로요 구간이죠. 2007년부터 2017년까지 이때는 미국의 금융 위기가 있었던 시기입니다. 그래서 워낙 많이 빠졌기 때문에 회복을 다 못한 모습이 보이죠. 그래서 만약 우리가 지금이 시점에 와 있다. 지금 열심히 올라가고 있는데 금융 위기 수준에 마이너스가 날 것 같다. 그러신다면 조금 우려하실 필요는 있습니다. 그러나 그렇다고 해서 너무 걱정하실 필요는 없는게 우리 버텨보죠.
버텨보면 수익률은 더 올라가잖아요. 한 2, 3년 더 버티겠다라는 생각만 하시면 됩니다. 자, 여기에서 주의깊게 보셔야 되는 구간은 여기 한번 볼게요. 자, 2,000%대 나왔습니다. 3,000% 때 올라갔죠. 다시 2,000% 됐다가 4,000% 다시 2000% 1000% 500% 4,000% 자 요걸 보시면 어떤가요? 이게 10년 단위의 수익률인데도 되게 업앤다운이 심하죠. 확실히 반도체는 경기 사이클을 탄다는 걸 우리가 이걸 보고 알 수 있습니다. 그에 반해서 TQQ를 한번 볼게요. TQQ 같은 경우에는 어쨌든 반도체 섹터를 품고 있지만 그거보다 더 넓잖아요.
기술주기 때문에 보시면 잘될 때 쭉 잘되다가 좀 안 될 때도 비슷하게 안 되다가 조금 성장할 때도 비슷하게 성장합니다. 이걸 보면 우리가 알 수 있는 거 SOL보다 TQQ가 더 안정적이다. 이게 웃기네요. TQQ도 세배 레버지인데 그거보다 SOXL이 조금 더 변동성이 더 크기 때문에 조금 안정감을 필요로 하신다. TQQQ가 더 낫습니다. 참고로 [콧방귀] 다시요 구간 한번 볼게요. 잘 보시면 2007년부터 2017년까지 반도체는 회복이 안 돼서 -6.2%가 나왔지만 TQQQ는 기술주이기 때문에 반등의 성공해서 481% 나왔죠. 그러니까 반도체는 사이클이 있기 때문에 그리고 반도체는 하나의 섹터잖아요.이 섹터가 언제 성장할지는 그리고 언제 회복할지는 알 수가 없어요.
섹터마다 돌아가면서이 시기가 올 수 있기 때문에. 그래서 그렇게 따지면 어쨌든 범주가 조금 더 넓은 TQQ가 위기에서 회복할 확률이 높은 거죠. 그래서 전반적으로 보게 되면 개 데이터 평균값은 약 2,150% 정도 되고요. TQQQ는 2,800% 정도 됩니다. 연평균 복리 수익률로 잡으면 SOL은 약 31% 정도, TQQ는 약 37% 정도 나오네요. 그래서 그러면 1억을 거치 투자했었을 때 최종 수입금은 언제냐? 마이너스 나오는 구간 유일하죠?요 구간입니다. 1억 투자했는데 9,400만 원 됐네요. 하지만 우리 할 필요 없다. 왜?
버티면 되니까요. 물론 버틴다고 해서 바로이 금액이 나오는 건 아닙니다. 왜냐면 투자 기간 자체가 2007년하고 2009년에 시작하는 건 달라요. 2009년에는 바닥에서 이미 시작한 거기 때문에. 그러나 그럼에도 불구하고 어쨌든 시간이 지나면 상승한다라는 건 알 수 있겠죠. TQQQ가 훨씬 더 안정적인 모습을 보여 주긴 합니다. 그래서 SOL로 투자했었을 때 열배를 벌어들이지 못했던 구간은요 구간.요 구간.요 요 구간입니다. 그래서 정리하면 개의 구간 중에서 일곱 개 구간에서는 10억 이상 벌었다. 텐베어를 했다. 그러니까 많은 분들이 나도 텐베어 하고 싶다라는 생각 많이 하시잖아요.
SOS 투자하고 버티시면 가능성이 있네요. 자, 그러면 TQQ 볼까요? 네. 5.8억 요때만 10억 이하요. 나머지는 다 10억 이상입니다. 그래서 아홉 개 구간에서 템백거 이상을 얻을 수 있겠네요. 그런데 이게 참 무서운게 여러분 그 템배거라는 걸 20년 동안에 두 번만 해도 진짜 대단한 거거든요. 예를 들어서 내가 1억으로 시작을 했어요. 그리고 10년 후에 10열배 돼서 10억 됐어요. 그리고 10년 후에 100억 되는 거거든요. 얘기 그렇게 따지면 이렇게 SO이나 TQQ 같은 걸로 딱 두 번 하면 딱 20년 투자하면 되는 수치이기도 하네요.
부자되는게 생각보다 쉬울 수도 있겠네요. 물론이 과정을 보여 드린게 아니기 때문에 과정에서는 정말 괴롭고 고통의 시간을 겪으셔야 됩니다. 그리고 사실 그 고통의 과정이 힘든 거거든요. 생각해 보면 개별주를 곤란내는 어려움보다는 고통을 견디는 어려움이 더 큰 거라고 생각하기 때문에 저는 이게 되게 쉬워 보일지 몰라도 너무나 어려운 투자라고 생각은 합니다. 그리고 SOXL로 투자했을 때 가장 많은 금액을 벌어드린 구간은 여깁니다. 그리고 지금 반도체 성장이 굉장히 무섭기 때문에 여기도 한번 주의깊게 보실 필요가 있겠죠. 그에 비해서 TQQQ는 어떨까요?
여깁니다. 그래서 이걸 정리해 보면 SOL과 TQQ는 최저 구간을 봤었을 때 TQQ가 최저 구간이 더 낮았고요. 그리고 최고 구간을 봤었을 때도 TQQQ가 더 높았습니다. 그래서 최저와 최고를 봤었을 때 TQQQ가 좀 더 나은 투자입니다. 지금까지는요. 앞으로는 모르죠. 앞으로는 반도체와 기술주이 두 개를 봤었을 때 반도체가 훨씬 더 나은 구간이 나올 수도 있거든요. 그래서 이거는 앞으로의 전망을 봐야 된다. 자, 그런데 우리가 또 주의깊게 봐야 되는게 있죠. 우리 거치식 말고 정립식으로 투자하면 어떻게 돼? 10년간 매월 최고가로.
그러니까 정말 재수 없는 걸 가정하자. 이겁니다. 120번에 투자를 하는데이 120번을 가장 높은 날에만 가장 고점에서만 구매할 확률 굉장히 적거든요. 심지어 예전부터 말씀드렸죠. 한 달에 투자할 수 있는 날이 20일이라고 가정했었을 때 이분의 확률로 높은 걸 잡아야 되고 이거를 120번 연속으로 하셔야 됩니다. 정말 너무나 재수 없는 상황인데 제가 왜 자꾸 이거를 말씀드리냐면 일반적으로 우리는 이렇게 재수없지 않잖아요. 그러니까 가장 재수 없을 때도이 정도는 된다를 보여 드리고 싶어서 이렇게 설정을 한 겁니다. 우리가 제일 주의깊게 봐야 되는 구간은 바로이 구간입니다.
기존 거치식일 때는 마이너스가 났던 구간인데 정립식으로 가니까 플러스가 냈죠. 심지어 거의 일곱배 수준에 플러스입니다. 왜 이렇게 됐을까요? 단순합니다. 우리는 떨어질 때 세 배 레버리지이기 때문에 겁나 떨어지지만 겁나 떨어질 때 겁나 많은 수량을 확보할 수 있거든요. 그래서 답은 뭐다? 네. 정립식이 훨씬 더 좋습니다. 물론 최고 높았던 수익 구간을 보시면 생각보다 많이 벌지 못하죠. 왜냐면 이때는 상승할 때마다 조금씩 투자하는 거기 때문에 수량을 아주 많이 높일 순 없거든요. 따라서 상승 중에는 거치식이 확실히 좋고요. 하락 중에는 정립식이 확실히 좋습니다.
그래서 제일 좋은 투자는 그냥 거치식 정립식 가릴 거 없이 열심히 투자하는 겁니다. 우리가 정립식으로 투자했었을 때 10억이 넘어가는 구간들 볼게요. 하나, 둘, 셋, 넷, 다섯 개 구간입니다. 자, 그리고 그럼 TQQ도 볼게요. 10억 넘어가는 구간은 하나, 둘, 셋, 넷, 다섯 개 구간입니다. SL이나 TQQ나 10억 넘어가는 구간이 똑같이 다섯 개 구간입니다. 거치 투자할 때는 TQQ가 확실히 유리했는데 정립식으로 투자하니까 비슷하네요. 심지어 평균값을 보시면 SOL이 더 많이 번니다.이 이유는 또 확실하죠. SOS이 경기를 타기 때문에 사이클이 있기 때문에 변동성이 훨씬 더 크고 정립식의 경우에는 변동성이 클 때마다 수령 확보를 제대로 할 수 있어서이 경우에는 오히려 SOL이 더 유리합니다.
따지고 오면 이건 거 같아요. 변동성이 크다는 건 고통의 강도가 큽니다. 고통의 강도가 크다는 건 수익이 높아질 수 있다는 거죠. 자, 그래서 고민해 보시면 될 것 같습니다. 나는 정립식으로 투자하는데 고통을 잘 견딜 수 있을 것 같아. SO도 굉장히 좋은 선택지가 될 겁니다. 여러분들은 어떻게 투자하고 싶으신가요? 물론 저는 QLD를 하고 있는 입장에서 사실 SOXL도 TQQ도 현재 하고 있지 않습니다. 다만 제 전략 안에 TQQQ는 들어 있어요. 하지만 SOL도 아주 무시할 건 아니다. 충분히 생각해 볼 만 한 투자법이다라고는 확실히 말씀드릴 수 있을 것 같습니다.
다만 누누히 말씀드리지만 반도체에 대한 확신이 반드시 있으셔야 합니다. 앞으로 어떻게 될지 보셔야 되는데 저는 개인적으로 앞으로 반도체는 더 좋아질 거라고 봅니다. 왜냐면 AI 세상이 오면서 기존에 이렇게 사이클이 있던 산업 자체가 사이클이 없는 산업으로 바뀌는 거 아니냐라는 이야기가 있습니다. 왜냐면 장기 수주가 가능해지고 있거든요. 그래서 막 3년치를 한꺼번에 수주 받는다든지 이런 현상이 발생하면서 예측 가능성 경기에 따라서 많이 흔들리지 않는다. 이것들이 나오고 있어요. 분석들이 이게 정말 맞을지 안 맞을지 모르지만 어쨌든 기본적으로 반도체는 앞으로 AI 시장에서 계속해서 너무나 중요하고 너무나 필요하기 때문에 사실 이것들을 감안하면 반도체에 대한 전망 좋다.
TQQ보다 좋을 수 있다라고 보는게 맞을 것 같습니다. 다만 이제 안타까운 점은 SL 같은 경우에는 한국의 삼성과 하이닉스를 담아 주지 못한다는요 단점은 하나 보이긴 하네요. 그러나 그럼에도 불구하고 좋은 투자처 이임은 분명하다고 보고 있고요. 다만 세배 레버리지이기 때문에 조심하셔야 되고 변동성 반드시 주의하셔야 되고 그리고 앞으로의 전망도 반드시 확신을 가지고 들어가셔야 됩니다. 언제 -80% 되고 이럴지 몰라요. 자, 그래서 SOXL의 장단점입니다. 벌 때 더 많이 벌 수 있는 가능성 있다. 빠질 때 훨씬 더 많이 빠질 수 있는 단점 있다.
변동성이 크기 때문에 정립식으로 했었을 때 유리한 지점 분명히 있다. 다만 섹터이기 때문에이 섹터가 언제 회복할지, 폭락이 찾아왔었을 때 언제 복구될지 이런 점에 있어서는 TQQ보다는 조금 더 약점이 분명하다. 여기까지입니다. 그래서 돈재이 너는 어떻게 할 거냐? 저는 사실 고민 중입니다. 반도체 굉장히 앞으로 전망이 좋은 건 확실한데 이거를 어떻게 먹을 것인가 거기에 대해서는 고민하고 있고요. 저는 일단 하던 대로 QLD 그리고 슈도 투자하고 여기에 추가로 하락했었을 때 TQQ를 매수한다. 여기까지만 전략이 되어 있습니다. 여러분들은 어떠신가요?
SOSL 투자 같이 하실 건가요? 만약에 저희 구독자님들께서 QLD나 TQQ 투자하시는 거 어떻게 하고 있다 많이 댓글로 남겨 주시는데 SOL도 같이 투자해서 성과 보고 있다 하시는 분들은 댓글 남겨 주시면 제가 또 확인해 보고 저도 많이 배울 수 있도록 하겠습니다. 네. 현재 제가 지금 투자하고 있는 현황판이고요. 사실이 현황판 요청하시는 분들이 많으셔서 이거를 어떻게 공유해 드릴 수 있을까 사실 고민 중입니다. 왜냐면 이거를 그냥 단순히 엑셀로 하면 제가 이거 구글 스프레드 시트거든요. 엑셀에서는 다 깨지더라고요. 그래서 구글 스프레드시트 공유할 수 있는 방법 알아보고 있고 그다음에 이거를 사용하실 수 있도록 좀 수정을 해야 되잖아요.
그래서 그런 것도 제가 지금 알아보고 있습니다. 최대한 이번 달 안에 공유드릴 수 있도록 할테니까 조금만 기다려 주시고요. 수익률 잘 나오고 있고요. 달성률도 좋고요. 그냥 다 좋습니다. 저는 떨어져도 좋고 올라도 좋은 사람이기 때문에 그냥 항상 해피하게 투자하고 있다는 거 알려 드릴게요. 과연 앞으로 폭락 시즌이 다시 올지 아니면은 금리가 인상되든 말든 다시 계속해서 올라가는 그런 좋은 시장이 펼쳐질지는 모르겠습니다만 저는 앞으로도 계속해서 이렇게 제가 투자하고 있는 내용을 낱낱이 공개해 드릴 거고요.이 이 내용 꾸준히 받아보고 싶으시면 구독, 좋아요 눌러 주시면 됩니다.
그리고 얘가 어떻게 망하는지 혹은 어떻게 성장하는지 정말로 10년 안에 10억 달성하는지 아니면 이거보다 훨씬 더 빠르게 10억 달성하는지 그 내용 보고 싶으신 분들도 계속해서 함께 해 주시면 됩니다. 제가 감기가 좀 심하게 걸려서 목소리가 좋지 않고 유튜브를 촬영하데 있어서도 제가 좀 힘든 점이 많이 있습니다. 최대한 빠르게 컨디션을 회복해서 영상 품질도 좀 더 올리고 정보도 조금 더 잘 전달해 드릴 수 있도록 노력하겠습니다. 다들 감기 조심하시고요. 툴를 기원하겠습니다.
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