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5,500만 원 수익 중이며 오른쪽에 ISA 계좌는 2,900만 원 수익 중인 상황입니다. 여기에 두 번째 미국 직투 계좌 2,100만 원 수익과 한짜리까지 현재 기준 총 4억 5,500만 원 정도 수익 중인 상황입니다. AI 파괴론이 드디어 좀 잠잠해지나 싶더니 바로 또 등장하면서 급락한 미국 3대 지수를 볼 수 있습니다. 다오가 1.66% 66% 하락했고 나스닥이 1.13% 하락, SM.04% 04%랑 마감했습니다. 아니, 이번엔 또 어떤 AI 파괴론으로 급락한 거야라는 생각이 드실 텐데요. 사실 개인적으로 시원하게 말씀드리자면 정말 말도 안 되는 하락 재료라고 보고 있긴 합니다.
그럼에도 현재 시장의 심리가 워낙 안 좋다 보니 별거 아닌 재료도 그냥 쭉쭉 빠지고 있는 건데요. 어제 시트리니 리서치에 AI 공포 리포트가 하락 핑계 재료였습니다. 핵심만 짧게 정리해서 공유드리면 AI 기술력신이 소프트웨어의 종말뿐만 아니라 다른 업체들의 종말로도 이어질 수 있다. 여기에 AI로 고용나 실업자 증가로 연결될 것이고 결국이는 소비 악화로 이어지게 될 것이다. 그러면 결국이 악순환이 경기 침체로 이끌게 될 것이다. 이런 리포트로 하락했다고 생각해 주시면 됩니다. 그러나 심지어이 시트리니조차 뭐라 말했냐? 이것은 그냥 단순 시나리오일 뿐이다라고 말했는데 어제 증시가 급락했다는 거죠.
그러면서 현재 소프트 외의 폭락으로 IT 기술 섹터의 피가 23.7까지 급락했습니다. 그러면서 반대로 가치주가 상승하며 필수 소비제 섹터의 피도 23.3까지 급등했는데요. 성장주인 IT 기술 섹터와 가치주인 필수 소비자 섹터의 피가 거의 지금 같은 수준에 만나 있다는 것을 볼 수 있습니다. 그렇다면 과거이 정도로 기술주의 밸류가 급락했을 때 그때는 과연 어떤 시기였는지 살펴볼까요? 네. 기막히게 2년에 한 번 정도 찾아오던 기회였습니다. 가장 최근 2025년 관세 폭락 기억나시죠? 제가 1억이라는 큰 돈을 매수할 수 있었던 기회에이 두 섹터의 밸류가 겹쳤습니다.
그리고 2022년 하락장 기억나시죠? 제 계좌가 -7,100만 원까지 폭락하고 -40%까지 폭락했던 시기였지만 전 이때 웅접 교회를 잡아서 현재의 금융 자산을 일었습니다. 그리고 마지막으로 코로나 폭락 시기입니다. 그렇다면 지금 이걸 보고 여러분은 어떤 생각이 드시나요? 와 그러면 지금 크게 매수해도 될까요? 이게 가장 궁금하실 텐데요. 평소처럼 저도 시원하게 답변드리고 싶지만 올해는 정말 쉽지 않은 애라고 말씀드리려고 있습니다. 현재 빅테크나 기술 섹터는 매력적인 구간에 들어왔으나 아이러니하게도 SM은 고점 대비 -2% 하락하며 중장기 상승 추대 상단 저항선에 나와 있고 여기서 저항 받고 떨어지려는 움직임이 나오고 있기 때문에 최악의 경우 하락장의 초입일 수도 있는 위치이기도 합니다.
그래서 아무리 매력적이더라도 지금 조급하게 크게 매수하는 것은 바람직하지 않다라고 저는 현재 그렇게 관점을 가지고 있습니다. 지금이 빌빌거리며 저항받는 구간이 흰색 동그라미 같은 상승 추세 속 저항일 뿐일지 아니면 하락 추세의 초입일지 알 수 없는 위치이기 때문이죠. 또한 왜 더 오르더라도 지금은 너무 크게 매수하면 안 된다고 말씀드리냐면 지표들을 보더라도 리스크가 있기 때문입니다. SMP 500 주봉을 보면 현재 주가는 떨어지지 않고 있는데 RSI는 하락 다이버전스를 보여주고 있습니다.이는 무조건은 아니지만 결국 주가도 하락할 수 있다는 그 가능성이 평소보다는 더 높아진다고 볼 수 있죠.
여기에 중장기 상승 추세뿐만 아니라 100년짜리 장기 상승 추세선을 보더라도 상단 쪽에 위치해 있는 상황입니다. 따라서 현 시점은 이짜리 평소보다 더 중요한 시기입니다. 사실 떨어질 악재가 보이지는 않기 때문에 긍정적으로 상승을 바라면서 주식 비중을 가지고 있대 최악의 경우인 하락장에 대비하기 위해 적절한 현금 비중도 지금 꼭 들고 있어야 하는 시기입니다. 대부분의 개인 투자자분들이 망하는 이유가 뭐냐? 너무 극단적으로 투자를 하기 때문에 그러나 혹시 모르의 경우는 언제든지 찾아올 수 있습니다. 그래서 항상 우리는 그에 대한 대비를 해 두는 자세가 필요하죠.
꼭 기억하셔야 합니다. 성공한 투자자들은 현금 비중을 우리 생각보다 많이 가지고 있습니다. 그리고 기회가 왔을 때 그 현금을 사용하는 투자자들이죠. 그러나 대다수의 개인 투자자들은 현금이 노는 것을 가만히 지켜보지 못합니다. 아,이 현금 다 때려 놓으면 더 볼 수 있는데 라면서 인내심 부족으로 결국 하락에 털려 나가게 되죠. 그리고 성공한 투자자들뿐만 아니라 성공한 모든 사람들은 항상 긍정적으로 생각하면서도 혹시모를 최악의 경우에 대비를 해둔 사람들입니다. 그렇다면 우리에게 최악의 경우는 뭐냐? 미국 증시 - 50% 반토막 폭락장이겠죠.
두 배 레버리지는 -80% 이상 하락하게 될 겁니다. 그리고 1년 이상 지속될 수도 있고 잃어버린 10년이 찾아올 수도 있죠. 그렇다면 여러분이 이걸 버텨내면서 반대로 기회를 잡기 위해서는네 욕심을 조금 내려놓고 적절한 연금 비중은 항상 들고 있어야 한다는 겁니다.이 또한 하나의 종목이라는 생각으로 말이죠. 찰리먼거는 200주 이평선에서 우량주를 사면 시장을 큰 차이로 이길 수 있을 것이라고 조언해 줍니다. 그러나 문제는이는 이론적일뿐 실전에서이 원칙을 지킬 수 있는 인간은 사실 거의 없다는 것이 가장 큰 문제라는 겁니다. 자, 나스닥 기준으로 200주 이평선까지 떨어지면 최고점 대비 -32%는 나락해야 합니다.
현재 나스닥은 겨우 -6% 하락해 있고 앞으로 27%나 더 하락해야 200주 이평선과 만나게 됩니다. 그러니까 지금 여전히 많이 올라와 있는 상태라고 생각해 주시면 됩니다. SMP500도 마찬가지입니다. 지금 너무 재미없고 지루하시겠지만 겨우 SMP은 사실 -2%밖에 하락하지 않았습니다. 그냥 박스권에 지쳐서 대다수들이 털려 나가고 있을 뿐이죠. S표백이 200주 이평선과 만나려면 최고점 대비 -26% 하락해야 하며 앞으로 25% 더 하락해야 만나게 됩니다. 그러니 지금은 절대 아무 때나 막 크게 매수하면 안 된다는 말씀을 드립니다.
중간 선거의 해 연준 교체의 해이며 현재 순환 장세를 봤을 때 여러분이 미국 증시와 빅테크에 투자하고 있다면 조금 장기적인 관점으로 바라보고 응해야 합니다. 그리고 아무 때나 그냥 분할 매수하는게 아니라 조금씩 소액 옹주 분할 매수를 하다가 여러 근거들과 함께 더 떨어지더라도 안전 마진이 확보가 되어 있는 구간이다. 또는이 구간에서는 한번 매수 비중을 높여야 한다. 구간에서 매수 비중을 크게 높여야 남들보다 더 자산을 안전하게 그리고 더 크게 불려 나갈 수 있을 겁니다. 저 역시 항상 최저점 몰빵 매수하지 못했습니다. 그게 가능한 사람이 있다면 저에게도 알려 주시기 바랍니다.
최저점 몰빵 매수는 이론 속 희망일뿐 실전에서는 불가능합니다. 우리는 실전에서 최선에 집중해 합니다. 제가 최저점 몰빵 매수를 하지 못하고 실전에서 매수 비중을 높여야 할 때 그때 매수 비중을 높이며 분할 매수를 했는데 결국 발목에 평단가를 맞출 수 있었고 지금 그때의 선택으로 매우 크게 자산이 불어나 있습니다. 그리고 지금 잠시 씨는 횡보장이 찾아왔는데 이럴 때 대다수리 털려 나가는 것을 약 5년 동안 매번 지켜보았습니다. 전 버틸 거예요.라고 말하던 분들도 결국 포모에 다른 곳에 고점에 물리더라고요. 그게 인간의 본능이기에 어쩔 수가 없는 겁니다.
결국 성공할 수 있는 극소수는 내 본능을 억제할 수 있는 사람입니다. 그러나 아이러니하게도 기회라는 것은 위기, 공포, 지루함 속에 숨겨져 있습니다. 미국 주식은 지금 이런 기회를 자주 주지 않습니다. 1년에 한 번, 지금이 정도의 기회는 2, 3년에 한 번 오는 겁니다. 그런데 트럼프 변동성으로 요즘 기회가 더 자주 오고 있지만 대다수들은이 변동성에 털려 나가고 있습니다.이 지루함과 공포 속 기회를 잡는 선택이 여러분 미래 자산을 결정하게 될 겁니다. 이걸 5년째 기회가 올 때마다 제가 지겹도록 말씀드려 오고 있는데 대부분 결국 지나서 후회합니다.
아 그때 함께 오주집할 걸 이러면서 말이죠. 그러나 지나갈 시간과 기회는 네, 두 번 다시 돌아오지 않습니다. 그리고 전 지금이 기회 그 어딘가라고 생각하고 있습니다. 다만 하락이 좀 더 지속될 가능성도 있고 최악의 경우 하락장으로도 빠질 수 있습니다. 그때 우리의 계좌는 분명히 피바다가 될 겁니다. 그걸 꼭 각오하셔야 하고 반대로 내 계좌가 피바다가 되었을 때가 일생일대의 기회라는 사실을 지금부터 미리 기억해 두셔야 합니다. 벌써부터 몇몇 장기 투자자들이 떨어져 나가고 있습니다. 반대로 전 5년 동안 그래려왔듯이 이번에도 버텨내고 이번에도 남들보다 싸게 남들보다 많이 매수해서 위로 더 올라간다는 말씀을 드립니다. 함께 이번 기회 이번에는 나도 잡고 싶다 하는 분들께서는 .
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