"பணம் கொட்டும் Warren Buffett ன் secret Formula" அவரோட STRATEGY என்ன தெரியுமா? Buffett $160B Trick |

요약 보기

워런 버핏의 복리 효과와 장기 투자 원칙을 소개한다. 버핏이 55세에 10억 달러를 달성했고 이후 복리로 수백억 달러로 불어났다고 설명하며, 소액 투자자가 1년 단위로 자주 빼는 대신 장기 보유해야 복리가 작동한다고 주장한다. 또 시장 공포 때 매도하지 말고, 이해하지 못하는 기술주 등에는 투자하지 말며, 충분히 조사한 우량 투자를 꾸준히 유지하라고 조언한다. 특정 종목에 대한 가격 전망은 없다.

다듬은 글

※ AI가 다듬은 글(오탈자·군말 정리)

01. பணம் கொட்டும் Warren Buffett-இன் Secret Formula — அவருடைய STRATEGY என்ன தெரியுமா? Buffett $160B Trick

Warren Buffett யார்?

02. Warren Buffett ஒரு சிறந்த முதலீட்டு குருவாக இருந்தார். அவர் 11 வயதிலேயே முதலீடு செய்யத் தொடங்கினார். இன்று கிட்டத்தட்ட 90 வயதில் கூட தன்னுடைய முதலீட்டுத் திறமையை மிகச் சிறப்பாகப் பயன்படுத்தி பல பில்லியன் டாலர்களை உருவாக்கியிருக்கிறார். முதலீட்டாளர்களாக நாம் அவரிடமிருந்து என்ன பாடங்களைக் கற்கலாம் என்பதை இன்று பார்க்கப் போகிறோம்.

Compounding-இன் சக்தி

03. Warren Buffett Power of Compounding என்ற கோட்பாட்டை முன்வைத்தார். அதை மிகவும் புத்திசாலித்தனமாகப் பயன்படுத்தி தன்னுடைய லாபத்தை அதிகரித்தார். அவர் சுமார் 11 வயதில் தொடங்கினார். அவருடைய போர்ட்ஃபோலியோ முதல் பில்லியன் டாலரை அடைந்தபோது அவருக்கு 55 வயது இருந்தது. ஒரு பில்லியன் என்பது பெரிய விஷயம். அந்த பில்லியன் வந்தது அவர் 55 வயதில்தான். அதன் பிறகு அது compound ஆகி இன்று அவருடைய சொத்து பல பில்லியன்களாக, 30, 40, 50 பில்லியன் டாலர்களுக்கு மேல் உயர்ந்திருக்கிறது.

நாம் என்ன கற்கலாம்?

04. நாம் SIP செய்கிறோம். முதலீட்டாளர்களாக நாம் என்ன செய்யலாம்? பிரச்சனை எங்கே? ஒரு சிறிய முதலீட்டாளர் SIP தொடங்கி ஒரு வருடத்திற்குள் போர்ட்ஃபோலியோ பெரிய லாபம் தரவில்லை என்று பார்ப்பார். அது அவருக்கு சற்று ஏமாற்றமாக இருக்கும். சந்தை நன்றாக இருந்தால் ஒரு வருடத்திற்குள் பணத்தை எடுத்துவிட விரும்புவார்கள், அவ்வளவுதான். ஆனால் Warren Buffett-இன் வாழ்க்கைப் பயணத்தைப் பார்த்தால், முதல் 40 ஆண்டுகளில் அவர் ஒரு பில்லியன் மட்டுமே ஈட்டினார். அடுத்த 40 ஆண்டுகளில் அந்த 40 பில்லியனாக மாறியது. இதுதான் compounding-இன் சக்தி. தொடர்ச்சியாக பயணத்தைத் தொடர்ந்தால், அந்த compounding சக்தி பணத்தை பல மடங்கு பெருக்கும். அவருடைய வாழ்க்கை வரலாற்றிலிருந்து இதைப் படிப்போம்.

05. மேலும், சந்தை எவ்வளவு ஏற்ற இறக்கமாக இருந்தாலும் அவர் பெரும்பாலும் பொறுப்பை ஏற்று பணத்தை எடுக்க மாட்டார். சந்தைக்குச் சென்று அந்தப் பணத்தை எடுக்க மாட்டார். அப்படி ஒரு வாய்ப்பு வந்தால் அந்த நேரத்தில் பணத்தை முதலீடு செய்வார்.

Value Investing

06. அவர் Value Investing செய்பவர். தத்துவத்தோடு செயல்படுபவர். மிகக் குறைந்த விலையில் சந்தையில் வாங்குபவர். ஏதோ ஒரு காரணத்தால் நான் அதை வாங்கிச் செல்கிறேன் என்று சொல்வார். அதனால்தான் அவருடைய செல்வம் மிகப் பெரிய அளவில் வளர்ந்தது.

07. அவர் சொல்லும் பிரபலமான வாக்கியம்: "எல்லோரும் வாங்கும்போது விற்குங்கள், எல்லோரும் விற்கும்போது வாங்குங்கள்." அதாவது சந்தைக்கு எதிராகச் செயல்பட்டால் அதிக பலன் பெறுவீர்கள், நன்மை கிடைக்கும். சந்தை மோசமான வீழ்ச்சியில் இருக்கும்போது, பீதி நிலையில் மக்கள் அப்படித்தான் வாங்குவார்கள்.

08. முதலீட்டாளருக்கான பெரிய பாடம் இதுதான்: இப்படிப்பட்ட பீதி நிலையில் உங்களிடம் உள்ள mutual funds அல்லது equity stocks-ஐ விற்க வேண்டாம். வாங்கவும் வேண்டாம். ஏனெனில் நீங்கள் நல்ல நிறுவனத்தில் முதலீடு செய்திருப்பீர்கள், அதற்கு நல்ல பெயர் இருக்கும். அந்த நேரத்தில் நாம் நம் விதைகளை விதைத்தால் அது நம் இழப்பாகிவிடும். அதைத் தக்கவைத்துக் கொள்வதுதான் Warren Buffett-இன் சிறப்பு. இப்படிப்பட்ட நேரத்தில் அவரிடமிருந்து நாம் கற்கலாம்.

தெரியாத விஷயங்களில் முதலீடு செய்யாதீர்கள்

09. மூன்றாவது விஷயம், Warren Buffett தன் சொந்த வார்த்தைகளில் சொல்வது: "சந்தையின் சில பிரிவுகள் எனக்குப் புரியவில்லை." 10-15 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு tech நிறுவனங்கள் வந்தபோது அவர் பெரிய முதலீடுகள் செய்யவில்லை. இந்த நிறுவனத்தின் business model என்ன, எவ்வளவு லாபம் ஈட்டும் என்று எனக்குப் புரியவில்லை, அதனால் பணம் போடமாட்டேன் என்று அவர் ஒப்புக்கொண்டார். அப்போது மக்கள் அதை அவருக்கு பெரிய பின்னடைவாகக் கருதினர். அது சிறிது தாக்கம் ஏற்படுத்தியது. ஏனெனில் அந்த நிறுவனம் மோசமாகச் செயல்பட்டபோது, அவருடைய fund செயல்பாட்டைப் பற்றி அதிகம் தெரியாவிட்டாலும், தனக்குத் தெரிந்ததன் அடிப்படையில் முதலீடு செய்வேன் என்று அவர் அறிந்திருந்தார். அதனால் பெரிய தவறு செய்யவில்லை. ஏனெனில் அவருடைய போர்ட்ஃபோலியோ முழுவதும் நல்ல நிறுவனங்கள், மிகச் சிறந்த நிறுவனங்கள். அதனால் அந்த tech நிறுவனம் பெரிய சந்தை வீழ்ச்சியால் பாதிக்கப்படாது. நீண்ட காலக் கண்ணோட்டத்தில் பார்த்தால், tech நிறுவனத்தின் ஏற்றத்தில் அவர் அதிகம் பணம் பார்க்கவில்லை. ஆனால் சந்தை வீழ்ந்தபோதும் அவருடைய போர்ட்ஃபோலியோ பாதிக்கப்படவில்லை.

10. இதிலிருந்து நாம் அறிவது: சந்தையில் கேள்விப்பட்டதை வாங்காமல், அதை நன்றாகக் கையாள வேண்டும். நம் வீட்டுப்பாடத்தைச் செய்து முதலீடு செய்தால் அதன் பலன் சிறப்பாக வரும். தெரியாத ஒன்றில் அவர் எந்த அளவு பணம் போடுகிறார் என்பதும் வேறுபட்டது. Warren Buffett-இடம் இருந்து இதைக் கற்கலாம்.

நீண்ட கால முதலீடு

11. உதாரணமாக, அவருடைய முதலீடுகளையும் அவருடைய தத்துவத்தையும் பார்த்தால், ஐந்து ஆண்டுகள் அல்லது 10 ஆண்டுகள் முதலீடு செய்வீர்களா என்று கேட்டால் அவருடைய பதில் வரும். அவருடைய பதில் என்னவென்று யாருக்குத் தெரியும்? ஏன் என்று கேட்டால், ஒரு நிறுவனம் நன்றாகச் செயல்படும்போது அதிலிருந்து பல மடங்கு பலன் கிடைக்கிறது, அதை ஏன் எடுத்துக்கொண்டு திரும்பப் பெற வேண்டும்? நிதி அப்படியே இருக்கும், எனக்குப் பலன் கிடைக்கும். ஏதாவது பணம் தேவைப்பட்டால் அந்தத் தேவைக்கேற்ப பணத்தை எடுப்பேன். இல்லையெனில் முதலீட்டில் தொடர்வேன் என்பார்.

12. நம் முதலீட்டாளர்களாகிய நாம் என்ன செய்கிறோம்? ஒரு வருடத்திற்குப் போடுவோம், சந்தையிலிருந்து எடுப்போம், அடுத்த வருடம் போடுவோம், எடுப்போம். இப்படிச் செய்து வந்திருந்தால், அந்த compounding சக்திக்கு வாய்ப்பு கொடுக்கவில்லை என்றுதான் பொருள். Warren Buffett போல நம் முதலீட்டைச் செய்து தொடர்ந்து முதலீட்டில் இருந்தால், நீண்ட காலத்தில் நல்ல பலன் கிடைக்கும். இந்த போர்ட்ஃபோலியோ அப்படியே தொடரலாம். ஏதாவது தேவை வந்து அதிலிருந்து பலன் தேவைப்பட்டால் எடுத்துக்கொள்ளலாம். எந்த stock அல்லது mutual fund-இலிருந்தும் எவ்வளவு வேண்டுமானாலும் எடுக்கலாம். மீதமுள்ள போர்ட்ஃபோலியோவை அப்படியே தொடரலாம். அவர் சொல்வது ஒன்றே: யாராவது இங்கே ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவுடன் வந்து நன்றாகச் செய்தால், நான் போய் அதைப் பார்ப்பேன்.

13. அதேபோல், எடுப்பதா வேண்டாமா என்று யோசிக்காமல் நம் போர்ட்ஃபோலியோவில் தொடர்ந்து வேலை செய்தால், நல்ல போர்ட்ஃபோலியோ கிடைக்கும், அதே போல compounding நடக்கும்.

சமீபத்திய அறிவுரை

14. Warren Buffett சமீபத்தில் கொடுத்த சிறந்த அறிவுரைகளில் ஒன்று: மக்கள் முதலீட்டில் ஏன் தவறு செய்கிறார்கள்? சந்தை தொடர்பான ஒவ்வொரு தகவலுக்கும் நீங்கள் எதிர்வினையாற்ற வேண்டும் என்றால், அப்படித்தான் தவறு நடக்கிறது. நீங்கள் நிறைய ஆராய்ச்சி செய்து முதலீடு செய்திருந்தால், அந்த முதலீட்டிலிருந்து விலகியே இருங்கள் என்பதுதான் அவர் சொல்வது. வெளியே இருக்கும் குரல்கள் அனைத்தும், உங்கள் முதலீடு நிலையானதாக இருந்தால் அந்த போர்ட்ஃபோலியோவின் பலன் குறையாது, மேலும் இந்த மாதம் நீங்கள் தவறவிடுவீர்கள் என்று சொல்லும். நீங்கள் எந்தப் பிரிவில் முதலீடு செய்கிறீர்கள், எந்தப் பிரிவு பலன் தரும் என்பது உங்களுக்குத் தெரியாது. நுழைவிலும் வெளியேறுவதிலும் இரண்டிலும் ஒரு செலவு இருக்கிறது. அதேபோல் capital gains மற்றும் வரிகளைக் கழித்த பிறகு கையில் அதிகம் மிஞ்சுவதில்லை.

15. எனவே லாபம் பெற வேண்டுமென்றால், சந்தையில் ஒரு துறையில் ஒரு பிரிவு இருக்க வேண்டும். அந்தப் பிரிவையோ துறையையோ நல்ல மதிப்புடன் நான் தீவிரமாக ஆராய்ந்து அதில் முதலீடு செய்திருக்கிறேன் என்று இருக்க வேண்டும். காத்திருந்தால் அது நல்ல முதலீடாக அமையும்.

முடிவுரை

16. இவை அனைத்தும் உலகின் மிகப் பெரிய முதலீட்டாளரான, உலகின் மிகவும் ஞானமுள்ள Warren Buffett-இன் பாடங்கள். அவர் முதலீட்டு உலகில் பல, பல சாதனைகளைப் படைத்துள்ளார். அவர் எல்லாவற்றையும் எளிமையாக்கியிருக்கிறார். எல்லாவற்றையும் பெரிதாக்கியிருக்கிறார். நமக்காக அனைத்தையும் எளிதாகச் செய்ய முடியும். நமக்கு இல்லாதது அந்தப் பொறுமை, அந்த ஒழுக்கம், அந்தத் தொடர்ச்சி. இந்த இரண்டையும் நாம் பின்பற்றினால், நம் முதலீடு பல மடங்கு நமக்குப் பயன் தரும். மிக்க நன்றி.