저자: JimRogers · 외국인
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Jim Rogers는 미국이 역사상 최대 부채국가가 되었고, 부채 누적은 결국 위기로 이어진다고 경고함. 미국 부채 및 위기 전망: 미국은 세계 역사상 가장 큰 채무국이며, 부채 수준이 기록적으로 높다고 주장함. 언제 끝날지는 모르지만 향후 수년 내 위기가 올 것이라 봄. 시장 상황: 현재 전 세계 시장이 급등 중이며 거품 조짐이 보인다고 함. 본인은 현재 어떤 자산도 공매도하고 있지 않다고 밝힘. MMT 및 정책 비판: MMT는 돈을 찍어도 된다는 주장이지만 결국 신뢰 상실로 이어진다고 비판. 보편적 기본소득 역시 재원 문제를 지적하며 회의적임. 대응 전략: 금과 은을 보유하는 것을 권장하고 본인도 보유 중이라 함. 자녀에게 저축·투자 습관을 가르치고 중국어를 익히게 함. 투자 원칙: 믿음이 아닌 사실과 충분한 리서치에 기반해야 하며, 자신이 아는 것에만 집중하라고 조언. 지루해야 성공한다고 강조. 사회주의 비판: 쉬운 해결책을 찾는 경향이 위기 때 나타나며, 사회주의·공산주의는 150년 동안 작동하지 않았다고 주장. 세대 전망: 노인인 자신은 결과를 보지 않아도 되지만, 젊은 세대가 거대한 부채와 문제를 떠안게 될 것이라고 경고. 위기 경고는 2021년 발언으로 현재 시점 기준 유효성 검토 필요.
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I've never before seen in recorded history a debt level this high. 아쉽게도 미국은 세계 역사상 가장 큰 채무국입니다. 이런 말을 하는 게 좋지는 않습니다. 저도 여러분과 같은 미국 시민이고, 투표하고 세금을 내는 사람입니다. 하지만 어떤 나라든 역사상 이만큼 높은 부채를 가진 적은 없었습니다.
오랜 세월 동안 미국이 부채를 쌓고 있다는 것은 알고 있었습니다. 정치인들이 무능하고 통제를 벗어나 있다는 것도 알았습니다. 하지만 붕괴되기 전에 이렇게까지 높아질 줄은 정말 예상하지 못했습니다. 역사를 보면 언젠가는 붕괴가 옵니다. 항상 그랬으니까요. 그런데 이렇게 높이 올라갈 거라고는 생각하지 못했습니다.
요즘 돌아다니는 이론이 있습니다. MMT, 즉 "More Money Today"라고 부르더군요. 그들은 걱정하지 말라고 합니다. 그냥 찍어내면 된다고, 전혀 문제없다고요. 그들의 말을 듣는다면 걱정할 필요가 전혀 없다는 겁니다. 하지만 저는 역사를 조금 읽었고 오래 지켜봤습니다. 역사를 보면 거대한 부채가 쌓이면 결국 위기나 준위기 상황으로 이어집니다. 2008년에도 문제가 있었지요. 기억하시겠지만 그 이후로 부채는 전 세계적으로 치솟았습니다. 중국도 지금 부채가 많습니다. 2008년에 세계를 구제하는 데 도움을 줬던 중국조차 이제 부채가 많습니다. 그러니 큰 혼란이 올 겁니다.
새로운 브레턴우즈 체제가 생긴다고 해 봅시다. 그러면 무엇을 할 수 있을까요? 부채를 전부 탕감한다면 채권자 대부분은 그다지 좋아하지 않을 겁니다. 기금, 보험회사, 연금 기금 같은 곳들은 부채가 한꺼번에 사라졌다는 걸 알게 되면 매우 불만스러울 겁니다. 그러니 답이 무엇인지가 지금의 문제입니다. 부채는 기록상 역대 최고 수준이고, 다시 말하지만 미국은 세계 역사상 단일 국가로는 가장 큰 채무국입니다. 이런 일은 전에 없었습니다.
그럼 이게 언제 끝날까요? 저는 모릅니다. 저는 시장 타이밍을 잘 맞추지 못합니다. 지금 전 세계 시장, 거의 모든 시장이 치솟고 있습니다. 하지만 그런 흐름은 결국 언젠가 끝나게 마련입니다. 저는 지금 아무것도 공매도하고 있지는 않습니다. 다만 일부 자산에서 거품이 형성되기 시작하는 게 보입니다. 저는 이런 영화를 본 적이 있습니다. 어떻게 끝나는지 압니다. 언제 끝날지는 모르지만, 앞으로 몇 년 안에 끝날 거라는 건 압니다. 즐거운 결말은 아닐 겁니다. 그런 일이 전 세계에서 이미 일어나고 있습니다.
미국만 그런 게 아닙니다. 수치에 따르면 우리는 다른 어떤 나라보다 바이러스에 더 심하게 타격을 받은 것 같습니다. 그 수치가 맞는지는 모르겠지만, 상황이 확실히 더 나빠진 건 분명합니다. 많은 기업, 가정, 국가가 고통받고 있고 그건 누구에게도 도움이 되지 않았습니다. 안타깝게도 아직 끝나지 않았습니다. 적어도 대부분의 곳에서는 아직 끝나지 않았습니다. 보편적 기본소득을 만들 수도 있겠지요. 듣기에는 좋은 얘기입니다. 그런데 누가 돈을 내는 걸까요? 돈은 어디서 나올까요? 그게 제 질문입니다. MMT, 즉 그냥 찍으면 된다는 주장이 있습니다. 하지만 역사를 보면 사람들이 돈이나 정부에 대한 신뢰를 잃을 때 우리 같은 평범한 사람들은 옷장 속에 금과 은을 조금씩 숨겨 둡니다. 침대 밑에 은을 두기도 하고요. 정치인들이 하는 말은 잊어버리고, 학자들의 말도 잊어버리세요. 우리도 금과 은을 숨겨 둘 겁니다. 저도 그렇게 할 것이고, 더 많이 가지고 있을 겁니다. 다만 언제 더 살지는 모르겠습니다.
가장 중요한 것은 준비하는 것입니다. 다음번 문제가 올 때는 재미있지 않을 테니까요. 다음에는 항상 더 나빠집니다. 부채가 너무 높기 때문입니다. 그래서 제가 제 딸들과 모든 사람을 위해 하려는 일은, 그들이 자기만의 개인 역량을 키우도록 하는 겁니다. 예를 들어 두 아이는 중국어를 완벽하게 합니다. 21세기가 어떤 시대가 될지 제가 맞는다면, 중국어는 그들이 살아갈 시대에 매우 중요한 언어가 될 겁니다. 그래서 그런 것들을 준비시키려고 합니다. 아이들이 태어난 순간부터 저축해야 한다고 가르쳐 왔습니다. 제가 처음 한 일 중 하나가 저금통을 주는 것이었습니다. 정확히 여섯 개의 저금통이요. 돈을 받으면 저금통에 넣는 법을 배우도록 하기 위해서였습니다. 돈은 쓰는 게 아니라 저축하고, 궁극적으로는 투자하는 것이라고요. 그래서 아기일 때부터 돈이 생기면 저금통에 넣으러 가는 걸 배웠습니다. 아시다시피 많은 사람들의 삶이 돈을 이해하지 못해서 무너졌습니다. 빚을 지고, 저축도 없고, 투자도 하지 않았습니다. 그래서 제가 가장 가르치고 싶었던 것은 돈은 쓰는 게 아니라 저축하고 투자하는 것이라는 점입니다. 지금까지는 그 가르침이 아이들에게 스며드는 것 같아 다행입니다.
저는 배운 것이 있습니다. 공부, 조사, 준비는 아무리 해도 충분하지 않다는 것입니다. 항상 더 할 수 있는 것이 있고, 그걸 해야 합니다. 그렇지 않으면 전혀 예상치 못한 곳에서 한 방 맞게 됩니다. 믿음만으로는 충분하지 않습니다. 실제로 무슨 일이 일어나는지 알아야 합니다. 믿음을 믿지 마세요. 사실을 믿으세요. 현실을 믿으세요. 자신이 옳다는 것을 확실히 알아야 합니다. 열정이나 희망, 혹은 무언가를 그냥 믿기만 한다면 아마 많이 고통받을 겁니다. 그래서 모든 사람에게 드리고 싶은 제 주된 조언은, 아는 것에 머무르라는 것입니다. 그러면 믿음에 의존할 일이 많지 않고, 현실에 기반하게 됩니다. 상황이 잘못되었을 때 다른 사람들보다 무엇을 해야 하고 어떻게 반응해야 하는지 더 잘 알게 될 겁니다. 그냥 믿기만 한다면 아마 무엇을 해야 할지, 상황이 불리하게 돌아갈 때 어떻게 반응해야 할지 모를 겁니다. 아무도 이런 조언을 듣고 싶어 하지 않지만, 답은 그냥 아는 것에 머무르는 것입니다. 인생에서 투자를 딱 스무 개만 할 수 있다고 해 봅시다. 그러면 이것저것 뛰어들었다 빠져나오지 않을 겁니다. TV에서 들은 걸로 덜컥 뛰어들지도 않을 겁니다. 그러면 더 잘 준비되어 있을 겁니다. 무언가 잘못되었을 때 무엇을 해야 할지 알 테니까요. 저처럼 평범한 사람은 그냥 연구하는 수준이라 여러분만큼 알지 못할 겁니다. 여러분이 더 많이 알고 있기를 바랍니다. 그게 성공하는 방법입니다. 아무도 이런 얘기를 듣고 싶어 하지 않습니다. 지루해지니까요. 하지만 성공하고 싶다면 지루해지세요. 힘든 시기가 오면 사람들은 쉬운 답을 찾습니다.
사회주의와 공산주의는 멋진 이야기입니다. 듣기에 아주 좋습니다. 우리는 이미 시도해 봤습니다. 마르크스는 150년 넘게 전에 살았습니다. 좋은 이야기이고, 아주 좋은 이야기입니다. 많은 사람들이 좋아했고 많은 사람들이 시도했습니다. 하지만 지난 150년 동안 우리는 그것이 작동하지 않는다는 걸 알게 되었습니다. 사회주의도 작동하지 않습니다. 물론 경험이 없거나 역사를 읽지 않거나 실제로 무슨 일이 있었는지 보지 않는 사람들은 그 이야기를 사랑합니다. 하지만 인간의 본성을 생각하면, 이야기가 좋고 쉽기 때문에 상황이 정말 나빠지면 더 많은 사람들이 그것을 시도하려 할 겁니다. 아니면 MMT를 시도하겠지요. 그냥 돈을 더 찍자는 것, 좋은 이야기, 쉬운 이야기는 사람들이 시도하게 됩니다. 그게 우리를 구해 줄 거라고 생각하니까요. 안타깝게도 공짜 점심은 없습니다. 이건 인간의 본성입니다. 인간의 본성을 알기 위해 세계를 돌아다닐 필요는 없습니다. 최소한 역사 책 몇 권만 읽어도 알 수 있습니다. 사람들은 쉬운 답을 찾을 겁니다. 저는 그게 작동하지 않을 것이고, 결국 상황을 더 악화시킬 것이라는 걸 압니다.
지난 15년 동안 미국을 보면, 사람들은 그냥 찍어내고 쓰고 엄청난 돈을 빌렸습니다. 2008년 이후 모두가 말했습니다. 좋아, 이것이 우리가 할 수 있는 유일한 일이다. 많은 돈을 빌리고, 많은 돈을 쓰고, 많은 돈을 찍어야 한다. 우리를 구할 방법은 그것뿐이라고요. 저 같은 바보는 말했습니다. 잠깐만요, 여러분. 결국 상황을 더 나쁘게 만들 겁니다. 결국 훨씬 더 나빠질 겁니다. 나이 든 것은 좋습니다. 이게 어떻게 끝날지 걱정할 필요가 없으니까요. 젊은 사람들에게는 좋은 시기가 아닙니다. 젊은 사람들은 평생에 걸쳐 거대한 부채와 문제에 직면하게 될 테니까요. 쉬운 답을 시도할 수도 있겠지요. 2008년처럼요. 하지만 결국 누군가는 그 대가를 치러야 합니다.
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