저자: 이은택 · 한국인
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ValueRebalancing(밸류리밸런싱) 방식을 따라 자본 5,000달러로 TQQQ를 47주 매수하고 2주마다 250달러씩 투입하는 10년 목표(종잣돈 10억) 시뮬레이션을 소개. 2021년 4월 9일 기준 가정이며, 평가금이 밴드를 벗어나면 매도해 POOL에 적립하는 방식. 수수료·세금은 고려하지 않음. 가격 방향에 대한 단기 예측은 없고 장기 적립식 전략 설명 위주.
다듬은 글
이 프로젝트는 기본적으로 ValueRebalancing(밸류 리밸런싱)을 따라가는 방식입니다. 무작정 따라하기라는 제목이 붙은 만큼, 밸류 리밸런싱을 완벽히 이해하지 못한 상태에서도 쉽게 따라 할 수 있도록 만들었습니다. 첫 번째 조건은 자본금 5,000달러이고, 두 번째 조건은 2주마다 250달러를 투입한다는 것입니다. 목표는 10년 안에 종잣돈 10억 원을 만드는 것으로 보시면 됩니다.
2021년 4월 9일 기준으로 어제 종가에 TQQQ를 47개 매수했다고 가정했습니다. 평단 105.36달러로 보유한 47주는 약 4,951달러에 해당합니다. 밸류 리밸런싱에서는 평단이 크게 의미가 없으므로, 이미 TQQQ를 보유하고 있는 분도 약 5,000달러에 해당하는 47주를 가지고 있으면 같은 방식으로 시작하실 수 있습니다. 계산의 편의를 위해 수수료와 세금은 고려하지 않았습니다.
아래 엑셀표의 수치는 그대로 가져가셔도 됩니다. 정정 사항으로, 기대치는 5,125.5달러가 아니라 5,350달러, 최대값은 6,150.6달러가 아니라 6,420달러입니다. 표를 만든 수식은 다음 영상에서 자세히 설명드리겠습니다.
이번 주차는 어제 47주를 매수했다고 가정했으므로, 오늘 밤 평가금이 어떻게 될지는 알 수 없습니다. 다만 급격한 변화가 없다면 최소·최대 범위 안에 있을 것으로 가정했습니다. 약 2주 뒤인 4월 20일 목요일까지 평가금이 0주차 최소값인 4,000달러에서 최대값인 6,050.6달러 사이에 있다면, 아무 매매도 하지 않고 그냥 지나가시면 됩니다.
4월 22일 목요일 이전에 평가금이 4,000달러 이하로 내려가더라도, 이번 주차는 아무것도 하지 않고 지나갑니다. 적립된 POOL이 아직 없기 때문입니다.
반대로 4월 22일 목요일 이전에 평가금이 6,150.6달러 이상이 된다면, 평가금이 6,150.6달러 이하가 되도록 TQQQ를 매도하시면 됩니다. 예를 들어 평가금이 6,200달러가 되면 TQQQ 1주를 매도해 최소·최대 범위 안에 들어가게 만드시면 됩니다. 이때 매도한 금액은 POOL로 넘어갑니다.
4월 23일 금요일에는 평가금이 다음 회차의 최소값인 4,100.4달러부터 최대값인 6,304.21달러 사이에 들어오도록 조절하시면 됩니다. 예를 들어 평가금이 4,200달러이거나 6,200달러여도 최소·최대 범위 안에 있으므로 아무것도 하지 않으셔도 괜찮습니다.
실제로는 아무 매매도 이루어지지 않고 2주가 지나가는 경우가 자주 있습니다. 그럴 때는 원래 적립하기로 했던 250달러를 2주차 POOL에 기록하시면 됩니다. POOL에 있는 자금은 증권 계좌 안에서 달러로 보유하는 것이 앞으로 계획을 진행하기에 가장 깔끔합니다. 실제로 빚을 가지고 있거나 여러 가지 이유로 다른 통장에 두시는 경우도 있는 것으로 알고 있습니다.
제 답변은 종가를 기준으로 한 예시였습니다. 다만 실제로는 장중에 매매하셔도 크게 상관없습니다. 다음 영상에서는 LOC 매수를 이용해 종가 기준으로 매매를 판단하는 방법을 설명드릴 예정입니다. 다음 질문과 답변 제작은 댓글을 참고하겠습니다.
앞서 예시로 든 것처럼 TQQQ를 5,000달러 근처가 되도록 매수하시면 0주차는 모두 끝납니다. 각자 다른 목표가 있다면 그 금액에 맞춰 매수하시면 됩니다. 다음 영상에서 나왔으면 하는 질문은 댓글로 달아 주시고, 카페에 적혀 있는 밸류 리밸런싱 방법론을 한 번 더 읽어보시는 것도 좋겠습니다. 밸류 리밸런싱을 따라 하실 마음이 있다면 이 영상을 보신 뒤 바로 따라 하셔도 괜찮을 것 같습니다. 그럼 다음 회차에 찾아뵙겠습니다.
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