저자: 미상 · 외국인
요약 보기
블랙록의 운용자산 규모(약 10조 달러)와 영향력을 소개하는 내레이션 영상. 블랙록의 Aladdin 시스템, 주요 기업 지분 보유(미국 상장사 약 5%), 2008년 금융위기 이후 역할 등을 설명하며 대형 금융사의 집중된 영향력을 우려하는 논조.
다듬은 글
이 거대한 방 안의 고릴라, 블랙록을 만나보겠습니다. 10조 달러라는 숫자를 한번 상상해 보세요. 너무 커서 현실감이 없죠. 일본 GDP 전체를 저글링하면서 유니콘이 티라노사우루스를 타는 장면을 그려보는 것과 비슷합니다. 그럴듯하지 않은 이미지지만, 우리가 얘기하는 규모가 어느 정도인지는 감이 오실 겁니다. 대략 그 정도의 자산을 블랙록이 운용하고 있습니다. 여러분이 아마 이름조차 들어보지 못했을 회사지만, 그들의 영향력은 어디에나 있습니다.
블랙록은 금융계의 비욘세 같은 존재입니다. 업계 사람이라면 누구나 그 이름을 알고, 그들이 걷는 땅조차 우러러봅니다. 하지만 일반 사람들은 줄 세워놓고 찾아도 알아보지 못할 겁니다. 그들은 조용한 거인이고, 퀸 비처럼 엄청난 영향력을 갖고 있습니다. 그들의 결정은 금융시장 곳곳에 파문을 일으킵니다. 단순히 돈만 굴리는 게 아니라 우리 주변의 세상을 조용히 빚어가고 있습니다. 그 손길은 월가를 훨씬 넘어서 뻗어 있습니다.
보이지 않는 거대한 손이 주식시장을 은근히 이끌고, 기업의 경영 판단과 정부 정책에까지 영향을 준다고 상상해 보세요. 심지어 아침에 마시는 커피 가격에도 영향을 미칩니다. 여러분이 매일 마시는 카페인도 예외가 아닙니다. 그림자 속에 숨어 있는 금융 거물, 웬만한 나라보다 더 많은 경제력을 쥐고 있는 존재가 바로 블랙록입니다. 그들의 영향력은 크면서도 은밀합니다. 그러니 이제부터 블랙록의 세계로 깊이 들어가 보겠습니다. 이 금융 거인이 어떻게 미미한 출발에서 세계적 지배자가 되었는지, 그리고 그것이 앞으로 우리 모두의 미래에 무엇을 의미하는지 살펴볼 겁니다. 그들의 이야기는 곧 현대 금융의 이야기입니다.
현대 경제에 대한 단순하지만 깊은 사실이 하나 있습니다. 여러분이 사는 것 대부분을 블랙록이 어떤 식으로든 소유하고 있다는 겁니다. 간단한 게임을 해볼까요? 팬트리를 열고 선반을 한번 보세요. 치리오스 한 상자가 보이시죠? 블랙록은 그 회사 지분의 일부를 갖고 있습니다. 단순한 아침식사용 시리얼이 아니라 거대한 투자 포트폴리오의 일부인 셈입니다.
아이폰을 스크롤해 보세요. 네, 여기에도 블랙록이 있습니다. 애플에도 지분을 갖고 있어서 여러분의 기기가 그들 제국의 일부가 됩니다. 그렇게 스크롤하다 보니 목이 마르시나요? 콜라 한 캔을 집어 드세요. 하지만 블랙록도 그 이익의 한 모금을 마신다는 걸 기억하세요. 그들은 언제나 배경에 있는 것 같습니다.
이 금융 거물의 손길은 놀라울 정도로 뻗어 있습니다. 영향력은 전 세계에 걸쳐 있고, 시장의 모든 구석에 닿아 있습니다. 상상할 수 있는 거의 모든 파이에 손을 대고 있죠. 기술, 식품, 에너지, 헬스케어, 이름만 대보세요. 돈이 될 만한 곳이라면 블랙록이 있습니다. 무엇을 안 먹느냐고 물으면 멍하니 쳐다보기만 하는 친구처럼, 그들의 범위는 거의 가늠하기 어려울 정도입니다.
2008년 주택시장 붕괴를 기억하시나요? 그때도 블랙록이 있었습니다. 정부에 엉망이 된 상황을 수습하는 방법을 자문했고, 회복 과정에서 핵심적인 역할을 했습니다. 그리고 그 과정에서 짭짤한 이익까지 챙겼습니다. 위기에서 이익을 내는 능력이 놀라울 정도입니다. 그들이 뒷수습을 하는 건지, 아니면 애초에 문제를 더 키운 쪽인지 궁금해질 정도죠. 경계선이 흐릿한 경우가 많습니다. 핵심은 블랙록의 영향력이 월가를 훨씬 넘어선다는 겁니다. 그들의 손길은 전 세계 시장과 경제에 닿아 있습니다. 크고 작은 수많은 기업의 조용한 파트너이고, 여러분 휴대폰의 앱부터 식탁 위의 음식까지 모든 것에 영향을 줍니다. 그들은 어디에나 있지만, 요란한 광고 없이 조용히 움직입니다. 힘은 막대한데 무대 뒤에서 움직이며 우리가 아는 세상을 빚어가고 있습니다.
그렇다면 블랙록은 어떻게 이런 금융 거인, 세계 경제를 뒤에서 조종하는 그림자 같은 존재가 되었을까요? 시계를 1988년으로 되돌려 봅시다. 월가를 떠올려 보세요. 어깨뽕 재킷이 활보하고, 고든 게코가 최고의 라이프스타일 구루였던 탐욕과 야망의 소굴입니다. 여기에 래리 핑크라는 젊고 야심찬 채권 트레이더가 등장합니다. 그는 단순히 시장에서 노는 회사가 아니라 시장을 이해하고, 분석하고, 궁극적으로 지배하는 회사를 만들고 싶었습니다. 그리고 실제로 그렇게 해냈죠. 직원 여덟 명과 리스크 관리에 집중하는 단일한 목표로 시작해서, 블랙록을 바닥부터 키워 올렸습니다.
그들의 큰 기회는 2008년 금융위기 때 찾아왔습니다. "너무 커서 망하게 둘 수 없다"는 말 기억하시죠? 블랙록은 무모한 은행들이 남긴 문제를 치우는 임무를 맡은 지정 운전자 같은 역할을 했습니다. 다만 이것이 순수한 이타심이었다고 생각하시면 안 됩니다. 금융 위기의 잔해를 치우는 일은 블랙록에게 엄청나게 수익성이 좋았습니다. 사실상 왕국의 열쇠를 건네받은 셈이고, 그 덕분에 지구상에서 가장 강력한 금융기관이라는 위치를 굳혔습니다.
이제 알라딘 이야기를 해보겠습니다. 디즈니 캐릭터 말고요. 블랙록 버전의 알라딘은 어쩌면 더 마법 같을지도 모릅니다. 여기서 알라딘은 Asset(자산), Liability(부채), Debt(채무), Derivative(파생상품), Investment(투자), Network(네트워크)의 약자입니다. 꽤 그럴듯하죠? 본질적으로 알라딘은 블랙록의 비밀 무기입니다. 방대한 데이터를 분석해 시장 흐름을 예측하고 위험을 평가하는 정교한 컴퓨터 프로그램, 일종의 금융 수정구슬입니다. 쉬지 않고 일하는 백만 명의 애널리스트를 둔 것과 같은 효과인데, 커피 브레이크도 없고 실존적 불안도 없다는 점만 다릅니다.
정말 흥미로운 건 여기서부터입니다. 알라딘은 블랙록만 쓰는 게 아닙니다. 다른 금융기관, 정부, 심지어 경쟁사에도 빌려줍니다. 코카콜라가 비밀 레시피를 나눠 주는 것과 비슷하지만, 그보다 훨씬 더 가치 있는 것이죠. 이 말은 블랙록이 전 세계 금융 시스템의 맥박을 짚고 있다는 뜻입니다. 모두가 무엇을 사고파는지, 무엇에 베팅하는지 알고 있습니다. 상대방의 카드가 보이는 상태에서 포커를 치는 셈이니, 얼마나 불공정한 이점인지 말할 필요도 없습니다.
블랙록의 엄청난 포트폴리오, 곰곰이 생각해 보면 그다지 재미있지 않은 사실을 하나 짚어 보겠습니다. 블랙록은 지구상의 거의 모든 주요 기업에 지분을 가지고 있습니다. 애플, 아마존, 구글, 엑슨모빌, 이름만 대보세요. 대기업이라면 블랙록이 지분을 갖고 있을 가능성이 큽니다. 우표 앨범에 우표를 하나 더 붙이지 않고는 못 배기는 열성 수집가 같습니다. 다만 그들이 모으는 건 우표가 아니라 세상에서 가장 영향력 있는 기업들의 지분입니다.
실제로 블랙록은 미국 상장기업의 5%를 소유하고 있습니다. 맞습니다, 5%입니다. 미국에 있는 기업 수를 생각하면 정말 어마어마한 수치입니다. 감이 잘 안 오시면 이렇게 생각해 보세요. 한 사람이 미국의 모든 집, 자동차, 피자의 5%를 소유하고 있다고 상상해 보는 겁니다. 거의 상상하기 어렵죠. 가장 야심 찬 모노폴리 플레이어조차 얼굴이 붉어질 만한 수준의 소유권입니다. 게임이 시작하기도 전에 이미 이기고 있는 셈이죠.
그럼 이렇게 생각하실 수도 있습니다. "그냥 투자하는 거잖아? 뭐가 그렇게 대단한데?" 겉으로 보면 맞습니다. 그저 또 하나의 투자 전략처럼 보이죠. 하지만 이만큼의 부를 통제하면 투자에는 결과가 따르고, 그 결과는 실제 삶에 영향을 미칩니다. 기업을 살릴 수도 무너뜨릴 수도 있고, 산업 전체를 좌우하며, 정부 정책까지 흔들 수 있습니다. 파문의 크기가 엄청납니다. 이렇게 집중된 힘은 인류 역사에서 전례가 없습니다. 한 개의 주체가 이 정도 영향력을 쥔 적은 없었죠. 점보 여객기 조종간을 어린아이에게 쥐여주고 잘되기를 바라는 것과 같습니다. 재앙의 가능성이 큽니다. 인상적이면서도 정말 무서운 일입니다. 이들 영향력의 규모는 우리 모두를 잠시 멈춰 생각하게 만들어야 합니다.
Comments 0