저자: CharlieMunger · 외국인
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찰리 멍거의 경기침체기 투자 조언을 정리한 영상이다. 결론: 멍거는 경기침체 상황에서도 수익성 높은 기업의 지분을 보유하고 자기 사업을 하는 것이 유리하다고 본다. 시장 상황: 멍거는 1970년대 이후 현 상황이 가장 비슷하다고 보며, 인플레이션과 지정학적 긴장이 겹친 상황을 짚었다. 그러나 현재 상황이 과거보다 더 나빠질 수도 있다고 봤다. 투자 대상: 화석연료와 재생에너지 관련 투자를 권했으나 구체적 종목 언급은 없다. 암호화폐: 멍거는 암호화폐를 사기꾼이나 정신 나간 사람들이 파는 것으로 보며 강하게 비판했다. 비트코인을 포함한 암호화폐 투자는 피하라고 권했다. 기업 소유: 수익성 높은 사업의 주식을 사고, 가능하면 직접 사업을 하는 것이 유리하다고 강조했다. 투자 원칙: 맹목적 투자를 피하고 자신이 투자하는 대상을 정확히 알아야 한다. 과도한 분산투자는 위험하므로 달걀을 한 바구니에 몰지 않는 것은 어리석다고 봤다. 장기 관점: 즉각적 수익보다 수십 년 단위의 투자 시계를 권했으며, 가장 좋은 투자는 자기 자신에 대한 투자라고 말했다. 출연자 전망: 특정 자산의 단기 가격 방향에 대한 예측은 없고, 전반적으로 신중하고 장기적인 관점을 보인다.
다듬은 글
이 영상을 시청해 주셔서 감사합니다. 찰리 멍거는 역사상 가장 위대한 투자자 중 한 명으로 꼽히는 인물입니다. 그는 많은 경험을 해 왔고 시장 상황이 어떻게 돌아가는지 잘 알고 있습니다. 몇 달 전 찰리는 시장이 좋지 않을 것이라고 예측했는데, 실제로 인플레이션 상승과 고조되는 지정학적 긴장 등으로 경제 상황이 우호적이지 않다는 것이 분명해졌습니다. 시장이 얼마나 더 떨어질 수 있는지는 큰 문제지만, 언제나 빠져나갈 길은 있어야 합니다.
위대한 투자자 찰리 멍거는 투자와 재정 예측에 있어 최고 수준입니다. 그의 예측 능력이 워낙 뛰어나서 경기침체 중에도 투자할 수 있는 몇 가지 방법을 제시했습니다. 찰리는 자신의 전략으로 부를 만들어 내는 훨씬 더 나은 방법을 갖고 있기 때문에 경기침체기 투자에 대한 견해를 이야기해 왔습니다. 찰리는 경기침체가 좌절이 되지는 않을 것이라고 믿습니다. 훌륭한 투자자는 많지만, 찰리를 다르게 만드는 것은 그의 조언과 태도, 그리고 투자 원칙입니다. 그래서 오늘 우리가 이 자리에 모였습니다.
찰리는 자신이 많은 것을 봐 왔다고 말하며, 오늘날 우리가 보고 있는 상황과 가장 비슷한 시기는 1970년대에 일어난 일과 관련이 있다고 말합니다. 다만 모든 조건이 같다면, 세계적인 투자자는 여러 문제에 대해 지나치게 걱정하지 않습니다. 지금 우리가 처한 상황이 이전보다 더 나빠질 수도 있다고 믿지만, 그래서 그는 투자자들에게 인플레이션 급등 너머를 바라보고 화석연료와 재생에너지를 주목하라고 조언해 왔습니다. 찰리가 듣고 싶어 하지 않는 한 가지는 가상자산 투자에 대한 생각입니다. 그는 투자자들에게 암호화폐와는 어떤 관련도 맺지 말라고 경고했습니다.
그러니 투자자로서 이 경제 침체를 어떻게 다룰지 찰리 멍거의 방식을 깊이 들여다봅시다.
찰리가 투자에서 큰 이익을 내기 위한 첫 단계는 수익성이 매우 높은 주식을 매수하는 것입니다. 그는 정상적인 경제 상황에서 이렇게 하라고 조언하며, 경기침체 중에도 같은 방식을 따랐습니다. 즉, 수익성 있는 기업의 지분을 먼저 사들인 것입니다. 기업의 지분을 소유한다는 것은 그 회사에 대한 금융적 이해관계를 가진다는 뜻입니다. 투자자에게 이것은 그들이 회사의 주주에 포함된다는 의미입니다. 회사가 문을 닫고 부채를 갚는다면, 주주의 지분은 그때 회수할 수 있는 돈입니다. 따라서 회사의 주식을 보유하면 주주는 자본이득과 배당을 얻을 잠재력을 갖게 됩니다.
찰리는 또한 여러 선택지 중 그나마 덜 나쁜 것을 골라야 할 때가 있을 수 있다고 말했습니다. 이는 인간의 의사결정에서 자주 일어나는 일입니다. 앞서 언급했듯이 지금은 가상자산을 살 때가 아닙니다. 마음속으로도 사려고 생각하지 말라고 그는 말합니다. "이런 것을 파는 사람은 망상에 빠졌거나 악한 사람"이라고 그는 말했습니다. 멍거는 파이낸셜 리뷰와의 인터뷰에서 이렇게 말했습니다. "나는 암호화폐에는 손대지 않습니다. 세계 각국의 국가 통화를 훼손하는 데 관심이 없고, 절대 만지지도 사지도 않습니다. 그냥 지나치게 둡니다. 이런 것을 사거나 거래하는 것은 거의 미친 짓이라고 생각합니다. 악성 미생물이 가득한 개방된 하수구처럼 피합니다. 다른 모든 사람도 제 전례를 따르라고 권합니다."
사업가가 되는 것에 대해 어떻게 생각하십니까? 멍거가 정말 최선이라고 느끼는 방법이 바로 이것입니다. 그는 사업주가 되는 것이 매우 수익성이 높을 것이라고 강조하며, 사람들이 정말 필요로 하는 것에 집중하라고 말합니다. 경기침체가 아무리 심하게 와도, 자신의 사업을 가지고 있다면 그것이 여러분을 쓰러뜨릴 수는 없다는 것입니다. 그래서 사업을 시작하는 위험을 감수할 용기는 언제나 꿈의 일부입니다. 어딘가에서 시작하는 것이 바람직한데, 시작하지 않으면 목표에 도달할 수 없기 때문입니다.
높은 재정적 위험에도 불구하고 자신의 사업을 운영하는 것은 언제나 보람이 있습니다. 경제가 좋지 않을 때에도 더 많은 돈을 벌 가능성이 높아지기 때문입니다. 누군가 여러분에게 당신이 사장이라고 말해 줄 필요도 없고, 사업이 여러분의 것이므로 해고당할 일도 없습니다. 사업에 필수적인 결정을 언제든 자유롭게 내릴 수 있습니다.
또한 돈을 잃지 않으려면 언제나 무엇에 투자하는지 알아야 합니다. 맹목적인 투자는 아무리 떠들썩하게 홍보되더라도 어디에도 데려다주지 못합니다. 투자자로서 또 다른 올바른 행동은 과도하게 분산 투자하지 않는 것입니다. 과도한 분산에는 많은 위험이 따르기 때문입니다. 특히 이런 경제 위기 속에서 모든 계란을 한 바구니에 담는 것은 투자자에게 현명하지 않습니다.
또한 찰리 멍거는 장기 목표를 세우는 것이 매우 중요하다고 믿습니다. 즉각적인 이익을 보고 싶어서 투자하는 것은 의미가 없으며, 빠른 수익을 좇기보다는 수십 년의 시계를 가지고 투자하는 것이 매우 좋습니다. 이를 위해 찰리는 다른 투자자들에게 늘 이렇게 말합니다. "여러분이 할 수 있는 최고의 투자는 자기 자신에 대한 투자다. 재능을 키우고 자신을 더 가치 있게 만드는 모든 일은 조만간 반드시 대가를 가져온다."
이 방법들을 따르면 경기침체 중에도 여러분만의 길을 계속 열어 갈 수 있습니다. 오늘은 여기까지입니다. 이 영상이 도움이 되셨기를 바라며, 채널 구독과 좋아요 누르기를 잊지 마시고, 알림 아이콘을 눌러 새 영상 소식을 받아 보세요. 시청해 주셔서 감사하고, 다음 영상에서 뵙겠습니다.
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