저자: JimCramer · 외국인
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결론: 지역은행 위기는 진정되는 흐름이며, 가상자산 대부분은 사기성이 짙어 피하라는 취지의 방송이다. 은행 위기 개요: 실버게이트, 실리콘밸리은행(SVB), 시그니처은행, 퍼스트리퍼블릭이 연쇄 붕괴했다. SVB는 채권 포트폴리오 손실과 예금 집중 구조 때문에 뱅크런이 빠르게 일어났다고 설명했다. 숏셀러 공격 주장: 방송은 지역은행 지수(KRE) 구성 종목(뉴욕커뮤니티은행, 리전스, 트루이스트, 허팅턴, 시티즌스 등)이 숏셀러에 의해 인위적으로 눌렸다고 주장했다. 이는 사실 여부가 검증되지 않은 주장이다. 개별 은행 상황: PacWest는 5월 초 2.48달러까지 하락했다가 8달러 수준으로 회복했다. Schwab은 약 45달러대에서 거래되며 상대적으로 건전하다고 평가했다. 퍼스트호라이즌은 TD의 인수 무산 이후 15달러에서 10달러로 급락했다가 11달러대로 반등했다. 경기 전망: 골드만삭스가 12개월 내 미국 경기침체 확률을 35%에서 25%로 낮췄다고 언급했으며, 이것이 금융주 회복의 배경으로 제시되었다. 종목 의견: 모건스탠리는 위기 수준에서 거래되고 있어 매수 가치가 있다고 언급했다. 방송 출연자 본인이 신탁을 통해 보유 중이라고 밝혔다. 가상자산 비판: 바이낸스에 대한 SEC 소송과 코인베이스에 대한 소송을 인용하며 가상자산 거래소를 FTX와 유사한 구조로 묘사했다. 솔라나, 카르다노(ADA), 폴리곤(MATIC), 파일코인(FIL), 코스모스(ATOM), 샌드박스(SAND), 디센트럴랜드(MANA), 알고랜드(ALGO), 엑시인피니티(AXS), COTI 등을 사실상 위조 코인이라고 단정했으며, 보유자에게 즉시 매도하라고 권고했다. 방송은 비트코인 자체에 대한 명시적 예측은 하지 않았다. 기타 종목: 포드는 리콜 우려로 신뢰가 떨어졌다는 시청자 질문에 대해 현 주가가 과도하게 낮다며 짐 팔리 경영진을 신뢰한다고 답했다. 퍼블릭스토리지는 장기 보유 가치가 있다고 언급했다. 퀄컴은 부진하다며 매도를 권했다. 리스크: 은행 섹터는 신용 우려가 재발하면 다시 흔들릴 수 있다는 점이 언급되었다. 방송 내용은 특정 시점 기준 의견이며 투자 권유가 아니라는 점에 유의해야 한다.
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제 미션은 간단합니다. 여러분이 돈을 벌도록 돕는 것입니다. 모든 것을 제자리에 놓겠습니다. 1-800-743-CNBC로 전화하시거나 짐 크레이머에게 트윗을 보내 주십시오. 노골적인 조작만큼 사람들을 시장에서 멀어지게 하는 것도 없습니다. 특히 업계를 운영하는 사람들이 그런 짓을 할 때는 더합니다. 오늘 저녁 채널에서는 '밈 주식'을 둘러싼 광기와, 그런 투기로 얼마나 많은 돈이 벌리고 잃혔는지 다루는 방송이 있다는 것을 알고 있습니다.
완전한 조작이었습니다. 사람들이 이런 일을 그냥 넘어가는 것이 참 우스운 노릇입니다. 훌륭한 다큐멘터리였습니다. 다만 오늘은 조용한 하루였습니다. 다우지수는 10포인트 올랐고, S&P는 0.24%, 나스닥은 0.36% 올랐습니다. 이번에는 다른 유형의 조작에 대해 이야기하고 싶습니다. 3월에 경제가 이것을 겪었습니다. 공매도 세력 무리가 두려움을 퍼뜨리려고 온갖 짓을 했고, 많은 분이 바닥 가격에 주식을 팔 수밖에 없다고 느끼는 분위기를 만들었습니다.
그리고 그들은 빠져나갔습니다.
다음은 암호화폐 이야기를 해야겠습니다. 이 슬프고 규제되지 않은 장이 끝나기 전까지 여기서 잃을 돈이 아직 많다는 것이 분명하기 때문입니다. 물론 SEC가 이 문제를 진지하게 다루기 시작했으니 이제 끝이 가까워졌다고 봅니다. SEC는 바이낸스의 자산을 동결하기 위해 임시 금지명령을 신청했습니다.
이것은 큰 진전입니다. 그동안 그들은 모든 것을 빠져나갔습니다. 왜일까요? 분노가 충분하지 않았고, 감독도 충분하지 않았기 때문입니다. 이제 끝이 나야 합니다. 앞으로 여러분이 속지 않도록 이런 조작들을 하나하나 분석하겠습니다. 여러분을 혼란스럽게 하고 돈을 빼앗으려고 설계된 사기로부터 스스로를 지킬 수 있어야 합니다. 이것이 제 직접적인 책임이라고 생각합니다. 여러분이 이런 사기에서 모든 것을 잃는다면 우리가 함께 어떻게 돈을 벌 수 있겠습니까?
그래서 실버게이트, 실리콘밸리은행, 시그니처은행, 퍼스트리퍼블릭의 붕괴로 이어진 소규모 은행 위기부터 시작하겠습니다. 이들 각각은 파산할 나름의 이유가 있었지만, 당시에는 그만큼 주목받지 못했습니다.
처음 무너진 은행은 실버게이트였습니다. 솔직히 실버게이트 사건의 모든 정황을 우리가 아는 것은 아닙니다. 다만 이 은행은 모든 암호화폐를 위한 공식 은행이 되려 했고, 주요 암호화폐 거래소 중 하나인 바이낸스가 막대한 돈을 인출하면서 재무상태표에 부담을 주었다는 것은 압니다.
그들은 서로 얽혀 있었습니다. 암호화폐 사업들이 무너지기 시작하면서 실버게이트는 다시 회복하지 못했습니다. 왜일까요? 샘 뱅크먼은 많은 사례 중 첫 번째에 불과했기 때문입니다. 2년 전만 해도 암호화폐 은행을 운영하는 것이 좋은 아이디어처럼 보였을 수도 있지만, 지금은 아닙니다.
그다음은 실리콘밸리은행이었습니다. 이 은행의 붕괴는 은행 시스템에 심각한 소규모 위기를 촉발했습니다. SVB는 채권 포트폴리오가 손실 상태에 빠졌고, 일부 과감한 벤처캐피털리스트들이 한꺼번에 돈을 빼갔습니다. 그들은 결국 은행을 침몰시키려고 트위터로 옮겨 갔습니다. 예금자 기반이 지나치게 집중되어 있었기 때문에 이것이 통했고, 은행에 대한 대규모 인출 사태를 쉽게 촉발할 수 있었습니다. 그리고 또 다른 암호화폐 관련 구조를 무너뜨린 것이 바로 이것이었습니다.
그것은 시그니처은행이라고 불렸습니다. 며칠 뒤에 일어났습니다. 사실 실리콘밸리은행은 문을 닫을 필요가 없었습니다. 매수자도 있었지만 패닉이 너무 빨리 번졌습니다. 마지막으로 퍼스트리퍼블릭이 무너졌습니다. 이는 슬로모션으로 진행된 뱅크런에 더 가까워 보입니다. 부유한 투자자들은 더 안전한 기관으로 빠져나갔고, FDIC 보험으로는 충분하지 않았습니다. 붕괴 후 이 은행은 JP모건에 인수되었습니다.
그러나 중요한 것은 이 은행들이 실패한 뒤 무슨 일이 벌어졌는가입니다. 지역 은행 시스템 전체를 무너뜨리려는 조직적인 시도가 있었고, 이를 주도한 것은 주로 KRE 지수를 끌어내리던 공매도 세력이었습니다. KRE는 지역 은행 ETF입니다.
믿기 어려운 이야기처럼 들리겠지만, 뉴욕커뮤니티뱅크, 리저널스, 트루이스트, 헌팅턴, 시티즌스 등 여러 지역 은행의 주가는 말 그대로 '공매도 세력'에 의해 짓밟혔습니다. 주식을 공매도하고 그로 인해 이익을 낸 헤지펀드들 말입니다. 그 '공매도 플레이어'들에게는 완전히 식은 죽 먹기였습니다. 그들은 엄청난 돈을 벌었습니다.
불행하게도 그들은 지역 은행 주주들도 파멸시켰고, 이 모든 것은 대출을 받기를 훨씬 더 어렵게 만들 것입니다. 그들이 부유한 고객들을 부유하게 만드는 동안에도 말입니다. 왜 사람들은 이 이야기를 하지 않을까요? 저도 모르겠습니다. 저는 이 업계에서 오래 일했습니다. 정확히 이런 식으로 일이 벌어졌다는 것을 압니다.
이런 일은 일어나지 말았어야 했습니다. 저는 이것에 반대합니다. 두 금융기관이 충격의 주된 타격을 받았습니다. 주가가 5월 초에 2.48달러까지 떨어진 PacWest Bancorp와 같은 시기 45달러를 조금 넘게 거래되던 슈와브입니다. 우리는 이 두 기관이 모두 파산한다는 말을 들었습니다. 이제 이런 주식들이 떨어진다는 이야기를 들으면, 은행들이 자신을 지키기가 왜 그렇게 어려운지 이해하실 수 있을 겁니다.
PacWest는 이제 8달러 선으로 돌아왔지만, 상황은 여전히 힘들었습니다. 회사가 끝장났다고 말하지 않는 날을 찾는 것이 불가능할 정도였습니다. 주변 사람들은 모두 그 회사가 곧 무너질 것이라고 말했습니다.
한편 슈와브는 가장 지급능력이 충분한 증권사 중 하나로 남아 있습니다. 공교롭게도 이들은 채권 포트폴리오가 그다지 성공적이지 못한 작은 은행을 가지고 있었습니다. 날마다 주가가 갈기갈기 찢겼습니다.
설상가상으로, 여러분이 전에 본 적 있는 훌륭한 은행인 퍼스트 호라이즌이 작년에 토론토도미니언으로부터 인수 제안을 받았습니다. TD는 이 회사에 130억 달러 이상을 지불할 의향이 있었지만, 일부 불분명한 규제 문제 때문에... 거래가 막혔습니다. 기다림이 길어지면서 이미 20달러 이상에서 15달러로 떨어졌던 퍼스트 호라이즌 주식은 단 한 세션 만에 15달러에서 10달러로 곤두박질쳤습니다.
오늘 퍼스트 호라이즌은 애널리스트들과 회의를 가졌는데, 이를 통해 회사가 매우 가치 있다는 것이 드러났습니다. 그리고 주가는 11달러를 조금 넘는 수준으로 반등했습니다. 그래도 필요한 수준에 비하면 여전히 훨씬 낮습니다.
그렇다면 이 약세 조작, 즉 규제 당국이 이 은행들을 문 닫게 만들고 거기서 이익을 내려는 노골적인 시도는 무엇이 끝냈을까요?
제 생각에는 단순합니다. 경기침체가 없을 것, 적어도 심각한 경기침체는 없을 것이 분명해지고 있습니다. 그렇다면 이렇게 평판 좋은 은행들을 무너뜨리기는 극히 어려워집니다. 오늘 아침 골드만삭스는 향후 12개월 안에 미국 경제가 경기침체에 빠질 확률 전망을 35%에서 25%로 낮췄습니다. 이것은 시장 전체에 실질적인 술렁임을 일으켰습니다. 그리고 그것은 우리를 실리콘밸리은행 붕괴 이전의 상태로 되돌려 놓았습니다.
동시에 현재 어려움을 겪고 있는 기업들도 자본을 끌어들일 능력이 충분합니다. 이것이 가장 중요합니다. 생명력입니다. 그리고 그렇다면, 그리고 금융 섹터가 되살아날 수 있다면, 제게 여러분께 드릴 아이디어가 있습니다.
저라면 모건스탠리 주식을 사겠습니다. 아직도 소규모 위기 수준에서 거래되고 있기 때문입니다. 제 신탁이 그 주식을 보유하고 있습니다. 오늘 우리 클럽 회원들에게 그 주식이 더 가치 있어야 하며, 어쩌면 훨씬 더 가치 있어야 한다고 강하게 말씀드렸습니다. 여러분도 사셔야 합니다. 하지만 더 중요한 것은, 은행주를 보유하실 생각이라면, 공매도 세력이 루머로 이들을 얼마나 쉽게 무너뜨릴 수 있는지, 그리고 이 회사들이 다시 일어서기가 얼마나 어려웠는지를 기억하시라는 것입니다.
그런데 진짜 시장 조작을 보고 싶으시다면 예가 있습니다. 어제 제기된 바이낸스에 대한 SEC 소송과 오늘 아침 코인베이스에 대한 소송을 읽어 보시면 됩니다. 바이낸스 소송은 본질적으로 암호화폐 거래소들이 FTX와 마찬가지로 같은 은행을 쓰는 페이퍼컴퍼니에 불과하다고 주장합니다. SEC에 따르면 사실상 감독이 없고, FTX에서와 마찬가지로 자금이 계속 뒤섞입니다.
왜 누군가 아직도 이 사람들에게 돈을 맡기는지 모르겠습니다. 이들은 자신들을 실제로 그렇지 않은 진지한 조직처럼 보이게 하려고 많은 거래를 만들었다는 혐의도 받고 있습니다. 이 보고서에는 끔찍한 내용이 정말 많지만, 제가 가짜 코인이라고 생각하며 여전히 거래되고 있는 것들에 여러분의 주의를 돌리고 싶습니다.
솔라나는 솔라나 랩스가 만들었습니다. ADA는 카르다노의 네이티브 토큰입니다. MATIC은 폴리곤의 네이티브 토큰입니다. FIL은 파일코인 네트워크의 네이티브 암호화자산입니다. ATOM은 코스모스 허브의 네이티브 암호화자산입니다. SAND는 같은 이더리움 블록체인에서 만들어졌습니다. MANA는 디센트럴랜드 프로젝트입니다. ALGO는 알고랜드 블록체인의 네이티브 토큰입니다. 엑시 인피니티 샤드는 또 다른 이더리움 토큰입니다. COTI는 COTI 블록체인의 네이티브 토큰입니다.
이것은 모두 완전한 헛소리입니다. 여기에 투자했다면 여러분은 바보입니다. 그냥 바보입니다. 이 보고서를 읽고 보니, 이 모든 코인이 다소간 가짜라고 생각합니다. 그리고 저는 오늘 아침 겐슬러 위원장에게도 이 말을 했습니다.
왜 굳이 언급하는가? 은행과 달리 이 모든 암호화자산은 사기처럼 보이기 때문입니다. 그리고 여러분이 이것들에서 빠져나오기를 바랍니다. 많은 분이 매일 이것들을 거래하고 계십니다. 이것은 멈춰야 합니다. 여러분이 잘못 알고 계신 겁니다. 겐슬러 위원장은 바이낸스를 '와일드 웨스트'라고 묘사했습니다. 암호화폐에 뛰어드는 사람들에게 '와일드 웨스트'에서는 규제가 없기 때문에 모든 것을 잃을 수 있다고 아무도 말해 주지 않은 것은 안타까운 일입니다.
제 말을 못 믿으시겠습니까? 바이낸스 최고준법감시인이 다른 바이낸스 직원에게 직접 인정한 이 인용문을 생각해 보시기 바랍니다. 거기에는 제가 말하지 않을 욕설도 들어 있었습니다. 인용합니다: "우리는 미국에서 인가받지 않은 증권거래소로 운영하고 있어, 브로(bro)." 인용 끝. 이것은 그들 사업의 정신을 정말 잘 보여 줍니다.
브로, 이런 거래소에 돈을 보관하는 걸 누가 생각이나 하겠습니까? 그건... 거의 코미디입니다. 그들이 규제 정책보다 항상 한 발 앞서 있을 방법은 없습니다. 하지만 어쩌면 여러분이 그렇게 하도록 내버려 두는 것일지도 모릅니다. 어쩌면 여러분이 그들에게 돈을 줄 만큼 멍청한 것일지도 모릅니다. 어쩌면 그건 여러분 잘못일지도 모릅니다. 이걸 생각해 보셨습니까? 어쩌면 여러분 잘못일지도 모릅니다.
코인베이스는 조금 다릅니다. 명백한 사기는 없었고, 증권 브로커딜러로 등록하지 않은 것이 문제였는데, SEC는 이것이 불법적인 이익으로 이어졌다고 말했습니다. 불법적으로 얻은 이익입니다. 이것도 나쁩니다. 이런 자산과 접촉하게 되면 어떻게 해야 할까요? 1년 반 전에 스팩, 나쁜 기업공개, 또는 밈 주식에 대해 했어야 했던 것과 같은 일을 하면 됩니다.
지금 빠져나오십시오. 가서 미국 단기국채를 사십시오. 농담이 아닙니다. 그냥 하십시오. 제가 이 모든 스팩을 사지 못하게 막을 수 있다면, 그렇게 하겠습니다. 어쩌면 제가 여러분이 그렇게 하는 것을 막을 수 있을지도 모릅니다. 적어도 그러려고 노력하겠습니다. 요점은, 때로는 지역 은행의 경우처럼 주식이 의도적으로 저평가된다는 것입니다. 그리고 그다음에는 가짜 거래소에서 인위적으로 부풀려진 자산들이 나타나 암호화폐 시장의 상당 부분을 차지합니다.
둘 다 최전선에 있습니다. 둘 다 그 대가를 치르게 될 것입니다. 여러분이 우리 시청자들을 그런 식으로 대한다면 매드머니에서 신뢰를 얻지 못할 것입니다. 저는 여러분의 흔적을 쫓고 있고, 아직 끝나지 않았습니다. 이제 막 시작했을 뿐입니다.
오클라호마의 조, 조입니다. 안녕하세요 짐. 부야! 부야! 조. 잘 지내시죠? 안녕하세요. 그래서, 1년 전만 해도 저는 짐 팔리와 포드를 굳게 믿었습니다. 지난 1년 동안 제 확신이 흔들리기 시작했습니다. 포드 주식을 어떻게 해야 할까요?
글쎄요... 탓하지 않겠습니다. ...사라지는 것은, 매번 제품 리콜이 너무 많기 때문입니다. 음, 주식이 이 수준까지 떨어지지 말았어야 했습니다. 이런 일이 벌어진 것은 정말 안타깝습니다. 저 자신도 이 과정의 일부였습니다. 저는 자녀의 신탁 펀드를 위해 일부 주식을 더 높은 가격에 팔았다고 생각했습니다. 그리고 다시 샀습니다. 주식이 더 나아 보이기 시작합니다. 60억 달러의 현금흐름을 보여 줄 것 같습니다. 월가는 20억 달러의 현금흐름을 보여 줄 거라고 봅니다. 짐 팔리를 믿읍시다. 그는 자신이 무엇을 하는지 알고 있다고 생각합니다. 다음으로 넘어가서 펜실베이니아의 잭을 보겠습니다.
잭. 안녕하세요 짐. 이글스 네이션에서 크게 "부부"를 보냅니다. 잘 지내시죠, 친구? 그리고 "이글스 네이션"도 아주 좋아 보입니다. 그쪽은 어떠세요? 저는 아주 좋습니다. 전반적으로, 제 지역에 많은 보관 시설이 지어지는 것을 봅니다. 많은 사람이 그걸 임대한다는 걸 압니다. 지금도 사용하고 있습니다. 이 주식은 분기마다 3달러 배당을 지급합니다. 저는 제 지분을 늘렸습니다. 더 사서 20년 동안 보유하고 싶습니다. 퍼블릭스토리지를 20년 동안 보유할 가치가 있을까요?
상식이 있으시네요. 이건 놀라운 상황입니다. 그렇게까지 떨어졌다니 믿을 수가 없어요. 저는 그 가격이 전체 주식시장보다 적게 드는 경우를 거의 본 적이 없습니다. 아이오와의 찰리, 말씀하십시오.
찰리. 좋습니다. 부야, 짐. 부야. 찰리. 무슨 일이 있었나요? 저는 오랜 시청자지만 전화는 처음입니다. 좋습니다. 방송에서 뵙게 되어 반갑습니다. 저는 오랫동안 퀄컴 주식을 보유해 왔지만, 앞으로 어떻게 될지 모르겠습니다. 음, 저는 압니다. 퀄컴을 팔 때가 된 것 같습니다. 주가가 서서히 오르고 있는 것 같습니다. 지금이 그것들을 처분할 적기라고 생각합니다. 아, 그게 제 포트폴리오에 크게 타격을 줬어요. 왜요? 그들이 계속 저를 실망시켰기 때문입니다. 왜 이런 일이 벌어졌을까요? 실적이 나빴기 때문입니다.
그거 아십니까? 어쩌면 제 잘못일지도 모릅니다. 기대에 미치지 못한 주식을 골랐으니까요. 그런데 이것 아십니까? 그들도 조금은 책임이 있습니다. 좋습니다.
그래서, 이런 암호화폐 기업에 연루되었다면 어떻게 해야 할까요? 1년 반 전 스팩, 실패한 기업공개, 또는 밈 주식에 대해 했어야 했던 것과 같은 일을 하면 됩니다. 이제 나갈 때입니다. 제 말은, 오늘 정규 시청자들은 우리가 개발자들에게 초점을 맞추고 있다는 걸 알지만, 건설자재 제조사는 어떨까요? 오늘 상승 이후 Azac를 확인하고 있습니다. 투자할 가치가 있는지, 포지션을 잡을 만한지 보겠습니다. 그리고 화요일은 델타코 화요일입니다. 서해안 기반의 잭인더박스의 소유주와 연락해서 그 회사 주식을 좀 사야 할지 알아보겠습니다.
지난 48시간은 암호화폐 공간에서 SEC에게 결정적인 시간이었습니다. 그래서 이 문제의 바닥을 파악하기 위해 곧장 근원으로 가 보겠습니다. 전 CFTC 위원장 팀 매스와의 단독 인터뷰를 놓치지 마십시오. 믿기 어려우실 겁니다. 클린(Clin)과 함께 계십시오. madmoney.cnbc.com을 방문하십시오.
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