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최근 들어 댓글이나 주변에서 소장님, 속중 얼마나 사야 합니까? 현금 비중은 얼마나 가져가야 합니까? 같은 질문을 정말 많이 봤습니다. 오늘 영상에서이 질문에 대해 확실하게 답변을 드리겠습니다. 많은 분들이 레버리지 투자를 할 때 과도하게 비중을 실었다가 결국 파멸을 맞이하고 납니다. 이런 위험한 투자를 감수하는 마음 깊은 곳을 들여다 보면 우리 모두 비슷한 심리가 자리잡고 있습니다. 바로 단기간에 바짝 벌어서 빠르게이 시장을 졸업하고 싶다는 열망입니다. 하지만 속투자 성공의 본질은 얼마나 빠르게 졸업하느냐가 아니라 얼마나 오래 살아남아 우상향의 복리 과실을 따먹느냐의 싸움이라는 것입니다.
주변에서 속쓸에 몰빵했던 분들을 보면 대부분 끝이 안 좋았습니다. 그 미친 변동성과 단기적 흔들림을 멘탈이 버티지 못해 결국 가장 바닥에서 패닉셀을 해 버리기 때문입니다. 그래서 오늘은 제가 왜 투입 원금 기준으로 내 투자 자산의 20% 내외만 SOSL에 넣는지 그리고 매달 현금을 어떤 마음으로 따로 정립하고 있는지 제 개인적인 투자 노트를 솔직하게 이야기해 보고자 합니다. 1. 투자 자산 원금 20%만 넣는 이유 손실은 20%에 갇치고 수익은 무한대로 열리는 비대칭적 구조. 누군가는 저에게 이렇게 물을 수 있습니다. 소장님, 속상향을 확신한다면서 왜 모든 투자금을 몰빵하지 않습니까?
원금 20%만 넣는 건 너무 적지 않나요? 하지만 결정적으로 20%만 넣어도 전혀 적지 않고 충분히 큽니다. 이건 1배수가 아니라 3배 레버리지입니다. 원금 20%만 투입하더라도 시장 변동성에 노출되는 체감 비중은 1배수 주식으로 자산의 60%를 채운 것과 똑같습니다. 더 중요한 건이 구조가 가져다 주는 압도적인 비대칭성입니다. 하방은 완전히 막혀 있습니다. 최악의 대공항이 와서 SL 계좌가 진짜 0이 된다 한들 제가 잃는 돈은 제 전체 자산에 딱 20%로 제한됩니다. 다 잃는다 해도 내 인생에 아무런 타격이 없습니다. 간대로 상방은 무한대로 열려 있습니다.
반도체 우상향과 세배 레버리지의 봉리 효과가 폭발하면이 20%의 원금이 몇십배, 몇백, 심지어 1천배의 수익이 되어 돌아올 수 있습니다. 수익이 날 때는 60% 비중에 강력한 파괴력을 누리면서도 내가 집어넣은 원금은 20%로 딱 묶어 두었기 때문에 손실은 철저히 통제되고 수익은 극대화되는 완벽한 비대칭적 이득 구조가 완성되는 것입니다. 2. 잔파도를 무시하고 본업에 몰입하기 위한 멘탈 안전 장치. 두 번째로 전재산을 몰빵하면 세배 레버리지 특유의 미친 변동성을 절대 멘탈로 버텨낼 수 없습니다. 아무리 우상향을 믿어도 계좌가 -50% - 70%씩 찍히는 걸 보면 사람의 심리는 무너지고 결국 가장 바닥에서 패닉셀을 하게 됩니다.
하지만 원금을 20%로 제한을 두면 비로소 강력한 심리적 안정감이 생깁니다.이 이 돈 다 잃어도 내 전체 인생에 타격은 없다라는 확신입니다. SOL이 하루에 -10%, -15%씩 폭락하며 흔들려도 제 전체 자산 대리 손실은 -2%부터 3%까지 수준에 불과합니다. 따라서 일주일 한 달 단위에 단기적인 가격 흔들림이나 잔파도는 철저하게 무시할 수 있습니다. 밤에 잠을 편하게 자고 낮에는 주가창을 들여다보자 하는 채 제 본업에 100% 몰입할 수 있습니다. 본업에서 벌어들이는 현금 흐름이 단단해야 투자도 길게 가져갈 수 있습니다. 원금 부담을 20%로 제한해 두었기에 시장이 미친듯이 요동치더라도 잔파도에 흔들리지 않고 10년 장투를 이어갈 배장이 생기는 것입니다.
3. 우상향을 믿으면서도 몰빵 안 하는 이후 최악의 폭락장에서도 살아남을 최후의 방어선이 필요하다. 세 번째로 우상향을 확신하면서도 제가 절대 몰빵을 하지 않는 이유입니다. 시장의 역사를 보면 다컴버블이나 대공항 같은 메가크래시는 꼭 예고 없이 찾아옵니다. 1배수 지수가 -80% 박살할 때 3배 레버리지는 이론상 -99.9% 9% 폭락하며 계좌가 거의 0으로 수렴하게 됩니다. 전재산을 몰빵했다가 이런 메가크래시를 맞으면 주식 시장에서 연구적으로 퇴출당합니다. 다시 일어설 기회 자체가 사라지는 것입니다. 하지만 원금을 20%로 제한해 두면 이야기가 완전히 달라집니다.
최악의 대공항이 와서 속쓸 계좌가 -99.9%가 9%가 되어 녹아내리더라도 나머지 80%의 내 자산은 줄어들지 언정 절대 0으로 가지 않고 온전히 살아남습니다.이 80%의 자산이 단단한 방어선으로 남아 있기 때문에 시장이 아무리 무너져도 멘탈이 깨지지 않고 다음 반등을 침착하게 누를 수 있습니다. 레버리지 시장에서는 빠르게 버는 것보다 어떤 폭풍가 와도 살아남는 시스템을 만들어 두는 것이 훨씬 중요합니다. 4. 제가 매달 현금을 정립하는 기준. 내 일상을 해치지 않는 선. 저는 SOL 계좌화 별개로 매달 정립식으로 달러 현금을 모아가고 있습니다.
저 같은 경우는 개인적으로 한 달에 1,000달러 정도를 현금 저수지에 차곡차곡 쌓아둡니다. 여기서 핵심은 1,000달러라는 숫자가 아닙니다. 제가 정해든 나름의 기준은 내 월수입의 10% 안쪽으로 모으는 것입니다. 왜 월급의 10% 이하인가?이 이 정도 금액이어야 제 실제 일상생활에 아무런 지장을 주지 않기 때문입니다. 혹시나 시장이 폭락해서 저물어가는 주식을 보더라도 이번 달 외식 몇 번 안 한 셈 치지 뭐 하고 허웃 우선 넘길 수 있을만큼 제 삶에 타엽을 주지 않습니다. 매달 수입의 10% 이내로 모아가는이 달러 연금은 하락장이 올 때 엄청난 무기가 됩니다.
하락장이 오면 기회로 바뀝니다. 첫째, 남들이 공포에 질려 있을 때 모아둔 달러 현금으로 분할 면수에 들어가면 평단가가 말도 안 되게 낮아집니다. 둘째, 달러 자체가 갖는 방어력입니다. 미국 증시가 박살 날 때 보통 환율은 오릅니다. 달러를 쥐고 있는 것만으로도 계좌가 방어되는 효과를 얻습니다. 결론. 속쓸은 변동성이 크니 한두 달 1년 안에 당신을 졸업시켜 주는 블록버스터 영화라고 상상하지 마십시오. 속 투자 성공은 10년의 장기적인 호흡으로 끝없이 살아남기 위해 인내해야 하는 다큐멘터리 영화에 가깝습니다. 전체 사을 몰빵하지 않아도 속은 우리에게 충분히 압도적인 수익을 가져다 줍니다.
지난 15년의 역사를 보십시오. 2011년 약 0.3달러 3달러 수준이었던 속이 2026년 최고점 300달러까지 1천배가 넘게 상승했습니다. 속은 단기적인 가격의 흔들림을 철저히 무시하고이 긴 다큐멘터리 영화를 완주해 낸 사람에게 반드시 경의로운 수익률로 보답해 왔습니다. 하물며 지금은 과거보다 기술 발전의 속도가 10배 이상 빠릅니다. AI 반도체 생태계가 주도하는 앞으로의 상승 파도는 지금까지 우리가 보아왔던 것보다 훨씬 더 높고 가파를 것입니다. 그렇기 때문에 더욱더 몰빵할 이유가 없습니다. 저의 진심을 담아 다시 한번 말씀드리겠습니다.
세배 레버리지 시장에서 욕심의 눈이 멀어 몰빵하면 예외 없이 파멸을 맞이합니다. 굳이 무리에서 몰빵하지 않아도 매일매일의 잔파도를 무시하고 10년의 인내를 버텨내기만 한다면 압도적인 상승폭이 우리에게 경제적 자유를 선물할 것입니다. 제가 가슴에 새기는 세 가지 원칙을 다시 정리해 드립니다. 첫째, 투입 원금은 전체 자산의 20% 내외로 제한한다. 둘째, SO더라도 절대 0이 되지 않을 80%의 자산을 남겨 둔다. 셋째, 매달 월급의 10% 안쪽으로만 정립식 현금을 모아간다. 단기적인 자극을 쫓기보다 긴 호흡으로 멘탈이 편안한 비중을 유지할 때 속이라는 긴 다큐멘터리 영화는 비로소 우리에게 최고의 해피 엔딩을 선물할 것입니다.
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