저자: HarneetSinghKharbanda · 외국인
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소액 투자자는 자본이 작은 것이 장점이며, 작은 종목으로 포트폴리오를 크게 움직일 수 있다고 주장. 워런 버핏의 사고방식을 복사하기보다 원리를 이해하고, 좋은 종목을 찾아 인내심 있게 보유할 것을 강조. 기술적 분석과 펀더멘털을 병행하라고 조언. 과도한 종목 교체, FOMO, 완벽한 폭락을 기다리는 태도를 경계. 복리의 힘과 장기 시간 지평을 강조하며, 유료 앱과 채널 홍보를 포함.
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만약 여러분이 1만 루피, 5만 루피, 혹은 50만 루피를 투자하려 한다면, 불편하지만 중요한 사실을 들어보셨으면 합니다. 여러분의 가장 큰 문제는 작은 자본이 아닙니다. 사실 그것이 여러분의 가장 큰 장점입니다. 많은 사람이 그것을 문제라고 생각하지만, 실제로는 엄청난 이점입니다. 워런 버핏에게 오늘 작은 자본이 주어졌다고 가정해 봅시다. 그 자신도 만약 오늘 100만 달러를 투자해야 한다면 그 돈을 이렇게 투자하지는 않을 것이라고 말한 적이 있습니다.
그렇게 하면 너무 느린 과정이 되기 때문입니다. 워런 버핏에게 수십억 달러를 굴려야 하는 부담이 없는 리셋 버튼이 주어졌다고 상상해 보세요. 수십 년간 쌓인 부도 없습니다. 그렇다면 그는 어떻게 생각할까요? 200개 종목을 사서 포트폴리오에 넣어두고 잊어버렸을까요, 아니면 인덱스 펀드에 투자했을까요?
아닙니다. 그는 버핏 본인의 규모에서는 너무 작아 보이지만 여러분의 작은 포트폴리오에서는 인생을 바꿀 만큼 크게 성장할 수 있는 종목을 찾았을 것입니다. 이 차이를 이해하면, 지금 자본이 적더라도 장기적으로 성장할 수 있는 엄청난 이점이 우리에게 있다는 것을 알게 될 것입니다.
안녕하세요, 저는 하르니트 싱 카르반다입니다. 아마존 베스트셀러 도서를 두 권 쓴 작가입니다. 이 영상에서는 5 lakh를 가지고 있든 500 crore를 가지고 있든 문제가 어떻게 다른지 살펴보겠습니다. 워런 버핏의 스타일을 맹목적으로 따라 하면 절대 성장할 수 없습니다. 많은 개인 투자자가 이런 실수를 하는 것을 봤기 때문입니다. 그들은 그저 전략을 맹목적으로 베낍니다.
워런 버핏이 내일 가치가 500 크로어인 아주 좋은 회사를 발견했다고 가정해 봅시다. 그는 그 회사에 투자하고 싶어도 투자할 수 없습니다. 반면 우리 개인 투자자는 그 회사에 500 루피, 혹은 1 lakh를 투자할 수 있습니다. 그에게 그런 작은 회사는 포트폴리오에 아무 의미가 없기 때문입니다.
우리가 그 회사에 500 루피라도 투자해 그것이 5배가 된다면, 전체 포트폴리오는 얼마나 움직일까요? 단 하나의 종목이 여러분에게 얼마의 수익을 줄 수 있을까요? 단 하나의 종목이 전체 투자 포트폴리오의 의미를 얼마나 빠르게 바꿀 수 있을까요? 이제 생각해 보세요. 여러분의 작은 자본으로 투자 가능한 영역이 얼마나 커지고 있는지 말입니다. 이렇게 넓은 투자 영역은 큰 포트폴리오가 아니라 작은 포트폴리오의 특권입니다.
여러분에게는 더 많은 선택지가 있습니다. 대형 투자 매니저나 대형 펀드 매니저가 결코 할 수 없는 아주 작은 회사에도 투자할 수 있습니다. 그러니 "나는 겨우 2 lakh밖에 없는데 뭘 할 수 있겠어?"라고 생각하지 마세요. 대신 "5,000 크로어나 1만 크로어를 가진 투자자는 할 수 없지만, 내가 가진 적은 자본으로는 무엇을 할 수 있을까?"라고 생각하세요.
첫 번째는 작은 돈은 빠르게 움직일 수 있다는 것입니다. 크루즈선을 상상해 보세요. 그 배의 방향을 돌리는 데 얼마나 걸릴까요? 반면 작은 모터보트는 얼마나 빨리 움직일까요? 이 비유로 투자를 이해할 수 있습니다. 1 lakh가 있다면 좋은 종목에 2만 루피, 3천 루피를 투자할 수 있습니다. 포트폴리오의 20~30%를 쉽게 한 종목에 투자할 수 있고, 잘 관리하면 포트폴리오에 매우 좋은 영향을 줄 수 있습니다. 하지만 큰 포트폴리오에서는 그렇게 하기 어렵습니다.
수백 개의 종목을 고를 필요도 없습니다. 포트폴리오를 지나치게 분산할 필요도, 너무 많은 섹터에 투자할 필요도 없습니다. 여러분이 할 일은 좋은 종목을 찾는 것뿐입니다. 적은 자본으로 좋은 종목을 찾는다는 것이 페니 스톡에 투자하라는 뜻은 아닙니다. 고위험 종목에 투자하라는 것도 아닙니다. 그런 것은 답이 아닙니다. 우리는 무모한 복리를 노리지 않았습니다. 신중하고 합리적으로 투자해야 합니다. 목표는 고품질의 기회, 합리적인 사업, 긴 성장 여력, 그리고 인내심이어야 합니다.
그리고 한 가지를 더 추가하고 싶습니다. 기술적 분석도 함께 활용해야 합니다. 좋은 종목을 찾고 싶다면 일봉, 주봉, 월봉 차트를 활용해 좋은 거래 타이밍을 잡으세요. 두 번째는 버핏의 포트폴리오를 베끼지 말고 그의 사고방식을 베끼라는 것입니다.
친구 워런 버핏이 코카콜라를 샀으니 우리도 애플을 사자고들 합니다. 저도 애플을 삽니다. 같은 회사들에 투자하죠. 하지만 여기에는 큰 차이가 있다는 것을 생각해야 합니다. 여러분은 질문을 이해하지 못한 채 답만 베끼고 있습니다. 버핏은 왜 애플이나 코카콜라에 투자했을까요? 그는 당시 자신이 지불하는 가격에 비해 가치를 제대로 얻고 있는지 이해하고 싶었습니다.
여러분도 똑같이 해야 합니다. 누군가 어떤 회사를 너무 많이 이야기한다면, 신경 쓸 필요가 없습니다. 트위터에서 누군가 차트를 보여 주며 어떤 회사를 유명하게 만들고 있다면, 그것은 우리와 상관없습니다. 유튜브에서 누군가 같은 회사, 같은 종목을 반복해서 멀티배거라고 외친다면, 그것도 우리와 상관없습니다. 우리는 그 사업이 실제로 어떻게 돌아가는지, 경영진은 어떤지, 현실적으로 얼마나 성장할 수 있는지를 봐야 합니다. 좋은 가격에 좋은 가치의 회사를 사야 하니까요. 다시 한번 말하지만 여기에도 기술적 분석을 더하기를 권합니다. 훌륭한 사업이라도 잘못된 가격에 사면 매우 나쁜 투자가 될 수 있기 때문입니다.
다음으로 여러분의 가장 큰 적은 시장이 아니라 인내심입니다. 실제로 무슨 일이 일어날까요? 1 lakh를 투자했습니다. 두 달 뒤 그것이 17,000 루피가 되었습니다. 실제로 아주 좋은 수익률입니다. 그런데 그다음에는 무엇을 할까요? 그때 인스타그램을 열면 누군가 시계와 자동차를 샀고, 누군가는 두바이로 이사했다는 게시물을 보게 됩니다. 누군가는 한 달 만에 집을 통째로 샀다고 합니다. 그러고 나면 여러분의 7,000 루피 수익이 아주 보잘것없어 보이기 시작합니다. 그때부터 여러분은 이리저리 뛰기 시작합니다. 한 종목에서 다른 종목으로 옮기고, 종목을 떠나 옵션으로 들어갑니다. 그것도 그만두고 금, 코인, 펀드 계좌, 그리고 어디인지 모를 곳으로 뛰어듭니다. 인내심을 가지고 자신의 포트폴리오를 관리하지 못하기 때문입니다.
이제 다른 사람들이 여러분에게 팔고 있는 꿈을 보고 FOMO에 빠지게 됩니다. 그리고 무슨 일이 일어날까요? 여러분의 유일한 결과는 파산입니다. 부자가 되지 못합니다. 여러분은 시장을 이기려고 시작한 것이 아닙니다. 그런데 여러분 자신의 성향이 여러분을 이겨 버립니다.
여기서 워런 버핏의 장점은, 그가 투자할 종목을 하나 찾으면 실제로 그 종목에 확신을 가지고 베팅할 수 있다는 것입니다. 그는 매주 월요일과 수요일마다 새로운 주식을 찾아다닐 필요가 없습니다. 여러분을 계속 뛰게 만들지 마세요. 여러분도 똑같이 해야 합니다. 좋은 투자처를 찾았다면 인내심을 가지고 그 종목과 함께 기다리세요. 스윙 트레이딩이나 포지션 트레이딩을 하더라도 매일 종목을 계속 찾을 필요는 없습니다. 하루에 두 종목을 찾지 마세요. 좋은 종목을 한 번 찾았다면 그 좋은 종목 위에 앉아 있으면 됩니다. 그때는 잠시 스캔을 멈추세요. 무언가를 스캔하면 움직이는 좋은 종목이 계속 보이기 때문입니다. 그때 우연히 여러분의 종목이 며칠 동안 움직이지 않으면 마음이 흔들립니다. 그러면 보유 종목을 팔고 다른 종목을 삽니다. 그런데 그다음 다른 사람은 거기서 멈추는데 여러분만 계속 걸어가게 됩니다. 처음에 가지고 있던 종목을 그대로 두었더라면 더 좋았을 것이라고 후회하게 됩니다.
그러니 종목 자체가 여러분에게 매도할 이유를 주기 전에는 팔지 마세요. 편안하고 인내심 있게 그 종목에 머무르세요. 결국 투자는 인내의 게임입니다. 주의가 흐트러지지 않고, 더 많은 욕심을 내지 않고, 편안하게 앉아 있을 수 있는 사람이 이기는 게임입니다.
그런데도 여전히 어디서 종목을 찾아야 할지 모르겠다면요? 종목을 어디서 얻어야 할까요? 그 종목이 상승세로 돌아서면 인내심을 가지고 어떻게 보유해야 할까요? 정확히 어디서 팔아야 할까요? 언제 부분 익절을 해야 할까요? 어떻게 진입해야 할까요? 포지션 사이징은 어떻게 유지할까요? 리스크는 어떻게 관리하고, 손절가는 어디에 두어야 할까요? 매매일지는 어떻게 기록해야 할까요? 장기 투자를 위한 기본기를 무료로 어디서 배울 수 있을까요? 펀더멘털을 더한 기술적 분석을 바탕으로 장기 투자를 잘 할 수 있는 곳은 어디일까요?
평온하게 매매할 수 있고, 직장을 다니면서도 거래할 수 있습니다. 아래의 영상 시리즈를 확인해 보세요. 그 안에서 모든 것을 아주 쉬운 영상으로 설명했습니다. 작은 영상들을 만들어 제 앱 안에 모두 넣어 두었습니다. 한번 확인해 보세요. 유료이기는 하지만, 그동안 1년간의 경험과 제가 쓰는 모든 스캐너, 모든 전략을 공개적으로 공유했기 때문입니다. 이것을 보면 기술적 분석이나 투자를 위해 다른 곳을 찾아갈 필요가 없을 것입니다. 이 자료 안에 모든 것이 있습니다. 그래도 의문이 남는다면 앱 안에 채팅 섹션이 있습니다. 거기서 질문을 하시면 됩니다.
또 기술적 지식은 이미 갖추었지만 거래를 하고 있는데도 여전히 수익을 내지 못하는 사람들도 있을 것입니다. 아마 여러 해 동안 거래를 해 왔을 수도 있습니다. 그런데도 실제로 자신감을 얻지 못합니다. 거래는 하지만 여전히 이익을 내지 못하고 있죠. 그렇다면 아래의 제 채널 링크도 확인해 보세요. 거기서 저는 제 차트를 공유합니다. 어떤 차트에서 무엇이 마음에 들고 무엇이 마음에 들지 않는지, 어떤 종목을 피하는지, 언제 전체 시장을 피해 아무것도 하지 않는지, 왜 편하게 앉아 있는지, 그 이유가 무엇인지 보여 줍니다. 저는 매수·매도 추천은 절대 하지 않습니다. 그 채널에 들어가고 싶다면 아래에 링크를 달아 두었습니다. 두 번째 링크는 그 채널의 것입니다. 거기서 가입할 수 있습니다.
다음은 완벽한 폭락을 기다리지 말라는 것입니다. 사람들이 이 함정에 빠지는 경우가 매우 흔합니다. 예측과 전망에 사로잡혀 "시장이 좀 폭락하게 두자", "지금은 너무 높아 보인다", "조금 더 떨어지게 두자", "연준 결정이 나올 때까지", "선거가 끝날 때까지 기다리자, 그다음에 투자하자"라고 말합니다. 그렇게 예측만 하다 보면 5년 뒤에도 여러분은 같은 자리에 머물러 있을 것입니다. 그러는 동안 투자하려는 사람은 투자해서 그때쯤 수익을 얻고 있을 것입니다.
우리는 예측 사업을 하는 것이 아닙니다. 여기서 예측으로 돈을 번 사람은 아무도 없습니다. 여러분이 확인해야 할 것은 지금 제시된 가격이 앞으로 나에게 가치를 줄 것인지, 그리고 지금 이 사업의 가치보다 더 나은 가격에 사고 있는지입니다. 그렇다면 투자하고, 아니라면 기다리면 됩니다. 하지만 "이번 결정이 나오면 멈추겠다", "이번 선거가 끝나면 멈추겠다"는 식의 예측 궤도에 갇혀서는 안 됩니다. 이런 모든 것에 얽매이지 마세요. 우리는 각 지점을 정확히 짚어 타이밍을 재고, 이 지점에서만 사고 아니면 사지 않겠다고 결정하는 방식으로 움직이지 말아야 합니다. 그런 타이밍에 빠지지 마세요.
이제 진짜 비밀을 말씀드리겠습니다. 여러분은 몇 년이 아니라 수십 년 단위로 생각해야 합니다. 1 lakh 포트폴리오를 2 lakh로 늘리고 싶다면 가장 자연스럽게 떠오르는 질문은 "이것을 두 배로 만들어 줄 종목은 무엇일까?"일 것입니다. 그러나 이것은 잘못된 사고입니다. 여러분은 합리적인 리스크를 가지면서도 여러 해 동안 좋은 복리 수익을 줄 수 있는 종목을 봐야 합니다. 복리의 마법은 처음 몇 년 동안에는 잘 보이지 않기 때문입니다. 1 lakh를 연 15%로 투자하면 5년 뒤 2 lakh가 됩니다. 10년 뒤에는 4 lakh가 되고, 20년 뒤에는 약 16 lakh가 됩니다. 그런데 30년 뒤에는 66 lakh가 됩니다. 같은 돈, 같은 투자자, 복권도 없이 오직 시간과 규율, 인내만 있습니다. 사람들은 복리를 과소평가하거나 과대평가하지 못하는 문제가 있습니다. 첫 10년 동안은 실망스럽게 보일 수 있습니다. 두 번째 10년에는 여러분을 감탄하게 합니다. 그러나 세 번째 10년에는 인생을 바꿉니다.
그래서 가장 큰 교훈은 이것입니다. 500 루피, 1 lakh, 2 lakh, 5 lakh를 가졌다면 포트폴리오가 아주 작다고 나쁘게 느낄 필요가 없습니다. 오히려 감사해야 합니다. 여러분은 워런 버핏이 가지고 싶어 했던 무언가, 즉 유연성을 가지고 있기 때문입니다. 여러분에게는 수십억 달러짜리 기회가 필요 없습니다. 50개 종목을 보유할 필요도 없습니다. 시장을 예측할 필요도 없습니다. 일반적으로 여러분이 해야 할 일은 가치에 비해 매우 좋은 가격에 나와 있는 종목을 찾는 것입니다. 그러고 나서 충분한 시간을 주면 됩니다. 이 작은 포트폴리오를 키우는 데 더 많은 활동이 필요하지 않습니다. 필요한 것은 더 나은 결정과 인내심입니다.
마지막으로 이렇게 말씀드리고 싶습니다. 워런 버핏이 무엇을 살지 생각하지 마세요. 그가 여러분과 같은 금액을 가지고 있었다면 무엇을 할지 상상해 보세요. 이 영상이 마음에 드셨기를 바랍니다. 말씀드린 것처럼 공동 링크들이 있으며, 아래 설명란과 첫 번째 고정 댓글에도 넣어 두었습니다. 그 밖에 궁금한 점이 있거나 제안이나 피드백을 주고 싶다면 아래 댓글을 남겨 주세요. 모든 댓글을 읽으려고 노력하고 있습니다. 가능한 한 답변도 드리려고 합니다. 다만 한 개의 댓글을 꼼꼼히 읽는 것을 확실히 하려고 합니다. 다음 영상에서 뵙겠습니다. 감사합니다.
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