저자: 이츠키 · 외국인
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미국 레버리지 ETF(SOXL, CWEB 등)를 장기 적립식으로 매수해 FIRE를 달성하자는 취지. SOXL이 CWEB보다 효율적이라 주장하며, 52주 고저가 대비 현재 위치를 근거로 제시. 분할 매수 후 가격 하락 시 추가 매수 전략을 언급. 전반적으로 장기 관점의 주장이며 특정 기간 가격 방향 예측은 명시되지 않음.
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인사와 오늘의 주제
파타야 파이어 클럽에 오신 것을 환영합니다. 고맙습니다. 이츠키입니다. 오늘은 미국 ETF 중에서 항상 나스닥 쪽에 넣으면 좋겠다고 생각했던 것을 얻고 싶은데, 왜 WEBL, TECL이 아니라 SOXL, CWEB인가 하는 이야기를 해 보려고 합니다. 그럼 가겠습니다.
전략과 목표
저는 장기 운용을 전제로 하고, 레버리지를 쓰지 않고 100여 쪽으로 가려고 합니다. 매월 5만 엔씩 적립해서 파이어를 목표로 하는 방식입니다. 이렇게 하면 10년이 걸립니다. 이를 위해 5년, 10년 동안 나스닥 쪽에 넣으면 367만 엔, 하지만 5년이면 1,300만 엔밖에 안 됩니다. 이것으로 파이어까지 시간이 걸리는데, 두 배로 불리고 3,600만 엔이 될 때까지의 기간을 생각하면, 급등하거나 반감하지 않는 방식으로 천천히 쌓아 나갈 것입니다. 가능한 한 빠른 단계에서 보충해 나가는 것이 목표입니다.
상품 선택 기준
그래서 항상 미국의 상품, 특히 레버리지가 걸린 ETF 상품을 노리고 있습니다. ETF 상품 중에서 인기 있는 것은 WEBL, TECL, SOXL 같은 것들입니다. 여러분도 이 세 가지를 생각하실 것 같은데, 왜 SOXL이나 CWEB를 선택하는지, 오늘은 그 이유를 이야기하고 싶습니다. 구성 종목은 전혀 생각하지 않고, 그럼 무엇을 기준으로 선택하느냐가 핵심입니다.
가격 비교
예를 들어 WEBL은 지금 현재 위치가 79달러 13센트입니다. 52주 최저가는 43.22달러, 52주 최고가는 90.85달러 정도로, 꽤 좋은 가격대에 있습니다. TECL은 현재 56.64달러, 52주 최저가 24.68달러, 52주 최고가 105.05달러입니다. 이 두 가지를 비교하면 목소리가 커지고 있는 것처럼 보입니다. SOXL은 현재 20.04달러, 52주 최저가 16.01달러, 52주 최고가 49.03달러입니다. 이것들을 비교하면 현재 위치가 대략 어느 정도 바닥 근처에 있는지 알 수 있습니다.
CWEB은 현재 19.42달러, 52주 최저가 16.80달러, 52주 최고가 110.90달러입니다. 코스트 퍼포먼스가 최강이라고는 할 수 없지만, 그만큼 불안정한 ETF 상품이라는 뜻이기도 합니다. 또 SOXL과 비교해도 CWEB는 가격이 절반 정도입니다. 그만큼 살 수 있다는 것입니다.
수익 계산의 관점
계산 방법으로 생각해 보면, 몇 퍼센트 올랐는지가 중요합니다. 오른 만큼 이익을 얻는 것은 확정되어 있지만, 어느 단계에서 팔지 않으면 이익은 확정 이익이 아닙니다. 그래서 이익을 가게 사서 판매하지 않으면 의미가 없습니다. 몇 퍼센트라는 형태로 보면, WEBL보다 SOXL, CWEB가 더 좋지 않나 하는 생각도 듭니다. 단가가 싸면 돈을 못 번다고 생각하는 사람도 있을지 모르지만, 1주 단위로 생각하면 하루에 얼마를 벌고 있는지가 중요합니다. ETF 상품은 사고파는 것도 주식과 같고, 은행과 달리 바로 팔거나 살 수 있습니다. 인덱스 펀드처럼 100엔에 샀다가 101엔에 돌아오는 구조와 달리, 101엔에 팔린다는 상품도 있습니다.
투자 금액과 효율
예를 들어 79.13달러짜리 WEBL을 샀을 때 5달러 오르면 차익이 나옵니다. CWEB는 19.42달러에서 5달러 차익이 나옵니다. 어느 쪽이 비용 대비 성능이 높을까요? 투자 금액은 WEBL이 CWEB의 약 4배가 듭니다. 같은 5달러가 올라도 4배의 돈이 드는 것입니다. 효율만으로 생각하면 단가가 싼 ETF 상품을 사서 달러가 올라가는 쪽이 더 효율적입니다. 결국 반복해서 사는 것이 가장 효율적인 방법입니다.
인기와 가격의 관계
세상에는 인기 상품이 있습니다. 인기에 따라 가격이 바뀌는데, 가격이 싸다는 것은 뭔가 문제가 있다는 뜻일 수도 있습니다. 올해 분할이 되었기 때문에 아직 가치감이 높습니다. 올해 분할되기 전까지는 1주에 7만 엔 정도였는데, 지금은 40달러 정도에 1주를 살 수 있을 만큼 분할되었습니다. 그래서 손이 가기 쉽습니다. 지금 방법으로는 이 근처를 노려 가는 것이 가장 합리적입니다.
CWEB 관련
CWEB는 올해 2월쯤 110달러를 찍었지만, 지금은 이만큼 내려왔습니다. 이것을 1년, 2년 버티면, 원래 가격으로 돌아왔을 때 큰 이익을 가져오지 않을까 하는 생각도 듭니다. 저도 구입하고 있지만, 도박 요소가 더 강할 수도 있습니다. 그래서 신경이 쓰입니다.
마무리
모두에게 추천하는 것은 아니지만, WEBL과 SOXL을 비교했을 때 SOXL은 WEBL의 절반 가격으로 살 수 있습니다. WEBL을 10주 사고 싶다면 SOXL은 20주를 살 수 있습니다. SOXL을 20주 사서 하루 5달러씩 오르면, 어느 쪽이든 수익이 나옵니다. 이미 WEBL을 사용하는 사람들은 5달러밖에 벌지 못하는 반면, SOXL은 100달러를 벌 수 있습니다. 이렇게 말하면 반론이 나올 것 같은데, 저는 이번 관점에서 가장 효율적으로 돈을 늘리고 싶다는 생각으로 선택하고 있습니다. 그러니 반론이 올 것은 이미 알고 있습니다. WEBL과 SOXL의 인기도는 그렇게 높지 않은 것 같습니다. 이제 가격을 기준으로 보고 있습니다.
WEBL을 목표로 하기 전에 SOXL이 더 나은지, 중간에 이런 일이 있었지만, SOXL도 분할된 것만으로 지금 가격이 내려갑니다. 그 상태에 있는 것만으로 몇 년 뒤에는 오를 것입니다. 가격 변동이 적은 산업이 될 것이라고 생각합니다. 다만 SOXL은 변동이 크다고 말하는 사람도 있어서 여러 의견이 있습니다. 어쨌든 이 근처에서는 SOXL로 효율적으로 모으는 것이 제 생각입니다.
최대 효율을 내면서 레버리지로 100여 개를 나중에 넣어 가고 싶다고 매일 생각하고 있습니다. CWEB는 이미 여기까지 와 있어서 더 이상 쓸 수 없을 정도입니다. 캠핑 요소가 강한 면도 있지만, SOXL의 안정감도 있습니다. 가격이 지금 가장 낮은 편이고, 올해 분할된 뒤 떨어지고 있다는 점을 목표로 하거나 SOXL을 주시하고 있습니다. 10월에 들어가면 SOXL은 곧 바뀔 것입니다. 그런 분위기가 되어 왔기 때문에, 이 근처에서 다시 살 수 있는지 여부, 그 근처를 포함해서 사고 난 뒤 확실히 팔아서 이익을 확보할 수 있는지 등을 영상으로 전하고 싶습니다. 이츠키였습니다. 끝까지 시청해 주셔서 감사합니다. 채널 등록도 잘 부탁드립니다.
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